在墨西哥使用 Shopify Payments 的銀行帳戶和個人資訊要求

在墨西哥使用 Shopify Payments 之前，您必須瞭解銀行帳戶要求和個人資訊要求。

這些要求旨在遵循法規和防止金融犯罪。在本文中，您可以找到使用 Shopify Payments 的要求資訊、可接受的證明文件類型，以及確保證明文件符合必要條件的指引。

此頁面上

在墨西哥使用 Shopify Payments 的要求概覽

若要在墨西哥使用 Shopify Payments，請確認您符合以下要求：

符合資格的業務類型：某些業務和服務類型不允許使用 Shopify Payments。若要確定您的業務是否符合資格，請參閱 Shopify Payments 服務條款 (TOS) 中的墨西哥違禁業務類型清單。
銀行帳戶要求：您的銀行帳戶必須符合以下要求，才能連結至 Shopify Payments：
```
- 該銀行帳戶位於墨西哥。  
- 銀行帳戶符合 SPEI 轉帳資格。
```
資訊要求：為了遵循法規要求和防止金融犯罪，您必須提供自己和您商家的相關資訊，包括建立 Shopify Payments 帳戶的個人、相關商家，以及擁有或控制該商家的個人詳細資訊。請務必確保證明文件清晰正確、最新，且內容沒有錯誤。

收集個人資訊的目的

收集個人資訊是識別 Shopify Payments 商家使用者的必要作業，也是遵循法規要求的必備條件。這有助於防止洗錢、資助恐怖主義和其他金融犯罪。隨著法規不斷演變，Shopify 及合作夥伴可能會要求您提供更多資訊以確保符合法規要求。我們隨時都可能進行這些審核作業。

必要資訊

Shopify 必須收集的資訊因國家/地區不同而有所差異。就墨西哥而言，商家須提供下列人員或實體相關資訊：

個人建立 Shopify Payments 帳戶，包括個人稅務資訊。
與 Shopify Payments 帳號關聯的業務，包括公司稅務資訊。
實質擁有或控管商家的人員，包括擁有商家法定簽字權的商家擁有人或高階主管。

可接受的證明文件類型

為了完成驗證流程，您必須提供特定文件來驗證您的個人資訊，在某些情況下還須提供您的商家資訊。以下文件類型適用於墨西哥的個人和商家。

身分證明文件

提交身分證明文件時，必須包含您的完整法定姓名，
出生日期 (DOB) 和您的相片。文件必須有效，且未過期。以下是在墨西哥使用 Shopify Payments 時可接受的身分證明文件：

護照 (Pasaporte)
身分證：需要正反面掃描 (Tarjeta de identificación)
領事身分證 (ID consular / ID matricular consular)
選民身分證 (Credencial de elector)
唯一人口登記代碼 (CURP, Clave Única de Registro de Población)
出生證明 (Acta de nacimiento)
駕照 (Licencia de conducir)

地址證明文件

當提交地址文件時，必須包括您的完整法定名稱、
您新增至 Shopify Payments 個檔中的個人地址，且日期必須在可接受的日期範圍內 (若有說明)。以下是在墨西哥使用 Shopify Payments 時可接受的地址文件：

水電帳單 (Recibo de servicios) - 日期為 6 個月內
金融機構對帳單 (Estado de cuenta de una institución financiera) - 日期為 6 個月內
政府核發信函 (Aviso emitido por el gobierno) - 日期為 12 個月內
駕照 (Licencia de conducir)

公司或實體證明文件

提交公司或實體證明文件時，必須包含與您在 Shopify Payments 個檔中填寫的名稱相符的完整公司或法律實體名稱、當地稅務機關核發的稅務編號，以及與您在 Shopify Payments 個檔中填寫的地址相符的公司地址。以下是在墨西哥使用 Shopify Payments 時可接受的公司證明文件：

稅務編碼 (Cédula de Identificación Fiscal)
公司章程 (Estatutos)
現行章程 (Reglamentos vigentes)
委託書 (Poder notarial)
SAT (Constancia de Situación Fiscal)

確保證明文件的合規性

提供您的證明文件時，請確保文件符合必要條件。請參閱下列指引以確保合規性：

準確性和有效性：確保證明文件中的資訊正確且有效。
清晰易讀：確保證明文件清晰可讀，且字型大小適合閱讀。
完整性：提供所有必要的詳細資訊並確保所有資訊可見。請勿裁剪、編輯或遮蓋您的文件。
一致性：確保證明文件上的資訊與當初設定帳戶時所提供的資訊相符。
最新版本：請盡可能將證明文件更新至最新資料版本。
內容無誤：仔細檢查證明文件，確認內容沒有任何錯誤或錯別字。
避免複製：盡可能提交證明文件的原始照片，避免進行掃描或複製。如果證明文件是以數位方式核發，請提交原始且未更改的 PDF。