Shopify Paymentsin käytön vaatimukset Singaporessa

Ennen kuin voit käyttää Shopify Payments -palvelua Singaporessa, sinun täytyy ymmärtää henkilötietoja koskevat vaatimukset. Nämä vaatimukset ovat käytössä säännösten noudattamista ja talousrikosten estämistä varten. Tässä artikkelissa kerrotaan, miksi henkilötietoja kerätään, ja mitkä ovat hyväksyttyjä asiakirjojen tyyppejä, ja saat ohjeita, jotka auttavat varmistamaan, että täytät tarvittavat vaatimukset.

Yhteenveto Shopify Payments -palvelun vaatimuksista Singaporessa

Ennen kuin voit käyttää Shopify Payments -palvelua Singaporessa, sinun täytyy varmistaa, että täytät seuraavat vaatimukset:

• Ehdot täyttävät yritystyypit: Tietyntyyppiset yritykset ja palvelut eivät saa käyttää Shopify Paymentsia. Voit selvittää yrityksesi kelpoisuuden tutustumalla Singaporessa kiellettyihin yritystyyppeihin, jotka on kuvattu Shopify Payments -palvelun käyttöehdoissa.

• Pankkitilivaatimukset: Pankkitilisi on täytettävä seuraavat vaatimukset, ennen kuin voit yhdistää sen Shopify Paymentsiin: - Pankkitili on singaporelaisen pankin täysi sekkitili. - Pankkitilin valuutta on SGD. - Pankkitili on täyttää Shopifyn toistuvia siirtoja koskevat vaatimukset. - Pankkitilille on määritetty joko Fast And Secure Transfers- (FAST) tai Real Time Gross Gross Settlement (RTGS) ‑siirrot. Varmista pankiltasi, voiko tilisi hyväksyä tämäntyyppisiä siirtoja.

• Henkilötietoja koskevat vaatimukset: Noudattaaksemme lainsäädännön vaatimuksia ja estääksemme talousrikoksia sinun täytyy antaa tietoja itsestäsi ja yrityksestäsi. Tarvitsemme esimerkiksi tietoja henkilöstä, joka luo Shopify Payments ‑tilin, siihen liittyvästä yrityksestä sekä henkilöistä, jotka omistavat yrityksen tai johtavat liiketoimintaa. Varmista, että toimittamasi asiakirjat ovat selkeitä, oikeita ja ajan tasalla, ja ettei niissä ole kirjoitusvirheitä tai muita virheitä.

 Yhteensopimattomat pankkitilit

Käyttötilit, jotka on määritetty hyväksymään vain tilisiirtoja, eivät toimi Shopify Paymentsissä. Shopify Payments ei tue säästötilejä, flex-tilejä tai pankkitilejä jäljitteleviä rahansiirtopalveluja. Vaikka muut virtuaaliset tilit kuin Shopifyn omat ovat tuettuja, niillä saattaa ilmetä enemmän maksuvirheitä.

Henkilötietojen keräämisen tarkoitus

Henkilötietojen kerääminen on välttämätöntä Shopify Payments -palvelua käyttävien kauppiaiden tunnistamista ja lainsäädännön vaatimusten noudattamista varten. Tämä auttaa ehkäisemään rahanpesua, terrorismin rahoittamista ja muita talousrikoksia. Säädösten muuttuessa Shopify ja sen yhteistyökumppanit voivat pyytää sinulta lisätietoja vaatimusten noudattamiseksi. Näitä tarkastuksia voidaan suorittaa milloin tahansa Shopify Payments -tilisi käytön aikana.

Pakolliset tiedot

Henkilötiedot, joita Shopifyn täytyy kerätä, vaihtelevat maittain. Seuraavat tiedot ovat pakollisia Singaporessa:

• Shopify Payments -tilin luova henkilö.
• Shopify Payments -tiliin liitetty yritys.
• henkilöt, jotka viime kädessä omistavat yrityksen tai johtavat liiketoimintaa, mukaan lukien yrityksen omistaja tai vastaava toimitusjohtaja, jolla on laillinen allekirjoituslupa.

Hyväksyttävät asiakirjatyypit

Sinun täytyy toimittaa vahvistusprosessin tueksi tiettyjä asiakirjoja, joiden avulla voimme vahvistaa henkilötietosi ja joissain tapauksissa yrityksesi tiedot. Singaporelaisia henkilöitä ja yrityksiä koskien hyväksymme alla kuvatut asiakirjatyypit.

Identiteettiasiakirjat:

• Passi: tämä on ensisijainen henkilöllisyystodistusasiakirja.
• Ajokortti: etu- ja kääntöpuolen kuvat ovat pakollisia.
• Kansallinen henkilökortti: etu- ja kääntöpuolen kuvat ovat pakollisia.
• Työlupa tai viisumi: etu- ja kääntöpuolen kuvat ovat pakollisia.

Osoiteasiakirjat:

• Valtion myöntämä henkilötodistus, jossa on osoite: etu- ja kääntöpuolen kuvat ovat pakollisia.
• Viestintä viranomaisten kanssa: viestinnän täytyy olla edellisen kolmen kuukauden ajalta.
• Tiliote: tämän täytyy olla edellisen kolmen kuukauden ajalta.
• Sähkölasku: tämän täytyy olla edellisen kolmen kuukauden ajalta.

Yritys- ja yhteisöasiakirjat

Voit vahvistaa yrityksen tai juridisen henkilön tiedot lähettämällä jonkin seuraavista asiakirjoista siten, että juridisen henkilön nimi, Singaporen yritystunnus (eli UEN-numero) ja yrityksen osoite näkyvät selvästi:

• todiste Accounting and Corporate Regulatory Authority (ACRA) BizFile ‑rekisteröinnistä
• ACRA BizFil ‑yritysrekisteriote.

Sinun täytyy varmistaa, että yrityksen tyyppi on oikein ja vastaa ACRA:n tietoja.

Suhdeasiakirjat

Jos lisäät Shopify Payments ‑tilillesi todellisen omistajan, hänen tietojensa täytyy vastata lataamiesi asiakirjojen tietoja. Jos asiakirjoissasi määritetään omistaja, jota ei ole lisätty Shopify Payments ‑tilillesi, sinun täytyy lisätä tämä omistaja tilillesi. Määritä todellisen omistajan rooli vain henkilöille, jotka on määritetty omistajiksi asiakirjoissa.

Sinun täytyy vahvistaa yrityksesi tai juridisen henkilösi omistajuus lähettämällä jokin seuraavista asiakirjoista siten, että juridisen henkilön nimi ja kaikkien todellisten omistajien nimet näkyvät:

• todistus ACRA BizFile ‑rekisteröinnistä
• vuosikertomus viime vuosilta (vain voittoa tavoittelemattomat järjestöt)
• tuore perustamisilmoitus (vain voittoa tavoittelemattomat järjestöt).

Valtakirja tai valtuutus

Tilin edustajan täytyy olla rekisteröity yritysrekisteriin yrityksessä merkittävää määräysvaltaa käyttävänä henkilönä ja hänellä täytyy olla valtuudet tehdä päätöksiä yrityksen nimissä. Tämä voi olla joko todellinen omistaja, johtaja tai toimitusjohtaja.

Jos tilin edustajaksi ilmoittamasi henkilö ei ole missään näistä rooleista, sinun täytyy ehkä toimittaa valtakirja tai valtuutus. Tämä on asianajajan allekirjoittama ja notaarin vahvistama kirje, jossa todetaan, että tällä henkilöllä on valtuudet hallinnoida yritystäsi ja sen talousasioita.

Voit myös päivittää tilin edustajaksi sen sijaan henkilön, joka on määritetty ACRA-asiakirjoissasi.

 Henkilöllisyyden lisätodistus

Kaikkien tilien edustajien täytyy suorittaa elävyystarkastus. Saat Shopify Admin etusivulla ilmoituksen siitä, että lisätietoja tarvitaan. Kun klikkaat sitä, sinut siirretään ulkoiselle sivulle, jossa voit tarkistaa aiemmin lähetetyt yritystiedot. Kun olet vahvistanut yritystietosi, sinun täytyy suorittaa elävyystarkastus jollain seuraavista tavoista:

• Vahvista lähetetyt tiedot SingPassin avulla.
• Lataa itsestäsi verkkokameralla tai puhelimella otettu omakuva.

Sinun on myös vahvistettava kuvallinen henkilöllisyystodistuksesi käyttämällä jotain seuraavista vaihtoehdoista:

• Ota kuva henkilöllisyystodistuksesta verkkokameralla tai puhelimella.
• Lataa kuva henkilöllisyystodistuksesta.

Lue lisää henkilöllisyyden lisätodistuksesta.

Asiakirjojen vaatimustenmukaisuudesta huolehtiminen

Kun toimitat asiakirjojasi, varmista, että ne täyttävät tarvittavat vaatimukset. Varmista vaatimustenmukaisuus seuraavien ohjeiden avulla:

• Tarkkuus ja voimassaolo: Varmista, että asiakirjojen tiedot ovat oikein ja voimassa.
• Selkeys ja luettavuus: Varmista, että asiakirjasi ovat selkeitä ja riittävän suuria luettaviksi.
• Täydellisyys: Anna kaikki tarvittavat tiedot ja varmista, että kaikki tiedot ovat luettavissa. Jos asiakirjaa on rajattu, varmista, että kaikki tärkeät tiedot näkyvät kehyksessä.
• Johdonmukaisuus: Varmista, että asiakirjojen tiedot vastaavat tietoja, jotka on annettu tilin käyttöönoton yhteydessä.
• Ajantasaisuus: Varmista, että asiakirjasi ovat ajan tasalla ja sisältävät viimeisimmät tiedot.
• Virheettömyys: Varmista, ettei asiakirjoissasi ole kirjoitusvirheitä tai muita virheitä.
• Vältä kopioita: Lähetä valokuva alkuperäisestä asiakirjasta aina kun mahdollista, äläkä skannaa tai kopioi niitä. Jos asiakirja on alunperin lähetetty sinulle digitaalisesti, lähetä alkuperäinen, muokkaamaton PDF-tiedosto.