싱가포르에서 Shopify Payments 사용 시 요구 사항

싱가포르에서 Shopify Payments를 사용하려면 먼저 개인 정보 요구 사항을 파악해야 합니다. 이러한 요구 사항은 규정을 준수하고 금융 범죄를 방지하기 위해 제정되었습니다. 이 문서에서는 개인 정보 수집의 목적, 허용되는 문서의 유형, 문서가 필수 기준을 충족하는지 확인하는 방법에 대해 설명합니다.

싱가포르의 Shopify Payments 요구 사항의 개요

싱가포르에서 Shopify Payments를 사용하기 전에 다음 요구 사항을 충족하는지 확인해야 합니다.

• 적격 비즈니스 유형: 특정 유형의 비즈니스 및 서비스는 Shopify Payments를 사용할 수 없습니다. 스토어가 적격 비즈니스 유형인지 확인하려면 싱가포르의 금지된 비즈니스 유형 목록을 참조하세요. 이 내용은 Shopify Payments 서비스 약관(TOS)에서 확인할 수 있습니다.

• 은행 계좌 요구 사항: 은행 계좌를 Shopify Payments에 연결하려면 다음 요구 사항을 충족해야 합니다.

  • 은행 계좌가 싱가포르 소재 은행의 당좌 예금 계좌여야 합니다.
  • 은행 계좌는 SGD 통화입니다.
  • Shopify의 정기 송금이 가능한 은행 계좌여야 합니다.
  • 은행 계좌가 빠른 속도의 보안 이체(Fast And Secure Transfers, FAST) 또는 실시간 총액결제(Real Time Gross Settlement, RTGS) 이체를 위해 설정되어 있습니다. 계좌에서 이러한 유형의 이체를 수락할 수 있는지 확인하려면 은행에 문의하세요.

• 개인 정보 요구 사항: 규정 요구 사항을 준수하고 금융 범죄를 방지하기 위해 개인 및 비즈니스 관련 정보를 제공해야 합니다. 여기에는 Shopify Payments 계정을 생성하는 개인, 관련 비즈니스, 비즈니스를 소유하거나 제어하는 개인에 대한 세부 정보가 포함됩니다. 문서가 명확하고 정확하며 최신 정보가 포함되었는지 확인하고, 오류나 오타가 없는지도 확인하세요.

 호환되지 않는 은행 계좌

일반 송금만 받을 수 있는 당좌 예금 계좌는 Shopify Payments에서 사용할 수 없습니다. 저축 예금 계좌, 유동 통화 계좌, 은행 계좌를 모방한 송금 서비스도 Shopify Payments에서 지원되지 않습니다. Shopify 이외의 가상 계좌도 지원되지만 이러한 계좌는 지급에 실패할 가능성이 더 높습니다.

개인 정보 수집의 목적

Shopify Payments를 사용하는 판매자를 식별하고 규정 요구 사항을 준수하기 위해서는 개인 정보 수집이 필요합니다. 개인 정보 수집은 자금 세탁, 테러 자금 지원, 기타 금융 범죄를 예방하는 데 도움이 됩니다. 규정이 개정됨에 따라 Shopify 및 협력사에서 규정 준수에 필요한 추가 정보를 판매자에게 요청할 수 있습니다. 이러한 심사는 Shopify Payments 계정을 이용하는 동안 수시로 진행될 수 있습니다.

필요한 정보

Shopify가 수집해야 하는 개인 정보는 국가에 따라 다릅니다. 싱가포르의 경우 다음 세부 정보가 필요합니다.

• Shopify Payments 계정을 생성하는 개인
• Shopify Payments 계정과 연관된 비즈니스
• 비즈니스를 최종적으로 소유하고 제어하는 개인(비즈니스 소유자 또는 법적 서명 권한을 지닌 고위 경영진 포함).

허용되는 문서 유형

검증 프로세스가 원활하게 진행될 수 있도록 개인 정보 및 경우에 따라 기업 정보를 확인할 특정 서류를 제공해야 합니다. 싱가포르의 개인 및 기업의 경우 다음과 같은 문서 유형이 허용됩니다.

신분증 서류:

• 여권: 사용 가능한 경우 선호되는 신분 증명 서류
• 운전 면허증: 앞뒷면을 모두 스캔해야 합니다
• 국가 등록 신분증: 앞뒷면을 모두 스캔해야 합니다
• 워크 패스(Work Pass) 또는 장기 패스(Long Term Pass): 앞뒷면을 모두 스캔해야 합니다

주소 증빙 서류:

• 여권
• 주소가 포함된 정부 발행 신분증 서류
• 정부기관과의 서신: 지난 3개월 이내
• 입출금 내역서 - 지난 3개월 이내에 발행
• 최근 공과금 청구서: 지난 3개월 이내에 발행

회사 및 법인 서류

모든 법인 유형은 다음 문서를 제출해야 할 수 있습니다.

• 등록증(ACRA 비즈파일)
• 최종 수익 소유권 인증: Stripe 지원팀에서 템플릿 다운로드
• ROS(Registry of Societies)의 등록증

소유권 확인을 위해 다음 문서를 제출해야 할 수 있습니다.

• 등록증(ACRA 비즈파일)
• 최종 수익 소유권 인증: Stripe 지원팀에서 템플릿 다운로드
• 최근 연간 수익률(비영리 조직만 해당)
• 최근 헌법 문서(비영리 조직만 해당)

 생체 여부 확인 증명(Proof of Liveness check)

싱가포르에서 Shopify Payments를 사용하여 기부금, 크라우드 펀딩을 받거나 금융 서비스를 제공하는 경우 개인 및 비즈니스 정보를 추가한 후에 생체 여부 확인을 완료해야 합니다. 추가 정보가 필요하다는 알림이 Shopify 관리자 홈페이지에 전송됩니다. 알림을 클릭하면 이전에 제출한 비즈니스 정보를 검토할 수 있는 외부 페이지로 연결됩니다. 비즈니스 정보를 확인한 후 다음 옵션 중 하나를 사용하여 생체 여부 확인을 완료해야 합니다.

• SingPass를 사용하여 제출한 정보 확인
• 웹캠이나 휴대폰을 사용하여 셀카 업로드

또한 다음 옵션 중 하나를 사용하여 사진이 부착된 신분증을 확인해야 합니다.

• 웹캠이나 휴대폰을 사용하여 신분증 서류 사진 촬영
• 신분증 서류 사진 업로드

문서 규정 준수 보장

문서를 제공할 때는 필수 기준을 충족하는지 확인해야 합니다. 규정 준수를 위해 다음 가이드라인을 사용하세요.

• 정확성 및 유효성: 문서에 기재된 정보가 정확하고 유효한지 확인합니다.
• 명확성 및 가독성: 쉽게 읽을 수 있게 문서가 깨끗하고 글자가 큰지 확인합니다.
• 완전성: 필요한 세부 정보가 모두 제공되었으며 잘 읽을 수 있는지 확인합니다. 문서가 잘린 경우 모든 중요한 정보가 프레임에 보이도록 합니다.
• 일관성: 문서에 기재된 정보가 계정 설정 프로세스에서 제공된 정보와 일치하는지 확인합니다.
• 최신 정보: 가능하면 가장 최근 데이터로 문서를 유지합니다.
• 오류 없음: 문서에 오류나 오타가 없는지 다시 확인합니다.
• 복사 방지: 가능한 경우 문서의 원본 사진을 제출하고 스캔하거나 복사하지 않도록 합니다. 문서가 디지털로 발행된 경우 변경되지 않은 원본 PDF를 제출하세요.