Shopify Paymentsin käytön vaatimukset Singaporessa

Ennen kuin voit käyttää Shopify Payments -palvelua Singaporessa, sinun täytyy ymmärtää henkilötietoja koskevat vaatimukset. Nämä vaatimukset ovat käytössä säännösten noudattamista ja talousrikosten estämistä varten. Tässä artikkelissa kerrotaan, miksi henkilötietoja kerätään ja mitkä ovat hyväksyttyjä asiakirjojen tyyppejä, ja saat ohjeita, jotka auttavat varmistamaan, että täytät tarvittavat vaatimukset.

Yhteenveto Shopify Payments -palvelun vaatimuksista Singaporessa

Ennen kuin voit käyttää Shopify Payments -palvelua Singaporessa, sinun täytyy varmistaa, että täytät seuraavat vaatimukset:

• Kelpoiset yritystyypit: Tietyntyyppiset yritykset ja palvelut eivät saa käyttää Shopify Payments -palvelua. Voit selvittää yrityksesi kelpoisuuden tutustumalla Singaporessa kiellettyihin yritystyyppeihin, jotka on kuvattu Shopify Payments -palvelun käyttöehdoissa.

• Pankkitilivaatimukset: Pankkitilisi on täytettävä seuraavat vaatimukset, ennen kuin voit yhdistää sen Shopify Paymentsiin:

  • Pankkitili on singaporelaisen pankin täysi sekkitili.
  • Pankkitilin valuutta on SGD.
  • Pankkitili on täyttää Shopifyn toistuvia siirtoja koskevat vaatimukset.
  • Pankkitilille on määritetty joko Fast And Secure Transfers- (FAST) tai Real Time Gross Gross Settlement (RTGS) ‑siirrot. Varmista pankiltasi, voiko tilisi hyväksyä tämäntyyppisiä siirtoja.

• Henkilötietoja koskevat vaatimukset: Noudattaaksemme lainsäädännön vaatimuksia ja estääksemme talousrikoksia sinun täytyy antaa tietoja itsestäsi ja yrityksestäsi. Tarvitsemme esimerkiksi tietoja henkilöstä, joka luo Shopify Payments -tilin, siihen liittyvästä yrityksestä sekä henkilöistä, jotka omistavat yrityksen tai johtavat liiketoimintaa. Varmista, että toimittamasi asiakirjat ovat selkeitä, oikeita ja ajan tasalla, ja ettei niissä ole kirjoitusvirheitä tai muita virheitä.

 Yhteensopimattomat pankkitilit

Käyttötilit, jotka on määritetty hyväksymään vain tilisiirtoja, eivät toimi Shopify Paymentsissä. Shopify Payments ei tue säästötilejä, flex-tilejä tai pankkitilejä jäljitteleviä rahansiirtopalveluja. Vaikka muut virtuaaliset tilit kuin Shopifyn omat ovat tuettuja, niillä saattaa ilmetä enemmän maksuvirheitä.

Henkilötietojen keräämisen tarkoitus

Henkilötietojen kerääminen on välttämätöntä Shopify Payments -palvelua käyttävien kauppiaiden tunnistamista ja lainsäädännön vaatimusten noudattamista varten. Tämä auttaa ehkäisemään rahanpesua, terrorismin rahoittamista ja muita talousrikoksia. Säädösten muuttuessa Shopify ja sen yhteistyökumppanit voivat pyytää sinulta lisätietoja vaatimusten noudattamiseksi. Näitä tarkastuksia voidaan suorittaa milloin tahansa Shopify Payments -tilisi käytön aikana.

Pakolliset tiedot

Henkilötiedot, joita Shopifyn täytyy kerätä, vaihtelevat maittain. Seuraavat tiedot ovat pakollisia Singaporessa:

• Shopify Payments -tilin luova henkilö.
• Shopify Payments -tiliin liitetty yritys.
• henkilöt, jotka viime kädessä omistavat yrityksen tai johtavat liiketoimintaa, mukaan lukien yrityksen omistaja tai vastaava toimitusjohtaja, jolla on laillinen allekirjoituslupa.

Hyväksyttävät asiakirjatyypit

Sinun täytyy toimittaa vahvistusprosessin tueksi tiettyjä asiakirjoja, joiden avulla voimme vahvistaa henkilötietosi ja joissain tapauksissa yrityksesi tiedot. Singaporelaisia henkilöitä ja yrityksiä koskien hyväksymme alla kuvatut asiakirjatyypit.

Identiteettiasiakirjat:

• Passi: tämä on ensisijainen henkilöllisyystodistus, jos se on saatavilla
• Ajokortti: etu- ja takapuolen skannaukset ovat pakollisia
• Kansallinen henkilökortti: etu- ja taustapuolen skannaukset ovat pakollisia
• Työlupa tai Long Term Pass ‑lupa: etu- ja taustapuolen skannaukset ovat pakollisia

Osoiteasiakirjat:

• Passi
• viranomaisen myöntämä osoitteellinen henkilöllisyystodistus
• Kirjeenvaihto valtionvirastojen kanssa: päivätty viimeisen kolmen kuukauden aikana
• Tiliote: myönnetty viimeisen kolmen kuukauden aikana
• Viimeaikainen sähkölasku: myönnetty viimeisen kolmen kuukauden aikana

Yritys- ja yhteisöasiakirjat

Kaikkia juridisia henkilöitä voidaan vaatia lähettämään seuraavat asiakirjat:

• todistus ACRA:n BizFile-rekisteröinnistä
• Todistus todellisesta omistajasta: lataa malli Stripe-tuesta
• Rekisteröintitodistus yhteisörekisteriin (ROS) rekisteröitymisestä

Jotta voit vahvistaa yrityksen omistajuuden, saatat joutua lähettämään seuraavat asiakirjat:

• todistus ACRA:n BizFile-rekisteröinnistä
• Todistus todellisesta omistajasta: lataa malli Stripe-tuesta
• Viimeaikainen vuosikertomus (vain voittoa tavoittelemattomat järjestöt)
• Äskettäinen perustamisilmoitus (vain voittoa tavoittelemattomat järjestöt)

 Henkilöllisyyden lisätodistus

Jos hyväksyt lahjoituksia tai joukkorahoitusta tai tarjoat rahoituspalveluja Shopify Paymentsin avulla Singaporessa, sinun on suoritettava live-tarkistus, kun olet lisännyt henkilökohtaiset ja yritystietosi. Saat Shopify-ylläpitäjän kotisivulle ilmoituksen, jossa näet, että lisätietoja tarvitaan. Kun olet klikata ilmoitusta, sinut ohjataan ulkoiselle sivulle, jossa voit tarkistaa aiemmin lähetetyt yritystiedot. Kun olet vahvistanut yritystietosi, sinun on suoritettava henkilöllisyyden lisätarkistus käyttämällä jotain seuraavista vaihtoehdoista:

• vahvista lähetetyt tiedot SingPassin avulla
• lataa selfie verkkokameralla tai puhelimella.

Sinun on myös vahvistettava kuvallinen henkilöllisyystodistuksesi käyttämällä jotain seuraavista vaihtoehdoista:

• ota kuva henkilöllisyystodistuksesta verkkokameralla tai puhelimella
• lähetä valokuva henkilöllisyystodistuksesta.

Asiakirjojen vaatimustenmukaisuudesta huolehtiminen

Kun toimitat asiakirjojasi, varmista, että ne täyttävät tarvittavat vaatimukset. Varmista vaatimustenmukaisuus seuraavien ohjeiden avulla:

• Tarkkuus ja voimassaolo: Varmista, että asiakirjojen tiedot ovat oikein ja voimassa.
• Selkeys ja luettavuus: Varmista, että asiakirjasi ovat selkeitä ja riittävän suuria luettaviksi.
• Täydellisyys: Anna kaikki tarvittavat tiedot ja varmista, että kaikki tiedot ovat luettavissa. Jos asiakirjaa on rajattu, varmista, että kaikki tärkeät tiedot näkyvät kehyksessä.
• Johdonmukaisuus: Varmista, että asiakirjojen tiedot vastaavat tietoja, jotka on annettu tilin käyttöönoton yhteydessä.
• Ajantasaisuus: Varmista, että asiakirjasi ovat ajan tasalla ja sisältävät viimeisimmät tiedot.
• Virheettömyys: Varmista, ettei asiakirjoissasi ole kirjoitusvirheitä tai muita virheitä.
• Vältä kopioita: Lähetä valokuva alkuperäisestä asiakirjasta aina kun mahdollista, äläkä skannaa tai kopioi niitä. Jos asiakirja on alunperin lähetetty sinulle digitaalisesti, lähetä alkuperäinen, muokkaamaton PDF-tiedosto.