Krav när du använder Shopify Payments för Singapore

Innan du kan använda Shopify Payments i Singapore måste du vara införstådd med kraven på personlig information. Dessa krav finns till för att följa regler och förhindra ekonomisk brottslighet. I den här artikeln beskrivs syftet med att samla in personlig information, vilka typer av dokument som accepteras och vägledning om hur du säkerställer att din dokumentation uppfyller de nödvändiga kriterierna.

På den här sidan

Förutsättningar för att använda Shopify Payments i Singapore

För att kunna använda Shopify Payments i Singapore får ditt företag inte vara ett förbjudet eller begränsat företag i Singapore enligt beskrivningen i Shopify Payments användarvillkor.

Dessutom måste ditt bankkonto uppfylla följande krav:

Ett komplett checkkonto hos en bank i Singapore.
I SGD-valuta.
Berättigat till återkommande överföringar från Shopify.
Konfigurerat för antingen FAST-överföringar (Fast And Secure Transfers) eller RTGS-överföringar (Real Time Gross Settlement). Rådfråga din bank för att se om ditt konto kan acceptera dessa typer av överföringar.

Checkkonton som är inställda till att endast att acceptera banköverföringar fungerar inte med Shopify Payments. Sparkonton, valutakonton och pengaöverföringstjänster som efterliknar bankkonton stöds inte av Shopify Payments. Även om virtuella bankkonton utöver Shopifys egna stöds kan det hända att det uppstår fler utbetalningsfel med dessa konton.

Syfte med att samla in information

Shopify och dess bankpartner är skyldiga att hämta in och verifiera information om dig och ditt företag för att följa regler i Singapore som är utformade för att förhindra ekonomisk brottslighet. Allt eftersom lokala regler och förordningar utvecklas kan du bli kontaktad av Shopify och dess bankpartner för att ge ytterligare information under hela livslängden av ditt Shopify Payments-konto.

Vad gör ni med den här informationen?

Informationen som samlas in används för att bekräfta företagets identitet, identiteten för de individer som är kopplade till det och typen av relationen mellan de två.

Shopify skickar aldrig dokumentation till dig fysiskt per post. Alla viktiga dokument eller meddelanden skickas via e-post, eller görs digitalt tillgängliga för personen som är angiven som kontoägare för butiken, via din kontoadministratörssida.

Besök Shopifys integritetspolicy för att läsa mer om hur din information behandlas konfidentiellt och säkert.

Vilken information behöver jag tillhandahålla?

Vilken information du behöver tillhandahålla beror på din företagstyp.

Om ditt företag är registrerat hos Accounting and Corporate Regulatory Authority of Singapore (ACRA), ska du fortsätta med den företagstyp som matchar det som anges som "Företagstyp" på ACRA Bizfile.
Om ditt företag är registrerat på välgörenhetsportalen, ska du fortsätta med företagstypen ideell verksamhet.
Om ditt företag inte är registrerat i Singapore kan du välja mellan antingen enskild eller ideell företagstyp, beroende på vilken typ av verksamhet det rör sig om.
Om din företagstyp inte finns med i listan nedan, kan du kontakta Shopify-supporten för att få hjälp med att välja rätt typ för ditt företag.

Privatpersoner

Privatpersoner är egenföretagare som inte har registrerat sig hos ACRA och bedriver verksamhet privat. Privatpersoner behöver tillhandahålla:

Juridiska för- och efternamn
Alla kända alias
Födelsedatum
Medborgarskap
NRIC-nummer (National Registration Identity Card) eller FIN (Foreign Identification Number) eller passnummer
E-postadress
Telefonnummer
Bostadsadress i Singapore

Du kan ange denna information med Singpass i Shopify-admin. Om du inte kan använda Singpass kan du ange din information manuellt och tillhandahålla en godkänd identitetshandling. Singpass är ett säkert autentiseringsverktyg som enkelt låter dig verifiera din identitet och är vanligtvis effektivare än att ange din information manuellt.

Om din adress inte kan verifieras automatiskt måste du ladda upp ett dokument som styrker din adress. När du tillhandahåller detta dokument ska du se till att adressen registrerat för ditt konto överensstämmer exakt med adressen i dokumentet. Uppdatera informationen i ditt konto så att den matchar dokumentet om det behövs. Godkända adresshandlingar listas här.

Enskild firma

En enskild firma är ett företag som ägs och kontrolleras av en individ eller annan affärsenhet. Enskilda firmor måste utse sin ägare (enligt ACRA)m eller en person som är auktoriserad av ägaren, som kontorepresentant för deras Shopify Payments-konto. Kontorepresentanten behöver tillhandahålla följande information:

Juridiska för- och efternamn
Alla kända alias
Födelsedatum
Medborgarskap
NRIC-nummer (National Registration Identity Card) eller FIN (Foreign Identification Number) eller passnummer
E-postadress
Telefonnummer
Bostadsadress i Singapore

Auktoriseringsbrev

Om kontorepresentanten för Shopify Payments-kontot inte är ägaren, utan en person som auktoriserats av ägare, så behöver du även tillhandahålla följande:

En identitetshandling för ägaren.
Ett auktoriseringsbrev undertecknat av ägaren. Brevet måste vara daterat inom de senaste 12 månaderna med namn skrivna på engelska.

Ägare av enskilda firmor behöver också tillhandahålla följande uppgifter om sina företag:

Registrerat namn: "Företagsnamnet" på ACRA Bizfile
UEN-nummer (unikt enhetsnummer)
Företagets telefonnummer
Företagsadress

Våra bankpartner verifierar din information med hjälp av myndighetsregister som ACRA. Kontrollera noga små och stora bokstäver, interpunktion och symboler.

Om det inte går att verifiera informationen som du tillhandahåller om företaget kan det hända att du behöver tillhandahålla ett dokument för att verifiera företaget. När du tillhandahåller detta dokument ska du se till att det registrerade namnet, UEN och företagsadressen i ditt konto överensstämmer exakt med informationen i dokumentet. Uppdatera informationen i ditt konto så att den matchar dokumentet om det behövs.

Partnerskap

Ett handelsbolag är ett företag som ägs av minst två delägare. En delägare kan vara en privatperson, ett företag eller ett handelsbolag med begränsat ansvar. Detta kan inkludera enkelt bolag, kommanditbolag eller handelsbolag med begränsat ansvar.

Handelsbolag måste ange en ägare, partner eller chef (så som listas på ACRA) eller en person som auktoriserats av en ägare, partner eller chef, som kontorepresentant för bolagets Shopify Payments-konto. Kontorepresentanten måste tillhandahålla följande information:

Juridiska för- och efternamn
Alla kända alias
Födelsedatum
Medborgarskap
NRIC-nummer (National Registration Identity Card), FIN (Foreign Identification Number) eller passnummer
E-postadress
Telefonnummer
Bostadsadress
Kapital (om tillämpligt)
Jobbtitel

Auktoriseringsbrev

Om kontorepresentanten för Shopify Payments-kontot inte är ägare, delägare eller chef på ACRA, utan snarare en person som är auktoriserad av en ägare, delägare eller chef, måste du även tillhandahålla:

En identitetshandling för ägaren, delägaren eller chefen som utfärdar auktoriseringen.
Ett auktoriseringsbrev undertecknat av den auktoriserande ägaren, delägaren eller chefen. Brevet måste vara daterat inom de senaste 12 månaderna med namn skrivna på engelska.

Handelsbolag behöver också ge följande uppgifter om verksamheten:

Registrerat företagsnamn: ”Företagsnamnet” på ACRA Bizfile.
UEN-nummer (unikt enhetsnummer)
Företagets telefonnummer
Företagsadress
Fullständigt juridiskt namn, NRIC-/FIN-/passnummer och eventuella kända alias för alla delägare. Alla personer som är listade som ägare, delägare eller chef på ACRA, eller som innehar 25 % eller mer ägande av partnerskapet, måste vara listade som ägare på Shopify Payments-kontot.
- Individer som är listade på ACRA med variationer av delägartiteln, såsom ”General Partner” eller ”Associate Partner”, betraktas också som delägare och måste listas som ägare på Shopify Payments-kontot.

Våra bankpartner verifierar din information med hjälp av myndighetsregister som ACRA. Kontrollera noga små och stora bokstäver, interpunktion och symboler.

Om identiteten på någon av de individer som anges som ägare inte kan verifieras måste du tillhandahålla en identitetshandling för den personen. Uppdatera informationen i ditt konto för att matcha dokumentet vid behov.

Om handelsbolagets ägandeinformation inte kan verifieras med hjälp av myndighetsregister måste du tillhandahålla ett dokument som styrker äganderätten. När du tillhandahåller detta dokument, ska du se till att namnen och ID-numren på ägarna som anges i ditt konto överensstämmer exakt med informationen i dokumentet. Uppdatera informationen i ditt konto för att matcha dokumentet vid behov.

Om du ombeds att tillhandahålla ett ägandedokument och en av dina ägare är ett holdingbolag, så ska du även tillhandahålla en attestering om verkliga huvudmän. Alla nästlade holdingbolag måste vara uppdelade i ägandedokumentet så att det visar alla personer som äger 25 % eller mer av kapitalet, inklusive dem som äger kapitalandelar genom holdingbolagen. Du måste säkerställa att de ägare som anges i kontot matchar de ägare som finns i dokumentationen samt uppdatera kontot så att det matchar dokumentationen om så behövs.

Privata företag

Ett privat företag är en enhet vars aktier ägs privat av individer, grupper eller andra enheter, snarare än av allmänheten.

Privata företag måste utse antingen en direktör eller VD (enligt ACRA), eller en person som är auktoriserad av en direktör eller VD, som kontorepresentant för Shopify Payments-kontot. Kontorepresentanten behöver tillhandahålla följande information:

Juridiska för- och efternamn
Alla kända alias
Födelsedatum
Medborgarskap
NRIC-nummer (National Registration Identity Card), FIN (Foreign Identification Number) eller passnummer
E-postadress
Telefonnummer
Bostadsadress
Kapital (om tillämpligt)
Jobbtitel

Du kan ange denna information med Singpass i Shopify-admin. Om du inte har åtkomst till Singpass kan du ange dina uppgifter manuellt och ta en bild av din fotolegitimation. Godkända identitetshandlingar listas här.

Auktoriseringsbrev

Om kontorepresentanten för Shopify Payments-kontot inte är direktör eller VD, utan snarare en person som auktoriserats av en direktör eller VD, behöver du också tillhandahålla följande:

En identitetshandling för direktören eller VD, beroende på vilken person som utfärdar auktoriseringen.
Ett auktoriseringsbrev undertecknat av den auktoriserande direktören eller VD. Brevet måste vara daterat inom de senaste 12 månaderna med namn skrivna på engelska.

Privata företag måste också tillhandahålla följande uppgifter om företaget:

Registrerat företagsnamn. Detta är ”företagsnamnet” på ACRA Bizfile.
UEN-nummer (unikt enhetsnummer)
Företagets telefonnummer
Företagsadress
Fullständigt juridiskt namn, NRIC-/FIN-/passnummer och eventuella kända alias för alla ägare och direktörer.
- Alla som innehar 25 % eller mer ägande av företaget måste vara listade som ägare på Shopify Payments-kontot.
- Privatpersoner som listas på ACRA med varianter av direktörstiteln, som ”verkställande direktör” eller ”biträdande direktör”, anses också vara direktörer och måste listas som direktörer på Shopify Payments-kontot.

Våra bankpartner verifierar din information med hjälp av myndighetsregister som ACRA. Kontrollera noga små och stora bokstäver, interpunktion och symboler.

Om det inte går att verifiera identiteten för någon person som anges som ägare, behöver du tillhandahålla en identitetshandling för denna person. Uppdatera informationen i ditt konto för att matcha identitetshandlingen vid behov.

Om företagets ägarskapsinformation inte går att verifiera med hjälp av myndighetsregister måste du tillhandahålla ett dokument som bevisar ägarskap. Se till att namnen och ID-numren på ägarna som anges i ditt konto överensstämmer exakt med informationen i dokumentet. Uppdatera informationen i ditt konto för att matcha dokumentet vid behov.

Om ditt företag inte har några ägare måste du istället verifiera direktörerna. Se till att namnen och ID-numren på de direktörer som anges i ditt konto överensstämmer exakt med informationen i dokumentet. Uppdatera informationen i ditt konto för att matcha dokumentet vid behov.

Ideella organisationer

En ideell organisation (NPO) är en organisation som har etablerats för andra ändamål än att generera vinst för sina aktieägare. En ideell organisations primära uppdrag är att arbeta för samhällsnyttiga eller allmännyttiga ändamål. I Singapore kan detta inkludera olika typer av ideella organisationer såsom registrerade välgörenhetsorganisationer och föreningar.

Ideella organisationer måste utse antingen en direktör eller en ledande befattningshavare, eller en person som är auktoriserad av en direktör eller ledande befattningshavare, som kontorepresentant för sina Shopify Payments-konton.

Ledande befattningshavare definieras som alla i din dokumentation med följande roller:

VD
Vice VD
Ställföreträdande ordförande
Direktör
Biträdande direktör
VD
Ekonomichef
Kassör
Sekreterare
Ordförande
Vice ordförande
Förvaltare
Driftchef
Verksamhetschef

Om din verksamhet är en registrerad välgörenhetsorganisation listas direktörer och ledande befattningshavare i välgörenhetsportalen.

Kontorepresentanten behöver tillhandahålla följande information:

Juridiska för- och efternamn
Alla kända alias
Födelsedatum
Medborgarskap
NRIC-nummer (National Registration Identity Card), FIN (Foreign Identification Number) eller passnummer
E-postadress
Telefonnummer
Bostadsadress
Kapital (om tillämpligt)
Jobbtitel

Auktoriseringsbrev

Om kontorepresentanten för Shopify Payments-kontot inte är direktör eller ledande befattningshavare, utan snarare en person som auktoriserats av en direktör eller ledande befattningshavare, måste du även tillhandahålla följande:

En identitetshandling för direktören eller ledande befattningshavaren, beroende på vilken som utfärdar auktoriseringen.
Ett auktoriseringsbrev undertecknat av den auktoriserande direktören eller ledande befattningshavaren. Brevet måste vara daterat inom de senaste 12 månaderna med namn skrivna på engelska.

Ideella organisationer behöver också tillhandahålla följande uppgifter om sina företag:

Registrerat företagsnamn: ”Företagsnamnet” på ACRA Bizfile.
UEN-nummer (unikt enhetsnummer)
Företagets telefonnummer
Företagsadress
Fullständiga officiella namn, NRIC-/FIN-/passnummer och alla kända alias för alla direktörer och ledande befattningshavare.
- Privatpersoner som listas på ACRA med varianter av direktörstiteln, som ”verkställande direktör” eller ”biträdande direktör”, anses också vara direktörer och måste listas som direktörer på Shopify Payments-kontot.
- Tilldela rollen "Direktör" till personer vars befattning i dokumentationen matchar någon av följande: ordförande, vice ordförande, verkställande ordförande, direktör, biträdande direktör, VD, finansdirektör, kassör, sekreterare, förvaltare, driftchef eller verksamhetschef.

Våra bankpartner verifierar din information med hjälp av myndighetsregister som ACRA. Kontrollera noga små och stora bokstäver, interpunktion och symboler.

Om det inte går att verifiera identiteten för någon person som anges som direktörer eller ledande befattningshavare, måste du tillhandahålla en identitetshandling för denna person. Uppdatera informationen i ditt konto för att matcha dokumentet vid behov.

Om informationen om direktören eller ledande befattningshavaren inte går att verifiera med hjälp av myndighetsregister måste du tillhandahålla ett dokument som bevisar ägarskap. När du lämnar in detta dokument ska du se till att namnen och ID-numren på direktörerna som anges i ditt konto överensstämmer exakt med informationen i dokumentet. Uppdatera informationen i ditt konto för att matcha dokumentet vid behov.

Godkända dokumenttyper

Det här avsnittet hjälper dig att förstå vilka typer av dokument du kan använda för att verifiera ditt konto.

Identitetshandlingar

Följande dokument accepteras som identitetsbevis. Ditt namn, födelsedatum och NRIC-/FIN-/passnummer på ditt Shopify Payments-konto måste uppdateras så att det matchar informationen som visas i de identitetshandlingar du tillhandahåller. Dokumenten måste vara giltiga och får inte vara utgångna.

Pass
Körkort (fotografier av fram- och baksida krävs)
Nationellt ID-kort (fotografier av fram- och baksida krävs)
Arbetstillstånd, arbetsvisum eller besökskort (fotografier av fram- och baksida krävs)

Adresshandlingar

Följande dokument accepteras som bevis på adress. Adressen på ditt Shopify Payments-konto måste uppdateras så att den matchar informationen som visas i adressdokumenten som du lämnar in.

Myndighetsutfärdade ID-handlingar med adress (fotografier av fram- och baksida krävs)
Korrespondens med myndigheter (daterad och utfärdad inom de senaste 3 månaderna)
Bankkontoutdrag (daterat och utfärdat inom de senaste 3 månaderna)
Elräkning (daterad och utfärdad inom de senaste 3 månaderna)

Företagsverifieringsdokument

Följande dokument accepteras för verifiering av företaget. De måste tydligt visa den juridiska personens namn, UEN (Unique Entity Number) och företagets adress. Uppgifterna på ditt Shopify Payments-konto måste uppdateras så att de matchar informationen som visas i de dokument du tillhandahåller. Alla dokument ska vara utfärdade eller attesterade inom de senaste 12 månaderna.

Bevis på registrering hos ACRA BizFile (Accounting and Corporate Regulatory Authority).
Utdrag av företagsprofil från ACRA BizFile.
Registreringsbevis hos Registry of Societies (ROS).

Ägarbevis

Följande dokument accepteras som bevis på ägande, förutsatt att de visar den juridiska personens namn för ditt företag och alla fullständiga namn och personnummer på ägarna till ditt företag. Du hittar mer information om vem som anses vara ägare av ditt företag i det avsnitt ovan som motsvarar din företagstyp.

Alla dokument bör vara utfärdade eller attesterade inom de senaste 12 månaderna.

Registreringsbevis genom ACRA BizFile.
Attesterade interna dokument som visar företagets ägandeförhållande. Till exempel: En attesterad kapitaliseringstabell eller styrelsemötesprotokoll.

Du kan också tillhandahålla dina egna intyg, undertecknade av en officiell advokat, bokförare eller revisor:

Attestering om verkliga huvudmän

Alla ägare som listas i din dokumentation måste också listas i ditt Shopify Payments-konto och tilldelas rollen ”Ägare”. Uppdatera informationen i ditt konto så att den matchar dokumentet om det behövs.

Om en av dina ägare är ett holdingbolag, så ska du även tillhandahålla en attestering om verkliga huvudmän. Alla nästlade holdingbolag måste vara uppdelade i ägandedokumentet så att det visar alla personer som äger 25 % eller mer av kapitalet, inklusive dem som äger kapitalandelar genom holdingbolagen. Du måste säkerställa att de ägare som anges i kontot matchar de ägare som finns i dokumentationen samt uppdatera kontot så att det matchar dokumentationen om så behövs.

Direktörskapsdokument

Följande dokument accepteras som bevis på direktörskap, förutsatt att de visar den juridiska personens namn för ditt företag och alla direktörers fullständiga namn och roller. Alla dokument bör vara utfärdade eller attesterade inom de senaste 12 månaderna. Du hittar mer information om vem som anses vara direktör i ditt företag i det avsnitt ovan som motsvarar din företagstyp.

Registreringsbevis genom ACRA BizFile.
Attesterade interna dokument som visar företagets ägandeförhållande. Till exempel: En attesterad kapitaliseringstabell eller styrelsemötesprotokoll.
Senaste årsredovisningen (endast för ideella organisationer).
Nyligen upprättat konstitutionsdokument (endast för ideella organisationer).

Du kan också tillhandahålla dina egna intyg, undertecknade av en officiell advokat, bokförare eller revisor:

Attestering om styrelseledamöter

Alla direktörer som listas i dokumentationen måste också vara angivna i ditt Shopify Payments-konto och tilldelade rollen ”direktör”. Uppdatera informationen i ditt konto så att den matchar dokumentet om det behövs.