管理 Shopify Balance 账户交易
通过使用 Shopify Balance，您可以在 Shopify 后台中进行资金转账、查看账户交易限制以及导出交易以在会计软件中使用。
详细了解 Shopify Balance，例如管理账户、多账户、管理卡和 Shopify Balance 奖励。
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Shopify Balance 账户交易限制
Shopify Balance 账户具有针对不同交易类型的每日消费限额。每日消费限额在午夜 (UTC) 重置。每日限额基于授权日期，而不是处理日期。例如，如果您在星期一授权一笔交易，但交易于星期二处理，则该交易仍会计入星期一的每日限额。
每日 ATM 提款限额包括提款时可能会收取的任何 ATM 提供商费用。例如，如果您剩余的每日 ATM 提款额度为 200 美元，而 ATM 提供商费用为 3 美元，则您的提款金额不能超过 197 美元。
每张 Shopify Balance 卡都有其自己的消费限额。这同时适用于实物卡和虚拟卡。例如，如果您的交易限额为 5000 美元，那么您可以使用实物卡花费 5000 美元，使用虚拟卡花费 5000 美元。
查看交易限制
您可以查看针对购买和 ATM 提款的 Balance 卡限额。每日限额不是可用信用额度，仅适用于您账户上拥有的资金。
步骤：
在 Shopify 后台中，转至财务 > Balance。
选择您的主账户。
在卡管理下，点击要查看的卡。
步骤：
- 在 Balance 移动应用中，轻触账户选项卡。
- 轻触交易限额。
步骤：
- 在 Balance 移动应用中，轻触账户选项卡。
- 轻触交易限额。
查看转账限额
您可以查看所有 Balance 账户共享的账户转账限额。
步骤：
在 Shopify 后台中，转至财务 > Balance。
点击转移资金。
每日限额在金额下显示。
- 在 Balance 移动应用中，轻触账户选项卡。
- 轻触交易限额。
- 向下轻扫到转账部分。
每日限额在每日转账下显示。
- 在 Balance 移动应用中，轻触账户选项卡。
- 轻触交易限额。
- 向下轻扫到转账部分。
每日限额在每日转账下显示。
在您的 Shopify Balance 账户之间移动资金
您可以在 Balance 账户之间移动资金。
步骤：
在 Shopify 后台中，转至财务 > Balance。
点击移动资金 > 在 Balance 账户之间移动资金。
在转出下拉菜单中，选择资金转出账户。
在转入下拉菜单中，选择资金转入账户。
输入要转移的金额。
可选：输入转移的描述。
点击转移。
详细了解如何向 Shopify Balance 中添加多个账户。
向 Shopify Balance 账户转入资金或从中转出资金
转账资金会立即转出，但最多可能需要三个工作日才能到账。您可以在转账页面上查看每日剩余转账额度。您目前只能以美元转账。
向您的 Shopify Balance 账户转入资金
在 Shopify 后台中，转至财务 > Balance。
选择要添加资金的账户。
点击转移资金。
可选：在向 Balance 中添加资金下，点击剪贴板图标以复制 Shopify Balance 账户的详细信息。
登录您想从中提取资金的现有商店或常规银行账户。
遵循银行的常规流程，按照 Shopify Balance 账户详细信息将资金转出银行。
从已连接的银行账户转账
您可以通过我们与 Plaid 的集成来从您已连接的银行账户转账。资金需要四个工作日即可到达您的 Balance 账户。
如果您的银行账户没有足够资金，则转账可能失败，或者，如果您的账户超支，则银行可能向您收取费用。失败交易不会显示在您的 Balance 账户中。
步骤：
在 Shopify 后台中，转至财务 > Balance。
点击转移资金。
在向 Balance 添加资金下，输入转账详细信息。
可选：点击添加账户以添加银行账户。选择您的银行，然后按照步骤连接您的账户。
可选：输入说明。说明将显示在您的 Balance 账户的交易列表中。
点击下一步。
确认转账详细信息无误，然后点击添加资金。
您可以使用 Balance 账户的银行代号和账号从您的银行账户转移资金到 Shopify Balance 账户。
步骤：
- 在 Balance 移动应用中，轻触主页选项卡。
- 轻触转移资金
- 轻触向 Balance 添加资金。
- 复制您的银行代号和账号。
- 登录您的银行账户，然后使用 Balance 账户的银行代号和账号创建新的汇款。
您可以使用 Balance 账户的银行代号和账号从您的银行账户转移资金到 Shopify Balance 账户。
步骤：
- 在 Balance 移动应用中，轻触主页选项卡。
- 轻触转移资金
- 轻触向 Balance 添加资金。
- 复制您的银行代号和账号。
- 登录您的银行账户，然后使用 Balance 账户的银行代号和账号创建新的汇款。
从 Shopify Balance 账户转账
转账资金会立即转出，但最多可能需要三个工作日才能到账。您可以在转账页面上查看每日剩余转账额度。您目前只能以美元转账。
出于安全原因，您可能会收到再次对账户进行身份验证的提示。
步骤：
在 Shopify 后台中，转至财务 > Balance。
点击转移资金。
在从 Balance 账户转账下，从转入账户下拉列表中选择一个账户。
-
可选：点击添加账户以创建新的收件人，然后执行以下操作之一：
- 选择使用银行代号和账号，然后键入要添加的账户的详细信息。点击添加账户。
- 选择连接银行账户，然后登录您的银行以选择要链接的账户。点击连接账户。
可选：输入描述。描述将显示在收款人的账户中。
点击下一步。
确认详细信息无误，然后点击转账。
步骤：
- 在 Balance 移动应用中，轻触主页选项卡。
- 轻触转移资金
- 轻触从 Balance 转账。
-
可选：如果您想将资金转移给新的收款人，请创建新收款人：
- 轻触添加新收款人。
- 添加收款人账户详细信息。
- 轻触添加账户。
轻触要向其转入资金的收款人。
输入要转账的金额。
轻触转账。
步骤：
- 在 Balance 移动应用中，轻触主页选项卡。
- 轻触转移资金
- 轻触从 Balance 转账。
-
可选：如果您想将资金转移给新的收款人，请创建新收款人：
- 轻触添加新收款人。
- 添加收款人账户详细信息。
- 轻触添加账户。
轻触要向其转入资金的收款人。
输入要转账的金额。
轻触转账。
将 PayPal 收入款项转移到 Shopify Balance
如果您在 PayPal 中收到收入款项，那么您可以自动将其转入 Balance 账户，以便一站式管理您的收入款项。
步骤：
- 登录您的 PayPal 企业账户。
- 转到 PayPal 账户的“钱包”部分。
- 单击链接银行或选择您的银行。
- 在搜索您的银行 字段中输入一些字母（例如，abc）。
- 当显示我们找不到您的银行消息时，请单击输入您的银行详细信息。
- 输入您的 Balance 账户的银行代号和账号。您可以在 Balance 账户中找到您的账户详细信息。输入详细信息时，您的 Balance 账户会显示为 Evolve Bank & Trust，它为 Shopify Balance 提供银行服务。
- 按照说明确认您的银行账户。PayPal 将要求您确认发送到您的 Balance 账户的两笔小额存款的金额。
- 确认账户后请前往您的 PayPal 企业账户，然后打开自动转账并选择 Evolve Bank & Trust 作为您的银行。您可以选择以什么频率将 PayPal 收入转移到您的 Balance 账户。
导出交易
您可以将已入账的 Shopify Balance 账户交易导出到 CSV 文件，以在会计软件中使用。待处理交易不会导出。
步骤：
在 Shopify 后台中，转至财务 > Balance。
选择要导出交易的账户。
在账户活动卡上，点击导出。
选择导出日期范围。
点击导出 CSV。
导出交易后，CSV 文件中将包含以下列：
| 术语 | 定义 |
|---|---|
| transaction_date | 交易授权日期。由于处理交易需要时间，此日期可能不同于交易完成的日期。 |
| posted_at | 交易完成日期。由于处理交易需要时间，此日期可能不同于您授权交易的时间。待处理交易不会显示。 |
| 描述 | 交易的简短描述。 |
| amount | 交易金额。负值表示您的账户支出资金。正值表示您的账户收入资金。 |