Vaatimukset Shopify Paymentsin käyttämiseksi Kanadassa

Ennen kuin voit käyttää Shopify Payments -palvelua Kanadassa, sinun täytyy ymmärtää henkilötietoja koskevat vaatimukset. Nämä vaatimukset ovat käytössä säännösten noudattamista ja talousrikosten estämistä varten. Tässä artikkelissa kerrotaan, miksi henkilötietoja kerätään ja mitkä ovat hyväksyttyjä asiakirjojen tyyppejä, ja saat ohjeita, jotka auttavat varmistamaan, että täytät tarvittavat vaatimukset.

Yhteenveto Shopify Payments -palvelun vaatimuksista Kanadassa

Ennen kuin voit käyttää Shopify Payments -palvelua Kanadassa, sinun täytyy varmistaa, että täytät seuraavat vaatimukset:

• Kelpoiset yritystyypit: Tietyntyyppiset yritykset ja palvelut eivät saa käyttää Shopify Payments -palvelua. Voit selvittää yrityksesi kelpoisuuden tutustumalla Kanadassa kiellettyihin yritystyyppeihin, jotka on kuvattuShopify Payments -palvelun käyttöehdoissa.

• Pankkitilivaatimukset: Pankkitilisi on täytettävä seuraavat vaatimukset, ennen kuin voit yhdistää sen Shopify Paymentsiin:

  • Pankkitili on kanadalaisen pankin sekkitili.
  • Jos tulomaksuvaluuttasi on CAD, myös pankkitilin valuutan on oltava CAD.
  • Jos tulomaksuvaluuttasi on USD, sinulla on oltava kanadalaisen tai yhdysvaltalaisen rahalaitoksen pankkitili, jonka valuutta on USD.
  • Pankkitili läpäisee ACH-siirtojen vaatimukset.

• Henkilötietoja koskevat vaatimukset: Noudattaaksemme lainsäädännön vaatimuksia ja estääksemme talousrikoksia sinun täytyy antaa tietoja itsestäsi ja yrityksestäsi. Tarvitsemme esimerkiksi tietoja henkilöstä, joka luo Shopify Payments -tilin, siihen liittyvästä yrityksestä sekä henkilöistä, jotka omistavat yrityksen tai johtavat liiketoimintaa. Varmista, että toimittamasi asiakirjat ovat selkeitä, oikeita ja ajan tasalla, ja ettei niissä ole kirjoitusvirheitä tai muita virheitä.

Henkilötietojen keräämisen tarkoitus

Henkilötietojen kerääminen on välttämätöntä Shopify Payments -palvelua käyttävien kauppiaiden tunnistamista ja lainsäädännön vaatimusten noudattamista varten. Tämä auttaa ehkäisemään rahanpesua, terrorismin rahoittamista ja muita talousrikoksia. Säädösten muuttuessa Shopify ja sen yhteistyökumppanit voivat pyytää sinulta lisätietoja vaatimusten noudattamiseksi. Näitä tarkastuksia voi tapahtua milloin tahansa Shopify Payments -tilisi käytön aikana.

Pakolliset tiedot

Henkilötiedot, joita Shopifyn täytyy kerätä, vaihtelevat maittain. Seuraavat tiedot ovat yleensä pakollisia Kanadassa:

• Henkilö, joka luo Shopify Payments ‑tilin.
• Shopify Payments ‑tiliin liitetty yritys.
• henkilöt, jotka viime kädessä omistavat yrityksen tai johtavat liiketoimintaa, mukaan lukien yrityksen omistaja tai vastaava toimitusjohtaja, jolla on laillinen allekirjoituslupa.

Hyväksyttävät asiakirjatyypit

Sinun täytyy toimittaa vahvistusprosessin tueksi tiettyjä asiakirjoja, joiden avulla voimme vahvistaa henkilötietosi ja joissain tapauksissa yrityksesi tiedot. Kanadalaisia henkilöitä ja yrityksiä koskien hyväksymme seuraavat asiakirjatyypit:

Identiteettiasiakirjat

• passi: tämä on ensisijainen henkilöllisyystodistus, jos se on saatavilla
• Ajokortti: etu- ja takapuolen skannaukset ovat pakollisia
• Pysyvä oleskelulupa
• kuvallinen provinssin tai territorion henkilöllisyystodistus: skannaus tarvitaan asiakirjan etupuolesta ja kääntöpuolesta
• Certificate of Indian Status -kortti

Osoiteasiakirjat

• Ajokortti: etu- ja takapuolen skannaukset ovat pakollisia
• kuvallinen provinssin tai territorion henkilöllisyystodistus: skannaus tarvitaan asiakirjan etupuolesta ja kääntöpuolesta
• Tiliote
• Sähkö-, kaasu- tai vesilasku
• sijoitustilin tiliote
• Kiinteistöveroilmoitus
• vakuutusasiakirjat

Yrityksen/yksikön asiakirjat

Kaikkia juridisia henkilöitä voidaan vaatia lähettämään seuraavat asiakirjat:

• Yritysprofiili-ilmoitus
• todistus yrityksen aktiivisuudesta
• tilintarkastajan allekirjoittama julkaistu vuosikertomus
• kunnallis, alue-, lääni- tai liittovaltiohallinnon kirje tai verotodistus

Jos yrityksesi on avoin yhtiö, sinua voidaan pyytää lähettämään seuraavat asiakirjat:

• Kumppanuussopimus
• avoimen yhtiön rekisteröinti-ilmoitus
• Yhtiöjärjestys
• yrityksen toimilupa

Jos organisaatiosi on voittoa tavoittelematon järjestö, sinua voidaan pyytää lähettämään seuraavat asiakirjat:

• Yhtiöjärjestys
• yrityksen toimilupa
• allekirjoitettu päätöslauselma, joka vahvistaa toimiluvan organisaation tasolla

Jos organisaatiosi on rekisteröity hyväntekeväisyysjärjestö, sinua voidaan pyytää lähettämään seuraavat asiakirjat:

• Kanadan veroviranomaisen hyväntekeväisyysrekisteri-ilmoitus
• hyväntekeväisyysjärjestöä koskeva tietojen palautus (lomake T3010)
• rekisteröidyn hyväntekeväisyysjärjestön perustietoilmoitus
• viralliset lahjoituskuitit
• Kanadan veroviranomaisen (CRA) myöntämä asiakirja, joka vahvistaa rekisteröinnin tilan

Suhdetodistus

Jotta voit vahvistaa yrityksesi johdon, sinua voidaan pyytää lähettämään seuraavat asiakirjat:

• yritysprofiili-ilmoitus: tämä on ensisijainen asiakirja
• todistus yrityksen aktiivisuudesta
• tilintarkastajan allekirjoittama julkaistu vuosikertomus, jonka päiväyksestä on kulunut korkeintaan 12 kuukautta
• Kunnallis-, alue-, lääni- tai osavaltiohallinnon myöntämä verolippu.

Jotta voit vahvistaa voittoa tavoittelemattoman järjestösi johdon, sinua voidaan pyytää lähettämään seuraavat asiakirjat:

• Yhtiöjärjestys
• allekirjoitettu päätöslauselma, joka vahvistaa toimiluvan organisaation tasolla
• Luvanvaraisen yrityksen todistus.

Asiakirjojen vaatimustenmukaisuudesta huolehtiminen

Kun toimitat asiakirjojasi, varmista, että ne täyttävät tarvittavat vaatimukset. Varmista vaatimustenmukaisuus seuraavien ohjeiden avulla:

• Tarkkuus ja voimassaolo: Varmista, että asiakirjojen tiedot ovat oikein ja voimassa.
• Selkeys ja luettavuus: Varmista, että asiakirjasi ovat selkeitä ja riittävän suuria luettaviksi.
• Täydellisyys: Anna kaikki tarvittavat tiedot ja varmista, että kaikki tiedot näkyvät. Jos asiakirjaa on rajattu, varmista, että kaikki tärkeät tiedot näkyvät kehyksessä.
• Johdonmukaisuus: Varmista, että asiakirjojen tiedot vastaavat tietoja, jotka on annettu tilin käyttöönoton yhteydessä.
• Ajantasaisuus: Varmista, että asiakirjasi ovat ajan tasalla ja sisältävät viimeisimmät tiedot.
• Virheettömyys: Varmista, ettei asiakirjoissasi ole kirjoitusvirheitä tai muita virheitä.
• Vältä kopioita: Lähetä valokuva alkuperäisestä asiakirjasta aina kun mahdollista, äläkä skannaa tai kopioi niitä. Jos asiakirja on alunperin lähetetty sinulle digitaalisesti, lähetä alkuperäinen, muokkaamaton PDF-tiedosto.

Verojen ilmoittaminen

Kauppiaana olet velvollinen noudattamaan kaikkia sovellettavia määräyksiä, mukaan lukien verojen ilmoittaminen. Yrityksesi lainkäyttöalueesta riippuen Shopify Paymentsillä saattaa myös olla velvollisuus ilmoittaa myyntisi paikallisille veroviranomaisille.