Krav ved bruk av Shopify Payments for Canada

Før du kan bruke Shopify Payments i Canada, må du forstå informasjonen som kreves av deg. Disse kravene er på plass for å overholde forskrifter og forhindre økonomisk kriminalitet. I denne artikkelen finner du formålet ved innhenting av disse detaljene fra deg, hva slags type dokumentasjon som godtas, og veiledning for å sikre at dokumentasjonen din oppfyller de nødvendige kravene.

Du må laste opp dokumenter for å bekrefte informasjonen du oppgir.

På denne siden

Oversikt over krav for Shopify Payments i Canada

Før du kan bruke Shopify Payments i Canada, må du sikre at du oppfyller følgende krav:

Kvalifiserte bedriftstyper: Enkelte typer bedrifter og tjenester har ikke tillatelse til å bruke Shopify Payments. For å finne ut om virksomheten din er kvalifisert kan du se listen over forbudte bedriftstyper for Canada, som er oppgitt i vilkår for bruk (TOS) av Shopify Payments.
Krav til bankkonto: Bankkontoen din må oppfylle følgende krav før du kan koble den til Shopify Payments: - Bankkontoen er en brukskonto hos en bank i Canada. - Hvis utbetalingsvalutaen er CAD må bankkontoen være i valutaen CAD. - Hvis utbetalingsvalutaen er USD, må bankkontoen være i valutaen USD, og den må være hos en canadisk eller amerikansk finansinstitusjon. - Bankkontoen er kvalifisert for Automatisert Clearing House (ACH)-overføringer.
Krav til opplysninger: Du må oppgi informasjon om deg selv og virksomheten din for å overholde regulatoriske krav og forhindre økonomisk kriminalitet. Dette inkluderer detaljer om personen som oppretter Shopify Payments-kontoen, den tilhørende virksomheten og enkeltpersonene som eier eller kontrollerer virksomheten. Sørg for at dokumentasjonen er tydelig, korrekt, oppdatert og fri for feil.

Formål med innhenting av personopplysninger

Innhenting av opplysninger er nødvendig for å identifisere individer og virksomheter som bruker Shopify Payments, og for å overholde regulatoriske krav. Dette bidrar til å forhindre hvitvasking av penger, terrorfinansiering og annen økonomisk kriminalitet. Dersom forskriftene endres, kan det hende at Shopify og våre partnere trenger ytterligere informasjon fra deg for å sikre overholdelse. Du kan finne veiledning om informasjonen som du må oppgi.

Shopify Payments for Canada bruker Stripe som betalingsbehandler. Stripe er underlagt Money Service Business-forskrifter og må oppfylle visse innsamlings- og verifiseringsforpliktelser i henhold til Proceeds of Crime (hvitvasking av penger) og Terrorist Financing Act (PCMLTFA) og relevante lover i Canada.

Nødvendig informasjon

Opplysningene Shopify er forpliktet til å innhente, varierer fra land til land. Følgende detaljer er vanligvis påkrevd i Canada:

Enkeltpersonen som oppretter Shopify Payments-kontoen.
Bedriften som er tilknyttet Shopify Payments-kontoen.
Personene som i siste ende eier eller kontrollerer virksomheten, inkludert bedriftseieren eller en leder med juridisk signeringsmyndighet.
Direktørene i virksomheten

Godkjente dokumenttyper

For å bistå med bekreftelsesprosessen må du levere visse typer dokumenter for å bekrefte personopplysningene og bedriftsopplysningene dine. Følgende dokumenttyper er godkjent for enkeltpersoner og virksomheter i Canada.

Identitetsdokumenter

Når du sender inn adressedokumentene, må de inneholde ditt fulle juridiske navn, den personlige adressen du legger til i Shopify Payments-profilen din, og dokumentet må være innen datoen. Hvis du bruker et dokument for å bekrefte identiteten din, kan du ikke bruke det samme dokumentet til å bekrefte adressen din.

Følgende identitetsdokumenter godtas ved bruk av Shopify Payments i Canada:

Pass (dette er det foretrukne identitetsdokumentet)
Førerkort (fotografier av for- og bakside kreves)
Permanent bostedskort
Provinsiell eller territoriell legitimasjon med bilde (fotografi av for- og bakside kreves)
Sertifikatkort for indisk status

Når det er tilgjengelig, kan du også bekrefte identiteten din ved å laste opp en selfie med gyldig bilde-ID.

Adressedokumenter

Når du sender inn adressedokumenter, må de inkludere ditt fullstendige Foretaksnavn, den personlige adressen du legger til i Shopify Payments-profilen din, og være innen dato. Hvis et dokument brukes til å bekrefte identiteten din, kan du ikke bruke det samme dokumentet til å bekrefte adressen din.

Følgende er de aksepterte bedrifts- eller enhetsdokumentene når du bruker Shopify Payments i Canada:

Førerkort (fotografier av for- og bakside kreves)
Provinsiell eller territoriell legitimasjon med bilde (fotografi av for- og bakside kreves)
Strømregning (må være datert innenfor de siste 6 månedene)
Investeringskontoutskrift (må være datert de siste 6 månedene)
Eiendomsavgiftserklæring (må være datert innenfor de siste 6 månedene)
Forsikringsdokumenter (må være datert innenfor de siste 6 månedene)
Bankkontoutdrag (må være datert de siste 6 månedene)

Forretningsdokumenter

Hvis du vil bekrefte bedrifts- eller enhetsinformasjonen, må du sende inn et offentlig utstedt dokument som tydelig viser navnet til den juridiske enheten og forretningsadressen. Her er noen eksempler på dokumentene som vanligvis brukes:

Gyldige brev eller dokumenter fra en kommunal, provinsiell, territoriell eller føderal regjering.
Varsel fra Canada Revenue Agency om vurdering eller ny vurdering. Disse dokumentene må være datert senest de siste 12 månedene.
Føderalt utstedte bedriftsprofilrapporter
Partnerskapsregistrering eller avtalern

For registrerte veldedige organisasjoner kan det være nødvendig å sende inn følgende dokumentasjon:

Varsel om registrering som veldedig organisasjon, utstedt av canadiske skattemyndigheter
Informasjonsinnrapportering for veldedige organisasjoner (skjema T3010)
Rapport med grunnleggende informasjon om registrert veldedig organisasjon
Dokument utstedt av Canada Revenue Agency som bekrefter registreringsstatusen

Styredokumenter

For å bekrefte styrevervene i virksomheten eller enheten din, må du sende inn et offentlig utstedt dokument som viser navnet på juridisk enhet og navnene på alle styremedlemmene. Følgende er noen eksempler på dokumentene som vanligvis brukes:

Gyldige brev eller dokumenter fra en kommunal, provinsiell, territoriell eller føderal regjering
Føderalt utstedte bedriftsprofilrapporter
Vedtekter, for eksempel Skjema 1
Melding om endring av styremedlemmer, for eksempel Skjema 6, skjema 4006 eller skjema 3006

Noen provinser gir sammendragsdokumentasjon for bedrifter som er spesifikke for området. Når du sender inn disse dokumentene, må du sørge for at de viser firmanavn og navn på de i styret. Følgende er noen eksempler på provinsspesifikke dokumenter:

Ontario Profile Report
Dokumenter fra Quebecs virksomhetsregister.
British Columbia Company Summary
Alberta Corporate Registration Documents

For ideelle organisasjoner og registrerte veldedige organisasjoner kan du bli bedt om å sende inn følgende dokumentasjon:

Styremøteprotokoll/vedtak. Disse dokumentene må være datert innen 12 måneder.
Styrevedtak for åpning av konto.

Sikre dokumentsamsvar

Når du sender inn dokumentasjon, må du sikre at de oppfyller de nødvendige kriteriene. Følg disse retningslinjene for å sikre samsvar:

Nøyaktighet og gyldighet: Kontroller at informasjonen i dokumentene er korrekt og gyldig.
Tydelighet og lesbarhet: Kontroller at dokumentene er tydelige og store nok til at de er lesbare.
Fullstendighet: Gi alle nødvendig detaljer og sørg for at all informasjon er synlig. Ikke beskjær, fjern noe fra eller rediger dokumentet ditt.
Konsekvent:: Kontroller at informasjonen i dokumentene samsvarer med den informasjonen du oppga da du konfigurerte kontoen.
Oppdatert: Last opp dokumenter som er oppdatert med de nyest mulige opplysningene.
Feilfritt: Dobbeltsjekk dokumentene for eventuelle feil eller skrivefeil
Unngå kopier: Send inn originalbilder av dokumentene dine når det er mulig, og unngå å skanne eller kopiere dem. Hvis dokumentene er utstedt digitalt, må du sende inn den originale, uendrede PDF-filen.

Skatterapportering

Du må overholde alle gjeldende forskrifter, inkludert skatterapportering. Avhengig av din jurisdiksjon, kan Shopify Payments også bli pålagt å rapportere salget til de lokale skattemyndighetene.