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사기 분석을 통해 주문 검토

사기 분석을 사용하여 사기성 주문을 파악하고, 주문을 처리하기 전에 Shopify 관리자에서 검토할 수 있습니다. 잠재적인 지불 거절을 방지하려면 고위험 주문을 검토하십시오. 고위험 주문을 처리하면 지불 거절 건수가 증가할 수 있으며, 이로 인해 결제 처리가 비활성화되거나 Shopify Payments에서 제거될 수 있습니다.

신용 카드 회사는 주문이 처리된 후 도난 카드에 대한 자금을 회수할 수 있습니다. 분쟁 중인 청구에 대한 증거를 수집할 수 있습니다. 그러나 자금 회수 결정은 Shopify가 아닌 신용 카드를 발급한 은행에서 내립니다. Shopify는 은행의 청구 취소 금액을 보전해 주지 않습니다.

이 페이지의 내용

사기 분석 사용 시 고려 사항

사기 분석을 사용하기 전에 다음 고려 사항을 검토하십시오.

  • 사기 지표 및 타사 사기 방지 앱 지원은 Basic 플랜 이상에서 사용할 수 있습니다.
  • 사기 권장 사항은 Grow 플랜 이상을 이용하거나 Shopify Payments를 사용할 때 제공됩니다.
  • 사기 분석은 Shopify에서 확인할 수 있는 온라인 신용 카드 주문에 작동합니다.
  • Shopify Payments는 주문이 생성되기 전에 일부 고위험 체크아웃 시도를 차단할 수 있습니다.
  • 주문 테스트, 무료 주문, 기프트 카드로 전액 결제된 주문, POS(Point of Sale) 주문, B2B 주문, 구독 갱신 주문 등의 일부 주문에는 사기 방지 권장 사항이 제공되지 않습니다. 하지만 여전히 주문 테스트에서 사기 방지 권장 사항을 시뮬레이션할 수 있습니다. 오프라인 판매의 경우 Shopify POS의 사기 방지 방법을 검토하십시오.
  • 타사 결제 처리자를 사용하는 경우 사기 분석 제한 사항이 있는지 해당 업체에 확인하십시오.

사기 분석 이해

사기 분석에는 사기 지표와 적격 주문에 대한 사기 권장 사항이 포함됩니다. 사기 지표를 사용하여 직접 주문을 조사하십시오. 사기 권장 사항을 사용하여 주문의 전반적인 위험도와 권장되는 다음 단계를 확인하십시오.

주문의 사기 지표

사기 지표는 주문에 대한 개별 세부 정보입니다. 주소 및 결제 검사 또는 고객, 위치, 장치, 네트워크 활동과 관련된 패턴을 설명할 수 있습니다. 사용 가능한 지표는 주문마다 다를 수 있습니다.

이러한 세부 정보를 사용하여 사기로 의심되는 주문을 조사할 수 있습니다. 사기 지표는 다음과 같습니다.

  • 주문에 사용된 신용 카드가 AVS(주소 확인 시스템) 검사를 통과했는지 여부
  • 고객이 올바른 CVV(카드 인증 값) 코드를 제공했는지 여부
  • 고객의 위치가 결제 방법과 일치하는지 여부
  • 비정상적인 장치 또는 네트워크 활동이 있는지 여부
  • 고객이 두 개 이상의 신용 카드를 사용하려고 시도했는지 여부

Shopify 평가를 위해 수정된 주문 위험도 평가 보기에서는 사용 가능한 사기 지표가 음영 처리된 패널에 함께 나열됩니다. 지표 아이콘은 사기 행위와 관련된 세부 정보, 합법적인 행위와 관련된 세부 정보, 중립적인 세부 정보를 구분합니다. 최신 지표가 없는 주문도 기존 주소 및 결제 검사를 계속 표시할 수 있습니다.

이 보기에서는 사용 가능한 IP 주소가 지표와 별도로 나열됩니다. 일부 보기에서는 IP 주소를 사용할 수 없는 경우를 포함하여 사용 가능한 위치 설명을 별도의 메타데이터로 나열하기도 합니다. 고객 위치와 결제 방법 간의 불일치 등 위치 관련 위험 지표는 목록에 유지됩니다. IP 주소 또는 위치 설명 자체는 사기 권장 사항이 아닙니다.

모바일 버전을 포함한 다른 버전의 세부 정보 보기는 고위험 신호, 저위험 신호 및 기타 세부 정보 아래에 지표를 그룹화하거나 빨간색, 녹색 및 회색 아이콘을 사용할 수 있습니다. 그룹화된 보기는 빈 그룹을 생략하며, 모든 지표가 하나의 그룹에 속하는 경우 제목을 생략할 수 있습니다. 타사 평가의 경우 표시 방법이 다를 수도 있습니다.

개별 지표와 그룹 제목은 주문의 전반적인 위험도를 나타내지 않습니다. 하나의 지표나 지표 수에 따라 주문 처리 여부를 결정하는 대신 사기 권장 사항을 검토하십시오.

Shopify Protect 정보가 있는 주문의 경우 보호 상태를 사기 지표와 별도로 검토하십시오.

사기 분석 권장 사항

적격 온라인 신용 카드 주문의 경우 사기 권장 사항은 사기로 인한 지불 거절 위험이 낮은지, 중간인지, 높은지 나타냅니다. 주문의 위험도가 중간이거나 높으면 주문 페이지의 주문 번호 옆에 경고 기호로 플래그가 지정됩니다. 알림을 구독하는 경우 플래그가 지정된 주문은 주문 알림 이메일에서도 강조 표시됩니다.

사기 권장 사항은 모든 Shopify 스토어의 과거 거래를 바탕으로 학습된 기계 학습 알고리즘을 통해 제공됩니다. 이러한 알고리즘은 사기 주문을 더 잘 식별하도록 지속해서 개선됩니다.

주문의 위험도와 권장되는 다음 단계를 모두 검토하십시오. 주문 위험도 평가 보기에는 이 주문 처리 가능, 주문 처리 전 고객에게 확인 또는 이 주문 취소 고려와 같은 지침이 포함될 수 있습니다. 이 지침은 개별 지표가 아닌 주문 권장 사항을 따릅니다.

주문의 사기 위험이 높은 경우 주문을 확인하거나 주문을 취소하거나 주문을 환불할 수 있습니다.

차단된 고위험 체크아웃 시도

Shopify Payments는 주문이 생성되기 전에 일부 고위험 체크아웃 시도를 차단할 수 있습니다. 이러한 체크아웃 시도는 주문이 되지 않으므로 주문 사기 권장 사항이 없습니다.

주문 > 중단된 체크아웃의 차단됨 보기에서 차단된 체크아웃 시도를 검토할 수 있습니다. 고객을 알고 있고 판매를 완료하려는 경우 발주 주문을 생성하고 고객에게 인보이스를 보낼 수 있습니다.

주문 사기 분석 보기

주문 세부 정보 페이지의 주문 위험도 섹션에서 주문 위험도, 권장 사항 및 사용 가능한 지표를 검토할 수 있습니다. 의심스러운 주문은 느낌표 아이콘으로 플래그가 지정됩니다.

전체 분석은 사용 가능한 보기에 따라 주문 위험도 평가 또는 이 주문에 대한 정보로 레이블이 지정될 수 있습니다. 주문에 여러 제공업체의 평가가 있는 경우 검토하려는 평가의 제공업체를 선택하십시오.

수정된 데스크톱 Shopify 평가에서는 주문을 조사하라는 권장 사항이 있을 때 고객에게 연락 작업을 사용할 수 있습니다. 이 작업에는 주문의 이메일 주소가 필요합니다. 메시지를 자동으로 보내지 않고 이메일 대화 상자를 엽니다.

단계:

데스크톱

  1. Shopify 관리자에서 주문으로 이동하십시오.

  2. 사기 여부를 검토하려는 주문을 클릭하십시오.

  3. 주문 위험 섹션에서 주문 위험 평가라고 표시된 아이콘을 클릭하십시오.

  4. 위험도, 권장되는 다음 단계 및 사용 가능한 사기 지표를 검토하십시오. 다른 제공업체의 탭을 선택하여 사용 가능한 경우 추가 평가를 검토하십시오.

  5. 선택 사항: 고객에게 연락을 사용할 수 있는 경우 클릭하여 이메일 대화 상자를 여십시오. 보내기 전에 수신자와 메시지를 검토하십시오.

모바일
  1. Shopify 앱에서 주문 아이콘을 탭하십시오 .
  2. 사기 여부를 검토하려는 주문을 탭하십시오.
  3. 주문 위험도 섹션에서 주문의 위험도 요약을 여십시오.
  4. 앱 버전에 따라 이 주문에 대한 정보 또는 주문 위험도 평가를 탭하여 전체 분석을 여십시오.
  5. 위험도와 사용 가능한 사기 지표를 검토하십시오. 사용 가능한 경우 다른 제공업체를 선택하여 추가 평가를 검토하십시오.

타사 사기 방지 앱

Shopify App Store에서 사기 방지에 도움이 되는 앱을 다운로드할 수 있습니다. 각 주문에 대한 사기 분석과 함께 이러한 앱에서 제공하는 사기 지표 및 권장 사항을 확인할 수 있습니다.

Shopify Flow를 사용하여 사기 방지 전략 자동화

잠재적인 사기에 대해 주문을 검토하는 것은 시간이 많이 소요될 수 있습니다. 사기 분석을 사용하여 주문 처리 여부를 결정할 수 있습니다. Shopify Flow를 사용하여 사기 방지 워크플로를 생성하면 잠재적인 사기에 대해 주문을 자동으로 확인할 수 있습니다.

사기 분석을 트리거하는 주문이 카드 테스트 또는 반복적인 사기로 의심되는 경우 카드 테스트 대응 및 지불 거절 위험 감소에 대한 지침을 검토하십시오.

사기 분석 테스트

스토어에서 사기 분석을 테스트하고 고위험, 중간 위험 또는 저위험 주문을 시뮬레이션할 수 있습니다. 주문 테스트에는 실제 사기 권장 사항이 제공되지 않지만, 다음 값을 사용하여 시뮬레이션할 수 있습니다. 위험 수준을 시뮬레이션하려면 주문의 총액이 0보다 커야 합니다. 또한 위험 수준을 시뮬레이션하는 주문 테스트를 생성하려면 테스트 모드로 설정된 Shopify Payments 전자결제 대행사가 있어야 합니다. 테스트에 다른 전자결제 대행사를 사용하는 경우 스토어가 Grow 요금제 이상이어야 합니다.

다음 이메일 주소를 사용하여 주문을 시뮬레이션하십시오.

배송 주소의 아파트, 동/호수 등 필드에 다음 테스트 값을 사용할 수도 있습니다:

  • 고위험 권장 사항을 생성하려면 shopify.test.high
  • 중위험 권장 사항을 생성하려면 shopify.test.medium
  • 저위험 권장 사항을 생성하려면 shopify.test.low

사기 분석 문제 해결

사기 분석 보류 중

사기 분석은 일반적으로 즉시 수행되지만 드물게 몇 분 정도 걸릴 수 있습니다. 주문에 사기 분석을 아직 사용할 수 없습니다 메시지가 표시되면 페이지를 새로 고치거나 몇 분 후에 다시 확인하십시오. 주문을 처리하기 전에 사기 분석이 완료될 때까지 기다리십시오.

고객의 IP 주소가 임시 차단 목록에 있음

중단된 체크아웃에 고객의 IP 주소가 임시 차단 목록에 있다고 표시되는 경우, 사기 분석에서 해당 IP 주소를 임시로 차단한 것입니다. 짧은 시간 내에 동일한 IP 주소에서 많은 주문 또는 실패한 결제 시도가 발생할 때 이런 현상이 발생할 수 있습니다.

차단은 일시적이며 대개 1일 이내에 자동으로 해제됩니다. 차단을 더 일찍 해제할 방법이 없으므로 주문자는 기다려야 합니다. 해당 IP 주소에서 다시 주문을 시도하면 차단 기간이 연장될 수 있습니다.

차단이 해제되기 전에 주문하려면:

고위험 체크아웃 시도 차단됨

중단된 체크아웃의 타임라인에 사기 위험이 높아 차단됨이 포함된 경우, 주문이 생성되기 전에 Shopify Payments에서 결제를 차단한 것입니다. 결제가 캡처되지 않습니다.

Shopify Payments는 고객이 체크아웃을 제출할 때마다 위험을 평가합니다. 고객이 다른 결제 또는 청구 세부 정보로 다시 시도하면 결제가 차단되지 않을 수 있습니다.

고객을 알고 있고 판매를 완료하려면 발주 주문을 생성하고 고객에게 인보이스를 보내십시오.

타사 전자결제 대행사에서 주문 검토 중

타사 전자결제 대행사에서 사기 여부에 대해 주문을 검토하는 경우, 일부 대행사는 검토 업데이트를 Shopify로 다시 보내지 않기 때문에 Shopify 관리자에서 검토 상태가 업데이트되지 않을 수 있습니다.

주문 상태를 확인하려면 전자결제 대행사에 직접 문의하거나 대행사의 대시보드에서 주문을 검토하십시오.