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Análise contra fraude

A análise contra fraude da Shopify ajuda a identificar pedidos que possam ser fraudulentos. Analise os pedidos de alto risco para evitar possíveis estornos. O processamento de pedidos de alto risco pode resultar em um número maior de estornos, o que pode acarretar a desativação do processamento de pagamentos e a remoção do Shopify Payments.

As administradoras de cartão de crédito podem estornar pagamentos de cartões roubados após o processamento dos pedidos. A Shopify ajuda a reunir provas para contestações de cobranças. No entanto, a decisão de estornar o valor é do banco emissor do cartão de crédito, e não da Shopify. A Shopify não cobre estornos de pagamentos feitos por bancos.

A análise contra fraude foi desenvolvida para funcionar com pedidos online pagos com cartão de crédito, nos quais a Shopify pode verificar o pagamento. Isso significa que alguns tipos de pedido, inclusive os processados offline, não recebem recomendações.

Se a sua loja está no plano Basic e não tem o Shopify Payments, a análise contra fraude inclui o seguinte:

  • indicadores
  • compatibilidade com apps de terceiros contra fraude.

Se a sua loja está no plano Grow ou superior ou se tem o Shopify Payments em qualquer plano, a análise contra fraude inclui o seguinte:

  • indicadores
  • compatibilidade com apps de terceiros contra fraude
  • recomendações contra fraude.

Nesta página

Indicadores da análise contra fraude

A análise contra fraude da Shopify fornece indicadores para cada pedido. É possível ver esses indicadores na página de pedidos no admin da Shopify. Na seção Risco do pedido da página do pedido, clique no ícone da análise contra fraude no canto superior direito para abrir a análise completa e ver todos os indicadores.

Os indicadores podem ser usados para investigar um pedido que você considere que possa ser fraudulento. Os indicadores podem incluir informações como:

  • se o cartão de crédito usado no pedido passa nas verificações de endereço (AVS)
  • se o cliente forneceu o código CVV correto
  • detalhes sobre o endereço IP usado para fazer o pedido
  • se o cliente tentou usar mais de um cartão de crédito.

A análise completa de um pedido lista todos os indicadores. Esses indicadores são marcados com ícones verdes, vermelhos ou cinzas para ajudar a destacar diferentes tipos de comportamento.

Indicadores vermelhos, verdes e cinzas

Os indicadores verdes exibem informações sobre o pedido que costumam estar presentes em pedidos legítimos. Os indicadores vermelhos exibem informações sobre o pedido que costumam estar presentes em pedidos fraudulentos. Já os indicadores cinzas fornecem informações adicionais sobre o pedido que podem ser úteis.

Os indicadores podem dar ideias sobre como investigar um pedido, mas não mostram a probabilidade de um pedido ser fraudulento. Para saber a probabilidade de um pedido ser fraudulento, consulte a recomendação contra fraude do pedido.

Apps de terceiros contra fraude

É possível baixar apps que ajudam na prevenção contra fraudes na Shopify App Store. Os indicadores e as recomendações desses apps são exibidos com a análise contra fraude da Shopify para cada pedido.

Automação de estratégias de prevenção contra fraudes com o Shopify Flow

Analisar pedidos em busca de possíveis fraudes pode levar tempo. A análise contra fraude ajuda a decidir se um pedido deve ser processado. É possível criar workflows de prevenção contra fraudes com o Shopify Flow para verificar automaticamente se há possíveis fraudes nos pedidos.

Se os pedidos que acionam a análise contra fraude sugerem testes de cartão ou fraude recorrente, analise as orientações sobre como responder a testes de cartão e reduzir o risco de estorno.

Recomendações contra fraude

A análise contra fraude apresenta uma recomendação em todos os pedidos online feitos com cartão de crédito.

A recomendação contra fraude informa se um pedido tem risco baixo, médio ou alto de estorno por fraude. Se um pedido tiver risco médio ou alto, ele será sinalizado na página Pedidos com um símbolo de aviso ao lado do número do pedido.

Os pedidos sinalizados também são destacados nos e-mails de notificação de pedido, caso você seja assinante.

As recomendações contra fraude usam algoritmos de aprendizado de máquina treinados com base no histórico de transações de todas as lojas da Shopify. As recomendações oferecem o benefício de anos de experiência em detecção de fraudes. A Shopify aprimora continuamente esses algoritmos para identificar melhor os pedidos fraudulentos.

Se um pedido tiver alto risco de fraude, tente verificá-lo, cancelá-lo ou reembolsá-lo.

Ver a análise contra fraude de um pedido

Desktop

  1. No admin da Shopify, acesse Pedidos.

  2. Clique no número do pedido que você quer analisar. Pedidos suspeitos são sinalizados com um ponto de exclamação ao lado do número do pedido.

Na página do pedido, há uma seção chamada Risco do pedido. Se a loja estiver no plano Basic ou superior, clique no ícone da análise contra fraude no canto superior direito da seção Risco do pedido para ver a lista completa dos indicadores da análise contra fraude.

Se você usa um app antifraude de terceiros, as recomendações do app aparecerão abaixo da seção Risco do pedido.

Celular
  1. No app da Shopify, toque no ícone Pedidos .
  2. Toque no pedido que você quer analisar. Pedidos suspeitos são sinalizados com um ponto de exclamação.

Na página do pedido, há uma seção chamada Risco do pedido. Se a loja estiver no plano Basic ou superior, toque no ícone da análise contra fraude no canto superior direito dessa seção para ver a lista completa dos indicadores da análise contra fraude.

Análise contra fraude pendente

A análise contra fraude costuma ser imediata, mas, em casos raros, o processo pode levar alguns minutos. Se um pedido exibir a mensagem A análise contra fraude ainda não está disponível, tente atualizar a página ou verifique novamente em alguns minutos. É recomendável aguardar a conclusão da análise contra fraude antes de processar o pedido.

Teste da análise contra fraude

Para testar a análise contra fraude na loja, use estes endereços de e-mail para simular um pedido de alto, médio ou baixo risco:

Também é possível usar os seguintes valores de teste no campo Apartamento, suíte etc. do endereço de entrega:

  • shopify.test.high para criar recomendações de alto risco
  • shopify.test.medium para criar recomendações de médio risco
  • shopify.test.low para criar recomendações de baixo risco

Para simular um nível de risco, o pedido precisa ter um valor total maior que zero. Você também precisa ter o gateway do Shopify Payments no modo de teste para criar pedidos de teste que simulem o nível de risco. Se você usar outro gateway de pagamento para o teste, sua loja precisará estar no plano Grow ou superior.