适用于美国版 Shopify Payments 的银行账户和个人信息要求
您需要先了解个人信息要求，然后才能使用美国版 Shopify Payments。制定这些要求的目的是确保符合法规和防止金融犯罪。在本文中，您可以找到收集个人信息的目的、接受的文件类型，以及有关如何确保您的文件符合必要标准的指导。
美国版 Shopify Payments 的要求概述
某些类型的业务和服务不允许使用 Shopify Payments。若要了解您是否可以使用 Shopify Payments，请查看美国禁止的业务类型列表。
有关更多详细信息，请参阅 Shopify Payments 服务条款。
Shopify Payments 的银行要求
Shopify Payments 收入款项可被转入 Shopify Balance 账户或符合条件的外部账户。如果您使用外部账户，请确保银行账户符合以下要求，然后再将其连接到 Shopify Payments：
- 银行账户是全范围活期存款账户，所属银行位于美国且采用 USD 货币。
- 银行账户符合进行自动清算中心 (ACH) 转账的条件。
设置为仅接受电汇的活期存款账户不适用于 Shopify Payments。Shopify Payments 不支持模仿银行账户的储蓄账户、弹性货币账户和汇款服务。虽然支持非 Shopify 虚拟账户，但使用这些账户可能会遇到更多收入款项失败的情况。
若要确认您的账户是否可以接受针对您所在地区列出的转账类型，请与您的银行联系。
使用 Shopify Balance 账户
激活 Shopify Payments 后，符合条件的商家最快将在第二天收到 Shopify Balance 账户、消费卡和收入款项。您随时可以更改您的收入款项账户。
Shopify Payments 的两步验证要求
若要通过 Shopify Payments 接收收入款项，您需要为 Shopify 账户设置两步验证。如果您未激活两步验证，您的收入款项可能会暂停入账。
Shopify Payments 的个人信息要求
为了响应不同国家/地区的规定，您需要提供有关您和业务的信息。收集这些信息有助于识别使用 Shopify Payments 的商家，包括特定公司实体的受益所有者。收集此信息的目的是遵守相关法规的要求，以防范洗钱、资助恐怖主义和其他金融犯罪。
随着当地规定和法规的发展，Shopify 及其合作伙伴可能会与您联系以收集有关您和业务的其他信息。在 Shopify Payments 账户的有效期内，随时都可能会进行此类标准审查。
Shopify 必须收集的信息因国家/地区而异，但通常包含有关以下相关人员和组织的详细信息：
- 创建 Shopify Payments 账户的个人
- 与 Shopify Payments 账户关联的企业
- 最终拥有或控制公司的个人，包括公司所有者或具有公司法定签字权的高管
为了帮助完成验证过程，在提供文件作为证据时，请确保您的文件：
- 清晰且足够大，可供阅读
- 正确且有效
- 处于最新状态且具有最新日期
- 完整且所有详细信息可见
- 没有任何错误或拼写错误
- 与提供的信息匹配
有关详细信息，请参阅身份和地址验证和公司验证的完整文件要求。
在面向美国的 Shopify Payments 中，您可以使用以下文件验证您的身份：
身份文件：
- 护照
- 护照卡
- 驾照
- 州签发的身份证
- 居留许可 ID/美国绿卡
- 边境出入卡
- 纽约市 (NYC) 卡
- 美国 Visa 卡
公司/实体文件：
- 美国国税局 (IRS) 信函 147C
- 国税局 SS-4 确认函
系统将根据美国国税局记录验证您的 Shopify Payments 信息。为企业设置 Shopify Payments 时，您必须输入与美国国税局 CP575 声明或美国国税局信函 147C 上完全相同的雇主标识号 (EIN)、企业名称、所有者姓名或组织名称。这些内容与您在美国国税局 W-9 表单上输入的名称相同。
设置 Shopify Payments 账户后，您无法手动更改您的雇主标识号 (EIN)。若要更新您的 EIN，您必须联系 Shopify 支持。
如果您不确定这些详细信息，需要向美国国税局进行验证或咨询税务专业人士。
美国的 Shopify Payments 客户对账单名称合规性
如果您使用 Shopify Payments，则您的客户对账单名称必须为 5 至 19 个字符，并且必须包含您的商店名称、法人实体名称、“企业营业”名称或 URL。如果您未在设置中编辑客户对账单名称，Shopify 会为您设置符合这些要求的客户对账单名称。
如果您选择编辑客户对账单名称，但名称被视为不符合要求，则 Shopify 将代表您更新该对账单名称以满足字符要求，并体现您的商店名称、法人实体名称、“企业营业”名称或 URL。您会收到用于通知您此更改的电子邮件。此通知旨在帮助您避免由无效客户对账单名称导致的收入款项或费用暂停。
您可以随时更新客户对账单名称，无论 Shopify 是否已如上所述自动设置客户对账单名称。
详细了解如何更改客户对账单。