Krav på bankkontouppgifter och personliga uppgifter för Shopify Payments i USA

Innan du kan använda Shopify Payments i USA måste du vara införstådd med kraven på personlig information. Dessa krav finns till för att följa regler och förhindra finansiella brott. I den här artikeln kan du hitta syftet med att samla in personlig information, vilka typer av dokument som accepteras och vägledning om hur du säkerställer att din dokumentation uppfyller de nödvändiga kriterierna.

Översikt över kraven för Shopify Payments i USA

Vissa typer av företag och tjänster får inte använda Shopify Payments. Kontrollera listan över förbjudna företagstyper för USA för att se om du kan använda Shopify Payments.

Du kan hitta mer information i Shopify Payments Användarvillkor.

Bankkrav för Shopify Payments

Shopify Payments-utbetalningar kan skickas till ett Shopify Balance-konto eller ett berättigat externt konto. Om du använder ett externt konto, se till att ditt bankkonto uppfyller följande krav innan du ansluter det till Shopify Payments:

• Bankkontot är ett fullständigt checkkonto hos en bank i USA i USD-valuta.
• Bankkontot är berättigat till överföringar via Automatiserad clearingcentral (Automated Clearing House (ACH)).

Checkkonton som är inställda till att endast att acceptera banköverföringar fungerar inte med Shopify Payments. Sparkonton, valutakonton och pengaöverföringstjänster som efterliknar bankkonton stöds inte av Shopify Payments. Även om virtuella bankkonton utöver Shopifys egna stöds kan det hända att det uppstår fler utbetalningsfel med dessa konton.

Kontakta din bank för att ta reda på om ditt konto godkänner överföringstyperna som listas för din region ovan.

Använda ett Shopify Balance-konto

Berättigade handlare får ett Shopify Balance-konto, ett utgiftskort och utbetalningar redan följande dag vid aktivering av Shopify Payments. Du kan när som helst ändra ditt utbetalningskonto.

Krav för tvåstegsautentisering för Shopify Payments

För att ta emot dina utbetalningar från Shopify Payments måste du konfigurera tvåstegsautentisering för ditt Shopify-konto. Om du inte har tvåstegsautentisering aktiverad kan dina utbetalningar komma att placeras i vänteläge.

Krav på personlig information för Shopify Payments

Som svar på regleringar i olika länder måste du tillhandahålla information om dig och ditt företag. Informationen samlas in för att hjälpa till att identifiera handlare som använder Shopify Payments, inklusive faktiska ägare till en viss företagsenhet. Syftet med att samla in denna information är att efterleva regleringskrav som är utformade för att förhindra penningtvätt, finansiering av terrorism och andra ekonomibrott.

Eftersom lokala regler och förordningar utvecklas kan Shopify och dess partners kontakta dig för att hämta in ytterligare information om dig och ditt företag. Dessa standardgranskningar kan inträffa när som helst så länge ditt Shopify Payments-konto är aktivt.

Vilken information Shopify måste samla in skiljer sig från land till land, men innefattar vanligtvis information om följande personer och organisationer som är inblandade:

• personen som skapar Shopify Payments-kontot
• företaget som är kopplat till Shopify Payments-kontot
• de individer som slutligen äger eller kontrollerar företaget, vilket innefattar företagsägaren eller en högre chef med juridisk befogenhet att signera för företagets räkning

För att underlätta verifieringsprocessen när du tillhandahåller dokument som bevis, se till att din dokumentation är:

• tydlig och tillräckligt stor för att läsa
• är korrekt och giltigt
• är uppdaterat med det senaste datumet som är möjligt
• är komplett med alla detaljer synliga
• fri från felaktiga uppgifter och skrivfel
• matchar den angivna informationen

För mer information, se fullständiga dokumentkrav för identitets- och adressverifiering och företagsverifiering.

Acceptabla dokumenttyper för individer och företag i USA inkluderar följande.

Identitetshandlingar:

• Pass
• Passkort
• Körkort
• Statligt utfärdat ID-kort
• Uppehållstillstånds-ID/amerikanskt grönt kort
• Passerkort
• NYC-kort
• Amerikanskt visakort

Företags-/enhetshandlingar:

• IRS-brev 147C
• IRS SS-4-bekräftelsebrev

Din Shopify Payments-information verifieras baserat på IRS-poster. När du ställer in Shopify Payments för ditt företag måste du ange ditt anställningsnummer (EIN) och företagsnamn, ägarnamn eller organisationsnamn exakt som det är registrerat i ditt IRS CP575-meddelande eller Letter 147C. Detta är samma namn som du anger i ditt IRS W-9-formulär.

När ditt Shopify Payments-konto har ställts in kan du inte ändra ditt anställningsnummer manuellt. För att uppdatera ditt anställningsnummer måste du kontakta Shopify-supporten.

Om du inte är säker på dessa uppgifter behöver du rådgöra med IRS eller en skatteexpert.

Krav på kundens utdragsnamn för Shopify Payments i USA

Om du använder Shopify Payments måste kundens utdragsnamn bestå av 5–19 tecken och inkludera butiksnamn, juridisk person samt verksamhetsnamn eller URL. Om du inte redigerar kundens utdragsnamn i samband med konfigureringen så anger Shopify ett åt dig som uppfyller kraven.

Om du väljer att redigera kundens utdragsnamn, och det inte anses vara tillräckligt, uppdaterar Shopify utdragsnamnet åt dig så att det följer kraven på antal tecken och återspeglar namnet på din butik, juridiska person samt URL eller verksamhetsnamnet. Du får en e-postavisering om den här ändringen. Detta är avsett att hjälpa dig att undvika att utbetalningar eller debiteringar pausas på grund av ett ogiltigt kundutdragsnamn.

Du kan uppdatera kundutdragsnamnet när som helst, oberoende av om Shopify har ställt in det automatiskt så som beskrivits ovan.

Mer information om hur du ändrar kundens faktureringsutdrag.