Prevenção de fraude
Uma transação que não é autorizada por um cliente é denominada como fraudulenta. Uma transação fraudulenta pode resultar num estorno, o que poderá fazer com que perca dinheiro. A análise de fraude integrada da Shopify utiliza algoritmos de aprendizagem automática para evidenciar encomendas suspeitas. Pode investigar uma encomenda suspeita de várias formas.
Nesta página
- Verificar o endereço IP
- Contactar o número de telefone indicado na encomenda
- Procurar o endereço de e-mail
- Verificar se os endereços de faturação e de envio correspondem
- Verificar se diversas encomendas utilizam endereços de faturação diferentes para o mesmo endereço de envio
- Analisar encomendas de elevado valor
- Instalar aplicações de prevenção contra fraudes
- Criar fluxos de trabalho
Verificar o endereço IP
O endereço IP a partir do qual foi efetuada uma encomenda é um bom indicador de potenciais fraudes.
- O endereço IP do cliente encontra-se noutra área geográfica, diferente daquela onde afirma estar?
- O endereço IP refere-se a uma empresa de hospedagem?
- O endereço IP é de um serviço de proxy?
Se respondeu sim a qualquer uma das perguntas, talvez deva contactar o cliente para verificar a autenticidade da encomenda.
Pode utilizar as seguintes ferramentas gratuitas para procurar rapidamente a localização geográfica, o ISP e outras informações sobre um endereço IP específico:
Poderá encontrar o endereço IP associado à encomenda na secção de análise de fraude da página de detalhes da encomenda.
Contactar o número de telefone indicado na encomenda
Ligar ao cliente é sempre uma boa ideia. Também pode utilizar um serviço como 411.com para garantir que o indicativo do número de telefone corresponde ao endereço de faturação. Os clientes fraudulentos geralmente utilizam números de telefone inválidos. Se alguém atender o telefone, faça algumas perguntas simples sobre a encomenda e verifique as respostas. Conhecem os endereços, número de telefone, e-mail e nome que utilizaram? Estão com dificuldades em fornecer informações simples?
Procurar o endereço de e-mail
Procurar o endereço de e-mail no Google ou noutro motor de pesquisa poderá indicar se o endereço de e-mail foi utilizado para tentativas de fraude documentadas. Poderá também encontrar publicações nas redes sociais ou outras informações que associem o cliente ao endereço de e-mail.
Verificar se os endereços de faturação e de envio correspondem
É provável que o criador de uma fraude forneça um endereço de envio que não corresponda ao endereço de faturação. Pode utilizar o Google Maps para mapear endereços e visualizar a distância entre os mesmos. Se a distância entre os dois endereços for significativa (continentes diferentes, por exemplo), a encomenda será fraudulenta. Tenha em atenção que compradores legítimos que enviam um presente ou compram em nome de outra pessoa podem apresentar endereços diferentes.
Verificar se diversas encomendas utilizam endereços de faturação diferentes para o mesmo endereço de envio
Existem várias encomendas com diferentes endereços de faturação, localizados em diferentes estados ou com nomes diferentes mas que partilham o mesmo destino de envio? Normalmente, isto é um sinal de encomendas fraudulentas. Proceda com cuidado e contacte os clientes utilizando as informações fornecidas na finalização da compra.
Analisar encomendas de elevado valor
Se receber uma encomenda com um valor significativamente mais elevado do que o habitual, deverá verificar a identidade do cliente.
Instalar aplicações de prevenção contra fraudes
Poderá também instalar várias aplicações para tentar reduzir as hipóteses de processar encomendas fraudulentas. Existem várias disponíveis na loja de aplicações destinadas a propósitos específicos.
Para bloquear utilizadores que tentam repetidamente efetuar encomendas fraudulentas, pode utilizar a aplicação Fraud Filter da Shopify.
Criar fluxos de trabalho
Pode criar fluxos de trabalho utilizando a aplicação Flow para ser notificado aquando da criação de encomendas suspeitas. Veja Shopify Flow.