Zapobieganie oszustwom

Ta strona została wydrukowana dnia Dec 03, 2023. Aby zapoznać się z aktualną wersją, odwiedź https://help.shopify.com/pl/manual/payments/fraud-prevention/preventing-fraud.

Transakcja, która nie jest autoryzowana przez klienta, jest określana jako oszukańcza. Transakcja oszukańcza może prowadzić do powstania obciążenia zwrotnego, a w rezultacie do utraty przez Ciebie pieniędzy. Wbudowana funkcjonalność platformy Shopify analiza oszustw wykorzystuje algorytmy uczenia maszynowego w celu zwrócenia uwagi na podejrzane zamówienia. Podejrzane zamówienie można sprawdzić na kilka sposobów.

Na tej stronie

Zweryfikuj adres IP

Adres IP, z którego zostało złożone zamówienie, jest dobrym wskaźnikiem potencjalnego oszustwa. Zastanów się, czy którekolwiek z poniższych stwierdzeń jest prawdziwe:

  • Czy adres IP klienta znajduje się w innym obszarze ogólnym niż obszar podany przez klienta?
  • Czy adres IP jest adresem internetowej firmy hostingowej?
  • Czy adres IP jest adresem IP usługi proxy?

Jeśli odpowiedziałeś(-aś) twierdząco na którekolwiek z pytań, wskazane jest skontaktowanie się z klientem w celu weryfikacji autentyczności zamówienia.

Możesz użyć następujących darmowych narzędzi, aby szybko wyszukać lokalizację geograficzną, dostawcę usług internetowych i inne informacje dotyczące konkretnego adresu IP:

Adres IP powiązany z zamówieniem można znaleźć w sekcji analiza oszustw na stronie szczegółów zamówienia.

Zadzwoń na numer telefonu podany w zamówieniu

Zadzwonienie do klienta jest zawsze dobrym pomysłem. Możesz także skorzystać z serwisu, np. 411.com, aby sprawdzić, czy numer kierunkowy w numerze telefonu wskazuje na ten sam obszar, co adres rozliczeniowy. Klienci będący oszustami często używają fałszywych numerów telefonów. Jeśli ktoś odbierze telefon, zadaj mu kilka prostych pytań dotyczących jego zamówienia i zobacz, jak zareaguje. Czy osoba taka zna adresy, numer telefonu, adres e-mail i nazwisko, którego użyła? Czy podanie Ci kilku prostych informacji nastręcza jej trudności?

Wyszukaj adres e-mail

Wyszukanie adresu e-mail w wyszukiwarce Google lub innej, może ułatwić ustalenie, czy został on użyty w udokumentowanych próbach oszustwa. Możesz także odszukać posty w mediach społecznościowych lub inne informacje, które wiążą klienta z adresem e-mail.

Sprawdź zgodność adresu rozliczeniowego z adresem wysyłki

Oszust najczęściej podaje adres wysyłki, który nie jest zgodny z adresem rozliczeniowym. Możesz użyć serwisu Mapy Google, aby wyszukać adresy na mapie i sprawdzić odległość między nimi. Znaczna odległość między dwoma adresami (na przykład różne kontynenty) wskazuje, że dane zamówienie jest fałszywe. Pamiętaj, że uczciwi klienci wysyłający prezent lub kupujący w imieniu kogoś innego mogą mieć różne adresy.

Sprawdź, czy w wielu zamówieniach używane są różne adresy rozliczeniowe przy takim samym adresie wysyłki

Czy wiele zamówień o różnych adresach rozliczeniowych zlokalizowanych w różnych stanach, wystawionych na różne nazwiska, ma to samo docelowe miejsce wysyłki? Zazwyczaj świadczy to o tym, że zamówienia są fałszywe. Postępuj ostrożnie i skontaktuj się z klientami, korzystając z informacji podanych podczas realizacji zakupu.

Sprawdź zamówienia o wysokiej wartości

Jeśli otrzymasz zamówienie o wartości znacznie wyższej niż zazwyczaj, powinieneś zweryfikować tożsamość klienta.

Zainstaluj aplikacje zapobiegające oszustwom

Możesz także zainstalować różne aplikacje, aby zmniejszyć ryzyko realizacji fałszywych zamówień. Przeglądaj inne aplikacje do zapobiegania oszustwom w Shopify App Store.

Aby zablokować użytkowników, którzy próbują wielokrotnie składać fałszywe zamówienia, możesz użyć aplikacji ShopifyFraud Filter.

Utwórz workflow

Możesz utworzyć workflow za pomocą platformy Flow, aby otrzymywać powiadomienia w przypadku powstania podejrzanych zamówień. Sprawdź sekcję Shopify Flow, aby dowiedzieć się więcej.

Dostosuj ustawienia rejestracji płatności

Opłaty transakcyjne są pobierane za wszystkie przetworzone płatności dokonane za pośrednictwem zewnętrznego dostawcy płatności i nie są zwracane po zwrocie kosztów. Możesz zmienić ustawienia rejestrowania płatności, aby zapobiec automatycznemu rejestrowaniu płatności dla niektórych zamówień i zmniejszyć potencjalny wpływ opłat transakcyjnych za oszukańcze zamówienia w Twojej firmie.

Alternatywy dla automatycznego rejestrowania płatności mogą obejmować:

Ręczne rejestrowanie płatności stanowi dodatkowy krok w workflow realizacji zamówień, umożliwia jednak większą kontrolę nad rejestrowaniem płatności za określone zamówienia. Możesz ocenić potencjalny koszt opłat transakcyjnych i czas, który doda do workflow realizacji, aby ustalić, co jest odpowiednie dla Twojej firmy.

Następne kroki

Ostatecznie to Ty decydujesz, czy zrealizujesz zamówienie oznaczone jako zamówienie wysokiego ryzyka.

Jeśli nie zdecydujesz się na realizację zamówienia wysokiego ryzyka, możesz je anulować i zwrócić jego koszt.

Gotowy(-a) do rozpoczęcia sprzedaży za pomocą Shopify?

Wypróbuj za darmo