Requisitos de conta bancária e informações pessoais para o Shopify Payments nos Estados Unidos

Antes de usar o Shopify Payments nos EUA, é preciso entender os requisitos para dados pessoais. Essas exigências existem para cumprir regulamentações e prevenir crimes financeiros. Neste artigo, você vai saber o objetivo da coleta de dados pessoais, ver os tipos de documentos aceitos e conferir orientações para garantir que a documentação atenda aos critérios necessários.

Visão geral dos requisitos do Shopify Payments nos Estados Unidos

Alguns tipos de negócios e serviços não estão autorizados a usar o Shopify Payments. Para verificar se sua empresa está enquadrada nessa situação, consulte a lista de atividades proibidas nos Estados Unidos.

Consulte outras informações nos Termos de serviço do Shopify Payments.

Requisitos bancários para o Shopify Payments

É possível enviar pagamentos do Shopify Payments a uma conta do Shopify Balance ou outra conta externa qualificada. Caso você queira usar essa última opção, verifique se estes requisitos estão sendo cumpridos antes de conectá-la ao Shopify Payments:

• A conta é uma conta corrente completa de um banco nos Estados Unidos e tem o dólar norte-americano como moeda.
• A conta bancária está qualificada para transferências da Câmara de compensação automatizada (ACH, na sigla em inglês).

Contas correntes configuradas para aceitar apenas transferências eletrônicas não funcionam com o Shopify Payments. Também é importante destacar que contas poupança, contas de moeda flexível e serviços de transferência de dinheiro que simulam contas bancárias não são aceitos no Shopify Payments. Embora seja possível usar contas virtuais, a probabilidade de ocorrer falhas em pagamentos será maior.

Para confirmar que sua conta aceita o tipo de transferência listado para sua região, entre em contato com seu banco.

Usar uma conta do Shopify Balance

Lojistas com qualificação recebem uma conta do Shopify Balance, um cartão de gastos e pagamentos no dia seguinte quando ativam o Shopify Payments. Vale lembrar que a conta de pagamento pode ser alterada quando você quiser.

Requisitos para autenticação em duas etapas do Shopify Payments

Para receber os pagamentos do Shopify Payments, é preciso que você configure a autenticação em duas etapas na conta da Shopify. Caso contrário, os pagamentos podem ser colocados em suspensão.

Requisitos de informação pessoal para o Shopify Payments

Para a Shopify cumprir regulamentos de diferentes países, você precisa apresentar informações pessoais e de sua empresa. Os dados são coletados para ajudar a identificar lojistas que usam o Shopify Payments, incluindo os proprietários reais de uma determinada pessoa jurídica. O objetivo é cumprir os requisitos regulatórios que evitam lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outros crimes financeiros.

À medida que as regras e os regulamentos locais evoluem, a Shopify e os Parceiros podem entrar em contato para coletar mais informações sobre você e sua empresa. É importante destacar que essas avaliações-padrão podem ocorrer a qualquer momento do ciclo de vida da conta do Shopify Payments.

As informações que a Shopify precisa coletar variam entre os países, mas normalmente incluem detalhes sobre as seguintes pessoas e organizações envolvidas:

• a pessoa que criou a conta do Shopify Payments;
• A empresa associada à conta do Shopify Payments;
• as pessoas que são donas ou controlam a empresa, como o proprietário ou um executivo sênior com autoridade legal para representar a empresa.

Para ajudar no processo de verificação, confira se a documentação que você apresenta como prova:

• está clara e em tamanho que permita a leitura;
• está correta e é válida
• está atualizada com a data mais recente possível
• está completa e com todas as informações visíveis;
• não tem erros ou grafias incorretas;
• corresponde às informações fornecidas.

Para saber mais, consulte os requisitos completos do documento para verificação de identidade e endereço e da empresa.

Os tipos de documentos aceitáveis para empresas e indivíduos nos Estados Unidos incluem os listados abaixo.

Documentos de identidade:

• Passaporte
• Passaporte
• Carteira de habilitação
• Carteira de identidade estadual
• Autorização de residente/Passaporte dos EUA
• Cartão para atravessar a fronteira
• Carteira de NYC
• Visto dos EUA

Documentos de empresa/entidade:

• Carta do IRS 147C
• Carta de confirmação SS-4 do IRS

Suas informações do Shopify Payments são verificadas com base nos registros do Internal Revenue Service (IRS), o serviço de receita do governo federal dos Estados Unidos. Durante a configuração do Shopify Payments para sua empresa, você precisará inserir seu Número de identificação de empregador (EIN, na sigla em inglês) e o nome da empresa, o nome do proprietário ou o nome da organização exatamente como está no aviso CP575 ou na carta 147C do IRS. Vale lembrar que este é o mesmo nome informado no formulário W-9 do IRS.

Depois que sua conta do Shopify Payments for configurada, você não poderá alterar manualmente o EIN. Para atualizá-lo, entre em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify.

Se você tiver dúvidas quanto a essas informações, verifique-as com o IRS ou consulte um contador.

Conformidade da identificação no extrato do cliente com o Shopify Payments nos Estados Unidos

Se você usa o Shopify Payments, a identificação na fatura do cliente precisa ter de 5 a 19 caracteres e incluir o nome da loja, a pessoa jurídica, o nome fantasia ou o URL. Caso você não edite essa identificação na configuração, a Shopify definirá para você uma que atenda aos requisitos.

Caso decida editar a identificação no extrato do cliente e ela for considerada insuficiente, a Shopify a atualizará para você a fim de cumprir os requisitos de caracteres e mostrar sua loja, pessoa jurídica, URL ou nome fantasia. Você receberá um e-mail sobre essa mudança. O objetivo é ajudar a evitar retenções de pagamento ou cobrança relacionadas a uma identificação inválida no extrato do cliente.

É possível atualizar a identificação no extrato do cliente quando você quiser, independentemente de ela ter sido ou não definida automaticamente pela Shopify como descrito acima.

Saiba mais sobre como alterar o extrato da fatura do cliente.