在波蘭使用 Shopify Payments 的銀行帳戶和個人資訊要求

在波蘭使用 Shopify Payments 之前，您必須瞭解銀行帳戶要求和個人資訊要求。

這些要求旨在遵循法規和防止金融犯罪。在本文中，您可以找到使用 Shopify Payments 的要求資訊、可接受的證明文件類型，以及確保證明文件符合必要條件的指引。

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在波蘭使用 Shopify Payments 的要求概覽

檢視在波蘭使用 Shopify Payments 的以下要求：

符合資格的企業類型：某些類型的企業和服務無法使用 Shopify Payments。若要確定您的業務是否符合資格，請參閱 Shopify Payments 服務條款 (TOS) 中的波蘭違禁業務類型清單。
銀行帳戶要求：您的銀行帳戶必須符合以下要求，才能連結至 Shopify Payments： - 銀行帳戶是位於歐盟或波蘭的銀行帳戶，以歐元或波蘭茲羅提結算。
- 該銀行帳戶有資格進行單一歐元支付區轉賬，且可以接受簽帳。
- 銀行帳戶的國際銀行帳戶號碼 (IBAN) 開頭為下列字母：AT、BE、CH、DE、DK、EE、ES、FI、FR、GB、GI、GR、HR、HU、IE、IT、LT、LU、LV、MT、NL、NO、PL、PT、RO、SE。
資訊要求：為了遵循法規要求和防止金融犯罪，您必須提供自己和您商家的相關資訊，包括建立 Shopify Payments 帳戶的個人、相關商家，以及擁有或控制該商家的個人詳細資訊。請確保證明文件清晰正確、為最新版本，且內容沒有錯誤或錯別字。

收集個人資訊的目的

收集個人資訊是識別 Shopify Payments 商家使用者的必要作業，也是遵循法規要求的必備條件。這有助於防止洗錢、資助恐怖主義和其他金融犯罪。隨著法規不斷演變，Shopify 及合作夥伴可能會要求您提供更多資訊以確保符合法規要求。在您 Shopify Payments 帳戶的有效期間內，我們隨時都可能進行這些審核作業。

必填資訊

Shopify 必須收集的個人資訊因國家/地區不同而有所差異。就波蘭而言，個人或企業實體必須提供下列詳細資訊：

個人建立 Shopify Payments 帳戶，包括個人稅務資訊。
與 Shopify Payments 帳號關聯的業務，包括公司稅務資訊。
實質擁有或控管商家的人員，包括擁有商家法定簽字權的商家擁有人或高階主管。

可接受的證明文件類型

為協助完成驗證過程，您必須提供特定證明文件來驗證您的個人資訊，在某些情況下還須提供您的商家資訊。以下證明文件類型適用於波蘭的個人和商家。

身分證明文件

提交身分證明文件時，必須包含您的完整法定名稱、出生日期 (DOB) 和您的相片。以下是在波蘭使用 Shopify Payments 時可接受的地址文件：

護照 (Paszport)
駕照 (Prawo jazdy)
身分證 (Dowód osobisty)
居留證 (Zezwolenie na pobyt - 需要正反面掃描)

地址證明文件

當提交地址文件時，必須包括您的完整法定名稱、您新增至 Shopify Payments 個檔中的個人地址，且日期必須在可接受的日期範圍內 (若有說明)。以下是在波蘭使用 Shopify Payments 時可接受的公司或實體證明文件：

居留地址憑證 (Dokument o zameldowaniu)
稅額申報表 (Deklaracja podatkowa)
臨時居留登記證 (Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy)
由政府管理機構核發的社會保險或醫療保險卡 (Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy)
水電帳單 (Rachunek za media)
金融機構對帳單 (Zaświadczenie z instytucji finansowej)
政府機關發出的信函 (Pismo z instytucji rządowej)

公司證明文件

提交公司或實體證明文件時，必須包含與您在 Shopify Payments 個檔中填寫的實體名稱相符的完整公司法律實體名稱、當地稅務機關核發的稅務編號，以及與您在 Shopify Payments 個檔中填寫的地址相符的公司地址。以下是在波蘭使用 Shopify Payments 時可接受的地址證明文件：

國家法院登記 (Numer Krajowego Rejestru Sądowego，KRS)
REGON 證書 (Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON)
KRS + REGON (Odpis z Krajowego Rejestru Sądowego)

確保證明文件的合規性

提供您的證明文件時，請確保文件符合必要條件。請參閱下列指引以確保合規性：

準確性和有效性：確保證明文件中的資訊正確且有效。
清晰易讀：確保證明文件清晰可讀，且字型大小適合閱讀。
完整性：提供所有必要的詳細資訊並確保所有資訊可見。如果文件經過裁剪，則確保所有重要資訊在裁剪後仍清晰可見。
一致性：確保證明文件上的資訊與當初設定帳戶時所提供的資訊相符。