管理 Shopify Balance 帳戶
在 Shopify Balance 首頁中，您可以存取帳戶、檢視對帳單及轉帳。
在 Balance 首頁點擊任一帳戶，即可存取下列帳戶詳細資訊：
- 對帳單
- 該特定帳戶的現金流深入分析
- 與該帳戶相關聯的 Balance 卡和您的現金回饋獎勵 (若適用)
您還可以從帳戶詳細資訊頁面轉移資金。
若要深入瞭解 Shopify Balance 卡片，請參閱管理卡片。若要深入瞭解賺取年收益率 (APY) 和其他獎勵計畫的相關資訊，請參閱 Shopify Balance 獎勵。
Shopify 不會收取使用 Balance 卡的任何費用，但 ATM 供應商可能會收取費用。您可以在服務條款中查看更多資訊。
此頁面上
Shopify Balance 帳戶要求
並非所有商家都能申請 Shopify Balance 帳戶。若要開立 Shopify Balance 帳戶，您必須符合下列要求：
- 商店擁有人必須在美國或波多黎各具有實體個人地址 (不支援其他美國領土)
- 商店位於美國或波多黎各 (不支援其他美國領土)
- 已設定 Shopify Payments，或在註冊 Shopify Payments 時註冊 Balance
- 持有有效的美國社會安全號碼 (SSN)
- Shopify Payments 帳戶擁有人只有一位
- 採用 Shopify Plus 以外的任何 Shopify 方案
- 不是 Stripe 的禁止和受限業務 (Prohibited and Restricted Businesses) 中所列的禁止業務。
設定您的帳戶
如果您符合 Shopify Balance 帳戶的使用資格，且尚未啟用 Shopify Payments，則在設定 Shopify Payments 時將為您建立一個帳戶。如果您符合資格且已在使用 Shopify Payments，便能使用下列步驟設定您的 Balance 帳戶。
步驟：
在 Shopify 管理介面 中，前往 財務 > 餘額。
點擊「開立帳戶」。
檢視您的 Shopify Payments 資訊，然後點擊「確認」。
輸入您的 SSN 和行動電話號碼，然後點擊「確認」。
勾選核取方塊以確認您同意《Shopify Balance 帳戶協議》和《Shopify Balance 卡片協議》(包含《金融機構合作夥伴隱私權政策》和《電子簽名揭露聲明》)，然後點擊「開立帳戶」。
設定完 Shopify Balance 帳戶後，該帳戶就會與 Shopify Payments 帳戶相連結。您的支付款項將存入您的 Shopify Balance 主要帳戶，包含您透過 Shopify Capital 收到的任何融資。
管理帳戶
您設定完您的帳戶後，便可以在 Shopify Balance 頁面中執行任何管理任務。
新增額外的 Shopify Balance 帳戶
您最多可以建立 5 個額外的 Shopify Balance 帳戶。
步驟：
在 Shopify 管理介面 中，前往 財務 > 餘額。
點擊「新增帳戶」。
輸入帳戶名稱。
按一下「建立帳戶」。
深入瞭解 Shopify Balance 的多個帳戶。
檢視您的 Shopify Balance 帳戶資訊
您可以檢視帳號和銀行代碼。
步驟：
在 Shopify 管理介面 中，前往 財務 > 餘額。
點擊帳戶。
點擊「管理帳號」。
點擊「顯示詳細資訊」。
步驟：
- 點選 Balance 行動應用程式的「帳戶」分頁。
- 點選「帳戶詳細資訊」。
步驟：
- 點選 Balance 行動應用程式的「帳戶」分頁。
- 點選「帳戶詳細資訊」。
基於安全考量，您可能會收到再次「驗證」帳號的通知。
檢視 Shopify Balance 帳戶明細
您可以查看帳戶的每月對帳單。
步驟：
在 Shopify 管理介面 中，前往 財務 > 餘額。
在帳號活動卡片上，點擊「檢視對帳單」。
選取要檢視的對帳單。該對帳單會在新分頁中開啟。
使用 Shopify Balance 帳戶接收支付款項
您註冊 Shopify Balance 帳戶後，系統會自動將主要帳戶設為您的 Shopify Payments 支付款項帳戶。若您使用 Balance 主要帳戶，即可在交易處理日期起算的一個工作日後收到 Shopify Payments 收益。工作日不包含週末或美國當地的節假日。
變更支付款項帳戶
您隨時都可以變更 Shopify Payments 的收益存款帳戶。
步驟：
在 Shopify 管理介面 中，前往 財務 > 餘額。
選取您的支付款項帳戶。
在「帳戶詳細資訊」頁面，點擊「管理帳戶」。
在「Shopify Balance 帳戶」頁面，點擊「變更支付款項帳戶」。
輸入新帳戶資訊，再點擊「儲存」。
在「變更支付款項帳戶」對話方塊中，從下拉式選單中選取變更帳戶的原因，然後按一下「確認」。
按照提示完成雙重驗證。
點擊「完成」。
連接至第三方應用程式
我們與 Plaid 整合服務，讓您可以將 Shopify Balance 帳戶連結至 Venmo、Wise、Freshbooks, Bench 等第三方應用程式，以利帳戶執行更多操作事項，例如傳送款項、直接付款給廠商、追蹤費用，以及同步 Balance 與您偏好使用的記帳軟體。若要深入瞭解可以連結的第三方應用程式，請參閱 Plaid 應用程式頁面。若要深入瞭解可以連結的第三方應用程式，請參閱 Plaid 應用程式頁面。
步驟：
- 登入第三方應用程式，並按照步驟設定付款方式。
- 選取以新增銀行，並立即登入以驗證帳戶。
- 選取 Shopify Balance 帳戶。
- 在登入畫面中登入您的 Shopify 商店。
- 在第三方應用程式中，完成連結帳號的步驟。
啟用餘額不足提示
啟用餘額不足提示後，系統將會在帳戶餘額低於預設值時傳送電子郵件給您。預設值為 100。提示僅適用於主要帳戶。
步驟：
在 Shopify 管理介面 中，前往 財務 > 餘額。
在「Shopify Balance」頁面，點擊「管理帳戶」。
在「通知」中，點選切換按鈕以啟用或停用餘額不足提示。
選用：點擊「變更金額」來變更帳戶餘額，該值將觸發餘額不足的提示。
允許員工檢視 Balance 帳戶活動
您可以給予員工檢視 Shopify Balance 交易記錄和可消費金額的權限。
具有此權限的員工無法執行下列動作：
- 轉移資金
- 預訂和管理卡片
- 檢視帳戶詳細資訊
- 管理帳戶設定
- 檢視對帳單
- 在 Balance 帳戶間移動資金
- 建立新帳戶
步驟：
- 在 Shopify 管理介面 中，點擊「設定」>「使用者與權限」。
- 點擊要授予權限的員工。
- 在「權限」區段中，選取「檢視 Balance 帳戶活動」。
- 點擊「儲存」。
現金流深入分析
現金流深入分析疊加層會顯示過去兩個月的現金流概覽。您可以將收支進行比較，以瞭解盈虧。現金流深入分析會將支出分為五大類，以便您確定把錢花在應當之處。您也可以查看即將到來的 Shopify 帳單總額。
所有帳戶的 Balance 首頁上都有提供現金流深入分析。如果您點擊某個帳戶，則僅會顯示該帳戶的現金流深入分析。
如需詳細的商店財務概覽資料，請參閱財務概覽。
步驟：
在 Shopify 管理介面 中，前往 財務 > 餘額。
選用：選取一個帳戶，即可僅查看該帳戶的現金流深入分析。
在 本月的現金流中，按一下 查看所有深入分析。