Wymagania dotyczące konta bankowego i danych osobowych dla usługi Shopify Payments w Stanach Zjednoczonych

Przed rozpoczęciem korzystania z usługi Shopify Payments w Stanach Zjednoczonych musisz poznać wymagania dotyczące danych osobowych. Wymagania te mają na celu zapewnienie zgodności z przepisami i zapobieganie przestępstwom finansowym. W tym artykule znajdziesz opis celu gromadzenia danych osobowych, typy akceptowanych dokumentów oraz wskazówki na temat zapewniania zgodności dokumentacji z niezbędnymi kryteriami.

Przegląd wymagań dotyczących usługi Shopify Payments w Stanach Zjednoczonych

W przypadku niektórych rodzajów działalności i usług korzystanie z usługi Shopify Payments nie jest dozwolone. Aby ustalić, czy możesz korzystać z usługi Shopify Payments, sprawdź listę zakazanych typów działalności dla USA.

Więcej informacji znajduje się w Warunkach świadczenia usług.

Wymagania bankowe dotyczące usługi Shopify Payments

Wypłaty Shopify Payments można wysyłać na konto Shopify Balance lub kwalifikujące się konto zewnętrzne. Jeśli korzystasz z konta zewnętrznego, przed połączeniem konta bankowego z Shopify Payments upewnij się, że spełnia ono poniższe wymagania:

• Konto bankowe to standardowy rachunek bieżący w banku w Stanach Zjednoczonych w walucie USD.
• Konto bankowe kwalifikuje się do przelewów ACH (Automatyczna Izba Rozliczeniowa).

Rachunki bieżące, których konfiguracja zezwala na akceptację tylko przelewów bankowych, nie mogą być używane w ramach usługi Shopify Payments. Konta oszczędnościowe, elastyczne konta walutowe i usługi przelewów pieniężnych, które imitują konta bankowe, nie są obsługiwane przez Shopify Payments. Mimo że wirtualne konta spoza Shopify są obsługiwane, mogą one powodować więcej błędów w wypłatach.

Aby potwierdzić, że Twoje konto może zaakceptować wymieniony typ przelewu dla Twojego regionu, skontaktuj się ze swoim bankiem.

Korzystanie z konta Shopify Balance

Kwalifikujący się sprzedawcy otrzymują konto Shopify Balance, kartę na wydatki i wypłaty już następnego dnia po aktywacji usługi Shopify Payments. Możesz zmienić swoje konto do wypłat w dowolnym momencie.

Wymagania dotyczące uwierzytelniania dwuetapowego dla Shopify Payments

Aby otrzymywać wypłaty w ramach usługi Shopify Payments, musisz skonfigurować uwierzytelnianie dwuetapowe dla swojego konta Shopify. Jeśli nie masz aktywnego uwierzytelniania dwuetapowego, Twoje wypłaty mogą zostać zawieszone.

Wymagania dotyczące danych osobowych dla Shopify Payments

Aby zachować zgodność z przepisami obowiązującymi w różnych krajach, musisz podać informacje o sobie i swojej firmie. Informacje są gromadzone w celu identyfikacji sprzedawców korzystających z usługi Shopify Payments, w tym rzeczywistych właścicieli danego podmiotu gospodarczego. Celem gromadzenia tych informacji jest spełnienie wymogów prawnych mających zapobiegać praniu brudnych pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i innym przestępstwom finansowym.

Ze względu na to że lokalne przepisy i regulacje ulegają zmianom, spółka Shopify i jej partnerzy mogą skontaktować się z Tobą w celu uzyskania dodatkowych informacji o Tobie i Twojej firmie. Takie standardowe weryfikacje mogą mieć miejsce w dowolnym momencie w okresie ważności Twojego konta Shopify.

Informacje, które Shopify musi zbierać, różnią się w zależności od kraju, ale zazwyczaj zawierają szczegóły dotyczące następujących osób i organizacji, które są zaangażowane:

• osoby fizycznej tworzącej konto Shopify Payments
• firmy powiązanej z kontem Shopify Payments
• osób fizycznych, które faktycznie posiadają lub kontrolują firmę, np. właściciela firmy lub członka zarządu uprawnionego do składania podpisów w imieniu firmy

Aby ułatwić proces weryfikacji, przekazując dokumenty jako dowody, sprawdź, czy Twoja dokumentacja jest:

• przejrzysta i ma odpowiednio duży, czytelny format
• poprawna i prawidłowa
• aktualna
• kompletna, a jej wszystkie detale były widoczne
• nie zawiera błędów ani literówek
• zgodna z przekazanymi informacjami

Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z pełnymi wymaganiami w zakresie dokumentów dotyczących weryfikacji tożsamości i adresu oraz weryfikacji firmy.

Poniżej przedstawione są akceptowane rodzaje dokumentów dla osób fizycznych i firm z USA.

Dokumenty tożsamości:

• Paszport
• Karta paszportowa
• Prawo jazdy
• Państwowy dowód osobisty
• Identyfikator pozwolenia na pobyt/Zielona karta USA
• Karta przekroczenia granicy
• Karta NYC
• Karta wizy USA

Dokumenty firmy/podmiotu:

• Pismo IRS 147C
• List potwierdzający IRS SS-4

Dane Shopify Payments są weryfikowane na podstawie rekordów IRS. Po skonfigurowaniu usługi Shopify Payments dla swojej firmy musisz wprowadzić numer identyfikacyjny pracodawcy (EIN) i nazwę firmy, nazwisko właściciela lub nazwę organizacji wprowadzonej w zawiadomieniu IRS CP575 lub dokumencie Letter 147C. Jest to ta sama nazwa i nazwisko, które wprowadza się w formularzu IRS W-9.

Po skonfigurowaniu konta Shopify Payments nie można ręcznie zmienić swojego numeru EIN. Aby zaktualizować swój numer EIN, musisz skontaktować się z Pomocą techniczną Shopify.

Jeśli nie masz pewności co do tych danych, sprawdź je w IRS lub skontaktuj się z doradcą podatkowym.

Przestrzeganie wymogów dotyczących zgodności nazwy wyciągu z konta klienta w ramach Shopify Payments w Stanach Zjednoczonych

Jeśli korzystasz z usługi Shopify Payments, wyciąg z konta klienta musi zawierać od 5 do 19 znaków oraz nazwę sklepu, podmiot prawny, nazwę handlową, pod jaką prowadzona jest działalność, lub adres URL. Jeśli nie edytujesz wyciągu z konta klienta podczas konfiguracji, Shopify ustawi go zgodne z tymi wymaganiami.

Jeśli zdecydujesz się edytować nazwę wyciągu z konta klienta i zostanie ona uznana za niewystarczającą, wówczas Shopify zaktualizuje nazwę wyciągu w Twoim imieniu, aby spełnić wymagania dotyczące znaków i odzwierciedlić nazwę sklepu, podmiot prawny, adres URL lub nazwę handlową, pod jaką prowadzona jest działalność. Otrzymasz wiadomość e-mail informującą o tej zmianie. Ma to na celu pomóc Ci uniknąć opłat powiązanych z niepoprawną nazwą wyciągu z konta klienta.

Możesz zaktualizować nazwę wyciągu z konta klienta w dowolnym momencie, niezależnie od tego, czy została automatycznie ustawiona przez Shopify zgodnie z powyższym opisem.

Dowiedz się więcej o zmianie rozliczenia klienta.