在法國使用 Shopify Payments 時的銀行帳戶和個人資訊要求
開始在法國使用 Shopify Payments 之前,請務必瞭解個人資訊要求。這些要求旨在遵循法規和防止金融犯罪。在本文中,您可以找到收集個人資訊的目的、可接受的證明文件類型,以及確保證明文件符合必要條件的指引。
Shopify Payments 在法國的可用性
Shopify Payments 適用於法國本土的商家,但不適用於法國海外領地。
在法國使用 Shopify Payments 的要求概覽
您必須符合下列要求,才能開始在法國使用 Shopify Payments:
- 符合資格的業務類型:某些業務和服務類型不允許使用 Shopify Payments。若要確定您的業務是否符合資格,請參閱法國禁止的業務類型清單;您也可以在 Shopify Payments 服務條款 (TOS) 中查看該清單。
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銀行帳戶要求:您的銀行帳戶必須符合特定條件,才能連結至 Shopify Payments。請確認銀行帳戶符合下列要求:
- 銀行帳戶為歐元帳戶。
- 銀行帳戶符合單一歐元支付區 (SEPA) 的轉帳資格。
- 該銀行賬戶有一個國際銀行賬戶 (IBAN),其開頭為以下字母之一:AT、BE、CY、DE、EE、ES、FI、FR、GB、GR、IE、IT、LT、LU、LV、MC、MT、NL、PT、SI、SK 或 SM。
- 銀行帳戶類型不受限制。您可以使用支票存款帳戶、活期存款帳戶或虛擬帳戶。
個人資訊要求:為了遵循法規要求和防止金融犯罪,您必須提供自己和您商家的相關資訊,包括建立 Shopify Payments 帳戶的個人、相關商家,以及擁有或控制該商家的個人詳細資訊。請務必確保證明文件清晰正確、及時更新,且內容沒有錯誤或錯別字。
收集個人資訊的目的
收集個人資訊是識別 Shopify Payments 商家用戶的必要作業,也是遵循法規要求的必備條件。這有助於防止洗錢、資助恐怖主義和其他金融犯罪。隨著法規不斷演變,Shopify 及合作夥伴可能會要求您提供更多資訊以確保符合法規要求。這些審查可能在您的 Shopify Payments 帳戶使用期間隨時進行。
必要資訊
Shopify 必須收集的個人資訊因國家/地區不同而有所差異。就法國而言,商家通常需提供下列詳細資訊:
- 建立 Shopify Payments 帳戶的人員。
- 與 Shopify Payments 帳戶相關聯的商家。
- 實質擁有或控管商家的人員,包括擁有商家法定簽字權的商家擁有人或高階主管。
可接受的證明文件類型
為了協助完成驗證過程,您必須提供特定證明文件。以下證明文件類型適用於法國的個人和商家。
身分證明文件:
- 護照
- 駕照:需要正反面照片
- 國民身分證:需要正反面照片
- 由政府核發且附照片的官方身份證件 (軍警機構、外交單位、稅務機關)
- 居留證:需要正反面照片
防詐騙身分驗證的證明
在設定 Shopify Payments 時,若您已新增並驗證個人資訊,必須使用網路攝影機或手機上傳自拍照,以完成防詐騙身分驗證。您還需使用以下其中一個方式來驗證附照片的身分證件:
- 使用網路攝影機或手機拍攝您的身分證件照片。
- 上傳您的身分證件照片。
地址證明文件:
- 駕照
- 水電或手機帳單
- 國民身分證
- 財務報表 (銀行對帳單、信用卡對帳單,或房貸對帳單)
- 由政府核發的文件 (例如稅單)
- 保險帳單
- 居住證明
公司/實體證明文件:
- 公司憑證
- 公司章程
確保證明文件的合規性
提供您的證明文件時,請確保文件符合必要條件。請遵循下列指引以確保合規性:
- 準確性和有效性:確保證明文件中的資訊正確且有效。
- 清晰易讀:確保證明文件清晰可讀,且字型大小適合閱讀。
- 完整性:提供所有必要詳細資訊,並確保所有資訊清晰可見。
- 一致性:確保證明文件上的資訊與當初設定帳戶時所提供的資訊相符。
- 最新版本:盡可能提供最新版本的證明文件。
- 內容無誤:仔細檢查證明文件,確認內容沒有任何錯誤或錯別字。