在立陶宛使用 Shopify Payments 的銀行帳戶和個人資訊要求

在立陶宛使用 Shopify Payments 之前，您需要瞭解銀行帳戶要求和個人資料要求。

這些要求旨在遵循法規和防止金融犯罪。在本文中，您可以找到使用 Shopify Payments 的要求資訊、可接受的證明文件類型，以及確保證明文件符合必要條件的指引。

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在立陶宛使用 Shopify Payments 的要求概覽

檢視在立陶宛使用 Shopify Payments 的以下要求：

符合資格的企業類型：某些類型的企業和服務無法使用 Shopify Payments。若要確定您的業務是否符合資格，請參閱 Shopify Payments 服務條款 (TOS) 中列出的立陶宛禁止業務類型清單。

銀行帳戶要求：您的銀行帳戶必須符合以下要求，才能連結至 Shopify Payments：

- 銀行帳戶位於歐盟或立陶宛的銀行之帳戶，以歐元結算。  
- 該銀行帳戶有資格進行單一歐元支付區轉賬，且可以接受簽帳。  
- 銀行帳戶的國際銀行帳戶號碼 (IBAN) 開頭為下列字母：AT、BE、CH、DE、DK、EE、ES、FI、FR、GB、GI、GR、HR、HU、IE、IT、LT、LU、LV、MT、NL、NO、PL、PT、RO、SE。

個人資訊要求：為了遵循法規要求和防止金融犯罪，您必須提供自己和您商家的相關資訊，包括建立 Shopify Payments 帳戶的個人、相關商家，以及擁有或控制該商家的個人詳細資訊。請確保證明文件清晰正確、為最新版本，且內容沒有錯誤或錯別字。

收集個人資訊的目的

收集個人資訊是識別 Shopify Payments 商家使用者的必要作業，也是遵循法規要求的必備條件。這有助於防止洗錢、資助恐怖主義和其他金融犯罪。隨著法規不斷演變，Shopify 及合作夥伴可能會要求您提供更多資訊以確保符合法規要求。在您 Shopify Payments 帳戶的有效期間內，我們隨時都可能進行這些審核作業。

必要資訊

Shopify 必須收集的個人資訊因國家/地區不同而有所差異。就立陶宛而言，個人或企業實體需要提供下列詳細資料：

個人建立 Shopify Payments 帳戶，包括個人稅務資訊。
與 Shopify Payments 帳號關聯的業務，包括公司稅務資訊。
實質擁有或控管商家的人員，包括擁有商家法定簽字權的商家擁有人或高階主管。

可接受的證明文件類型

為協助完成驗證過程，您必須提供特定證明文件來驗證您的個人資訊，在某些情況下還須提供您的商家資訊。以下證明文件類型適用於立陶宛的個人和商家。

身分證明文件

提交身分證明文件時，必須包含您的完整法定名稱、出生日期 (DOB) 和您的相片。以下是在立陶宛使用 Shopify Payments 時可接受的地址證明文件：

護照 (Pasas)
身分證 (Asmens tapatybės kortelė)
駕照 (Vairuotojo pažymėjimas)

地址證明文件

當提交地址文件時，必須包括您的完整法定名稱、您新增至 Shopify Payments 個人檔案中的個人地址，且日期必須在可接受的日期範圍內 (若有說明)。以下是在立陶宛使用 Shopify Payments 時可接受的地址文件：

水電費帳單 (Komunalinių mokesčių sąskaita)
金融機構對帳單 (Išrašas iš finansų institucijos)
政府機關發出的信函 (Vyriausybės institucijos laiškas)

公司證明文件

提交公司或實體證明文件時，必須包含與您在 Shopify Payments 個人檔案中填寫的實體名稱相符的完整公司法律實體名稱、當地稅務機關核發的統一編號，以及與您在 Shopify Payments 個人檔案中填寫的地址相符的公司地址。以下是在立陶宛使用 Shopify Payments 時可接受的公司證明文件：

營業稅登記證明 (PVM mokėtojo registracija)
立陶宛共和國商業註冊處完整摘錄 (Lietuvos Respublikos juridinių asmenų registro išplėstinis išrašas)
登記證明 (Registravimo pažymėjimas)

確保證明文件的合規性

提供您的證明文件時，請確保文件符合必要條件。請參閱下列指引以確保合規性：

準確性和有效性：確保證明文件中的資訊正確且有效。
清晰易讀：確保證明文件清晰可讀，且字型大小適合閱讀。
完整性：提供所有必要詳細資訊，並確保所有資訊清晰可見。如果文件經過裁剪，則確保所有重要資訊在裁剪後仍清晰可見。
一致性：確保證明文件上的資訊與當初設定帳戶時所提供的資訊相符。