管理您 Shopify Balance 帳戶的交易
您可以使用 Shopify Balance，透過 Shopify 管理介面轉帳、查看帳戶交易限制，以及匯出會計軟體的交易資料。
深入瞭解 Shopify Balance，例如如何管理您的帳戶、多個帳戶、管理卡片和 Shopify Balance 獎勵。
Shopify Balance 帳戶交易限制
您的 Shopify Balance 帳戶針對不同的交易類型有每日消費上限。每日消費上限會於世界協調時間 (UTC) 的午夜重設。每日上限是以授權日期為基準，而非處理日期。舉例來說，如果您授權交易在星期一進行，但該筆交易在星期二處理，則交易仍算進星期一的每日交易上限。
每日 ATM 提款限額包含提款時可能需支付的 ATM 供應商手續費。舉例而言，假設您的單日 ATM 提款限額剩下 200 美元，而 ATM 供應商手續費為 3 美元，則您不能提領超過 197 美元。
每張 Shopify Balance 卡片都有各自的支出限額。這適用於實體卡片和虛擬卡片。舉例來說，如果您的限額為 5000 美元，則您可以使用實體卡片消費 5000 美元，並使用虛擬卡片消費 5000 美元。
查看交易限制
您可以檢視 Balance 卡片對消費和 ATM 提款的上限。每日上限並非可用額度，且僅適用於您帳戶中擁有的資金。
步驟：
在 Shopify 管理介面中，前往 財務 > 餘額。
選取您的主要帳戶。
在「卡片管理」中，點擊要檢視的卡片。
步驟：
- 點選 Balance 行動應用程式的「帳戶」分頁。
- 點選「交易上限」。
步驟：
- 點選 Balance 行動應用程式的「帳戶」分頁。
- 點選「交易上限」。
查看轉帳限制
您可以查看所有 Balance 帳戶的轉帳限制。
步驟：
在 Shopify 管理介面中，前往 財務 > 餘額。
點擊「移動資金」。
您的每日限額會顯示在「金額」下方。
- 點選 Balance 行動應用程式的「帳戶」分頁。
- 點選「交易上限」。
- 向下滑動至「轉帳」區段。
您的每日上限會顯示在「每日轉帳」下方。
- 點選 Balance 行動應用程式的「帳戶」分頁。
- 點選「交易上限」。
- 向下滑動至「轉帳」區段。
您的每日上限會顯示在「每日轉帳」下方。
在您的 Shopify Balance 帳戶間轉帳
您可以在 Balance 帳戶之間轉帳。
步驟：
在 Shopify 管理介面中，前往 財務 > 餘額。
點擊「匯款」>「在您的 Balance 帳戶間轉帳」。
在「寄款人」下拉式選單中，選取要匯出款項的帳戶。
在「收款人」下拉式選單中，選取要匯入款項的帳戶。
輸入您要轉帳的金額。
選用：輸入轉帳說明。
按一下「轉移」。
深入瞭解如何將多個帳戶新增至您的 Shopify Balance。
將資金轉入或轉出您的 Shopify Balance 帳戶
轉帳的款項會立刻匯出，但最多可能需要三個工作日才會入帳。您可以在「匯款」頁面中查看剩餘的每日轉帳上限。目前僅可使用美元進行轉帳。
轉帳至您的 Shopify Balance 帳戶
在 Shopify 管理介面中，前往 財務 > 餘額。
選取要新增資金的帳戶。
點擊「移動資金」。
選用：在「新增資金至 Balance」下方，點擊剪貼簿圖示，以複製 Shopify Balance 帳號詳細資訊。
登入您現有的商店或欲提款的一般銀行帳戶。
執行您銀行的一般轉帳流程，並使用您的 Shopify Balance 帳號詳細資訊。
從連結的銀行帳戶轉移資金
您可以透過我們與 Plaid 的整合服務，從已連結的銀行帳戶轉移資金。資金最多需要 4 個工作日才會存入您的 Balance 帳戶。
如果您的銀行帳戶資金不足，轉帳可能會失敗，否則當您的帳戶透支時，銀行可能會收取手續費。失敗的交易不會顯示在您的 Balance 帳戶中。
步驟：
在 Shopify 管理介面中，前往 財務 > 餘額。
點擊「移動資金」。
在「新增資金到 Balance」下方，輸入轉帳詳細資訊。
選用：點擊「新增帳戶」，以新增銀行帳戶。選取銀行，然後按照步驟來連結您的帳戶。
選用：輸入說明。此說明將顯示於您的 Balance 帳戶交易清單中。
點擊「下一步」。
確認轉帳詳細資訊正確無誤後，點擊「新增資金」。
您可以使用 Balance 帳戶的銀行識別碼和帳號，將資金從銀行帳戶轉入 Shopify Balance。
步驟：
- 點選 Balance 行動應用程式的「首頁」分頁。
- 點選「匯款」
- 點選「新增資金到 Balance」。
- 複製您的銀行識別碼和帳號。
- 登入銀行帳戶，然後使用 Balance 帳戶的銀行識別碼和帳號建立新的轉帳作業。
您可以使用 Balance 帳戶的銀行識別碼和帳號，將資金從銀行帳戶轉入 Shopify Balance。
步驟：
- 點選 Balance 行動應用程式的「首頁」分頁。
- 點選「匯款」
- 點選「新增資金到 Balance」。
- 複製您的銀行識別碼和帳號。
- 登入銀行帳戶，然後使用 Balance 帳戶的銀行識別碼和帳號建立新的轉帳作業。
將資金從 Shopify Balance 帳戶轉出
轉帳的款項會立刻匯出，但最多可能需要三個工作日才會入帳。您可以在「匯款」頁面中查看剩餘的每日轉帳上限。目前僅可使用美元進行轉帳。
基於安全考量，您可能會收到再次「驗證」帳號的通知。
步驟：
在 Shopify 管理介面中，前往 財務 > 餘額。
點擊「移動資金」。
在「從 Balance 帳戶轉移資金」下方，從「轉入帳戶」下拉式清單中選取一個帳戶。
-
選用：點擊「新增帳戶」以建立新的收款人，然後執行下列任一操作：
- 選取「使用銀行識別碼和銀行帳號」，然後輸入要新增的帳戶詳細資訊。點擊「新增帳戶」。
- 選取「連結銀行帳戶」，然後登入您的銀行以選擇要連結的帳戶。點擊「連結帳戶」。
選用：輸入說明。說明會顯示在收款人的帳戶中。
點擊「下一步」。
確認詳細資訊正確無誤，然後點擊「轉帳」。
步驟：
- 點選 Balance 行動應用程式的「首頁」分頁。
- 點選「匯款」
- 點選「從 Shopify Balance 轉帳」。
-
選用：如果您要轉帳給新的收款人，請建立新的收款人：
- 點選「新增收款人」。
- 新增收款人的帳戶詳細資訊。
- 點選「新增帳戶」。
點選收款人以進行轉帳。
輸入您要轉帳的金額。
點選「轉帳」。
步驟：
- 點選 Balance 行動應用程式的「首頁」分頁。
- 點選「匯款」
- 點選「從 Shopify Balance 轉帳」。
-
選用：如果您要轉帳給新的收款人，請建立新的收款人：
- 點選「新增收款人」。
- 新增收款人的帳戶詳細資訊。
- 點選「新增帳戶」。
點選收款人以進行轉帳。
輸入您要轉帳的金額。
點選「轉帳」。
將 PayPal 支付款項轉帳至 Shopify Balance
若您在 PayPal 中收到支付款項，您可自動將該款項轉帳至 Balance 帳戶並集中管理支付款項。
步驟：
- 登入您的 PayPal 商業帳戶。
- 前往 PayPal 帳戶的「錢包」區段。
- 點擊「連結銀行」或「選擇銀行」。
- 在「搜尋銀行」欄位輸入幾個字母 (例如 abc)。
- 當系統顯示「找不到您的銀行」訊息時，請點擊「輸入銀行詳細資訊」。
- 輸入您的 Balance 帳戶識別碼和帳號。您可以在 Balance 帳戶中找到您的帳戶詳細資訊。您輸入詳細資訊時，您的 Balance 帳戶會顯示為「Evolve Bank & Trust」(這是為 Shopify Balance 提供銀行服務的機構)。
- 按照指示內容來確認您的銀行帳戶。PayPal 會要求您確認已存入您 Balance 帳戶的兩筆小額款項。
- 完成帳戶確認作業後，請前往您的 PayPal 商業帳戶，然後開啟自動轉帳功能並選擇「Evolve Bank & Trust」作為您的銀行。您可以選擇將 PayPal 收益轉帳至 Balance 帳戶的頻率。
匯出交易資料
您可以將 Shopify Balance 帳戶已過帳的交易匯出為 CSV 檔案，並用於會計軟體。系統不會匯出待處理的交易。
步驟：
在 Shopify 管理介面中，前往 財務 > 餘額。
選擇要匯出交易記錄的帳戶。
在帳號活動卡片上，點擊「匯出」。
選取要匯出的資料範圍。
點擊「匯出 CSV」。
匯出交易時，CSV 檔案中會顯示以下欄位：
| 術語 | 定義 |
|---|---|
| transaction_date | 交易的授權日期。由於處理交易需要時間，此日期可能會與交易完成時不同。 |
| posted_at | 交易完成日期。由於處理交易需要時間，此日期可能會與您授權交易的日期不同。系統不會顯示待處理的交易。 |
| 說明 | 簡短的交易說明。 |
| amount | 交易價值。負值代表資金自您帳戶匯出，正值則代表資金匯入您的帳戶。 |