在法國使用 Shopify Payments 時的銀行帳戶和個人資訊要求

開始在法國使用 Shopify Payments 之前,請務必瞭解個人資訊要求。這些要求旨在遵循法規和防止金融犯罪。在本文中,您可以找到收集個人資訊的目的、可接受的證明文件類型,以及確保證明文件符合必要條件的指引。

Shopify Payments 在法國的可用性

Shopify Payments 適用於法國本土和部分法國海外領地的商家。如果您位於以下法國海外領地之一,就可以使用 Shopify Payments:

  • 法屬圭亞那
  • 法屬玻里尼西亞
  • 瓜德羅普
  • 馬丁尼克
  • 馬約特
  • 新喀里多尼亞
  • 留尼旺
  • 聖巴瑟米
  • 聖馬丁
  • 聖皮埃爾與密克隆群島
  • 瓦利斯和富圖納

在法國使用 Shopify Payments 的要求概覽

您必須符合下列要求,才能開始在法國使用 Shopify Payments:

  1. 符合資格的業務類型:某些業務和服務類型不允許使用 Shopify Payments。若要確定您的業務是否符合資格,請參閱法國禁止的業務類型清單;您也可以在 Shopify Payments 服務條款 (TOS) 中查看該清單。
  2. 銀行帳戶要求:您的銀行帳戶必須符合特定條件,才能連結至 Shopify Payments。請確認銀行帳戶符合下列要求:

    • 銀行帳戶為歐元帳戶。
    • 銀行帳戶符合 SEPA 轉帳資格。
    • 銀行帳戶的 IBAN 開頭為下列其中一組字母:AT、BE、CY、DE、EE、ES、FI、FR、GB、GR、IE、IT、LT、LU、LV、MC、MT、NL、PT、SI、SK 或 SM。
    • 銀行帳戶類型不受限制。您可以使用支票存款帳戶、活期存款帳戶或虛擬帳戶。
  3. 個人資訊要求:為了遵循法規要求和防止金融犯罪,您必須提供自己和您商家的相關資訊,包括建立 Shopify Payments 帳戶的個人、相關商家,以及擁有或控制該商家的個人詳細資訊。請務必確保證明文件清晰正確、及時更新,且內容沒有錯誤或錯別字。

收集個人資訊的目的

收集個人資訊是識別 Shopify Payments 商家用戶的必要作業,也是遵循法規要求的必備條件。這有助於防止洗錢、資助恐怖主義和其他金融犯罪。隨著法規不斷演變,Shopify 及合作夥伴可能會要求您提供更多資訊以確保符合法規要求。在您 Shopify Payments 帳戶的有效期間內,我們隨時都可能進行這些審核作業

必要資訊

Shopify 必須收集的個人資訊因國家/地區不同而有所差異。就法國而言,商家通常需提供下列詳細資訊:

  • 建立 Shopify Payments 帳戶的人員。
  • 與 Shopify Payments 帳戶相關聯的商家。
  • 實質擁有或控管商家的人員,包括擁有商家法定簽字權的商家擁有人或高階主管。

可接受的證明文件類型

為了協助完成驗證過程,您必須提供特定證明文件。以下證明文件類型適用於法國的個人和商家。

身分證明文件:

  • 護照
  • 駕照:需要正反面掃描
  • 國民身分證:需要掃描正面和背面
  • 由政府核發且附照片的官方身份證件 (軍警機構、外交單位、稅務機關)
  • 居留證:需要正反面掃描

地址證明文件:

  • 駕照
  • 水電或手機帳單
  • 國民身分證
  • 財務報表 (銀行對帳單、信用卡對帳單,或房貸對帳單)
  • 由政府核發的文件 (例如稅單)
  • 保險帳單
  • 居住證明

公司/實體證明文件:

  • 公司憑證
  • 公司章程

確保證明文件的合規性

提供您的證明文件時,請確保文件符合必要條件。請遵循下列指引以確保合規性:

  • 準確性和有效性:確保證明文件中的資訊正確且有效。
  • 清晰易讀:確保證明文件清晰可讀,且字型大小適合閱讀。
  • 完整性:提供所有必要詳細資訊,並確保所有資訊清晰可見。
  • 一致性:確保證明文件上的資訊與當初設定帳戶時所提供的資訊相符。
  • 最新版本:盡可能提供最新版本的證明文件。
  • 內容無誤:仔細檢查證明文件,確認內容沒有任何錯誤或錯別字。

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