使用新加坡版 Shopify Payments 的要求

您需要先了解个人信息要求，然后才能使用新加坡版 Shopify Payments。制定这些要求的目的是确保符合法规和防止金融犯罪。在本文中，您可以找到收集个人信息的目的、接受的文件类型，以及有关如何确保您的文件符合必要标准的指导。

新加坡版 Shopify Payments 的要求概述

您必须先满足以下要求，然后才能使用新加坡版 Shopify Payments：

• 符合条件的业务类型：某些类型的业务和服务不可使用 Shopify Payments。若要确定您的业务是否符合条件，请参阅新加坡的违禁业务类型列表，Shopify Payments 服务条款 (TOS) 中对此进行了概述。

• 银行账户要求：您的银行账户必须满足以下要求，然后才能将其连接到 Shopify Payments： - 银行账户是全范围活期存款账户且所属银行位于新加坡。 - 银行账户采用 SGD 货币。 - 银行账户符合从 Shopify 进行定期转账的条件。 - 银行账户具有快速安全转账 (FAST) 或实时全额结算 (RTGS) 转账设置。请咨询银行，确认您的账户是否可以接受这些类型的转账。

• 个人信息要求：为了符合监管要求和防止金融犯罪，您必须提供有关您自己和企业的信息。这包括有关创建 Shopify Payments 账户的个人、关联企业以及拥有或控制企业的个人的详细信息。请确保您的文件清晰、正确、包含最新信息且没有错误或拼写错误。

不兼容的银行账户

设置为仅接受电汇的活期存款账户不适用于 Shopify Payments。Shopify Payments 不支持模仿银行账户的储蓄账户、弹性货币账户和汇款服务。虽然支持非 Shopify 虚拟账户，但使用这些账户可能会遇到更多收入款项失败的情况。

收集个人信息的目的

收集个人信息的目的是识别使用 Shopify Payments 的商家并符合法规要求。这有助于防止洗钱、资助恐怖主义和其他金融犯罪。随着法规的发展，Shopify 及其合作伙伴可能会请求您提供其他信息以确保合规。在 Shopify Payments 账户的有效期内，随时都可能会进行此类审查。

所需信息

Shopify 需要收集的个人信息因国家/地区而异。对于新加坡，通常需要提供以下详细信息：

• 创建 Shopify Payments 账户的个人。
• 与 Shopify Payments 账户关联的企业。
• 最终拥有或控制企业的个人，包括拥有法律签署权限的店主或高级主管。

可接受的文件类型

为了帮助完成验证流程，您需要提供特定文件来验证您的个人信息，并且在某些情况下，您还需要提供您的企业信息。新加坡的个人和企业需提供以下文件类型。

身份文件：

• 护照：这是首选的身份验证文件。
• 驾照：需要正面和背面的照片。
• 国民身份证：需要正面和背面的照片。
• 工作许可证、就业证或访问证：需要正面和背面的照片。

地址文件：

• 政府签发的带地址的身份证明文件：需要正面和背面的照片。
• 政府机构的往来信函：签发日期为过去 3 个月内。
• 银行账户对账单：签发日期为最近 3 个月内。
• 公共事业帐单：日期为最近 3 个月内开具的。

公司和实体文件

要验证您的公司或实体详情，您需要提交以下文件之一，其中清楚地显示您的法人实体名称、唯一实体编号 (UEN) 和营业地址：

• 会计与企业管制局 (ACRA) BizFile 注册证明。
• ACRA BizFil 中的商家资料摘要。

您必须确保您的业务类型正确且符合 ACRA 上显示的内容。

关系文件

如果您在 Shopify Payments 账户中添加了受益所有人，那么您输入的受益所有人的信息须与您上传的文件中的信息相匹配。如果您的文件中列出了一名所有人，但未将该人员添加到您的 Shopify Payments 账户中，则必须将该人员添加到账户。只为您文件中被列为所有人的个人分配受益所有人的角色。

若要验证您的企业或实体的所有权，您需要提交以下文件之一，文件中要显示您的法人实体名称以及您全部受益所有人的姓名：

• 通过 ACRA BizFile 进行注册的证明。
• 最近的年度申报表（仅适用于非盈利组织）。
• 最近的章程文件（仅适用于非盈利组织）。

授权书或授权证明

您的客户代表需要在您公司的政府注册信息中被列为公司的重要职员，并可以就您的业务做出决策。这可以是实际受益所有人、董事或首席执行官。

如果您列出的客户代表不担任任何上述职务，那么您可能会被要求提供授权书或授权证明。这是一封由律师签名并公证的信函，声明此人有权力管理您的企业及其财务。

您还可以将您的客户代表更新为 ACRA 文件中列出的个人。

活体检测证明

所有客户代表都需完成活体检测。您的 Shopify 后台主页上会收到一条通知，说明需要提供更多信息。点击通知后，您将被定向到一个外部页面，您可以在该页面查看您之前提交的企业信息。确认您的企业信息后，您需要使用以下任一选项来完成活体检测：

• 使用 SingPass 验证您提交的信息。
• 使用网络摄像头或手机上传自拍照片。

您还需要使用以下选项之一验证您的照片 ID：

• 使用网络摄像头或手机拍摄您的 ID 证件。
• 上传您的 ID 证件照片。

详细了解活体检测证明。

确保文件合规

提供文件时，请确保其符合必要的标准。请遵循以下准则来确保合规性：

• 准确且有效：确保文件中的信息正确且有效。
• 清晰且易读：确保您的文件清晰且字号大小利于阅读。
• 完整：提供所有必要的详细信息并确保所有信息清晰易读。如果文件已被裁剪，请确保所有重要信息在框架中仍然可见。
• 一致：确保文件中的信息与账户设置过程中提供的信息相匹配。
• 最新：使文件保持最新状态，并尽可能包含最新数据。
• 无错误：仔细检查文件中是否存在任何错误或拼写错误。
• 避免副本：尽可能提交文档的原始照片，避免扫描或复制。如果您的文档是数字签发的，请提交未经更改的原始 PDF。