사기 방지

고객이 승인하지 않은 거래를 사기성 거래라고 합니다. 사기성 거래로 인해 지불 거절이 발생하여 금전적 손실을 초래할 수 있습니다. Shopify의 기본 제공 사기 분석 기능은 기계 학습 알고리즘을 사용하여 의심스러운 주문에 대한 경고를 표시합니다. 여러 가지 방법으로 의심스러운 주문을 조사할 수 있습니다.

이 페이지의 정보

IP 주소 확인

주문이 접수된 IP 주소는 사기 가능성을 나타내는 좋은 지표입니다. 다음 사항 중 하나라도 해당되는지 고려하십시오.

고객의 소재지와 다른 지역의 IP 주소
웹 호스팅 업체의 IP 주소
프록시 서비스 IP 주소

위의 사항 중 하나라도 해당하는 경우에는 고객에게 연락해 주문의 신뢰성을 확인해야 할 수 있습니다.

다음 무료 도구를 사용하여 지리적 위치, ISP(인터넷 서비스 공급업체) 및 특정 IP 주소에 대한 기타 정보를 빠르게 확인할 수 있습니다.

주문 세부 정보 페이지의 사기 분석 섹션에서 주문과 관련된 IP 주소를 찾을 수 있습니다.

주문에 나와 있는 전화 번호로 전화하기

고객에게 전화하는 것은 언제나 좋은 생각입니다. 411.com과 같은 서비스를 사용하여 전화번호의 지역 코드가 청구 주소와 동일한지 확인할 수도 있습니다. 사기성 고객은 유효하지 않은 전화번호를 사용하는 경우가 많습니다. 누군가 전화를 받으면 주문에 대한 몇 가지 간단한 질문을 하여 어떻게 응답하는지 확인합니다. 고객이 사용한 주소, 전화번호, 이메일, 이름을 알고 있는지 아니면 간단한 정보도 제대로 대답하지 못하는지 확인해야 합니다.

이메일 주소 검색

Google 또는 다른 검색 엔진에서 이메일 주소를 검색하면 이메일 주소가 문서화된 사기 시도에 사용되었는지 여부를 확인할 수 있습니다. 고객이 해당 이메일 주소를 사용함을 확인할 수 있는 소셜 미디어 게시물이나 기타 정보를 찾아볼 수도 있습니다.

청구 주소와 배송 주소의 일치 여부 확인

사기성 주문을 하는 고객은 청구 주소와 일치하지 않는 배송 주소를 입력할 가능성이 높습니다. Google 지도를 사용해 두 주소를 지도에 표시하여 두 주소 간의 거리를 확인할 수 있습니다. 두 주소가 서로 다른 대륙에 있는 등 매우 멀리 떨어져 있으면 해당 주소는 사기일 확률이 높습니다. 단, 정상적인 쇼핑객이라도 선물을 보내거나 타인을 대신해 제품을 구매하는 경우에는 두 주소가 다를 수 있습니다.

여러 주문에서 같은 배송 주소에 서로 다른 청구 주소를 사용하는지 확인

여러 주문에서 청구 주소의 시/도와 주문자 이름은 각기 다른데 배송 목적지는 같은 경우는 대개 사기성 주문의 징후입니다. 이러한 주문은 신중하게 처리하고, 결제 시 고객이 제공한 정보를 사용하여 고객에게 연락을 취해야 합니다.

고가의 주문 검토

주문 금액이 매우 큰 주문이 접수되면 고객의 신원을 확인해야 합니다.

사기 방지 앱 설치

사기 주문을 처리할 가능성을 줄일 수 있는 다양한 앱을 설치할 수도 있습니다. Shopify App Store에서 다른 사기 방지 앱을 찾아보십시오.

워크플로 생성

Flow를 사용해 워크플로를 생성하면 의심스러운 주문이 진행될 때 알림을 받을 수 있습니다. 자세한 내용은 Shopify Flow를 참조하십시오.

결제 매입 설정 조정

거래 수수료는 타사 결제 서비스 공급업체를 통해 처리된 모든 결제에 대해 부과되며 환불 처리 시 환급되지 않습니다. 결제 매입 설정을 변경하여 특정 주문에 대한 자동 결제 매입을 방지하고 사기 주문에 대한 거래 수수료가 비즈니스에 미칠 수 있는 영향을 줄일 수 있습니다.

결제 자동 매입의 대안에는 다음이 포함될 수 있습니다.

결제를 수동으로 매입하도록 결제 매입 설정을 조정합니다.
은행 예금이나 배송 시 현금 결제(COD)와 같은 수동 결제 방법을 사용합니다.

결제를 수동으로 매입하면 주문 처리 워크플로에 추가 단계가 추가되지만 특정 주문의 결제 매입을 보다 세부적으로 제어할 수 있습니다. 거래 수수료의 잠재적인 비용과 주문 처리 워크플로에 추가되는 시간을 평가하여 비즈니스에 적합한 것을 결정할 수 있습니다.

다음 단계

궁극적으로는 고위험으로 표시된 주문을 처리할 것인지 여부를 직접 결정할 수 있습니다.

고위험 주문을 처리하지 않기로 선택한 경우 주문을 취소하고 환불할 수 있습니다.