Almanya'da Shopify Payments için banka hesabı ve kişisel bilgi gereklilikleri

Almanya'da Shopify Payments'ı kullanmaya başlamadan önce kişisel bilgi gerekliliklerini anlamanız gerekir. Bu gereklilikler, düzenlemelere uyulmasını ve mali suçların önlenmesini amaçlar. Bu makalede kişisel bilgilerin toplanma amacını ve kabul edilen belge türlerini öğrenebilir ve belgelerinizin gerekli ölçütleri karşılamasını sağlamaya yönelik bir kılavuz bulabilirsiniz.

Almanya'da Shopify Payments'ı kullanmayla ilgili gerekliliklere genel bakış

Almanya'da Shopify Payments'ı kullanabilmek için aşağıdaki gereklilikleri karşılamanız gerekir:

• Uygun işletme türleri: Belirli türlerdeki işletme ve hizmetlerin Shopify Payments'ı kullanmasına izin verilmez. İşletmenizin uygun olup olmadığını belirlemek için Shopify Payments Hizmet Şartları'nda (TOS) bulunan Almanya'da yasaklı işletme türleri listesine bakın.

• Banka Hesabı Gereklilikleri: Shopify Payments'a bağlanabilmeniz için banka hesabınızın aşağıdaki gereklilikleri karşılaması gerekir:

  • Banka hesabı, bir Avrupa Birliği (AB) bankasında veya Almanya merkezli bir bankada, EUR para biriminde olmalıdır. Sanal banka hesapları da kullanılabilir ancak ödemelerin başarısız olma oranı daha fazladır. Vadeli hesaplar kabul edilmez.
    
  • Banka hesabı, Avrupa Tek Ödeme Alanı (SEPA) aktarımları için uygun olmalıdır. Hesabınızın bu tür aktarımları kabul edebildiğini doğrulamak için bankanıza danışın.
  • Banka hesabının şu harflerle başlayan bir IBAN'ı bulunur: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, IE, IT, LU, NL, NO, PT veya SE.

• Kişisel bilgi gereklilikleri: Yasal gerekliliklere uymak ve finansal suçları önlemek için kendiniz ve işletmeniz hakkında bilgi sağlamanız gerekir. Shopify Payments hesabını oluşturan kişi, ilişkili işletme ve işletmenin sahibi veya kontrolünü elinde bulunduran kişiler hakkındaki ayrıntılar buna dahildir. Belgelerinizin net, doğru, güncel ve hatasız olduğundan veya yazım hatası içermediğinden emin olun.

Kişisel bilgilerin toplanma amacı

Kişisel bilgilerin toplanması, Shopify Payments'ı kullanan satıcıları tanımlamak ve mevzuat gerekliliklerine uymak için gereklidir. Bu, kara para aklamanın, terör finansmanının ve diğer mali suçların önlenmesine yardımcı olur. Düzenlemeler geliştikçe Shopify ve iş ortakları, uyumluluğu sağlamak için sizden ek bilgi talep edebilir. Bu incelemeler, Shopify Payments hesabınızın kullanım ömrü boyunca herhangi bir zamanda yapılabilir.

Gerekli bilgiler

Shopify'ın toplaması gereken kişisel bilgiler ülkeler arasında farklılık gösterir. Almanya'da genellikle aşağıdaki bilgiler gereklidir:

• Shopify Payments hesabını oluşturan kişi.
• Shopify Payments hesabıyla ilişkili işletme.
• İşletme sahibi veya işletme için yasal imza yetkisine sahip üst düzey bir yönetici de dahil olmak üzere, nihai olarak işletmenin sahibi ya da kontrolünü elinde bulunduran kişiler.

Kabul edilen belge türleri

Doğrulama sürecine yardımcı olması amacıyla, kişisel bilgilerinizi ve bazı durumlarda iş bilgilerinizi doğrulamak için belirli belgeleri sağlamanız gerekir. Almanya'da, bireyler ve işletmeler için aşağıdaki belge türleri kabul edilir.

Kimlik belgeleri

• Reisepass (Pasaport)
• Führerschein (Ehliyet): Ön ve arka yüzünün taranması gerekir
• Personalausweis (Kimlik kartı): Ön ve arka yüzünün taranması gerekir
• Aufenthaltstitel (İkamet izni): Ön ve arka yüzünün taranması gerekir

 Adres belgeleri

• Anmeldebestätigung / Meldebescheinigung (İkametgah belgesi)
• Meldebescheinigung (Ev sahibi mektubu)
• Betriebskostenabrechnung (Hizmet faturası): Son 6 aya ait olmalıdır
• Bankauszug (Banka hesap özeti): Son 6 aya ait olmalıdır
• Darlehenskontoauszug (İpotek beyanı): Son 6 aya ait olmalıdır
• Amtlich ausgestelltes Dokument (Devlet tarafından verilen belge): Son 12 aya ait olmalıdır

Şirket ve tüzel kişi belgeleri

Tüm tüzel kişi türlerinin aşağıdaki belgeleri göndermesi gerekebilir:

• USt-Registrierung (KDV Kaydı)
• Gewerbeanmeldung (Ticaret kaydı)
• Gewerbeschein (Ticari lisans)
• Freistellungsbescheid (Vergi Muafiyeti)
• Handelsregisterauszug (Ticaret sicili örneği)
• Vereinsregisterauszug (Dernekler Siciline Kayıt Belgesi)
• Jahresabschluss (Mali bilançolar)

Tüzel kişiliği olan iş ortaklıkları için aşağıdaki belgeleri göndermeniz gerekebilir:

• Gewerbeanmeldung (Ticaret kaydı)
• Freistellungsbescheid (Vergi Muafiyeti)
• Handelsregisterauszug (Ticaret sicili örneği)

Tüzel kişiliği olmayan iş ortaklıkları için aşağıdaki belgeleri göndermeniz gerekebilir:

• Gewerbeanmeldung (Ticaret kaydı)
• KDV Kaydı (Almancada USt-Registrierung)

Tüzel kişiliği olan yardım kuruluşları için aşağıdaki belgeleri göndermeniz gerekebilir:

• Gewerbeanmeldung (Ticaret kaydı)
• Handelsregisterauszug (Ticaret sicili örneği)
• Freistellungsbescheid (Vergi Muafiyeti)

Tüzel kişiliği olmayan yardım kuruluşları için aşağıdaki belgeleri göndermeniz gerekebilir:

• Gewerbeanmeldung (Ticaret kaydı)
• Almancada USt-Registrierung (KDV Kaydı)

Belgelerin uygunluğunu sağlama

Belgelerinizi teslim ederken gerekli özellikleri karşıladıklarından emin olmanız gerekir. Uyumluluğu sağlamak için aşağıdaki yönergeleri kullanın:

• Doğruluk ve geçerlilik: Belgelerinizde yer alan bilgilerin doğru ve geçerli olduğundan emin olun.
• Netlik ve meşrutiyet: Belgelerinizin okunabilecek kadar net ve büyük olduğundan emin olun.
• Eksiksizlik: Gerekli tüm ayrıntıları sağlayın ve tüm bilgilerin görünür olduğundan emin olun. Bir belge kırpılmışsa tüm önemli bilgilerin çerçeve içinde kaldığından emin olun.
• Tutarlılık: Belgelerinizdeki bilgilerin, hesap ayarlama işlemi sırasında sağlanan bilgilerle eşleştiğinden emin olun.
• Para birimi: Belgelerinizi mümkün olan güncel halde tutun.
• Hatasızlık: Belgelerinizin herhangi bir bilgi veya yazım hatası içermediğinden emin olmak için iki kere kontrol edin.
• Kopyalardan kaçının: Mümkün olduğunda belgelerinizin orijinal fotoğraflarını gönderin ve bunları taramaktan veya kopyalamaktan kaçının. Belgeleriniz dijital olarak düzenlenmişse orijinal, değiştirilmemiş PDF'yi gönderin.