Shopify Paymentsin pankkitiliä ja henkilötietoja koskevat vaatimukset Yhdysvalloissa

Ennen kuin voit käyttää Shopify Payments -palvelua Yhdysvalloissa, sinun täytyy ymmärtää henkilötietoja koskevat vaatimukset. Nämä vaatimukset ovat käytössä säännösten noudattamista ja talousrikosten estämistä varten. Tässä artikkelissa kerrotaan, miksi henkilötietoja kerätään, ja mitkä ovat hyväksyttyjä asiakirjojen tyyppejä, ja saat ohjeita, jotka auttavat varmistamaan, että täytät tarvittavat vaatimukset.

Yhteenveto Shopify Paymentsin vaatimuksista Yhdysvalloissa

Tietyntyyppiset yritykset ja palvelut eivät voi käyttää Shopify Paymentsiä. Tarkasta luettelo kiellettyjen yritysten tyypeistä Yhdysvalloissa nähdäksesi, voiko yrityksesi käyttää Shopify Paymentsiä.

Saat lisätietoja Shopify Paymentsin käyttöehdoista.

Shopify Paymentsin pankkivaatimukset

Shopify Payments -maksut voidaan lähettää Shopify Balance -tilille tai oikeutetulle ulkoiselle tilille. Jos käytät ulkoista tiliä, varmista, että pankkitili täyttää seuraavat vaatimukset, ennen kuin yhdistät sen Shopify Paymentsiin:

• Pankkitili on yhdysvaltalaisen pankin USD-valuutassa toimiva sekkitili, jolla on kaikki käytettävissä olevat toiminnallisuudet.
• Pankkitili on oikeutettu Automated Clearing House (ACH) -siirtoihin.

Käyttötilit, jotka on määritetty hyväksymään vain tilisiirtoja, eivät toimi Shopify Paymentsissä. Shopify Payments ei tue säästötilejä, flex-tilejä tai pankkitilejä jäljitteleviä rahansiirtopalveluja. Vaikka muut virtuaaliset tilit kuin Shopifyn omat ovat tuettuja, niillä saattaa ilmetä enemmän maksuvirheitä.

Voit varmistaa, että tilisi hyväksyy oman alueesi luettelon mukaisia siirtoja ottamalla yhteyttä pankkiin.

Shopify Balance -tilin käyttäminen

Aktivoimalla Shopify Paymentsin oikeutetut kauppiaat saavat Shopify Balance -tilin, kulukortin ja maksut jopa seuraavana päivänä. Voit vaihtaa maksutilisi milloin tahansa.

Shopify Payments -palvelun kaksivaiheista todennusta koskevat vaatimukset

Jotta voit vastaanottaa tulomaksuja Shopify Payments -palvelusta, sinun on määritettävä kaksivaiheinen tunnistautuminen Shopify-tilillesi. Jos kaksivaiheista tunnistautumista ei ole aktivoitu, tulomaksusi saatetaan asettaa pitoon.

Shopify Paymentsin henkilötietovaatimukset

Eri maiden lainsäädäntöjen mukaisesti sinun on annettava tietoja itsestäsi ja yrityksestäsi. Tietojen keräämisen tarkoituksena on auttaa tunnistamaan Shopify Paymentsiä käyttävät kauppiaat, mukaan lukien tiettyjen yritysten tosiasialliset edunsaajat. Näiden tietojen keräämisen tarkoituksena on noudattaa lainsäädännön vaatimuksia, joilla pyritään ehkäisemään rahanpesua, terrorismin rahoitusta ja muita talousrikoksia.

Kun paikalliset säännöt ja säädökset muuttuvat, Shopify ja sen yhteistyökumppanit voivat ottaa sinuun yhteyttä kerätäkseen sinuun ja liiketoimintaasi liittyviä lisätietoja. Näitä perustarkastuksia voi esiintyä milloin tahansa Shopify Payments -tilisi käyttöiän aikana.

Shopifyn keräämät tiedot vaihtelevat maittain, mutta niihin sisältyy yleensä tietoja seuraavista asiaan liittyvistä ihmisistä ja organisaatioista:

• henkilö, joka luo Shopify Payments -tilin
• Shopify Payments -tiliin liitetty yritys
• henkilöt, jotka viime kädessä omistavat tai ohjaavat liiketoimintaa, mukaan lukien yrityksen omistaja tai vastaava toimitusjohtaja, jolla on yrityksen laillinen allekirjoituslupa

Jotta vahvistusprosessi sujuisi vaivattomasti, kun toimitat todisteasiakirjoja, varmista, että asiakirjasi ovat:

• ovat selkeitä ja riittävän suuria luettaviksi
• ovat oikeita ja kelvollisia
• ovat ajan tasalla viimeisimmän mahdollisen päivämäärän mukaisesti
• on valmis ja kaikki tiedot ovat näkyvissä
• virheettömiä eivätkä sisällä kirjoitusvirheitä
• vastaa annettuja tietoja

Saat lisätietoja henkilöllisyyden ja osoitteen vahvistuksen ja yrityksen vahvistuksen täydellisistä asiakirjavaatimuksista.

Yhdysvalloissa ihmisten ja yritysten tunnistamista varten hyväksyttäviä asiakirjatyyppejä ovat muun muassa seuraavat.

Identiteettiasiakirjat:

• Passi
• Passikortti
• Ajokortti
• Valtion myöntämä henkilökortti
• Oleskeluluvan tunnus / Yhdysvaltain Green card
• Rajanylityskortti
• NYC-kortti
• Yhdysvaltain viisumikortti

Yrityksen/yksikön asiakirjat:

• IRS-kirje 147C
• IRS SS-4 -vahvistuskirje

Shopify Payments -tietosi on vahvistettu IRS-tietueiden perusteella. Kun otat Shopify Paymentsin yrityksesi käyttöön, sinun on syötettävä työnantajan tunnusnumero (EIN) sekä yrityksen nimi, omistajan nimi tai organisaation nimi täsmälleen siinä muodossa kuin se on rekisteröity IRS CP575 -ilmoitukseen tai Letter 147C -lomakkeeseen. Tämä on sama nimi, jonka syötät IRS W-9-lomakkeeseen.

Kun Shopify Payments -tilisi on määritetty, et voi muuttaa EIN-numeroasi manuaalisesti. Sinun on otettava yhteyttä Shopify-tukeen päivittääksesi EIN-numeron.

Jos et ole täysin varma näistä tiedoista, sinun täytyy varmista ne IRS:ltä tai ottaa yhteyttä veroasiantuntijaan.

Asiakkaan raportin nimen vaatimustenmukaisuus Shopify Paymentsissa Yhdysvalloissa

Jos käytät Shopify Paymentsia, asiakkaan raportin nimen täytyy olla pituudeltaan 5–19 merkkiä ja sisältää kaupan nimi, juridisen henkilön nimi, liiketoiminnassa käytettävä nimi tai URL-osoite. Jos et muokkaa asiakkaan raportin nimeä asennuksessa, Shopify määrittää näiden vaatimusten mukaisen nimen.

Jos muokkaat asiakkaan raportin nimeä ja se katsotaan riittämättömäksi, Shopify päivittää raportin nimen puolestasi niin, että merkkivaatimukset täyttyvät ja siinä näkyy kaupan nimi, juridisen henkilön nimi, liiketoiminnassa käytettävä nimi tai URL-osoite. Saat ilmoituksen muutoksesta sähköpostitse. Tämän on tarkoitus auttaa estämään maksujen tai veloitusten asettaminen pitoon virheellisen asiakkaan raportin nimen vuoksi.

Voit päivittää asiakkaan raportin nimen milloin tahansa riippumatta siitä, onko Shopify määrittänyt sen automaattisesti edellä kuvatulla tavalla.

Lue lisää asiakkaan laskutusraportin muuttamisesta.