Shopify Balanceアカウントを管理する
Shopify Balanceのホームページでアカウントにアクセスすることや、明細書を表示すること、資金を送金することができます。
Balanceのホームページでアカウントをクリックすると、以下の情報が記載されたアカウントの詳細を表示できます。
- 明細書
- 特定のアカウントのキャッシュフローに関するインサイト
- アカウントとキャッシュバック報酬に関連付けられたBalanceカード (該当する場合)
アカウントの詳細ページから資金を送金することもできます。
Shopify Balanceカードについて詳しくは、「カードを管理する」を参照してください。報酬プログラムについて詳しくは、「Shopify Balanceの報酬」を参照してください。
Shopifyは、Balanceカードの使用手数料を請求しませんが、ATMの取引手数料は適用される場合があります。手数料についての詳細情報は「利用規約」で確認することができます。
目次
Shopify Balanceアカウントの要件
Shopify Balanceアカウントは、一部のマーチャントのみ利用できます。Shopify Balanceアカウントを開設するには、次の要件を満たす必要があります。
- アメリカまたはプエルトリコに拠点を置くストアであること (アメリカの他の領土はサポート対象外)
- Shopify ペイメントにサインアップする際、Shopify ペイメントを設定するか、Shopify Balanceにサインアップすること
- アメリカの有効な社会保障番号 (SSN) を有している
- Shopify ペイメントのアカウントオーナーが1人であること
- Shopify Plus以外のShopifyのプランを利用していること
- Stripeの禁止および制限されている事業に記載のとおり、禁止事業でないこと。
アカウントを設定する
Shopify Balanceのアカウントを取得できる場合は、以下の手順に従ってアカウントを設定することができます。
手順
管理画面から[財務] > [Balance] に移動します。
[アカウントを開設する] をクリックします。
Shopify ペイメントの情報を確認し、[確認] をクリックします。
SSNと携帯電話番号を入力し、[確認] をクリックします。
チェックボックスをオンにして、金融機関のパートナープライバシーポリシーとE-signの開示を含め、Shopify Balanceアカウント契約とShopify Balanceカード契約に同意したことを確認します。それから、[アカウントを開設する] をクリックします。
Shopify Balanceアカウントが設定された後、それはShopifyペイメントアカウントと連携されたアカウントになります。支払いは、Shopify Capitalを通して受ける融資を含め、メインのShopify Balanceアカウントに入金されます。
アカウントを管理する
アカウントの設定が完了したら、Shopify Balanceのページから管理タスクを実行することができます。
Shopify Balanceアカウントを追加する
Shopify Balance用の追加アカウントは5つまで作成できます。
手順:
管理画面から[財務] > [Balance] に移動します。
[アカウントを追加する] をクリックします。
アカウント名を入力します。
[アカウントを作成] をクリックします。
Shopify Balanceで複数のアカウントを作成する方法については、こちらを参照してください。
Shopify Balanceアカウントの情報を表示する
口座番号と銀行コードを表示することができます。
手順:
管理画面から[財務] > [Balance] に移動します。
アカウントをクリックします。
[アカウントを管理する] をクリックします。
[詳細を表示] をクリックします。
手順:
- Balanceモバイルアプリで、[アカウント] タブをタップします。
- [アカウントの詳細] をタップします。
手順:
- Balanceモバイルアプリで、[アカウント] タブをタップします。
- [アカウントの詳細] をタップします。
セキュリティ上の理由から、アカウントを再度認証するように促すメッセージが表示される場合があります。
Shopify Balanceアカウントの明細書を表示する
アカウントの月次明細書を表示できます。
手順:
管理画面から[財務] > [Balance] に移動します。
[アカウントのアクティビティ] カードで、[明細書を表示] をクリックします。
表示する明細書を選択します。明細書が新しいタブで開きます。
Shopify Balanceアカウントで支払いを受け取る
Shopify Balanceアカウントにサインアップすると、メインのアカウントがShopifyペイメントの支払いアカウントとして自動的に設定されます。メインのBalanceアカウントを使用すると、Shopifyペイメントの収益を取引処理日からわずか1営業日で受け取ることができます。営業日には週末や米国の休日は含まれません。
支払い口座を変更する
Shopify ペイメントの収益が入金される口座は、いつでも変更することができます。
手順:
管理画面から[財務] > [Balance] に移動します。
支払いアカウントを選択します。
[アカウントの詳細] ページで [アカウントを管理] をクリックします。
[Shopify Balanceアカウント] ページで、[支払い口座を変更] をクリックします。
[以前の銀行口座を確認する] で、Shopify Balanceアカウントの情報を入力します。
新しい口座の情報を入力し、[保存] をクリックします。
口座を変更する理由を選択し、[確認] をクリックします。
[完了] をクリックします。
外部アプリに接続する
Plaidとの統合により、Shopify BalanceアカウントをVenmo、Wise、Freshbooks、Benchなどの外部アプリに接続して、支払いを送金、販売元への直接支払い、経費の追跡、希望する会計ソフトウェアとのBalanceの同期など、あなたのアカウントではさらに多くのことを実行できるようになります。接続できる外部アプリの詳細については、「Plaidのアプリページ」を参照してください。
手順:
- 外部アプリにログインし、手順に従って決済方法を設定します。
- 銀行を追加し、ログインしてすぐにアカウントを確認することを選択します。
- Shopify Balanceアカウントを選択します。
- ログイン画面で、Shopifyストアにログインします。
- 外部アプリで、アカウントを接続する手順を完了します。
低残高アラートを有効にする
低残高アラートが有効になっていると、アカウント残高がプリセット値を下回った場合にメールが届きます。デフォルトの値は100です。アラートはメインアカウントでのみ利用可能です。
手順:
管理画面から[財務] > [Balance] に移動します。
[Shopify Balance] ページで、[口座を管理] をクリックします。
[通知] で切り替えボタンをクリックし、低残高アラートを有効または無効にします。
オプション: [金額を変更] をクリックして、低残高アラートをトリガーするアカウント残高の値を変更します。
スタッフがBalanceアカウントのアクティビティを表示できるようにする
スタッフには、Shopify Balanceの取引と利用可能な金額を表示する権限を付与することができます。
この権限をもつスタッフは、次の操作は実行できません。
- 資金を送金する
- カードを注文および管理する
- アカウント詳細を表示する
- アカウント設定を管理する
- 明細書を表示する
- Balanceアカウント間で資金を移動する
- 新しいアカウントを作成する
手順:
管理画面から、[設定] > [ユーザーと権限] の順にクリックします。
権限を付与するスタッフをクリックします。
[権限] セクションで、[Balanceアカウントのアクティビティを表示する] を選択します。
[保存] をクリックします。
キャッシュフローインサイト
キャッシュフローインサイトのオーバーレイには、過去2か月間のキャッシュフローが一目でわかるように表示されます。収入と支出を比較して、収益または損益が生じたのかを確認できます。キャッシュフローインサイトにより、支出を上位5つの支出カテゴリーに分類し、適切な場所にお金が使われているかを確認することができます。また、次回のShopify請求書の合計を表示することもできます。
キャッシュフローに関するインサイトは、Balanceのホームページで全アカウントについて確認できます。アカウントをクリックすると、そのアカウントについてのみ、キャッシュフローに関するインサイトが表示されます。
ストアの財務の詳細な概要については、「財務の概要」を参照してください。
手順:
管理画面から[財務] > [Balance] に移動します。
オプション：アカウントを選択し、そのアカウントについてのみキャッシュフローに関するインサイトを表示します。
[今月のキャッシュフロー] で、[すべてのインサイトを表示] をクリックします。