在波兰使用 Shopify Payments 对银行账户和个人信息的要求
您需要先了解银行账户要求和个人信息要求，然后才能在波兰使用 Shopify Payments。
制定这些要求的目的是确保符合法规和防止金融犯罪。您可以在本文中了解使用 Shopify Payments 的要求、接受的文件类型以及确保您的文件满足必要条件的指导信息。
波兰版 Shopify Payments 的要求概述
请查看在波兰使用 Shopify Payments 的以下要求：
符合条件的业务类型：某些类型的业务和服务不可使用 Shopify Payments。若要确定您的业务是否符合条件，请参阅 Shopify Payments 服务条款 (TOS) 中的波兰违禁业务类型列表。
银行账户要求：您的银行账户必须满足以下要求，然后才能将其连接到 Shopify Payments： - 银行账户的所属银行位于欧盟或波兰且采用 EUR 或 PLN 货币。
- 银行账户符合进行 SEPA 转账的条件，并且可以接受借记。
- 银行账户具有以下列字母开头的国际银行账号 (IBAN)：AT、BE、CH、DE、DK、EE、ES、FI、FR、GB、GI、GR、HR、HU、IE、IT、LT、LU、LV、MT、NL、NO、PL、PT、RO、SE。信息要求：为了符合监管要求和防止金融犯罪，您必须提供有关您自己和企业的信息。这包括有关创建 Shopify Payments 账户的个人、关联企业以及拥有或控制企业的个人的详细信息。请确保您的文件清晰、正确，具备时效性，没有任何信息错误或拼写错误。
收集个人信息的目的
收集个人信息的目的是识别使用 Shopify Payments 的商家并符合法规要求。这有助于防止洗钱、资助恐怖主义和其他金融犯罪。随着法规的发展，Shopify 及其合作伙伴可能会请求您提供其他信息以确保合规。在 Shopify Payments 账户的有效期内，随时都可能会进行此类审查。
所需信息
Shopify 需要收集的个人信息因国家/地区而异。在波兰，需要以下个人或企业实体的详细信息：
- 创建 Shopify Payments 账户的个人，包括个人税务信息。
- 与 Shopify Payments 账户关联的企业，包括公司税务信息。
- 最终拥有或控制企业的个人，包括拥有法律签署权限的店主或高级主管。
可接受的文件类型
为了帮助完成验证流程，您需要提供特定文件来验证您的个人信息，并且在某些情况下，您还需要提供您的企业信息。波兰的个人和企业需提供以下文件类型。
身份文件
提交身份证明文件时，必须包含您的完整法定姓名、出生日期 (DOB) 和您的照片。在波兰使用 Shopify Payments 时可接受以下地址文件：
- Paszport（护照）
- Prawo jazdy（驾照）
- Dowód osobisty（身份证）
- Zezwolenie na pobyt（居留许可—— 需要扫描正面和背面）
地址文件
在提交地址文件时，文件必须包含您完整的法定名称、您在 Shopify Payments 资料中填写的个人地址，以及（若有提及）日期必须在可接受的期限范围之内。在波兰使用 Shopify Payments 时可接受以下公司或实体文件：
- Dokument o zameldowaniu（居住地址证明）
- Deklaracja podatkowa（纳税申报表）
- Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy（临时居住证）
- Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy（政府行政机构签发的社会或医疗保险卡）
- Rachunek za media（公用事业账单）
- Zaświadczenie z instytucji finansowej（金融机构对账单）
- Pismo z instytucji rządowej（政府签发信函）
公司或实体文件
当您提交公司或实体文件时，文件必须包含与您添加到 Shopify Payments 资料中的实体名称相匹配的完整公司法人实体名称、在本地税务机构登记的税号，以及与您添加到 Shopify Payments 资料中的地址相匹配的公司地址。在波兰使用 Shopify Payments 时可接受以下企业文件：
- Numer Krajowego Rejestru Sądowego (KRS)（国家法院登记号）
- Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON（REGON 证书）
- Odpis z Krajowego Rejestru Sądowego - (KRS + REGON)
确保文件合规
提供文件时，请确保其符合必要的标准。请遵循以下准则来确保合规性：
- 准确且有效：确保文件中的信息正确且有效。
- 清晰且易读：确保您的文件清晰且字号大小利于阅读。
- 完整：提供所有必要的详细信息并确保所有信息可见。如果文件已被裁剪，请确保所有重要信息在框架中仍然可见。
- 一致：确保文件中的信息与账户设置过程中提供的信息相匹配。