ข้อกำหนดเกี่ยวกับบัญชีธนาคารและข้อมูลส่วนบุคคลสำหรับ Shopify Payments ในประเทศเยอรมัน

คุณควรทำความเข้าใจข้อกำหนดเกี่ยวกับข้อมูลส่วนบุคคลก่อนที่คุณจะใช้งาน Shopify Payments ในเยอรมนี ข้อกำหนดเหล่านี้มีไว้เพื่อให้เป็นไปตามข้อบังคับและป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน ในบทความนี้ คุณจะพบวัตถุประสงค์ของการเก็บข้อมูลส่วนบุคคล ประเภทของเอกสารที่ยอมรับ และข้อแนะนําเกี่ยวกับการตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารของคุณตรงตามเกณฑ์ที่จําเป็น

ภาพรวมของข้อกำหนดสำหรับ Shopify Payments ในเยอรมนี

ก่อนที่คุณจะใช้งาน Shopify Payments ในเยอรมนี คุณต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดต่อไปนี้

• ประเภทธุรกิจที่มีสิทธิ์: ธุรกิจและบริการบางประเภทไม่ได้รับอนุญาตให้ใช้ Shopify Payments หากต้องการพิจารณาว่าธุรกิจของคุณมีสิทธิ์หรือไม่ ให้ดูที่รายการประเภทธุรกิจต้องห้ามในเยอรมนี ซึ่งมีระบุไว้ในข้อกำหนดในการใช้บริการ Shopify Payments (TOS)

• ข้อกำหนดเกี่ยวกับบัญชีธนาคาร: บัญชีธนาคารของคุณต้องมีคุณสมบัติตามข้อกำหนดดังต่อไปนี้ก่อนจึงจะสามารถเชื่อมต่อกับ Shopify Payments ได้

  • บัญชีธนาคารเป็นของธนาคารที่ตั้งอยู่ในสหภาพยุโรป (EU) หรือเยอรมนีและใช้สกุลเงินยูโร บัญชีธนาคารเสมือนอาจใช้งานได้แต่อาจประสบกับความล้มเหลวในการจ่ายเงินที่สูงกว่า ไม่ยอมรับบัญชีเงินฝากออมทรัพย์
    
  • บัญชีธนาคารมีสิทธิ์ใช้บริการโอนเงินสำหรับ Single Euro Payments Area (SEPA) ปรึกษาธนาคารของคุณเพื่อตรวจสอบยืนยันว่าบัญชีของคุณสามารถรับการโอนเงินประเภทเหล่านี้ได้หรือไม่
  • บัญชีธนาคารมี IBAN ที่ขึ้นต้นด้วยตัวอักษรต่อไปนี้: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, IE, IT, LU, NL, NO, PT หรือ SE

• ข้อกำหนดเกี่ยวกับข้อมูลส่วนบุคคล: คุณต้องให้ข้อมูลเกี่ยวกับตนเองและธุรกิจของคุณ ทั้งนี้เพื่อให้สอดคล้องกับข้อกำหนดที่บังคับใช้และเพื่อป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน ซึ่งรวมถึงรายละเอียดเกี่ยวกับบุคคลที่สร้างบัญชี Shopify Payments, ธุรกิจที่เกี่ยวข้อง และบุคคลที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมกิจการ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารของคุณมีความชัดเจน ถูกต้อง เป็นปัจจุบัน และปราศจากข้อผิดพลาดหรือการพิมพ์ผิด

วัตถุประสงค์ในการเก็บข้อมูลส่วนบุคคล

การเก็บข้อมูลส่วนบุคคลเป็นสิ่งจําเป็นเพื่อระบุผู้ขายที่ใช้ Shopify Payments และเพื่อให้สอดคล้องกับข้อกำหนดที่บังคับใช้ ซึ่งจะช่วยป้องกันไม่ให้เกิดการฟอกเงิน การสนับสนุนเงินแก่การก่อการร้าย และอาชญากรรมทางการเงินแบบอื่นๆ เมื่อข้อบังคับเปลี่ยนแปลงไป Shopify และพาร์ทเนอร์อาจขอข้อมูลเพิ่มเติมจากคุณแน่ใจว่าปฏิบัติตามกฎข้อบังคับ การตรวจสอบเหล่านี้อาจเกิดขึ้นได้ตลอดเวลาในช่วงอายุของบัญชี Shopify Payments ของคุณ

ข้อมูลที่จำเป็น

ข้อมูลส่วนบุคคลที่ Shopify ต้องเก็บรวบรวมนั้นจะแตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ โดยในกรณีของเยอรมนีจะต้องระบุรายละเอียดต่อไปนี้

• บุคคลที่สร้างบัญชี Shopify Payments
• ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับบัญชี Shopify Payments
• บุคคลที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมในทอดสุดท้ายของธุรกิจ รวมถึงเจ้าของธุรกิจหรือผู้บริหารอาวุโสที่มีอำนาจการลงลายมือชื่อด้านกฎหมาย

ประเภทเอกสารที่ยอมรับได้

คุณต้องส่งเอกสารบางอย่างเพื่อช่วยในขั้นตอนการตรวจสอบยืนยันข้อมูลส่วนบุคคลของคุณและรวมถึงข้อมูลธุรกิจของคุณในบางกรณี เอกสารประเภทต่อไปนี้เป็นที่ยอมรับได้สำหรับบุคคลและธุรกิจในเยอรมนี

เอกสารยืนยันตัวตน

• Reisepass (หนังสือเดินทาง)
• Füicheerschein (ใบขับขี่): จำเป็นต้องสแกนด้านหน้าและด้านหลัง
• Personalausweis (บัตรประจำตัวประชาชน): จำเป็นต้องสแกนด้านหน้าและด้านหลัง
• Aufenthaltstitel (ใบอนุญาตพำนัก): จำเป็นต้องสแกนด้านหน้าและด้านหลัง

เอกสารแสดงที่อยู่อาศัย

• Anmeldebestätigung / Meldebescheinigung (หลักฐานการมีถิ่นที่อยู่)
• Meldebescheinigung (หนังสือเจ้าของที่ดิน)
• Betriebskostenabrechnung (ใบเรียกเก็บเงินค่าสาธารณูปโภค): ลงวันที่ภายใน 6 เดือน
• Bankauszug (รายการเดินบัญชี): ลงวันที่ภายใน 6 เดือน
• Darlehenskontoauszug (ใบแสดงการจำนอง): ลงวันที่ภายใน 6 เดือน
• Amtlich ausgestelltes Dokument (เอกสารที่ออกโดยรัฐบาล): ลงวันที่ภายใน 12 เดือน

เอกสารของบริษัทและหน่วยงาน

ประเภทนิติบุคคลทั้งหมดอาจต้องส่งเอกสารดังต่อไปนี้

• USt-Registrierung (การจดทะเบียนภาษีมูลค่าเพิ่ม)
• Gewerbeanmeldung (ทะเบียนการค้า)
• Gewerbeschein (ใบอนุญาตการค้า)
• Freistellungsbescheid (การยกเว้นภาษี)
• Handelsregisterauszug (ใบสรุปข้อมูลจากทะเบียนพาณิชย์)
• Vereinsregisterauszug (เอกสารรับรองการลงทะเบียนของสมาคม)
• Jahresabschluss (ใบแสดงสถานะการเงิน)

สำหรับหุ้นส่วนที่จดทะเบียนแล้ว คุณอาจต้องส่งเอกสารดังต่อไปนี้

• Gewerbeanmeldung (ทะเบียนการค้า)
• Freistellungsbescheid (การยกเว้นภาษี)
• Handelsregisterauszug (ใบสรุปข้อมูลจากทะเบียนพาณิชย์)

สำหรับหุ้นส่วนที่ไม่จดทะเบียน คุณอาจต้องส่งเอกสารดังต่อไปนี้

• Gewerbeanmeldung (ทะเบียนการค้า)
• การจดทะเบียนภาษีมูลค่าเพิ่ม (USt-Registrierung ในเยอรมัน)

สำหรับองค์กรการกุศลที่จดทะเบียนแล้ว คุณอาจต้องส่งเอกสารดังต่อไปนี้

• Gewerbeanmeldung (ทะเบียนการค้า)
• Handelsregisterauszug (ใบสรุปข้อมูลจากทะเบียนพาณิชย์)
• Freistellungsbescheid (การยกเว้นภาษี)

สำหรับองค์กรการกุศลที่ไม่จดทะเบียน คุณอาจต้องส่งเอกสารดังต่อไปนี้

• Gewerbeanmeldung (ทะเบียนการค้า)
• USt-Registrierung ในเยอรมัน (การจดทะเบียนภาษีมูลค่าเพิ่ม)

ตรวจสอบให้แน่ใจว่าปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านเอกสาร

ขณะจัดเตรียมเอกสารของคุณ คุณควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารมีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์ที่จําเป็น ใช้แนวทางต่อไปนี้เพื่อให้แน่ใจว่าเป็นไปตามข้อกำหนด

• ความแม่นยำและความถูกต้อง: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลในเอกสารของคุณถูกต้องและแม่นยำ
• ความชัดเจนและอ่านออกได้: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารของคุณมีความชัดเจนและมีขนาดใหญ่พอสำหรับการอ่าน
• ความสมบูรณ์ครบถ้วน: ให้รายละเอียดที่จําเป็นทั้งหมดและตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลทั้งหมดแสดงบนเอกสาร หากมีการครอบตัดเอกสาร โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลสําคัญทั้งหมดยังคงปรากฏในกรอบ
• ความสอดคล้อง: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลในเอกสารของคุณตรงกับข้อมูลที่ให้ไว้ในระหว่างกระบวนการสร้างบัญชี
• การยอมรับโดยทั่วไป: ปรับปรุงเอกสารของคุณให้เป็นปัจจุบันที่สุด
• ปราศจากข้อผิดพลาด: ตรวจสอบเอกสารของคุณอีกครั้งเพื่อแก้ไขข้อผิดพลาดหรือการสะกดผิดใดๆ
• หลีกเลี่ยงการคัดลอก: ส่งรูปภาพต้นฉบับของเอกสารของคุณเมื่อเป็นไปได้ และหลีกเลี่ยงการสแกนหรือคัดลอกเอกสารเหล่านั้น หากเอกสารของคุณได้รับการออกแบบดิจิทัล ให้ส่ง PDF ฉบับจริงที่ไม่ผ่านการแก้ไข