使用新加坡版 Shopify Payments 的要求
您需要先了解个人信息要求，然后才能使用新加坡版 Shopify Payments。制定这些要求的目的是确保符合法规和防止金融犯罪。在本文中，您可以找到收集个人信息的目的、接受的文件类型，以及有关如何确保您的文件符合必要标准的指导。
新加坡版 Shopify Payments 的要求概述
您必须先满足以下要求，然后才能使用新加坡版 Shopify Payments：
- 符合条件的业务类型：某些类型的业务和服务不可使用 Shopify Payments。若要确定您的业务是否符合条件，请参阅新加坡的违禁业务类型列表，Shopify Payments 服务条款 (TOS) 中对此进行了概述。
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银行账户要求：您的银行账户必须满足以下要求，然后才能将其连接到 Shopify Payments：
- 银行账户是全范围活期存款账户且所属银行位于新加坡。
- 银行账户采用 SGD 货币。
- 银行账户符合从 Shopify 进行定期转账的条件。
- 银行账户具有快速安全转账 (FAST) 或实时全额结算 (RTGS) 转账设置。请咨询银行，确认您的账户是否可以接受这些类型的转账。
个人信息要求：为了符合监管要求和防止金融犯罪，您必须提供有关您自己和企业的信息。这包括有关创建 Shopify Payments 账户的个人、关联企业以及拥有或控制企业的个人的详细信息。请确保您的文件清晰、正确、包含最新信息且没有错误或拼写错误。
不兼容的银行账户
设置为仅接受电汇的活期存款账户不适用于 Shopify Payments。Shopify Payments 不支持模仿银行账户的储蓄账户、弹性货币账户和汇款服务。虽然支持非 Shopify 虚拟账户，但使用这些账户可能会遇到更多收入款项失败的情况。
收集个人信息的目的
收集个人信息的目的是识别使用 Shopify Payments 的商家并符合法规要求。这有助于防止洗钱、资助恐怖主义和其他金融犯罪。随着法规的发展，Shopify 及其合作伙伴可能会请求您提供其他信息以确保合规。在 Shopify Payments 账户的有效期内，随时都可能会进行此类审查。
所需信息
Shopify 需要收集的个人信息因国家/地区而异。对于新加坡，通常需要提供以下详细信息：
- 创建 Shopify Payments 账户的个人。
- 与 Shopify Payments 账户关联的企业。
- 最终拥有或控制企业的个人，包括拥有法律签署权限的店主或高级主管。
可接受的文件类型
为了帮助完成验证流程，您需要提供特定文件来验证您的个人信息，并且在某些情况下，您还需要提供您的企业信息。新加坡的个人和企业需提供以下文件类型。
身份文件：
- 护照：这是首选的身份验证文件（如可用）
- 驾照：需要扫描正面和背面
- 国民身份证：需要扫描正面和背面
- 工作签证或长期签证：需要扫描正面和背面
地址文件：
- 护照
- 政府签发的身份证件（附有地址）
- 与政府机构的往来信函 - 日期在过去 3 个月内
- 银行对账单：过去 3 个月内发放
- 最近公共事业账单：过去 3 个月内发放
公司和实体文件
所有法人实体类型可能需要提交以下文件：
- 注册证明（包含 ACRA BizFile）
- 最终受益所有权证明：从 Stripe 支持下载模板
- 社团注册处 (ROS) 注册证明
若要进行所有权验证，您可能需要提交以下文件：
- 注册证明（包含 ACRA BizFile）
- 最终受益所有权证明：从 Stripe 支持下载模板
- 最近年度申报表（仅适用于非盈利组织）
- 最近章程文件（仅适用于非盈利组织）
活体检测证明
如果您使用新加坡版 Shopify Payments 接受捐赠、众筹或提供金融服务，在添加您的个人和商业信息后必须完成活体检测。您的 Shopify 后台主页上会收到一条通知，说明需要提供更多信息。点击通知后，您将被定向到一个外部页面，您可以在该页面查看您之前提交的企业信息。确认您的企业信息后，您需要使用以下一个选项来完成活体检测：
- 使用 SingPass 验证您提交的信息
- 使用网络摄像头或手机上传自拍
您还需要使用以下选项之一验证您的照片 ID：
- 使用网络摄像头或手机拍摄您的 ID 证件
- 上传您的 ID 证件照片
确保文件合规
提供文件时，请确保其符合必要的标准。请遵循以下准则来确保合规性：
- 准确且有效：确保文件中的信息正确且有效。
- 清晰且易读：确保您的文件清晰且字号大小利于阅读。
- 完整：提供所有必要的详细信息并确保所有信息清晰易读。如果文件已被裁剪，请确保所有重要信息在框架中仍然可见。
- 一致：确保文件中的信息与账户设置过程中提供的信息相匹配。
- 最新：使文件保持最新状态，并尽可能包含最新数据。
- 无错误：仔细检查文件中是否存在任何错误或拼写错误。
- 避免副本：尽可能提交文档的原始照片，避免扫描或复制。如果您的文档是数字签发的，请提交未经更改的原始 PDF。