ข้อกำหนดเกี่ยวกับบัญชีธนาคารและข้อมูลส่วนบุคคลสำหรับ Shopify Payments ในประเทศสหรัฐอเมริกา

ก่อนที่คุณจะใช้งาน Shopify Payments ในสหรัฐอเมริกา คุณควรเข้าใจถึงข้อกำหนดเกี่ยวกับข้อมูลส่วนบุคคล ข้อกำหนดเหล่านี้มีไว้เพื่อให้เป็นไปตามข้อบังคับและป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน ในบทความนี้ คุณจะพบวัตถุประสงค์ของการเก็บข้อมูลส่วนบุคคล ประเภทของเอกสารที่ยอมรับ และข้อแนะนําเกี่ยวกับการตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารของคุณตรงตามเกณฑ์ที่จําเป็น

ภาพรวมของข้อกำหนดสำหรับ Shopify Payments ในสหรัฐอเมริกา

ธุรกิจและบริการบางประเภทนั้นไม่ได้รับอนุญาตให้ใช้งาน Shopify Payments หากต้องการดูว่าคุณสามารถใช้ Shopify Payments ได้หรือไม่ ให้ตรวจสอบรายชื่อประเภทธุรกิจต้องห้ามในสหรัฐอเมริกา

สามารถดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ในข้อกำหนดในการใช้บริการของ Shopify Payments

ข้อกำหนดเกี่ยวกับการธนาคารสำหรับ Shopify Payments

ยอดเงินที่ร้านค้าจะได้รับจาก Shopify Payments จะถูกส่งไปยังบัญชี Shopify Balance หรือบัญชีภายนอกที่มีสิทธิ์ใช้งาน หากคุณใช้บัญชีภายนอก โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าบัญชีธนาคารของคุณตรงตามข้อกำหนดดังต่อไปนี้ก่อนที่จะเชื่อมบัญชีดังกล่าวกับ Shopify Payments

• บัญชีธนาคารเป็นบัญชีกระแสรายวันแบบเต็มรูปแบบ โดยเป็นของธนาคารที่ตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกาและใช้สกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ
• บัญชีธนาคารมีสิทธิ์ใช้การโอนเงินแบบผ่านสำนักหักบัญชีอัตโนมัติ (ACH)

บัญชีกระแสรายวันที่ตั้งค่าให้รับได้เฉพาะการโอนเงินผ่านบัญชีธนาคารเท่านั้นจะไม่สามารถใช้งาน Shopify Payments ได้ Shopify Payments ไม่รองรับบัญชีออมทรัพย์ บัญชีสกุลเงินเฟล็กซ์ และบริการการโอนเงินที่เลียนแบบบัญชีธนาคาร แม้ว่าระบบจะรองรับบัญชีธนาคารเสมือนที่ไม่ใช่ Shopify แต่ก็อาจเกิดข้อผิดพลาดในการรับชำระเงินจากบัญชีเหล่านี้

เพื่อตรวจสอบให้แน่ใจว่าบัญชีของคุณสามารถรับประเภทการโอนเงินที่ระบุไว้ข้างต้นในภูมิภาคของคุณได้ โปรดติดต่อธนาคารของคุณ

การใช้บัญชี Shopify Balance

ผู้ขายที่มีสิทธิ์จะได้รับบัญชี Shopify Balance, บัตรสำหรับใช้จ่าย และยอดเงินที่ร้านค้าจะได้รับอย่างรวดเร็วภายในวันถัดไปเมื่อเปิดใช้ Shopify Payments คุณสามารถเปลี่ยนบัญชีรับชำระเงินของคุณได้ทุกเมื่อ

ข้อกำหนดการยืนยันตัวตนแบบสองชั้นสำหรับ Shopify Payments

หากคุณต้องการรับยอดเงินที่ร้านค้าจะได้รับจาก Shopify Payments คุณต้องตั้งค่าการยืนยันตัวตนแบบสองชั้นให้กับบัญชีผู้ใช้ Shopify ของคุณ หากคุณไม่ได้เปิดใช้งานการยืนยันตัวตนแบบสองชั้น ยอดเงินที่ร้านค้าของคุณจะได้รับอาจถูกระงับชั่วคราว

ข้อกำหนดข้อมูลส่วนบุคคลสำหรับ Shopify Payments

ในการปฏิบัติตามข้อบังคับในประเทศต่างๆ คุณต้องระบุข้อมูลเกี่ยวกับคุณและธุรกิจของคุณ ข้อมูลดังกล่าวจะถูกเก็บรวบรวมเพื่อช่วยระบุร้านค้าที่ใช้ Shopify Payments ซึ่งรวมถึงเจ้าของผลประโยชน์ขององค์กรใดองค์กรหนึ่ง วัตถุประสงค์ในการรวบรวมข้อมูลนี้เป็นไปตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่ออกแบบมาเพื่อป้องกันไม่ให้เกิดการฟอกเงิน การสนับสนุนเงินแก่การก่อการร้าย และอาชญากรรมทางการเงินแบบอื่นๆ

เมื่อกฎและข้อบังคับในท้องที่เปลี่ยนแปลง ทาง Shopify และพาร์ทเนอร์อาจติดต่อคุณเพื่อขอรวบรวมข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับคุณและธุรกิจของคุณ การตรวจสอบตามมาตรฐานเหล่านี้สามารถเกิดขึ้นได้ทุกเมื่อในช่วงระยะเวลาการใช้งานบัญชี Shopify Payments ของคุณ

ข้อมูลที่ Shopify ต้องรวบรวมนั้นแตกต่างกันออกไปในแต่ละประเทศ แต่โดยทั่วไปแล้วจะมีรายละเอียดเกี่ยวกับบุคคลและองค์กรที่เกี่ยวข้องดังต่อไปนี้:

• บุคคลที่สร้างบัญชี Shopify Payments
• ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับบัญชี Shopify Payments
• บุคคลที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมในทอดสุดท้ายของธุรกิจซึ่งรวมถึงเจ้าของธุรกิจหรือผู้บริหารอาวุโสที่มีอํานาจการลงลายมือชื่อด้านกฎหมายให้กับธุรกิจ

เมื่อจัดเตรียมเอกสารเป็นหลักฐาน โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารประกอบของคุณมีลักษณะดังต่อไปนี้เพื่อช่วยให้กระบวนการตรวจสอบยืนยันราบรื่น:

• มีความชัดเจนและมีขนาดใหญ่พอที่จะอ่าน
• ถูกต้องและครบถ้วนสมบูรณ์
• เป็นปัจจุบันด้วยวันที่ล่าสุดที่เป็นไปได้
• แสดงรายละเอียดทั้งหมดอย่างครบถ้วน
• ไม่มีข้อผิดพลาดหรือการสะกดคำผิดใดๆ
• ตรงกับข้อมูลที่ระบุ

หากต้องการข้อมูลเพิ่มเติม โปรดตรวจสอบเอกสารฉบับสมบูรณ์ซึ่งสรุปข้อกำหนดสำหรับการตรวจสอบยืนยันตัวตนและที่อยู่อาศัยและการตรวจสอบยืนยันธุรกิจ

คุณสามารถใช้เอกสารได้หลายประเภทเพื่อยืนยันตัวตนของคุณกับ Shopify Payments ในสหรัฐอเมริกา ดังนี้

เอกสารยืนยันตัวตน:

• หนังสือเดินทาง
• บัตรหนังสือเดินทาง
• ใบขับขี่
• บัตรประจำตัวประชาชนที่ออกโดยรัฐ
• หมายเลขใบอนุญาตให้มีถิ่นที่อยู่ / บัตรกรีนการ์ดของสหรัฐอเมริกา
• บัตรข้ามพรมแดน
• บัตรประจำตัวพลเมืองนิวยอร์ก (NYC)
• บัตร Visa ของสหรัฐอเมริกา

เอกสารของบริษัท/หน่วยงาน:

• หนังสือ 147C ของ Internal Revenue Service (IRS)
• หนังสือยืนยัน IRS SS-4

ข้อมูล Shopify Payments ของคุณได้รับการตรวจสอบยืนยันตามบันทึก IRS เมื่อคุณตั้งค่า Shopify Payments ให้กับธุรกิจของคุณ คุณต้องป้อนหมายเลขผู้ว่าจ้าง (EIN) และชื่อธุรกิจ ชื่อเจ้าของ หรือชื่อองค์กรให้ตรงตามที่ลงทะเบียนไว้ในหนังสือยืนยันหมายเลขประจำตัวนายจ้าง (CP 575) หรือหนังสือ 147C ของ IRS ชื่อนี้เป็นชื่อเดียวกันกับที่คุณป้อนในแบบฟอร์ม IRS W-9 ของคุณ

หลังจากตั้งค่าบัญชี Shopify Payments ของคุณแล้ว คุณจะไม่สามารถเปลี่ยนหมายเลขประจำตัวนายจ้าง (EIN) ด้วยตนเองได้ หากต้องการอัปเดต EIN คุณต้องติดต่อฝ่ายช่วยเหลือของ Shopify

หากคุณไม่แน่ใจเกี่ยวกับรายละเอียดเหล่านี้ คุณต้องตรวจสอบยืนยันรายละเอียดดังกล่าวกับ IRS หรือปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี

การปฏิบัติตามข้อกำหนดว่าด้วยชื่อในใบแจ้งยอดของลูกค้าสำหรับ Shopify Payments ในสหรัฐอเมริกา

หากคุณใช้ Shopify Payments ชื่อใบแจ้งยอดของลูกค้าของคุณต้องมีความยาวระหว่าง 2 ถึง 19 อักขระ และต้องระบุชื่อร้าน ชื่อนิติบุคคล ชื่อร้านค้า (ชื่อที่ “ใช้ในการดำเนินธุรกิจ”) หรือ URL ของคุณ โดย Shopify จะกำหนดชื่อใบแจ้งยอดของลูกค้าของคุณที่เป็นไปตามข้อกำหนดเหล่านี้ให้หนึ่งชื่อ หากคุณไม่ได้แก้ไขชื่อใบแจ้งยอดของลูกค้าในการตั้งค่าไว้

หากคุณเลือกที่จะแก้ไขชื่อใบแจ้งยอดชำระเงินลูกค้า แต่ใบแจ้งยอดดังกล่าวยังไม่เพียงพอ Shopify จะอัปเดตชื่อใบแจ้งยอดในนามของคุณเพื่อให้ตรงตามข้อกำหนดของอักขระ และให้มีร้านค้า นิติบุคคล ชื่อ “ดำเนินธุรกิจในนาม” หรือ URL ของคุณ คุณจะได้รับอีเมลแจ้งให้คุณทราบถึงการเปลี่ยนแปลงนี้ ซึ่งมีจุดมุ่งหมายเพื่อช่วยคุณหลีกเลี่ยงการระงับยอดเงินที่ร้านค้าจะได้รับหรือยอดเงินที่เรียกเก็บที่เกี่ยวข้องกับชื่อใบแจ้งยอดการเรียกเก็บเงินของลูกค้าที่ไม่ถูกต้อง

คุณสามารถอัปเดตชื่อใบแจ้งยอดชำระเงินลูกค้าของคุณได้ตลอดเวลา ไม่ว่า Shopify จะตั้งค่าไว้ให้โดยอัตโนมัติตามที่อธิบายไว้ข้างต้นหรือไม่

ดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการเปลี่ยนใบแจ้งยอดการเรียกเก็บเงินของลูกค้า