Vaatimukset Shopify Paymentsin käyttämiseksi Kanadassa

Ennen kuin voit käyttää Shopify Payments ‑palvelua Kanadassa, sinun täytyy ymmärtää, mitä tietoja sinulta vaaditaan. Nämä vaatimukset ovat käytössä säännösten noudattamista ja talousrikosten estämistä varten. Tässä artikkelissa kerrotaan, miksi sinulta kerätään nämä tiedot, ja mitkä ovat hyväksyttyjä asiakirjojen tyyppejä, ja saat ohjeita, jotka auttavat varmistamaan, että täytät tarvittavat vaatimukset.

Sinun on ladattava asiakirjat, jotka vahvistavat antamasi tiedot.

Yhteenveto Shopify Payments -palvelun vaatimuksista Kanadassa

Ennen kuin voit käyttää Shopify Payments -palvelua Kanadassa, sinun täytyy varmistaa, että täytät seuraavat vaatimukset:

• Ehdot täyttävät yritystyypit: Tietyntyyppiset yritykset ja palvelut eivät saa käyttää Shopify Paymentsia. Voit selvittää yrityksesi kelpoisuuden tutustumalla Kanadassa kiellettyihin yritystyyppeihin, jotka on kuvattuShopify Payments -palvelun käyttöehdoissa.

• Pankkitilivaatimukset: Pankkitilisi on täytettävä seuraavat vaatimukset, ennen kuin voit yhdistää sen Shopify Paymentsiin: - Pankkitili on kanadalaisen pankin sekkitili. - Jos tulomaksuvaluuttasi on CAD, myös pankkitilin valuutan on oltava CAD. - Jos tulomaksuvaluuttasi on USD, sinulla on oltava kanadalaisen tai yhdysvaltalaisen rahalaitoksen pankkitili, jonka valuutta on USD. - Pankkitili on oikeutettu Automated Clearing House (ACH) -siirtoihin.

• Tietoja koskevat vaatimukset: Noudattaaksemme lainsäädännön vaatimuksia ja estääksemme talousrikoksia sinun täytyy antaa tietoja itsestäsi ja yrityksestäsi. Tarvitsemme esimerkiksi tietoja henkilöstä, joka luo Shopify Payments ‑tilin, siihen liittyvästä yrityksestä sekä henkilöistä, jotka omistavat yrityksen tai johtavat yritystä. Varmista, että toimittamasi asiakirjat ovat selkeitä, oikeita, ajan tasalla ja virheettömiä.

Henkilötietojen keräämisen tarkoitus

Tietojen kerääminen on välttämätöntä Shopify Payments ‑palvelua käyttävien henkilöiden ja yritysten tunnistamista ja lainsäädännön vaatimusten noudattamista varten. Tämä auttaa ehkäisemään rahanpesua, terrorismin rahoittamista ja muita talousrikoksia. Säädösten muuttuessa Shopify ja sen yhteistyökumppanit voivat pyytää sinulta lisätietoja vaatimusten noudattamiseksi. Saatavilla on lisäohjeita tiedoista, jotka sinun tulee antaa.

Kanadassa Shopify Paymentsin maksun käsittelijänä toimii Stripe. Stripe on säännelty rahapalveluyritys, jonka täytyy täyttää tietyt keräys- ja vahvistusvelvollisuudet, joita Kanadan Proceeds of Crime (Money Laundering)- ja Terrorist Financing Act (PCMLTFA) ‑lait sekä liittyvät säädökset edellyttävät.

Vaaditut tiedot

Tiedot, joita Shopifyn täytyy kerätä, vaihtelevat maittain. Seuraavat tiedot ovat yleensä pakollisia Kanadassa:

• Shopify Payments -tilin luova henkilö.
• Shopify Payments -tiliin liitetty yritys.
• henkilöt, jotka viime kädessä omistavat yrityksen tai johtavat liiketoimintaa, mukaan lukien yrityksen omistaja tai vastaava toimitusjohtaja, jolla on laillinen allekirjoituslupa.
• Yrityksen johtajat

Hyväksyttävät asiakirjatyypit

Sinun täytyy toimittaa vahvistusprosessin tueksi tiettyjä asiakirjoja, joiden avulla voimme vahvistaa henkilö- ja yritystietosi. Kanadalaisia henkilöitä ja yrityksiä koskien hyväksymme seuraavat asiakirjatyypit:

Identiteettiasiakirjat

Kun lähetät osoiteasiakirjoja, niistä täytyy näkyä virallinen nimesi kokonaisuudessaan ja Shopify Payments ‑profiiliin lisättävä henkilökohtainen osoite. Lisäksi asiakirjan päiväyksen täytyy olla hyväksytyltä ajanjaksolta. Jos vahvistat henkilöllisyytesi asiakirjan avulla, et voi vahvistaa osoitettasi samalla asiakirjalla.

Alla on lueteltu henkilöllisyystodistukset, jotka hyväksytään Shopify Paymentsin käyttöä varten Kanadassa:

• passi (tämä on ensisijainen henkilötodistus)
• ajokortti (etu- ja kääntöpuolen valokuvat ovat pakollisia)
• Pysyvä oleskelulupa
• kuvallinen provinssin tai territorion henkilöllisyystodistus (etu- ja kääntöpuolen valokuvat ovat pakollisia)
• Certificate of Indian Status -kortti

Joskus voit myös vahvistaa henkilöllisyytesi lataamalla meille omakuvan itsestäsi kelvollisen kuvallisen henkilöllisyystodistuksen kanssa.

Osoiteasiakirjat

Kun lähetät osoiteasiakirjoja, niistä täytyy näkyä virallinen nimesi kokonaisuudessaan ja Shopify Payments ‑profiiliin lisättävä henkilökohtainen osoite. Lisäksi asiakirjan päiväyksen täytyy olla hyväksytyltä ajanjaksolta. Jos vahvistat henkilöllisyytesi asiakirjan avulla, et voi vahvistaa osoitettasi samalla asiakirjalla.

Alla on lueteltu yrityksen tai juridisen henkilön asiakirjat, jotka hyväksytään Shopify Paymentsin käyttöä varten Kanadassa:

• ajokortti (etu- ja kääntöpuolen valokuvat ovat pakollisia)
• kuvallinen provinssin tai territorion henkilöllisyystodistus (etu- ja kääntöpuolen valokuvat ovat pakollisia)
• sähkölasku (päiväyksen täytyy olla edellisen kuuden kuukauden ajalta)
• sijoitustiliote (päiväyksen täytyy olla edellisen kuuden kuukauden ajalta)
• kiinteistöveroilmoitus (päiväyksen täytyy olla edellisen kuuden kuukauden ajalta).
• vakuutusasiakirja (päiväyksen täytyy olla edellisen kuuden kuukauden ajalta).
• tiliote (päiväyksen täytyy olla edellisen kuuden kuukauden ajalta).

Yritysasiakirjat

Sinun täytyy vahvistaa yrityksesi tai juridisen henkilösi tiedot lähettämällä viranomaisen myöntämä asiakirja, josta näkyy selkeästi juridisen henkilön nimi ja yrityksen osoite. Alla on esimerkkejä yleisesti käytetyistä asiakirjoista:

• kunnallishallinnon, paikallishallinnon tai keskushallinnon viranomaisten viralliset kirjeet tai asiakirjat
• Kanadan veroviranomaisen (Canada Revenue Agency) verotustodistus tai tarkistettu verotustodistus (asiakirjojen on oltava päivätty viimeisten 12 kuukauden aikana)
• liittovaltion viranomaisten julkaisemat yritysprofiiliraportit
• henkilöyhtiön rekisteröinti-ilmoitus tai perustamissopimukset.

Jos organisaatiosi on rekisteröity hyväntekeväisyysjärjestö, sinua voidaan pyytää lähettämään seuraavat asiakirjat:

• Kanadan veroviranomaisen hyväntekeväisyysrekisteri-ilmoitus
• hyväntekeväisyysjärjestöä koskeva tietojen palautus (lomake T3010)
• rekisteröidyn hyväntekeväisyysjärjestön perustietoilmoitus
• Kanadan veroviranomaisen (CRA) myöntämä asiakirja, joka vahvistaa rekisteröinnin tilan

Johtajien ja johdon asiakirjat

Huomaa

Sinun on lisättävä Shopify Payments ‑tilillesi yrityksen kaikki johtajat, ja antamiesi johtajatietojen on vastattava tietoja lataamissasi asiakirjoissa. Jos asiakirjoissasi on johtaja, jota ei ole lisätty Shopify Payments ‑tilillesi, sinun täytyy lisätä tämä johtaja tilillesi. Anna johtajan rooli vain sellaisille henkilöille, jotka on merkitty johtajiksi asiakirjoissasi.

Sinun täytyy vahvistaa yrityksesi tai juridisen henkilösi johtajien tiedot lähettämällä viranomaisen myöntämä asiakirja, josta näkyy selkeästi juridisen henkilön nimi ja kaikkien johtajien nimet. Alla on esimerkkejä yleisesti käytetyistä asiakirjoista:

• kunnallishallinnon, paikallishallinnon tai keskushallinnon viranomaisten viralliset kirjeet tai asiakirjat
• viranomaisten julkaisemat yritysprofiiliraportit
• yhtiöjärjestys tai perustamistodistus (esimerkiksi Form 1 ‑lomake)
• ilmoitus johtajamuutoksesta (esimerkiksi Form 6-, Form 4006- tai Form 3006 ‑lomake).

Joidenkin provinssien viranomaisilla on omia aluekohtaisia yritysyhteenvetoasiakirjojaan. Kun lähetät tällaisia asiakirjoja, sinun on varmistettava, että niistä näkyvät yrityksen nimi ja johtajien nimet. Alla on esimerkkejä provinssikohtaisista asiakirjoista:

• Ontario Profile Report (Ontarion profiiliraportti)
• Quebec Enterprise Register Documents (Quebecin yritysrekisteriasiakirjat)
• British Columbia Company Summary (Brittiläisen Kolumbian yritysyhteenveto)
• Alberta Corporate Registration Documents (Albertan yritysrekisteröintiasiakirjat).

Jos organisaatiosi on voittoa tavoittelematon järjestö tai rekisteröity hyväntekeväisyysjärjestö, sinua voidaan pyytää lähettämään seuraavat asiakirjat:

• hallituksen kokousten pöytäkirjat/päätökset (päiväyksen täytyy olla edellisen 12 kuukauden aikana)
• hallituksen päätökset tilin avaamisesta.

Asiakirjojen vaatimustenmukaisuudesta huolehtiminen

Kun toimitat asiakirjojasi, varmista, että ne täyttävät tarvittavat vaatimukset. Varmista vaatimustenmukaisuus seuraavien ohjeiden avulla:

• Tarkkuus ja voimassaolo: Varmista, että asiakirjojen tiedot ovat oikein ja voimassa.
• Selkeys ja luettavuus: Varmista, että asiakirjasi ovat selkeitä ja riittävän suuria luettaviksi.
• Täydellisyys: Anna kaikki tarvittavat tiedot ja varmista, että kaikki tiedot näkyvät. Älä rajaa, poista tietoja tai muokkaa asiakirjaa.
• Johdonmukaisuus: Varmista, että asiakirjojen tiedot vastaavat tietoja, jotka on annettu tilin käyttöönoton yhteydessä.
• Ajantasaisuus: Lataa asiakirjoja, jotka ovat ajan tasalla ja sisältävät viimeisimmät tiedot.
• Virheettömyys: Varmista, ettei asiakirjoissasi ole kirjoitusvirheitä tai muita virheitä.
• Vältä kopioita: Lähetä valokuva alkuperäisestä asiakirjasta aina kun mahdollista, äläkä skannaa tai kopioi niitä. Jos asiakirja on alunperin lähetetty sinulle digitaalisesti, lähetä alkuperäinen, muokkaamaton PDF-tiedosto.

Verojen ilmoittaminen

Sinun täytyy noudattaa kaikkia sovellettavia määräyksiä, mukaan lukien verojen ilmoittaminen. Yrityksesi lainkäyttöalueesta riippuen Shopify Paymentsillä saattaa myös olla velvollisuus ilmoittaa myyntisi paikallisille veroviranomaisille.