Gestionar las transacciones de tu cuenta de Shopify Balance

Con Shopify Balance, puedes transferir fondos, ver los límites de transacciones de tu cuenta y exportar transacciones para tu software de contabilidad desde tu panel de control de Shopify.

Obtén más información sobre Shopify Balance, incluido cómo gestionar la cuenta, qué supone tener varias cuentas, cómo gestionar la tarjeta y cómo obtener recompensas de Shopify Balance.

Límites de transacción de la cuenta de Shopify Balance

Tu Shopify Balance cliente tiene límites de gasto diario para diferentes tipos de transacciones. Los límites de gasto diario se restablecen a la medianoche UTC. Los límites diarios se basan en la fecha de autorización, no en la fecha de procesamiento. Por ejemplo, si autorizas una transacción el lunes, pero se procesa el martes, esa transacción aún cuenta para el límite diario del lunes.

Los límites de retiro diario de cajero automático incluyen cualquier cargo del proveedor del cajero automático que se pueda cobrar al retirar fondos. Por ejemplo, si tu límite de retiro diario de cajero automático restante es de USD 200 y los cargos del proveedor del cajero automático son de USD 3, no puedes retirar más de USD 197.

Si hay un problema con el retiro de efectivo del cajero automático, contacta al proveedor del cajero automático.

Cada tarjeta de Shopify Balance tiene su propio límite de gasto. Esto se aplica tanto a tarjetas físicas como a virtuales. Por ejemplo, si tienes un límite de USD 5000, puedes gastar USD 5000 con la tarjeta física y USD 5000 con la tarjeta virtual.

Nota

Contacta a atención al cliente de Shopify para solicitar aumentos del monto límite diario.

Ver los límites de transacción

Puedes ver los límites de la tarjeta de Balance para compras y retiros en cajeros automáticos. Los límites diarios no son créditos disponibles y se aplican solo a los fondos que tienes en tu cuenta. Si hay un problema con el retiro de efectivo del cajero automático, contacta al proveedor del cajero automático.

Escritorio

Pasos:

1. Desde tu panel de control de Shopify, ve a Finanzas > Saldo.

2. Selecciona tu cuenta principal.

3. Haz clic en la tarjeta que deseas ver.

iPhone

Pasos:

1. Desde la aplicación móvil Balance, toca la pestaña Cuenta.
2. Toca Límites de transacción.

Android

Pasos:

1. Desde la aplicación móvil Balance, toca la pestaña Cuenta.
2. Toca Límites de transacción.

Ver los límites de transferencia

Puedes ver los límites de la cuenta de Balance para las transferencias de dinero realizadas entre todas tus cuentas.

Pasos:

Escritorio

1. Desde tu panel de control de Shopify, ve a Finanzas > Saldo.

2. Haz clic en Mover dinero y luego en Transferir fondos.

3. Selecciona una cuenta de cada uno de Desde y Hasta.

Tus límites de transferencia se muestran en Desde.

iPhone

1. Desde la aplicación móvil Balance, toca la pestaña Cuenta.
2. Toca Límites de transacción.
3. Desliza hacia abajo a la sección TRANSFERENCIAS.

Tu límite diario se muestra en Transferencias diarias.

Android

1. Desde la aplicación móvil Balance, toca la pestaña Cuenta.
2. Toca Límites de transacción.
3. Desliza hacia abajo a la sección TRANSFERENCIAS.

Tu límite diario se muestra en Transferencias diarias.

Transferir fondos entre tus cuentas de Shopify Balance

Puedes transferir fondos entre tus cuentas de Balance.

Pasos:

1. Desde tu panel de control de Shopify, ve a Finanzas > Saldo.

2. Haz clic en Mover dinero y luego en Transferir fondos.

3. En el menú desplegable Desde, selecciona la cuenta desde la que deseas transferir los fondos.

4. En el menú desplegable Hasta, selecciona la cuenta a la que deseas transferir los fondos.

5. Escribe el monto que deseas transferir.

6. Haz clic en Revisar detalles.

Obtén más información sobre cómo agregar varias cuentas a Shopify Balance.

Transferir fondos hacia o desde tu cuenta de Shopify Balance

Las transferencias se envían inmediatamente, pero pueden tardar hasta seis días hábiles en hacerse efectivas. Puedes ver tu límite de transferencia diario restante en la página Mover dinero. Actualmente, puedes transferir fondos solo en USD.

Transferir fondos desde una cuenta bancaria conectada

Puedes transferir fondos desde una cuenta bancaria a la que te conectaste a través de nuestra integración con Plaid. Los fondos pueden tardar hasta seis días hábiles en llegar a tu cuenta de Balance. Si necesitas cancelar una transferencia, puedes hacerlo solo dentro de los primeros dos días posteriores a que se autorice la transferencia.

Si tu cuenta bancaria no tiene fondos suficientes, la transferencia podría fallar o tu banco podría aplicar un cargo si tu cuenta está sobregirada. Las transacciones fallidas no aparecen en tu cuenta de Balance.

Nota

Si tu banco no está disponible en Plaid, puedes iniciar sesión en tu cuenta bancaria y transferir fondos usando los números de enrutamiento y de cuenta de tu cuenta Balance. Los fondos transferidos usando el enrutamiento de tu cuenta Balance y los números de cuenta pueden tardar hasta tres días hábiles en estar disponibles en tu cuenta Balance.

Escritorio

Pasos:

1. Desde tu panel de control de Shopify, ve a Finanzas > Saldo.

2. Haz clic en Mover dinero y luego en Transferir fondos.

3. Opcional: Haz clic en Conectar cuenta bancaria en el selector de cuenta Desde. Selecciona el banco y luego sigue los pasos para conectar tu cuenta.

4. Opcional: introduce una descripción. La descripción aparecerá en la lista de transacciones de tu cuenta Balance.

5. Haz clic en Revisar detalles.

6. Confirma que los detalles de la transferencia sean precisos y, a continuación, haz clic en Autorizar transferencia.

Nota

Si tu banco no está disponible en Plaid, puedes transferir fondos mediante el proceso estándar de tu cuenta bancaria. Los fondos enviados de esta manera pueden tardar hasta tres días hábiles en llegar.

iPhone

Puedes transferir fondos a tu cuenta de Shopify Balance desde tu cuenta bancaria usando los números de enrutamiento y de tu cuenta Balance.

Pasos:

1. Desde la aplicación móvil Balance, toca la pestaña Inicio.
2. Toca Mover dinero
3. Toca Agregar fondos a Balance.
4. Copia tus números de enrutamiento y de cuenta.
5. Inicia sesión en tu cuenta bancaria y luego crea una nueva transferencia de dinero con los números de enrutamiento y de tu cuenta Balance.

Android

Puedes transferir fondos a tu cuenta de Shopify Balance desde tu cuenta bancaria usando los números de enrutamiento y de tu cuenta Balance.

Pasos:

1. Desde la aplicación móvil Balance, toca la pestaña Inicio.
2. Toca Mover dinero
3. Toca Agregar fondos a Balance.
4. Copia tus números de enrutamiento y de cuenta.
5. Inicia sesión en tu cuenta bancaria y luego crea una nueva transferencia de dinero con los números de enrutamiento y de tu cuenta Balance.

Transferir fondos a tu cuenta de Shopify Balance

1. Desde tu panel de control de Shopify, ve a Finanzas > Saldo.

2. Selecciona la cuenta a la que deseas transferir dinero.

3. Opcional: Para copiar los detalles de cuenta de Shopify Balance, haz lo siguiente:

   1. Haz clic en Gestionar cuenta y luego en Mostrar detalles.
   2. Haz clic en el ícono del portapapeles.

4. Inicia sesión en tu cuenta bancaria comercial o regular de la cual te gustaría retirar el dinero.

5. Pasa por el proceso regular de tu banco para transferir dinero del banco usando los detalles de Shopify Balance cuenta.

Transferir fondos desde tu cuenta de Shopify Balance

Las transferencias se envían inmediatamente, pero pueden tardar hasta tres días hábiles en hacerse efectivas. Puedes ver tu límite de transferencia diario restante en la página Mover dinero. Actualmente puedes transferir fondos solo en USD.

Por razones de seguridad, es posible que recibas un mensaje para autenticar tu cuenta nuevamente.

Nota

No puedes editar la cuenta de un beneficiario. Si necesitas cambiar la información de un beneficiario, debes crear una nueva cuenta.

Escritorio

Pasos:

1. Desde tu panel de control de Shopify, ve a Finanzas > Saldo.

2. Haz clic en Mover dinero y luego en Transferir fondos.

3. Selecciona una cuenta desde los menús desplegables Desde y Hasta.

4. Opcional: Haz clic en Agregar beneficiario en el menú desplegable Hasta para crear un nuevo destinatario y luego realiza una de las siguientes acciones:

   • Selecciona Usar enrutamiento y número de cuenta, y luego escribe la información de la cuenta que deseas agregar. Haz clic en Agregar cuenta.
   • Selecciona Conectar una cuenta bancaria, y luego inicia sesión en tu banco para seleccionar la cuenta que deseas vincular. Haz clic en Conectar cuenta.

5. Opcional: introduce una descripción. Esta aparecerá en la cuenta del destinatario.

6. Haz clic en Revisar detalles.

7. Confirma que la información sea precisa y, a continuación, haz clic en Autorizar transferencia.

iPhone

Pasos:

1. Desde la aplicación móvil Balance, toca la pestaña Inicio.
2. Toca Mover dinero
3. Toca Transferir desde Balance.

4. Opcional: si deseas transferir dinero a un nuevo beneficiario, crea un nuevo beneficiario:

   1. Toca Agregar nuevo beneficiario.
   2. Agrega los detalles de la cuenta del beneficiario.
   3. Toca Agregar cuenta.

5. Selecciona el beneficiario al que deseas transferir dinero.

6. Introduce el monto de dinero que deseas transferir.

7. Toca Transferir.

Android

Pasos:

1. Desde la aplicación móvil Balance, toca la pestaña Inicio.
2. Toca Mover dinero
3. Toca Transferir desde Balance.

4. Opcional: si deseas transferir dinero a un nuevo beneficiario, crea un nuevo beneficiario:

   1. Toca Agregar nuevo beneficiario.
   2. Agrega los detalles de la cuenta del beneficiario.
   3. Toca Agregar cuenta.

5. Selecciona el beneficiario al que deseas transferir dinero.

6. Introduce el monto de dinero que deseas transferir.

7. Toca Transferir.

Transferir tus pagos de PayPal a Shopify Balance

Si recibes pagos en PayPal, puedes transferirlos automáticamente a tu cuenta de Balance y gestionar tus pagos desde el mismo sitio.

Pasos:

1. Inicia sesión en tu cuenta Business de PayPal.
2. Ve a la sección Cartera de tu cuenta de PayPal.
3. Haz clic en Asociar un banco o en Elegir tu banco.
4. En el campo Buscar tu banco, introduce algunas letras (por ejemplo, abc).
5. Cuando se muestre el mensaje No pudimos encontrar tu banco, haz clic en Ingresar los detalles de tu banco.
6. Introduce el número de cuenta y el número de ruta que figuran en tu cuenta de Balance. Cuando introduces esta información, tu cuenta de Balance se muestra como Evolve Bank & Trust, que ofrece servicios bancarios para Shopify Balance.
7. Sigue las instrucciones para confirmar tu cuenta bancaria. PayPal te pedirá que confirmes los montos de dos pequeños depósitos enviados a tu cuenta de Balance.
8. Después de confirmar la cuenta bancaria, ve a tu cuenta Business de PayPal y, a continuación, activa las transferencias automáticas y selecciona Evolve Bank & Trust como tu banco. Puedes elegir con qué frecuencia deseas que se transfieran tus ganancias de PayPal a tu cuenta de Balance.

Nota

Obtén más información sobre los dos pequeños depósitos enviados a tu cuenta de Balance en el Centro de ayuda de PayPal.

Exportar transacciones

Puedes exportar tus transacciones de cuentas Shopify Balance autorizadas a un archivo CSV para usarlo con tu software de contabilidad. Las transacciones pendientes no se exportan.

Pasos:

1. Desde tu panel de control de Shopify, ve a Finanzas > Saldo.

2. Selecciona la cuenta desde la que deseas exportar las transacciones.

3. En la tarjeta de Actividad de la cuenta, haz clic en Exportar.

4. Seleccionar el rango de fechas a exportar.

5. Has clic en Exportar como CSV.

Nota

Descargas de archivos CSV con 100 entradas o menos. Se te enviarán por correo electrónico los archivos CSV con más de 100 entradas.

Las siguientes columnas se encuentran en el archivo CSV cuando exportas las transacciones:

Columnas presentes en el archivo CSV de transacciones exportadas

Término	Definición
transaction_date	La fecha en que se autorizó la transacción. Debido al tiempo que se requiere para procesar la transacción, esta fecha puede ser diferente a cuando se completa la transacción.
posted_at	La fecha en que se completó la transacción. Debido al tiempo que se requiere para procesar la transacción, esta fecha puede ser diferente aquella en la que autorizaste la transacción. No se muestran las transacciones pendientes.
descripción	Una breve descripción de la transacción.
Cantidad	El valor de la transacción. Los valores negativos representan el dinero que se sale de tu cuenta. Los valores positivos representan el dinero que entra en tu cuenta.