Avance de fonds Shopify Capital pour les marchand(e)s au Royaume-Uni
Au Royaume-Uni, Shopify Capital propose des avances de fonds aux marchands. Une avance de fonds correspond à un achat de vos futures ventes, également appelées créances. Shopify fournit des avances de fonds aux marchands du Royaume-Uni par le biais de son partenaire YouLend, dans le cadre de l’Accord d’acquisition de créances. Si votre demande de financement est acceptée, vous recevez une somme d’argent forfaitaire (appelée « prix d’achat ») pour une redevance fixe (soit le pourcentage d’achat). En vertu de l’Accord d’acquisition de créances, vous payez un pourcentage de vos ventes quotidiennes (le pourcentage d’achat) jusqu’à ce que le montant total (montant de résiliation) soit payé. Le montant de résiliation et le taux de versement dépendent de votre profil de risque.
Par exemple, Shopify Capital, via son partenaire YouLend, peut acheter pour 5 000 GBP de créances acquises pour 5 650 GBP payés à partir des ventes quotidiennes de votre boutique. Vous recevez 5 000 GBP sur votre compte bancaire d’entreprise, et Shopify Capital perçoit 10 % des ventes quotidiennes brutes de votre boutique jusqu’à ce que le total de 5 650 GBP ait été payé. Vous avez la possibilité de verser l’intégralité ou une partie du solde restant en un seul montant forfaitaire. En vertu de votre accord, cela est considéré comme un rachat des créances.
Il n'y a pas de date limite pour verser le total à Shopify Capital. Le montant du versement quotidien est déterminé par les ventes quotidiennes de votre boutique puisque le taux de versement est un pourcentage des ventes quotidiennes de votre boutique. Le montant du versement est automatiquement débité du compte bancaire de votre entreprise.
Sur cette page
Demander une avance de fonds
Si vous êtes habilité(e) à soumettre une demande d’avance de fonds (appelée « achat de créances » au Royaume-Uni), vous pouvez consulter vos options de financement et solliciter une avance de fonds directement sur la page Capital de votre interface administrateur Shopify. Le financement n’est pas garanti et les offres vous invitant à solliciter un financement peuvent expirer à tout moment.
Vous avez le choix entre trois options de financement. Les conditions de chaque option incluent le montant reçu, le total à verser que Shopify Capital achètera, et le taux de versement qui sera déduit de vos ventes quotidiennes et versé à Shopify Capital.
Une fois que vous avez soumis votre demande d’avance de fonds, celle-ci est généralement étudiée sous 1 à 3 jours ouvrables, mais il se peut que ce processus prenne plus de temps dans certains cas. Si votre demande est approuvée, votre avance de fonds est virée sur votre compte bancaire d’entreprise.
Étapes :
- Depuis votre interface administrateur Shopify, allez à Paramètres > Capital, puis cliquez sur Offres.
- Étudiez les conditions des options de financement disponibles, puis cliquez sur Postuler maintenant sous l’option que vous souhaitez souscrire.
- Vérifiez votre identité et les informations relatifs à votre entreprise pour Shopify Capital.
- Dans la boîte de dialogue Lire et accepter les conditions générales, cliquez sur Accord d’acquisition de créances, puis étudiez attentivement les conditions générales de l’accord avant de soumettre votre demande.
- Sélectionnez l’option Changer mon fournisseur de services de paiement pour passer à Shopify Payments, afin de remplacer votre fournisseur de services de paiement actuel par Shopify Payments.
- Cliquez sur Accepter les conditions générales. Il se peut que l’on vous demande de confirmer vos coordonnées pour Shopify Capital, et ce, même si vous avez déjà bénéficié d’un financement par le biais de Shopify Capital.
Une fois que vous recevez l’avance de fonds, le versement journalier basé sur les ventes quotidiennes de votre boutique commence dans les deux jours ouvrables qui suivent.
Effectuer le suivi des versements de votre avance de fonds
Une fois que vous avez reçu votre avance de fonds, vous pouvez suivre le solde restant de votre total à rembourser (le montant de résiliation), ou le verser, en accédant à Paramètres > Capital dans votre interface administrateur Shopify.
À partir de la page Capital, vous pouvez afficher les informations de versement suivantes :
- Le solde restant.
- Le montant que vous avez payé.
- Le pourcentage du total qui est payé.
- L’historique des transferts.
Dans la colonne Ventes totales de la section de l’historique des transferts, vous pouvez consulter les revenus de vos ventes pour chaque jour. Vous pouvez voir le montant payé à Shopify Capital dans la colonne Montant.
Télécharger votre lettre de solde
Vous pouvez télécharger une lettre de solde depuis la page Capital de votre interface administrateur Shopify. Vous pouvez utiliser la lettre de solde pour montrer à votre banque que vous n’avez plus aucune obligation financière ou pour indiquer votre solde actuel.
Étapes :
- Depuis votre interface administrateur Shopify, allez à Paramètres > Capital.
- Cliquez sur Afficher toutes les transactions.
- Cliquez sur Exporter, puis sur Lettre de solde.
- Enregistrez la lettre de solde sur votre appareil.
Verser le solde restant
Vous avez la possibilité de rembourser le montant de votre choix (à condition qu’il soit supérieur à 1 GBP) sur votre avance de fonds, ou de rembourser l’intégralité du solde restant total sous la forme d’un montant forfaitaire unique. Le paiement est débité du même compte bancaire d’entreprise que celui qui est relié à votre compte Shopify. Le coût de ce financement, appelé montant de résiliation, n’est pas réduit si vous payez l’intégralité de votre solde, et le paiement ne garantit pas que vous serez admissible à un autre financement.
Étapes :
- Depuis votre interface administrateur Shopify, allez à Paramètres > Capital.
- Cliquez sur Make a payment (Effectuer un paiement).
-
Choisissez le montant que vous souhaitez payer :
- Pour effectuer un versement manuel, saisissez le montant dans le champ Montant personnalisé.
- Pour verser l’intégralité du montant, cliquez sur Solde restant total.
Cliquez sur Étape suivante et examinez le montant à rembourser.
Si vous voulez vraiment poursuivre le versement, cochez la case d’autorisation et cliquez sur Effectuer un paiement.
Il peut s’écouler jusqu’à trois jours ouvrables pour traiter la somme forfaitaire à débiter. Tous les versements réguliers continuent pendant la période de traitement.
Vous recevez un e-mail de confirmation lorsque le versement de votre somme forfaitaire a été effectué.
Calculer le versement de l’avance de fonds
Pour chaque jour où vous réalisez des ventes, un pourcentage fixe (le taux de versement, également appelé « pourcentage acheté » dans l’Accord d’acquisition de créances) est appliqué au montant brut de vos ventes pour calculer votre versement (le montant à payer en vertu de l’Accord d’acquisition de créances). Les jours où vos ventes sont élevées, votre versement est plus important, et les jours où elles le sont moins, votre versement est moins important. Vous continuez à effectuer des versements jusqu’à ce que Shopify Capital ait reçu le montant total convenu sur vos futurs revenus de vente (le montant de résiliation). Chaque versement est automatiquement débité de votre compte bancaire et versé à Shopify.Si vous n’enregistrez aucune vente un certain jour, aucun versement n’est effectué ce jour-là.
Aux fins du calcul du versement, les revenus des ventes quotidiennes de votre boutique incluent toutes les commandes marquées comme payées ce jour-là, indépendamment de la source de la commande, de la façon dont le paiement a été traité ou de l’éventualité d’un remboursement ou d’une annulation de la commande ultérieurement. Lors du calcul du versement, les seules commandes qui ne sont pas incluses dans les revenus des ventes quotidiennes de votre boutique sont les commandes de test qui sont passées lorsque Shopify Payments est en mode de test. Si le mode de test n’est pas activé au moment où une commande est passée, cette commande est incluse dans les revenus de vente de votre boutique au moment du calcul du versement du jour.
Ce tableau montre un exemple de cinq jours de versements pour un marchand ayant vendu pour 15 000 GBP de son chiffre d'affaires futur à Shopify Capital, avec un taux de versement de 10 % :
| Jour | Revenu quotidien | Part de Shopify Capital | Solde |
|---|---|---|---|
| 1 | 100 GBP | 10 GBP | 14 990 GBP |
| 2 | 150 GBP | 15 GBP | 14 975 GBP |
| 3 | 125 GBP | 12,50 GBP | 14 962,50 GBP |
| 4 | 175 GBP | 17,50 GBP | 14,945 GBP |
| 5 | 105 GBP | 10,50 GBP | 14 934,50 GBP |
Demander une autre avance de fonds
Une fois que vous avez reçu une avance de fonds, vous pouvez en demander une autre pour obtenir une aide financière supplémentaire.
Si vous êtes admissible à une autre avance de fonds et que vous avez remboursé au moins 65 % de votre avance de fonds en cours, de nouvelles options de financement s’affichent sur la page Capital de votre interface administrateur Shopify.
Si vous sollicitez une deuxième avance de fonds et que celle-ci est approuvée, les fonds sont déposés sur votre compte bancaire sous 2 à 5 jours ouvrables. Le remboursement de votre seconde avance de fonds ne commence que lorsque vous avez terminé de rembourser la première.