Wymagania dotyczące konta bankowego i danych osobowych dla usługi Shopify Payments w Niemczech

Przed rozpoczęciem korzystania z usługi Shopify Payments w Niemczech musisz poznać wymagania dotyczące danych osobowych. Wymagania te mają na celu zapewnienie zgodności z przepisami i zapobieganie przestępstwom finansowym. W tym artykule znajdziesz opis celu gromadzenia danych osobowych, typy akceptowanych dokumentów oraz wskazówki na temat zapewniania zgodności dokumentacji z niezbędnymi kryteriami.

Na tej stronie

Przegląd wymagań dotyczących usługi Shopify Payments w Niemczech

Aby korzystać z usługi Shopify Payments w Niemczech, musisz spełnić poniższe wymagania:

Kwalifikujące się typy firm: Niektóre typy firm i usług nie są uprawnione do korzystania z Shopify Payments. Aby ustalić, czy Twoja firma jest uprawniona, zapoznaj się z listą zabronionych typów działalności dla Niemiec wymienionych w Warunkach świadczenia usług Shopify Payments.
Wymagania dotyczące konta bankowego: Twoje konto bankowe musi spełnić następujące wymagania, zanim będzie można je połączyć z usługą Shopify Payments: - Konto bankowe jest prowadzone w walucie EUR w banku z siedzibą w UE lub Niemczech. Wirtualne konta bankowe mogą być używane, ale często wiążą się z wyższym poziomem niepowodzeń wypłat. Konta oszczędnościowe nie są akceptowane. - Konto bankowe kwalifikuje się do przelewów SEPA (Jednolity obszar płatności w euro). Dowiedz się w swoim banku, czy Twoje konto może akceptować te typy przelewów. - Konto bankowe ma numer IBAN rozpoczynający się od następujących liter: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO lub SE.
Wymagania dotyczące danych osobowych: Aby zachować zgodność z wymogami regulacyjnymi i zapobiegać przestępstwom finansowym, musisz podać informacje o sobie i swojej firmie. Obejmują one dane dotyczące osoby tworzącej konto Shopify Payments, powiązanej firmy oraz osób, które są właścicielami firmy lub ją kontrolują. Dokumentacja powinna być klarowna, poprawna, aktualna oraz wolna od błędów i literówek.

Cel gromadzenia danych osobowych

Gromadzenie danych osobowych jest niezbędne w celu identyfikacji sprzedawców korzystających z usługi Shopify Payments i spełnienia wymogów prawnych. Pomaga zapobiegać praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i innym przestępstwom finansowym. Ze względu na zmienność przepisów firma Shopify i jej partnerzy mogą poprosić Cię o dodatkowe informacje w celu zapewnienia zgodności z przepisami. Takie weryfikacje mogą mieć miejsce w dowolnym momencie w okresie ważności Twojego konta Shopify Payments.

Wymagane informacje

Dane osobowe, które Shopify musi gromadzić, różnią się w zależności od kraju. W przypadku Niemiec wymagane są poniższe dane:

Osoba fizyczna tworząca konto Shopify Payments.
Firma powiązana z kontem Shopify Payments.
Osoby fizyczne, które faktycznie posiadają lub kontrolują firmę, np. właściciel firmy lub członek zarządu uprawniony do składania podpisów w imieniu firmy.

Akceptowalne typy dokumentów

Aby ułatwić proces weryfikacji, musisz dostarczyć określone dokumenty pozwalające potwierdzić Twoje dane osobowe, a w niektórych przypadkach także informacje o firmie. Dla osób fizycznych i firm w Niemczech akceptowalne są poniższe typy dokumentów.

Dokumenty tożsamości

Reisepass (paszport)
Führerschein (prawo jazdy): wymagane są zdjęcia przodu i tyłu
Personalausweis (dowód tożsamości): wymagane są zdjęcia przodu i tyłu
Aufenthaltstitel (zezwolenie na pobyt): wymagane są zdjęcia przodu i tyłu

Dokumenty adresowe

Anmeldebestätigung / Meldebescheinigung (dowód zameldowania)
Meldebescheinigung (pismo do wynajmującego)
Betriebskostenabrechnung (rachunek za media): z datą z ostatnich 6 miesięcy
Bankauszug (wyciąg z konta bankowego): z datą z ostatnich 6 miesięcy
Darlehenskontoauszug (wyciąg z konta kredytu hipotecznego): z datą z ostatnich 6 miesięcy
Amtlich ausgestelltes Dokument (dokument urzędowy): z datą z ostatnich 12 miesięcy

Dokumenty firmy i podmiotu

Wszystkie typy podmiotów prawnych mogą być zobowiązane do przedłożenia poniższych dokumentów:

USt-Registrierung (rejestracja dla celów VAT)
Gewerbeanmeldung (rejestracja działalności gospodarczej)
Gewerbeschein (zezwolenie na działalność gospodarcza)
Freistellungsbescheid (zwolnienie podatkowe)
Handelsregisterauszug (wyciąg z rejestru handlowego)
Vereinsregisterauszug (wyciąg z rejestru stowarzyszeń)
Jahresabschluss (sprawozdanie finansowe)

W przypadku spółek partnerskich z osobowością prawną wymagane może być przedłożenie poniższej dokumentacji:

Gewerbeanmeldung (rejestracja działalności gospodarczej)
Freistellungsbescheid (zwolnienie podatkowe)
Handelsregisterauszug (wyciąg z rejestru handlowego)

W przypadku spółek partnerskich bez osobowości prawnej wymagane może być przedłożenie poniższej dokumentacji:

Gewerbeanmeldung (rejestracja działalności gospodarczej)
Rejestracja dla celów VAT (USt-Registrierung w języku niemieckim)

W przypadku organizacji charytatywnych z osobowością prawną wymagane może być przedłożenie poniższej dokumentacji:

Gewerbeanmeldung (rejestracja działalności gospodarczej)
Handelsregisterauszug (wyciąg z rejestru handlowego)
Freistellungsbescheid (zwolnienie podatkowe)

W przypadku organizacji charytatywnych bez osobowości prawnej wymagane może być przedłożenie poniższej dokumentacji:

Gewerbeanmeldung (rejestracja działalności gospodarczej)
USt-Registrierung w języku niemieckim (rejestracja dla celów VAT)

Zapewnienie zgodności dokumentacji z kryteriami

Przekazywane dokumenty powinny spełniać niezbędne kryteria. Skorzystaj z poniższych wytycznych, aby zapewnić zgodność z kryteriami:

Prawidłowość i ważność: Informacje zawarte w dokumentach powinny być prawidłowe i ważne.
Przejrzystość i czytelność: Upewnij się, że dokumenty są klarowne, a ich rozmiar zapewnia ich czytelność.
Kompletność: Podaj wszystkie niezbędne dane i upewnij się, że wszystkie informacje są widoczne. Jeśli dokument został przycięty, upewnij się, że wszystkie istotne informacje pozostają widoczne w ramce.
Spójność: Upewnij się, że informacje zawarte w dokumentach są spójne z informacjami dostarczonymi podczas procesu konfiguracji konta.
Waluta: Zadbaj, by dokumenty były aktualne i miały możliwie najpóźniejszą datę.
Bezbłędność: Sprawdź dwukrotnie dokumenty pod kątem błędów lub literówek.
Unikaj kopii: Jeśli to możliwe, prześlij oryginalne dokumenty i unikaj ich skanowania lub kopiowania. Jeśli dokumenty zostały wydane w formie cyfrowej, prześlij oryginalny, niezmieniony plik PDF.