Krav ved bruk av Shopify Payments for Singapore

Du må forstå kravene til personopplysninger før du kan bruke Shopify Payments i Singapore. Disse kravene er på plass for å overholde forskrifter og forhindre økonomisk kriminalitet. I denne artikkelen finner du formålet ved innhenting av personopplysninger, hva slags type dokumentasjon som godtas, og veiledning for å sikre at dokumentasjonen din oppfyller de nødvendige kravene.

På denne siden

Oversikt over krav til Shopify Payments i Singapore

Før du kan bruke Shopify Payments i Singapore, må du sikre at du oppfyller følgende krav:

Kvalifiserte bedriftstyper: Enkelte typer bedrifter og tjenester har ikke tillatelse til å bruke Shopify Payments. For å finne ut om virksomheten din er kvalifisert kan du se listen over forbudte bedriftstyper for Singapore, som er oppgitt i vilkår for bruk (TOS) av Shopify Payments.
Krav til bankkonto: Bankkontoen din må oppfylle følgende krav før du kan koble den til Shopify Payments: - Bankkontoen er en sjekkonto hos en bank i Singapore. - Bankkontoen er i valutaen SGD. - Bankkontoen er berettiget for gjentagende overføringer fra Shopify. - Bankkontoen er konfigurert for enten FAST- (Fast And Secure Transfers) eller RTGS-overføringer (Real Time Gross Settlement). Rådfør deg med banken for å finne ut om kontoen din kan godta denne typen overføringer.
Krav til personopplysninger: Du må oppgi informasjon om deg selv og virksomheten din for å overholde regulatoriske krav og forhindre økonomisk kriminalitet. Dette inkluderer detaljer om personen som oppretter Shopify Payments-kontoen, den tilhørende virksomheten og enkeltpersonene som eier eller kontrollerer virksomheten. Sørg for at dokumentasjonen er tydelig, korrekt, oppdatert og fri for feil eller skrivefeil.

Inkompatible bankkontoer

Sjekk-kontoer som er konfigurert for å bare godta bankoverføringer fungerer ikke med Shopify Payments. Sparekontoer, fleksible brukskontoer og tjenester som overfører penger til bankkontoer som ikke etterligner bankkontoer støttes ikke av Shopify Payments. Selv om virtuelle kontoer utenfor Shopify støttes, kan du oppleve flere betalingsfeil med slike kontoer.

Formål med innhenting av personopplysninger

Innhenting av personopplysninger er nødvendig for å identifisere forhandlere som bruker Shopify Payments og for å overholde regulatoriske krav. Dette bidrar til å forhindre hvitvasking av penger, terrorfinansiering og annen økonomisk kriminalitet. Dersom forskriftene endres, kan det hende at Shopify og våre partnere trenger ytterligere informasjon fra deg for å sikre overholdelse. Disse gjennomgangenekan skje når som helst så lenge Shopify Payments-kontoen din er aktiv.

Nødvendig informasjon

Personopplysningene Shopify er forpliktet til å innhente varierer fra land til land. Følgende informasjon kreves for Singapore:

Enkeltpersonen som oppretter Shopify Payments-kontoen.
Bedriften som er tilknyttet Shopify Payments-kontoen.
Personene som i siste ende eier eller kontrollerer virksomheten, inkludert bedriftseieren eller en leder med juridisk signeringsmyndighet.

Godkjente dokumenttyper

For å bistå med bekreftelsesprosessen må du oppgi visse typer dokumenter for å bekrefte personopplysningene dine, og i noen tilfeller også bedriftsopplysninger. Følgende dokumenttyper er godkjent for enkeltpersoner og virksomheter i Singapore.

Identitetsdokumenter:

Pass er foretrukket for bekreftelse av identitet.
Førerkort: fotografi av for- og bakside er nødvendig.
Nasjonalt identitetskort: Fotografi av for- og bakside er nødvendig.
Arbeidstillatelse, ansattbevis eller oppholdstillatelse: fotografi av for- og bakside kreves.

Adressedokumenter:

Offentlig utstedt identitetsdokument med adresse: fotografier av for- og bakside er påkrevd.
Korrespondanse med offentlige etater: datert og utstedt i løpet av de siste 3 månedene.
Bankkontoutskrift: Datert og utstedt innen de siste 3 måneder.
Forbruksregning: Datert og utstedt i løpet av de siste 3 månedene.

Virksomhets- og enhetsdokumentasjon

For å verifisere din bedrift eller enhetsinformasjon, må du sende inn ett av følgende dokumenter som tydelig viser juridisk enhetsnavn, unikt enhetsnummer (UEN) og adressen til virksomheten din:

Registreringsbevis hos Accounting and Corporate Regulatory Authority (ACRA) BizFile.
Bedriftsprofilutdrag fra ACRA BizFil.

Du må påse at virksomhetstypen din er korrekt og gjenspeiler det som vises på ACRA.

Papirer som dokumenterer relasjon

Hvis du legger en berettiget eier til Shopify Payments-kontoen, må oppgitt informasjonen om berettiget samsvare med opplysningene i dokumentasjonen du laster opp. Hvis en eier er oppført i dokumentasjonen, men ikke er registrert i Shopify Payments-kontoen, må du legge eieren til kontoen. Bare personer oppført som eiere i dokumentasjonen, skal tildeles rollen som berettiget eier.

For å verifisere eierskapet til din virksomhet eller enhet, må du sende inn ett av følgende dokumenter som viser ditt juridisk enhetsnavn og navnene på alle berettigede eiere:

Dokumentasjon på registrering hos ACRA BizFile.
Nylig årsrapport (bare for veldedige organisasjoner).
Nylig stiftelsesdokument (bare for veldedige organisasjoner).

Fullmakt

Kontorepresentanten din må være oppført i bedriftens myndighetsregister som en person i en betydelig stilling i bedriften din, og kan ta avgjørelser angående bedriften. Dette kan enten være en berettiget eier, et styremedlem eller administrerende direktør.

Hvis personen du oppførte som kontorepresentant ikke er i noen av disse rollene, kan du bli bedt om å fremlegge fullmakt. Dette er et brev signert og attestert av en advokat, som sier at denne personen har myndighet til å administrere virksomheten og dens økonomiske anliggender.

Du kan også oppdatere kontorepresentanten til en person som er oppført på ACRA-dokumentene i stedet.

Proof of Liveness-kontroll

Samtlige av kontoens representanter må fullføre en kontroll om tilstedeværelse. På startsiden i Shopify-administrator får du et varsel om at du må sende inn mer informasjon. Når du klikker på varselet, blir du omdirigert til en ekstern side. Her går du igjennom bedriftsinformasjonen du alt har sendt inn. Etter at du har bekreftet bedriftsinformasjonen, må du fullføre kontrollen om tilstedeværelse via et av følgende alternativer:

Bruk SingPass til å bekrefte informasjon du har sendt inn.
Bruk et nettkamera eller en telefonen til å laste opp en selfie.

Du må også bekrefte bildelegitimasjonen din ved hjelp av ett av følgende alternativer:

Bruk et webkamera eller en telefon til å ta et bilde av legitimasjonsdokumentet.
Last opp et bilde av legitimasjonen.

Sikre dokumentsamsvar

Når du sender inn dokumentasjon, må du sikre at de oppfyller de nødvendige kriteriene. Følg disse retningslinjene for å sikre samsvar:

Nøyaktighet og gyldighet: Kontroller at informasjonen i dokumentene er korrekt og gyldig.
Tydelighet og lesbarhet: Kontroller at dokumentene er tydelige og store nok til at de er lesbare.
Fullstendighet: Oppgi alle nødvendige detaljer og kontroller at all informasjon er synlig. Hvis et dokument er beskjært, må du kontrollere at alle viktige opplysninger fortsatt er synlige.
Konsekvent:: Kontroller at informasjonen i dokumentene samsvarer med den informasjonen du oppga da du konfigurerte kontoen.
Oppdatert: Hold dokumentene oppdatert med de nyest mulige dataene.
Feilfri: Dobbeltsjekk dokumentene for feil informasjon eller stavefeil.
Unngå kopier: Send inn originalbilder av dokumentene dine når det er mulig, og unngå å skanne eller kopiere dem. Hvis dokumentene er utstedt digitalt, må du sende inn den originale, uendrede PDF-filen.