在賽普勒斯使用 Shopify Payments 的銀行帳戶和個人資訊要求

在賽普勒斯使用 Shopify Payments 之前，您必須瞭解銀行帳戶要求和個人資訊要求。

這些要求旨在遵循法規和防止金融犯罪。在本文中，您可以找到使用 Shopify Payments 的要求資訊、可接受的證明文件類型，以及確保證明文件符合必要條件的指引。

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在賽普勒斯使用 Shopify Payments 的要求概述

若要在賽普勒斯使用 Shopify Payments，請務必確認您符合以下要求：

符合資格的商家類型：某些類型的商家和服務無法使用 Shopify Payments。若要確定您的企業是否符合資格，請參閱賽普勒斯 Shopify Payments 服務條款 (TOS) 中的違禁業務類型清單。
銀行帳戶要求：您的銀行帳戶必須符合以下要求，才能連結至 Shopify Payments： - 銀行帳戶必須是歐盟或賽普勒斯的銀行，且使用歐元 (EUR) 幣別。 - 銀行帳戶符合單一歐元支付區 (SEPA) 的轉帳資格，並可接受簽帳卡。 - 銀行帳戶的國際銀行帳戶號碼 (IBAN) 開頭為下列字母：AT、BE、BG、CH、CY、DE、DK、EE、ES、FI、FR、GB、GI、GR、HR、HU、IE、IT、LT、LU、LV、MT、NL、NO、PL、PT、RO、SE、SI。
資訊要求：為了遵循法規要求和防止金融犯罪，您必須提供自己和您商家的相關資訊，包括建立 Shopify Payments 帳戶的個人、相關商家，以及擁有或控制該商家的個人詳細資訊。請確保證明文件清晰正確、為最新版本，且內容沒有錯誤或錯別字。

收集個人資訊的目的

收集個人資訊是識別 Shopify Payments 商家使用者的必要作業，也是遵循法規要求的必備條件。這有助於防止洗錢、資助恐怖主義和其他金融犯罪。隨著法規不斷演變，Shopify 及合作夥伴可能會要求您提供更多資訊以確保符合法規要求。我們隨時都可能進行這些審核作業。

必要資訊

Shopify 必須收集的個人資訊因國家/地區不同而有所差異。就賽普勒斯商家而言，個人或企業實體必須提供下列詳細資訊：

個人建立 Shopify Payments 帳號，包括個人稅務資訊。
與 Shopify Payments 帳號關聯的業務，包括公司稅務資訊。
實質擁有或控管商家的人員，包括擁有商家法定簽字權的商家擁有人或高階主管。

可接受的證明文件類型

為了協助完成驗證過程，您必須提供特定證明文件來驗證您的個人資訊，在某些情況下還須驗證您的商家資訊。以下文件類型適用於賽普勒斯的個人和企業。

身分證明文件

提交身分證明文件時，必須包含您的完整法定名稱、出生日期 (DOB) 和您的相片。以下是在賽普勒斯使用 Shopify Payments 時可接受的身分證明文件：

Διαβατήριο / Pasaport (護照)
Δελτίου Ταυτότητας / Kimlik kartı (身分證) - 需要正反面掃描
Άδεια Οδήγησης / Ehliyet (駕照) - 需要正面和背面的掃描件

地址證明文件

提交地址證明文件時，必須包含您的完整法定名稱和您新增至 Shopify Payments 個檔的個人地址。如有說明，則地址證明文件必須在可接受的日期範圍內註明日期。以下是在賽普勒斯使用 Shopify Payments 時可接受的地址證明文件：

Λογαριασμός κοινής ωφέλειας / Elektrik, su, doğal gaz faturası (公用事業帳單)
Αντίγραφο κίνησης λογαριασμού / Hesap özet (銀行對帳單)
Αντίγραφο κίνησης λογαριασμού στεγαστικού δανείου / Konut kredisi ekstresi (房貸對帳單)
Ειδοποίηση επιβολής φόρου (稅單)
Βεβαίωση Εγγραφής / Tescil belgesi (註冊證書)

公司證明文件

提交公司或實體證明文件時，這些文件上的名稱必須與您新增至 Shopify Payments 個檔的完整公司名稱相符，且必須包含來自您當地稅務機關的稅務識別號碼 (TIN)，以及與您新增至 Shopify Payments 個檔地址相符的營業地址。以下是在賽普勒斯使用 Shopify Payments 時可接受的公司證明文件：

Εγγραφή στο μητρώο Φ.Π.Α. (增值稅登記)
Καταστατικό / Şirket ana sözleşmesi (公司章程)
Συστατική Πράξη Εταιρείας / Şirket Kuruluş Onay Belgesi (公司設立證書)
Οικονομικές καταστάσεις / Mali tablolar (財務報表)
Μητρώο Επιχειρηματικών Οντοτήτων (商業登記摘錄)

確保證明文件的合規性

提供您的證明文件時，請確保文件符合必要條件。請參閱下列指引以確保合規性：

準確性和有效性：確保證明文件中的資訊正確且有效。
清晰易讀：確保證明文件清晰可讀，且字型大小適合閱讀。
完整性：提供所有必要的詳細資訊並確保所有資訊可見。請勿裁剪、編輯或遮蓋您的文件。
一致性：確保證明文件上的資訊與當初設定帳戶時所提供的資訊相符。
最新版本：請盡可能將證明文件更新至最新資料版本。
無錯誤：檢查您的文件是否有任何錯誤或拼字錯誤。
避免複製版檔案：盡可能提交證明文件的原始照片，避免使用掃描或複製的版本。如果證明文件是以數位方式核發，請提交原始且未更改的 PDF。