Wymagania dotyczące konta bankowego i danych osobowych dla usługi Shopify Payments w Niemczech

Przed rozpoczęciem korzystania z usługi Shopify Payments w Niemczech musisz poznać wymagania dotyczące danych osobowych. Wymagania te mają na celu zapewnienie zgodności z przepisami i zapobieganie przestępstwom finansowym. W tym artykule znajdziesz opis celu gromadzenia danych osobowych, typy akceptowanych dokumentów oraz wskazówki na temat zapewniania zgodności dokumentacji z niezbędnymi kryteriami.

Przegląd wymagań dotyczących usługi Shopify Payments w Niemczech

Aby korzystać z usługi Shopify Payments w Niemczech, musisz spełnić poniższe wymagania:

• Kwalifikujące się typy firm: Niektóre typy firm i usług nie są uprawnione do korzystania z Shopify Payments. Aby ustalić, czy Twoja firma jest uprawniona, zapoznaj się z listą zabronionych typów działalności dla Niemiec wymienionych w Warunkach świadczenia usług Shopify Payments.

• Wymagania dotyczące konta bankowego: Twoje konto bankowe musi spełnić następujące wymagania, zanim będzie można je połączyć z usługą Shopify Payments:

  • Konto bankowe jest prowadzone w walucie EUR w banku z siedzibą w UE lub Niemczech. Wirtualne konta bankowe mogą być używane, ale często wiążą się z wyższym poziomem niepowodzeń wypłat. Konta oszczędnościowe nie są akceptowane.
    
  • Konto bankowe kwalifikuje się do przelewów SEPA (Jednolity obszar płatności w euro). Dowiedz się w swoim banku, czy Twoje konto może akceptować te typy przelewów.
  • Jeśli konto bankowe ma numer IBAN rozpoczynający się od następujących liter: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, IE, IT, LU, NL, NO, PT lub SE.

• Wymagania dotyczące danych osobowych: Aby zachować zgodność z wymogami regulacyjnymi i zapobiegać przestępstwom finansowym, musisz podać informacje o sobie i swojej firmie. Obejmują one dane dotyczące osoby tworzącej konto Shopify Payments, powiązanej firmy oraz osób, które są właścicielami lub kontrolują firmę. Dokumentacja powinna być klarowna, poprawna, aktualna i wolna od błędów i literówek.

Cel gromadzenia danych osobowych

Gromadzenie danych osobowych jest niezbędne w celu identyfikacji sprzedawców korzystających z usługi Shopify Payments i spełnienia wymogów prawnych. Pomaga zapobiegać praniu brudnych pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i innym przestępstwom finansowym. Ze względu na zmienność przepisów firma Shopify i jej partnerzy mogą poprosić Cię o dodatkowe informacje w celu zapewnienia zgodności z przepisami. Takie weryfikacje mogą mieć miejsce w dowolnym momencie w okresie ważności Twojego konta Shopify Payments.

Wymagane informacje

Dane osobowe, które Shopify musi gromadzić, różnią się w zależności od kraju. W przypadku Niemiec wymagane są poniższe dane:

• Osoba fizyczna tworząca konto Shopify Payments.
• Firma powiązana z kontem Shopify Payments.
• Osoby fizyczne, które faktycznie posiadają lub kontrolują firmę, np. właściciel firmy lub członek zarządu uprawniony do składania podpisów w imieniu firmy.

Akceptowalne typy dokumentów

Aby ułatwić proces weryfikacji, musisz dostarczyć określone dokumenty pozwalające potwierdzić Twoje dane osobowe, a w niektórych przypadkach także informacje o firmie. Dla osób fizycznych i firm w Niemczech akceptowalne są poniższe typy dokumentów.

Dokumenty tożsamości

• Reisepass (paszport)
• Führerschein (prawo jazdy): wymagane są skany przodu i tyłu
• Personalausweis (dowód tożsamości): wymagane są skany przodu i tyłu
• Aufenthaltstitel (zezwolenie na pobyt): wymagane są skany przodu i tyłu

 Dokumenty adresowe

• Anmeldebestätigung / Meldebescheinigung (dowód zameldowania)
• Meldebescheinigung (pismo do wynajmującego)
• Betriebskostenabrechnung (rachunek za media): z datą z ostatnich 6 miesięcy
• Bankauszug (wyciąg z konta bankowego): z datą z ostatnich 6 miesięcy
• Darlehenskontoauszug (wyciąg z konta kredytu hipotecznego): z datą z ostatnich 6 miesięcy
• Amtlich ausgestelltes Dokument (dokument urzędowy): z datą z ostatnich 12 miesięcy

Dokumenty firmy i podmiotu

Wszystkie typy podmiotów prawnych mogą być zobowiązane do przedłożenia poniższych dokumentów:

• USt-Registrierung (rejestracja dla celów VAT)
• Gewerbeanmeldung (rejestracja działalności gospodarczej)
• Gewerbeschein (zezwolenie na działalność gospodarcza)
• Freistellungsbescheid (zwolnienie podatkowe)
• Handelsregisterauszug (wyciąg z rejestru handlowego)
• Vereinsregisterauszug (wyciąg z rejestru stowarzyszeń)
• Jahresabschluss (sprawozdanie finansowe)

W przypadku spółek partnerskich z osobowością prawną wymagane może być przedłożenie poniższej dokumentacji:

• Gewerbeanmeldung (rejestracja działalności gospodarczej)
• Freistellungsbescheid (zwolnienie podatkowe)
• Handelsregisterauszug (wyciąg z rejestru handlowego)

W przypadku spółek partnerskich bez osobowości prawnej wymagane może być przedłożenie poniższej dokumentacji:

• Gewerbeanmeldung (rejestracja działalności gospodarczej)
• Rejestracja dla celów VAT (USt-Registrierung w języku niemieckim)

W przypadku organizacji charytatywnych z osobowością prawną wymagane może być przedłożenie poniższej dokumentacji:

• Gewerbeanmeldung (rejestracja działalności gospodarczej)
• Handelsregisterauszug (wyciąg z rejestru handlowego)
• Freistellungsbescheid (zwolnienie podatkowe)

W przypadku organizacji charytatywnych bez osobowości prawnej wymagane może być przedłożenie poniższej dokumentacji:

• Gewerbeanmeldung (rejestracja działalności gospodarczej)
• USt-Registrierung w języku niemieckim (rejestracja dla celów VAT)

Zapewnienie zgodności dokumentacji z kryteriami

Przekazywane dokumenty powinny spełniać niezbędne kryteria. Skorzystaj z poniższych wytycznych, aby zapewnić zgodność z kryteriami:

• Prawidłowość i ważność: Informacje zawarte w dokumentach powinny być prawidłowe i ważne.
• Przejrzystość i czytelność: Upewnij się, że dokumenty są klarowne, a ich rozmiar zapewnia ich czytelność.
• Kompletność: Podaj wszystkie niezbędne dane i upewnij się, że wszystkie informacje są widoczne. Jeśli dokument został przycięty, upewnij się, że wszystkie istotne informacje pozostają widoczne w ramce.
• Spójność: Upewnij się, że informacje zawarte w dokumentach są spójne z informacjami dostarczonymi podczas procesu konfiguracji konta.
• Waluta: Zadbaj, by dokumenty były aktualne i miały możliwie najpóźniejszą datę.
• Bezbłędność: Sprawdź dwukrotnie dokumenty pod kątem błędów lub literówek.
• Unikaj kopii: Jeśli to możliwe, prześlij oryginalne dokumenty i unikaj ich skanowania lub kopiowania. Jeśli dokumenty zostały wydane w formie cyfrowej, prześlij oryginalny, niezmieniony plik PDF.