Shopify Paymentsin pankkitiliä ja henkilötietoja koskevat vaatimukset Saksassa

Ennen kuin voit käyttää Shopify Payments -palvelua Saksassa, sinun täytyy ymmärtää henkilötietoja koskevat vaatimukset. Nämä vaatimukset ovat käytössä säännösten noudattamista ja talousrikosten estämistä varten. Tässä artikkelissa kerrotaan, miksi henkilötietoja kerätään ja mitkä ovat hyväksyttyjä asiakirjojen tyyppejä, ja saat ohjeita, jotka auttavat varmistamaan, että täytät tarvittavat vaatimukset.

Yhteenveto Shopify Payments -palvelun vaatimuksista Saksassa

Ennen kuin voit käyttää Shopify Payments -palvelua Saksassa, sinun täytyy varmistaa, että täytät seuraavat vaatimukset:

• Kelpoiset yritystyypit: Tietyntyyppiset yritykset ja palvelut eivät saa käyttää Shopify Payments -palvelua. Voit selvittää yrityksesi kelpoisuuden tutustumalla Saksassa kiellettyihin yritystyyppeihin, jotka on kuvattu Shopify Payments -palvelun käyttöehdoissa.

• Pankkitilivaatimukset: Pankkitilisi on täytettävä seuraavat vaatimukset, ennen kuin voit yhdistää sen Shopify Paymentsiin:

  • Pankkitili on Euroopan unioniin (EU) tai Saksaan rekisteröidyssä pankissa ja sen valuutta on euro. Virtuaalipankkitilit saattavat toimia, mutta niissä voi ilmetä tavallista enemmän tulomaksujen virheitä. Säästötilejä ei hyväksytä.
    
  • Pankkitili on oikeutettu yhtenäisen euromaksualueen (Single Euro Payments Area, SEPA) tilisiirtoihin. Varmista pankiltasi, hyväksyykö tilisi tämäntyyppisiä siirtoja.
  • Pankkitilin on oltava IBAN-tilinumero, joka alkaa seuraavilla kirjaimilla: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, IE, IT, LU, NL, NO, PT tai SE.

• Henkilötietoja koskevat vaatimukset: Noudattaaksemme lainsäädännön vaatimuksia ja estääksemme talousrikoksia sinun täytyy antaa tietoja itsestäsi ja yrityksestäsi. Tarvitsemme esimerkiksi tietoja henkilöstä, joka luo Shopify Payments -tilin, siihen liittyvästä yrityksestä sekä henkilöistä, jotka omistavat yrityksen tai johtavat liiketoimintaa. Varmista, että toimittamasi asiakirjat ovat selkeitä, oikeita ja ajan tasalla, ja ettei niissä ole kirjoitusvirheitä tai muita virheitä.

Henkilötietojen keräämisen tarkoitus

Henkilötietojen kerääminen on välttämätöntä Shopify Payments -palvelua käyttävien kauppiaiden tunnistamista ja lainsäädännön vaatimusten noudattamista varten. Tämä auttaa ehkäisemään rahanpesua, terrorismin rahoittamista ja muita talousrikoksia. Säädösten muuttuessa Shopify ja sen yhteistyökumppanit voivat pyytää sinulta lisätietoja vaatimusten noudattamiseksi. Näitä tarkastuksia voi tapahtua milloin tahansa Shopify Payments -tilisi käytön aikana.

Pakolliset tiedot

Henkilötiedot, joita Shopifyn täytyy kerätä, vaihtelevat maittain. Seuraavat tiedot ovat pakollisia Saksassa:

• Shopify Payments -tilin luova henkilö.
• Shopify Payments -tiliin liitetty yritys.
• henkilöt, jotka viime kädessä omistavat yrityksen tai johtavat liiketoimintaa, mukaan lukien yrityksen omistaja tai vastaava toimitusjohtaja, jolla on laillinen allekirjoituslupa.

Hyväksyttävät asiakirjatyypit

Sinun täytyy toimittaa vahvistusprosessin tueksi tiettyjä asiakirjoja, joiden avulla voimme vahvistaa henkilötietosi ja joissain tapauksissa yrityksesi tiedot. Saksalaisia henkilöitä ja yrityksiä koskien hyväksymme alla kuvatut asiakirjatyypit.

Identiteettiasiakirjat

• Reisepass (passi)
• Ajokortti (Führerschein): etu- ja taustapuolen skannaukset ovat pakollisia
• Henkilökortti (Personalausweis): etu- ja taustapuolen skannaukset ovat pakollisia
• Oleskelulupa (Aufenthaltstitel): etu- ja taustapuolen skannaukset ovat pakollisia

Osoiteasiakirjat

• Oleskelulupa (Anmeldebestätigung/Meldebescheinigung)
• Vuokranantajan todistus (Meldebescheinigung)
• Sähkö-, kaasu- tai vesilasku (Betriebskostenabrechnung): päivätty 6 kuukauden sisällä
• Tiliote (Bankauszug): päivätty 6 kuukauden sisällä
• Asuntolainan yhteenveto (Darlehenskontoauszug): päivätty 6 kuukauden sisällä
• Viranomaisen myöntämä asiakirja (Amtlich ausgestelltes Dokument): päivätty 6 kuukauden sisällä

Yritys- ja yhteisöasiakirjat

Kaikkia juridisia henkilöitä voidaan vaatia lähettämään seuraavat asiakirjat:

• ALV-rekisteröinti (USt-Registrierung)
• Kaupparekisteri-ilmoitus (Gewerbeanmeldung)
• Toimilupa (Gewerbeschein)
• Verovapautus (Freistellungsbescheid)
• Kaupparekisteriote (Handelsregisterauszug)
• Yhteisörekisteriote (Vereinsregisterauszug)
• Tilinpäätökset (Jahresabschluss)

Jos yrityksesi on rekisteröity avoin yhtiö, sinua voidaan pyytää lähettämään seuraavat asiakirjat:

• Kaupparekisteri-ilmoitus (Gewerbeanmeldung)
• Verovapautus (Freistellungsbescheid)
• Kaupparekisteriote (Handelsregisterauszug)

Jos yrityksesi on rekisteröimätön avoin yhtiö, sinua voidaan pyytää lähettämään seuraavat asiakirjat:

• Kaupparekisteri-ilmoitus (Gewerbeanmeldung)
• ALV-rekisteröinti (USt-Registrierung)

Jos organisaatiosi on rekisteröity hyväntekeväisyysjärjestö, sinua voidaan pyytää lähettämään seuraavat asiakirjat:

• Kaupparekisteri-ilmoitus (Gewerbeanmeldung)
• Kaupparekisteriote (Handelsregisterauszug)
• Verovapautus (Freistellungsbescheid)

Jos organisaatiosi on rekisteröimätön hyväntekeväisyysjärjestö, sinua voidaan pyytää lähettämään seuraavat asiakirjat:

• Kaupparekisteri-ilmoitus (Gewerbeanmeldung)
• ALV-rekisteröinti (USt-Registrierung)

Asiakirjojen vaatimustenmukaisuudesta huolehtiminen

Kun toimitat asiakirjojasi, varmista, että ne täyttävät tarvittavat vaatimukset. Varmista vaatimustenmukaisuus seuraavien ohjeiden avulla:

• Tarkkuus ja voimassaolo: Varmista, että asiakirjojen tiedot ovat oikein ja voimassa.
• Selkeys ja luettavuus: Varmista, että asiakirjasi ovat selkeitä ja riittävän suuria luettaviksi.
• Täydellisyys: Anna kaikki tarvittavat tiedot ja varmista, että kaikki tiedot näkyvät. Jos asiakirjaa on rajattu, varmista, että kaikki tärkeät tiedot näkyvät kehyksessä.
• Johdonmukaisuus: Varmista, että asiakirjojen tiedot vastaavat tietoja, jotka on annettu tilin käyttöönoton yhteydessä.
• Ajantasaisuus: Varmista, että asiakirjasi ovat ajan tasalla ja sisältävät viimeisimmät tiedot.
• Virheettömyys: Varmista, ettei asiakirjoissasi ole kirjoitusvirheitä tai muita virheitä.
• Vältä kopioita: Lähetä valokuva alkuperäisestä asiakirjasta aina kun mahdollista, äläkä skannaa tai kopioi niitä. Jos asiakirja on alunperin lähetetty sinulle digitaalisesti, lähetä alkuperäinen, muokkaamaton PDF-tiedosto.