在馬爾他使用 Shopify Payments 的銀行帳戶和個人資訊要求
在馬爾他使用 Shopify Payments 之前，您必須瞭解銀行帳戶要求和個人資訊要求。
這些要求旨在遵循法規和防止金融犯罪。在本文中，您可以找到使用 Shopify Payments 的要求資訊、可接受的證明文件類型，以及確保證明文件符合必要條件的指引。
馬爾他 Shopify Payments 的要求概述
在馬爾他使用 Shopify Payments 之前，您必須確保符合以下要求：
符合資格的企業類型：某些類型的企業和服務無法使用 Shopify Payments。要確定您的業務是否符合資格，請參閱 Shopify Payments 服務條款 (TOS) 中關於馬爾他的禁止業務類型清單。
銀行帳戶要求：您的銀行帳戶必須符合以下要求，才能連結至 Shopify Payments： - 銀行帳戶必須是歐盟或馬爾他當地以歐元 (EUR) 為單位的銀行。 - 該銀行帳戶有資格進行單一歐元支付區轉帳，且可以接受簽帳 - 銀行帳戶的國際銀行帳戶號碼 (IBAN) 開頭為下列字母：AT、BE、CH、DE、DK、EE、ES、FI、FR、GB、GI、GR、HR、HU、IE、IT、LT、LU、LV、MT、NL、NO、PL、PT、RO、SE。
資訊要求：為了遵循法規要求和防止金融犯罪，您必須提供自己和您商家的相關資訊，包括建立 Shopify Payments 帳戶的個人、相關商家，以及擁有或控制該商家的個人詳細資訊。
收集個人資訊的目的
收集個人資訊是識別 Shopify Payments 商家使用者的必要作業，也是遵循法規要求的必備條件。這有助於防止洗錢、資助恐怖主義和其他金融犯罪。隨著法規不斷演變，Shopify 及合作夥伴可能會要求您提供更多資訊以確保符合法規要求。我們隨時都可能進行這些審核作業。
必要資訊
Shopify 必須收集的個人資訊因國家/地區不同而有所差異。就馬爾他而言，必須提供以下個人或企業實體的詳細資訊：
- 個人建立 Shopify Payments 帳戶，包括個人稅務資訊。
- 與 Shopify Payments 帳號關聯的業務，包括公司稅務資訊。
- 實質擁有或控管商家的人員，包括擁有商家法定簽字權的商家擁有人或高階主管。
可接受的證明文件類型
為了協助完成驗證過程，您必須提供特定證明文件來驗證您的個人資訊，在某些情況下還須提供您的商家資訊。以下是馬爾他個人和企業可接受的文件類型。
身分證明文件
提交身分證明文件時，必須包含您的完整法定名稱、出生日期 (DOB) 和您的相片。以下是馬耳他使用 Shopify Payments 時可接受的身份證明文件：
* passaport (護照) * Karta Tal-Identita (身分證) * Liċenzja tas-Sewqan (駕照) * Permess ta' Residenza (居留證) - 需提供正反面的掃描
地址證明文件
提交地址證明文件時，必須包含您的完整法定名稱、您新增至 Shopify Payments 個人檔案中的個人地址，且日期必須在可接受的日期範圍內 (若有說明)。以下是在馬爾他使用 Shopify Payments 時可接受的地址文件：
- Kont tal-Bank（銀行對帳單）
- Kont tad-Dawl u Ilma（水電費）
- Dikjarazzjoni ta' self (房貸聲明)
公司證明文件
提交公司或實體證明文件時，必須包含與您在 Shopify Payments 個人檔案中填寫的企業名稱相符的完整企業名稱、來自您當地稅務機關的稅務識別號碼 (TIN)，以及與您在 Shopify Payments 個人檔案中填寫的地址相符的營業地址。在馬爾他使用 Shopify Payments 時，您必須提供商業註冊摘錄。這是在馬爾他設定 Shopify Payments 時唯一接受的公司證明文件。
確保證明文件的合規性
提供您的證明文件時，請確保文件符合必要條件。請參閱下列指引以確保合規性：
- 準確性和有效性：確保證明文件中的資訊正確且有效。
- 清晰易讀：確保證明文件清晰可讀，且字型大小適合閱讀。
- 完整性：提供所有必要的詳細資訊並確保所有資訊可見。請勿裁剪、編輯或遮蓋您的文件。
- 一致性：確保證明文件上的資訊與當初設定帳戶時所提供的資訊相符。
- 最新版本：請盡可能將證明文件更新至最新資料版本。
- 無錯誤：檢查您的文件是否有任何錯誤或拼字錯誤。
- 避免複製版檔案：盡可能提交證明文件的原始照片，避免使用掃描或複製的版本。如果證明文件是以數位方式核發，請提交原始且未更改的 PDF。