Krav ved bruk av Shopify Payments for Canada
Du må forstå kravene til personopplysninger før du kan bruke Shopify Payments i Canada. Disse kravene finnes for å overholde forskrifter og forhindre økonomisk kriminalitet. I denne artikkelen finner du formålet ved innhenting av personopplysninger, hva slags type dokumentasjon som godtas og veiledning for å sikre at dokumentasjonen din oppfyller de nødvendige kravene.
På denne siden
Oversikt over krav for Shopify Payments i Canada
Før du kan bruke Shopify Payments i Canada, må du sikre at du oppfyller følgende krav:
- Kvalifiserte bedriftstyper: Enkelte typer bedrifter og tjenester har ikke anledning til å bruke Shopify Payments. For å finne ut om virksomheten din er kvalifisert kan du se listen over forbudte bedriftstyper for Canada, som er oppgitt i vilkår for bruk (TOS) av Shopify Payments.
-
Krav til bankkonto: Bankkontoen din må oppfylle følgende krav før du kan koble den til Shopify Payments:
- Bankkontoen er en brukskonto hos en bank i Canada.
- Hvis utbetalingsvalutaen er CAD må bankkontoen være i valutaen CAD.
- Hvis utbetalingsvalutaen er USD, må bankkontoen være i valutaen USD, og den må være hos en canadisk eller amerikansk finansinstitusjon.
- Bankkontoen er kvalifisert for Automatisert Clearing House (ACH)-overføringer.
Krav til personopplysninger: Du må oppgi informasjon om deg selv og virksomheten din for å overholde regulatoriske krav og forhindre økonomisk kriminalitet. Dette inkluderer detaljer om personen som oppretter Shopify Payments-kontoen, den tilhørende virksomheten og enkeltpersonene som eier eller kontrollerer virksomheten. Sørg for at dokumentasjonen er tydelig, korrekt, oppdatert og fri for feil eller skrivefeil.
Formål med innhenting av personopplysninger
Innhenting av personopplysninger er nødvendig for å identifisere forhandlere som bruker Shopify Payments, og for å overholde regulatoriske krav. Dette bidrar til å forhindre hvitvasking av penger, terrorfinansiering og annen økonomisk kriminalitet. Dersom forskriftene endres, kan det hende at Shopify og våre partnere trenger ytterligere informasjon fra deg for å sikre overholdelse. Disse gjennomgangene kan skje når som helst så lenge Shopify Payments-kontoen er aktiv.
Nødvendig informasjon
Personopplysningene Shopify er forpliktet til å innhente varierer fra land til land. Følgende detaljer er vanligvis påkrevd for Canada:
- Enkeltpersonen som oppretter Shopify Payments-kontoen.
- Bedriften som er tilknyttet Shopify Payments-kontoen.
- Personene som i siste ende eier eller kontrollerer virksomheten, inkludert bedriftseieren eller en leder med juridisk signeringsmyndighet.
Godkjente dokumenttyper
For å bistå med bekreftelsesprosessen må du levere visse typer dokumenter for å bekrefte personopplysningene dine, og i noen tilfeller også bedriftsopplysninger. Følgende dokumenttyper er godkjent for enkeltpersoner og virksomheter i Canada.
Identitetsdokumenter
- Pass: dette er det foretrukne identitetsdokumentet, når det er tilgjengelig
- Førerkort: fotografi av for- og bakside kreves
- Permanent bostedskort
- Provinsiell eller territoriell legitimasjon med bilde: fotografi av for- og bakside kreves
- Sertifikatkort for indisk status
Adressedokumenter
- Førerkort: fotografi av for- og bakside kreves
- Provinsiell eller territoriell legitimasjon med bilde: fotografi av for- og bakside kreves
- Bankkontoutdrag
- Strømregning
- Kontoutskrift for en investeringskonto
- Eiendomsskattedokument
- Forsikringsdokumenter
Bedrifts-/enhetsdokumenter
For å verifisere din bedrift eller enhet, må du sende inn et offentlig utstedt dokument som tydelig viser ditt juridisk enhetsnavn, forretningsnummer (BN) og forretningsadresse. Følgende er noen eksempler på dokumentene som vanligvis brukes:
- Gyldige brev eller dokumenter fra en kommunal, provinsiell, territoriell eller føderal regjering
- Canadian Revenue Agency Notice of Assessment or Re-Assessment (må dateres innen de siste 12 månedene)
- Føderalt utstedte bedriftsprofilrapporter
- Partnerskapsregistrering eller avtalern
For registrerte veldedige organisasjoner kan det være nødvendig å sende inn følgende dokumentasjon:
- Varsel om registrering som veldedig organisasjon, utstedt av canadiske skattemyndigheter
- Informasjonsinnrapportering for veldedige organisasjoner (skjema T3010)
- Rapport med grunnleggende informasjon om registrert veldedig organisasjon
- Dokument utstedt av Canada Revenue Agency som bekrefter registreringsstatusen
Relasjonsdokumenter
For å bekrefte styrevervene i virksomheten eller enheten din, må du sende inn et offentlig utstedt dokument som viser navnet på juridisk enhet og navnene på alle styremedlemmene. Følgende er noen eksempler på dokumentene som vanligvis brukes:
- Gyldige brev eller dokumenter fra en kommunal, provinsiell, territoriell eller føderal regjering
- Føderalt utstedte bedriftsprofilrapporter
- Vedtekter, for eksempel Skjema 1
- Melding om endring av styremedlemmer, for eksempel Skjema 6, skjema 4006 eller skjema 3006
Noen provinser har versjoner av bedriftens sammendragsdokumentasjon som er spesifikk for dette området. Når du sender inn disse dokumentene, må du sørge for at de viser firmanavn og direktørnavn. Følgende er noen eksempler på provinsspesifikke dokumenter:
- Ontario Profile Report
- Quebec Enterprise Register Documents
- British Columbia Company Summary
- Alberta Corporate Registration Documents
For ideelle organisasjoner og registrerte veldedige organisasjoner kan du bli bedt om å sende inn følgende dokumentasjon:
- Styremøteprotokoll/vedtak (må dateres innen 12 måneder)
- Styrevedtak for kontoåpning
Sikre dokumentsamsvar
Når du sender inn dokumentasjon, må du sikre at de oppfyller de nødvendige kriteriene. Følg disse retningslinjene for å sikre samsvar:
- Nøyaktighet og gyldighet: Kontroller at informasjonen i dokumentene er korrekt og gyldig.
- Tydelighet og lesbarhet: Kontroller at dokumentene er tydelige og store nok til at de er lesbare.
- Fullstendighet: Oppgi alle nødvendige detaljer og sjekk at all informasjon er synlig. Hvis et dokument er beskjært, må du kontrollere at alle viktige opplysninger fortsatt er synlige.
- Konsekvent:: Kontroller at informasjonen i dokumentene samsvarer med den informasjonen du oppga da du konfigurerte kontoen.
- Oppdatert: Hold dokumentene oppdatert med de nyest mulige dataene.
- Feilfritt: Dobbeltsjekk dokumentene for eventuelle feil eller skrivefeil
- Unngå kopier: Send inn originalbilder av dokumentene dine når det er mulig, og unngå å skanne eller kopiere dem. Hvis dokumentene er utstedt digitalt, må du sende inn den originale, uendrede PDF-filen.
Skatterapportering
Som forhandler må du overholde alle gjeldende forskrifter, inkludert skatterapportering. Avhengig av din jurisdiksjon, kan Shopify Payments også bli pålagt å rapportere salget til de lokale skattemyndighetene.