Krav til bankkonto- og personopplysninger for Shopify Payments i Tyskland

Du må forstå kravene til personopplysninger før du kan bruke Shopify Payments i Tyskland. Disse kravene finnes for å overholde forskrifter og forhindre økonomisk kriminalitet. I denne artikkelen finner du formålet ved innhenting av personopplysninger, hva slags type dokumentasjon som godtas og veiledning for å sikre at dokumentasjonen din oppfyller de nødvendige kravene.

Oversikt over krav for Shopify Payments i Tyskland

Du må sikre at du oppfyller følgende krav før du kan bruke Shopify Payments i Tyskland:

• Kvalifiserte bedriftstyper: Enkelte typer bedrifter og tjenester har ikke anledning til å bruke Shopify Payments. For å finne ut om virksomheten din er kvalifisert kan du se listen over forbudte bedriftstyper for Tyskland, som er oppgitt i vilkår for bruk (TOS) for Shopify Payments.

• Krav til bankkonto: Bankkontoen din må oppfylle følgende krav før du kan koble den til Shopify Payments:

  • Bankkontoen er hos en bank basert i EU eller Tyskland, og i valutaen EUR. Virtuelle bankkontoer kan fungere, men har høyere frekvens av utbetalingsfeil. Sparekontoer godtas ikke.
    
  • Bankkontoen er kvalifisert for Single Euro Payments Area-overføringer (SEPA). Rådfør deg med banken din for å kontrollere om kontoen din kan godta denne typen overføringer.
  • Bankkontoen har et IBAN-nummer som starter med følgende bokstaver: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, IE, IT, LU, NL, NO, PT eller SE.

• Krav til personopplysninger: Du må oppgi informasjon om deg selv og virksomheten din for å overholde regulatoriske krav og forhindre økonomisk kriminalitet. Dette inkluderer detaljer om personen som oppretter Shopify Payments-kontoen, den tilhørende virksomheten og enkeltpersonene som eier eller kontrollerer virksomheten. Sørg for at dokumentasjonen er tydelig, korrekt, oppdatert og fri for feil eller skrivefeil.

Formål med innhenting av personopplysninger

Innhenting av personopplysninger er nødvendig for å identifisere forhandlere som bruker Shopify Payments, og for å overholde regulatoriske krav. Dette bidrar til å forhindre hvitvasking av penger, terrorfinansiering og annen økonomisk kriminalitet. Dersom forskriftene endres, kan det hende at Shopify og våre partnere trenger ytterligere informasjon fra deg for å sikre overholdelse. Disse gjennomgangene kan skje når som helst så lenge Shopify Payments-kontoen er aktiv.

Nødvendig informasjon

Personopplysningene Shopify er forpliktet til å innhente varierer fra land til land. Følgende informasjon kreves for Tyskland:

• Enkeltpersonen som oppretter Shopify Payments-kontoen.
• Bedriften som er tilknyttet Shopify Payments-kontoen.
• Personene som i siste ende eier eller kontrollerer virksomheten, inkludert bedriftseieren eller en leder med juridisk signeringsmyndighet.

Godkjente dokumenttyper

For å bistå med bekreftelsesprosessen må du levere visse typer dokumenter for å bekrefte personopplysningene dine, og i noen tilfeller også bedriftsopplysninger. Følgende typer dokumenter godtas for enkeltpersoner og virksomheter i Tyskland.

Identitetsdokumenter

• Reisepass (Pass)
• Führersernein (Førerkort): innskanninger av for- og bakside kreves
• Personalausweis (Identitetskort): innskanninger av for- og bakside kreves
• Aufenthaltstitel (bostedstillatelse): innskanninger av for- og bakside kreves

Adressedokumenter

• Anmeldebestätigung / Meldebescheinigung (Bostedsdokumentasjon)
• Meldebescheinigung (Huseierbrev)
• Betriebskostenabrechnung (Strømregning): datert innenfor seks måneder
• Bankauszug (Bankutskrift): datert innenfor seks måneder
• Darlehenskontoauszug (Boliglånsutskrift): datert innenfor seks måneder
• Amtlich ausgestelltes Dokument (Myndighetsutstedt dokument): datert innenfor 12 måneder

Bedrifts- og enhetsdokumenter

Alle juridiske enhetstyper kan måtte sende inn følgende dokumenter:

• USt-Registrierung (MVA-registrering)
• Gewerbeanmeldung (Handelsregistrering)
• Gewerbeschein (Handelslisens)
• Freistellungsbescheid (Skattefritak)
• Handelsregisterauszug (Utdrag fra handelsregister)
• Vereinsregisterauszug (Utdrag fra virksomhetsregister)
• Jahresabschluss (Regnskapsutskrifter)

For registrerte partnerskap kan du bli bedt om å sende inn følgende dokumentasjon:

• Gewerbeanmeldung (Handelsregistrering)
• Freistellungsbescheid (Skattefritak)
• Handelsregisterauszug (Utdrag fra handelsregister)

For uregistrerte partnerskap kan du bli bedt om å sende inn følgende dokumentasjon:

• Gewerbeanmeldung (Handelsregistrering)
• MVA-registrering (USt-Registrierung på tysk)

For registrerte veldedige organisasjoner kan du bli bedt om å sende inn følgende dokumentasjon:

• Gewerbeanmeldung (Handelsregistrering)
• Handelsregisterauszug (Utdrag fra handelsregister)
• Freistellungsbescheid (Skattefritak)

For uregistrerte veldedige organisasjoner kan du bli bedt om å sende inn følgende dokumentasjon:

• Gewerbeanmeldung (Handelsregistrering)
• USt-Registrierung på tysk (MVA-registrering)

Sikre dokumentsamsvar

Når du sender inn dokumentasjon, må du sikre at de oppfyller de nødvendige kriteriene. Følg disse retningslinjene for å sikre samsvar:

• Nøyaktighet og gyldighet: Kontroller at informasjonen i dokumentene er korrekt og gyldig.
• Tydelighet og lesbarhet: Kontroller at dokumentene er tydelige og store nok til at de er lesbare.
• Fullstendighet: Oppgi alle nødvendige detaljer og sjekk at all informasjon er synlig. Hvis et dokument er beskjært, må du sørge for at all viktig informasjon forblir synlig.
• Konsekvent:: Kontroller at informasjonen i dokumentene samsvarer med den informasjonen du oppga da du konfigurerte kontoen.
• Oppdatert: Hold dokumentene oppdatert med de nyest mulige dataene.
• Feilfri: Dobbeltsjekk dokumentene for feil eller stavefeil.
• Unngå kopier: Send inn originalbilder av dokumentene dine når det er mulig, og unngå å skanne eller kopiere dem. Hvis dokumentene er utstedt digitalt, må du sende inn den originale, uendrede PDF-filen.