Krav när du använder Shopify Payments för Singapore

Innan du kan använda Shopify Payments i Singapore måste du vara införstådd med kraven på personlig information. Dessa krav finns till för att följa regler och förhindra finansiella brott. I den här artikeln kan du hitta syftet med att samla in personlig information, vilka typer av dokument som accepteras och vägledning om hur du säkerställer att din dokumentation uppfyller de nödvändiga kriterierna.

Översikt över kraven för Shopify Payments i Singapore

Innan du kan använda Shopify Payments i Singapore måste du se till att du uppfyller följande krav:

• Berättigande företagstyper: Vissa typer av företag och tjänster får inte använda Shopify Payments. För att avgöra om ditt företag är berättigat kan du se listan över förbjudna företagstyper för Singapore, enligt Shopify Payments användarvillkor.

• Bankkontokrav: Ditt bankkonto måste uppfylla följande krav innan du kan ansluta det till Shopify Payments:

  • Bankkontot är ett fullständigt checkkonto hos en bank i Singapore.
  • Bankkontot använder valutan SGD.
  • Bankkontot är berättigat till återkommande överföringar från Shopify.
  • Bankkontot är inställt för antingen FAST-överföringar (Fast And Secure Transfers) eller RTGS-överföringar (Real Time Gross Settlement). Rådfråga din bank för att se om ditt konto kan acceptera dessa typer av överföringar.

• Krav på personlig information: För att följa myndighetskrav och förhindra finansiella brott måste du tillhandahålla information om dig själv och ditt företag. Detta inkluderar uppgifter om personen som skapar Shopify Payments-kontot, det tillhörande företaget och de personer som äger eller styr företaget. Se till att din dokumentation är tydlig, korrekt, uppdaterad och fri från fel eller stavfel.

 Inkompatibla bankkonton

Checkkonton som är inställda till att endast att acceptera banköverföringar fungerar inte med Shopify Payments. Sparkonton, valutakonton och pengaöverföringstjänster som efterliknar bankkonton stöds inte av Shopify Payments. Även om virtuella bankkonton utöver Shopifys egna stöds kan det hända att det uppstår fler utbetalningsfel med dessa konton.

Syfte med att samla in personlig information

Insamling av personlig information är nödvändig för att identifiera handlare som använder Shopify Payments och för att följa myndighetskrav. Detta hjälper till att förhindra penningtvätt, finansiering av terrorism och andra finansiella brott. Allt eftersom förordningarna utvecklas kan Shopify och dess partners begära ytterligare information från dig för att säkerställa efterlevnad. Dessa granskningar kan genomföras när som helst så länge ditt Shopify Payments-konto är aktivt.

Obligatorisk information

Vilken personlig information som Shopify måste samla in varierar från land till land. När det gäller Singapore krävs följande uppgifter:

• Personen som skapar Shopify Payments-kontot.
• Företaget som är kopplat till Shopify Payments-kontot.
• De individer som slutligen äger eller styr företaget, inklusive företagsägaren eller en högre chef med juridisk befogenhet att signera för företagets räkning.

Godkända dokumenttyper

För att hjälpa till med verifieringsprocessen måste du tillhandahålla vissa dokument för att validera din personliga information och i vissa fall din företagsinformation. Följande dokumenttyper är godkända för individer och företag i Singapore.

Identitetshandlingar:

• Pass: detta är den identitetshandling som föredras, när den finns tillgänglig
• Körkort: skanningar av fram- och baksida krävs
• Nationellt identitetskort: skanning av fram- och baksida krävs
• Arbetstillstånd (Work Pass) eller uppehållstillstånd (Long Term Pass): skanning av fram- och baksida krävs

Adresshandlingar:

• Pass
• Myndighetsutfärdad identitetshandling med adress
• Korrespondens med myndigheter: daterad inom 3 månader
• Kontoutdrag: utfärdat inom tre månader
• Senaste förbrukningsfakturan: utfärdad inom 3 månader

Företags- och enhetshandlingar

Alla typer av juridisk person kan krävas för att skicka in följande dokumentation:

• Registreringsbevis genom ACRA BizFile
• Ultimate Beneficial Ownership Attestation (kundkännedom): ladda ner en mall från Stripe Support
• Registreringsbevis hos Registry of Societies (ROS)

För att verifiera ägande kan du behöva skicka in följande dokumentation:

• Registreringsbevis genom ACRA BizFile
• Ultimate Beneficial Ownership Attestation (kundkännedom): ladda ner en mall från Stripe Support
• Senaste årsredovisningen (endast för ideella organisationer)
• Nyligen upprättat konstitutionsdokument (endast för ideella organisationer)

 Bevis på Liveness-kontroll

Om du accepterar gåvor, crowdfunding eller tillhandahåller finansiella tjänster med hjälp av Shopify Payments i Singapore måste du slutföra en Liveness-kontroll när du har lagt till din personliga information och företagsinformation. Du får ett meddelande på din startsida för Shopify-admin om att ytterligare information krävs. När du har klickat på aviseringen dirigeras du till en extern sida där du kan granska den företagsinformation som du tidigare skickade in. När du har verifierat din företagsinformation måste du slutföra Liveness-kontrollen med ett av följande alternativ:

• Använd SingPass för att den information du har skickat in
• Använd din dator eller telefon för att ladda upp en selfie

Du måste också verifiera ditt foto-ID med ett av följande alternativ:

• Använd din dator eller telefon för att ta ett foto av ditt ID-dokument
• Ladda upp ett foto av ditt ID-dokument

Se till att dokumentationen följs

När du tillhandahåller dina dokument måste du se till att de uppfyller de nödvändiga kriterierna. Använd följande riktlinjer för att säkerställa efterlevnad:

• Exakthet och giltighet: Se till att informationen i dina dokument är korrekt och giltig.
• Tydlighet och läsbarhet: Se till att dina dokument är tydliga och tillräckligt stora för att läsas.
• Fullständighet: Ange alla nödvändiga uppgifter och se till att all information är synlig. Se till att all viktig information fortfarande är synlig i ramen om ett dokument har beskurits.
• Konsekvens: Se till att informationen i dina dokument matchar informationen som tillhandahölls under kontots konfigureringsprocess.
• Valuta: Håll dina dokument uppdaterade med senaste möjliga uppgifter.
• Felfritt: Dubbelkolla dina dokument för att upptäcka eventuella fel eller stavfel.
• Undvik kopior: Skicka in originalfoton av dina dokument när det är möjligt och undvik att skanna eller kopiera dem. Skicka in den ursprungliga, oförändrade PDF-filen om dina dokument utfärdades digitalt.