在新加坡使用 Shopify Payments 的要求

您必須先瞭解個人資訊要求，才能在新加坡使用 Shopify Payments。這些要求旨在遵循法規和防止金融犯罪。在本文中，您可以找到收集個人資訊的目的、可接受的證明文件類型，以及確保證明文件符合必要條件的指引。

在新加坡使用 Shopify Payments 的要求概覽

若要在新加坡使用 Shopify Payments，請務必確認您符合以下要求：

• 符合資格的企業類型：某些類型的企業和服務無法使用 Shopify Payments。若要確定您的業務是否符合資格，請參閱 Shopify Payments 服務條款 (TOS) 中列出的新加坡禁止業務類型清單。

• 銀行帳戶要求：您的銀行帳戶必須符合以下要求，才能連結至 Shopify Payments： - 銀行帳戶為新加坡當地銀行的支票存款帳戶。 - 銀行帳戶使用新加坡幣 (SGD) 結算。 - 銀行帳戶符合從 Shopify 定期轉帳的資格。 - 銀行帳戶設定為支援快速安全轉帳 (FAST) 或即時全額結算 (RTGS) 等轉帳方式。請諮詢您的銀行，確認您的帳戶是否接受上述轉帳類型。

• 個人資訊要求：為了遵循法規要求和防止金融犯罪，您必須提供自己和您商家的相關資訊，包括建立 Shopify Payments 帳戶的個人、相關商家，以及擁有或控制該商家的個人詳細資訊。請務必確保證明文件清晰正確、及時更新，且內容沒有錯誤或錯別字。

 不相容的銀行帳戶

設定為僅接受轉帳的支票存款帳戶無法用於 Shopify Payments。Shopify Payments 不支援活期存款帳戶、彈性貨幣帳戶以及模擬銀行帳戶的轉帳服務。雖然支援非 Shopify 的虛擬帳戶，但使用這些帳戶可能會遇到更多支付款項失敗的狀況。

收集個人資訊的目的

收集個人資訊是識別 Shopify Payments 商家使用者的必要作業，也是遵循法規要求的必備條件。這有助於防止洗錢、資助恐怖主義和其他金融犯罪。隨著法規不斷演變，Shopify 及合作夥伴可能會要求您提供更多資訊以確保符合法規要求。這些審核可能在您的 Shopify Payments 帳戶使用期間隨時進行。

必要資訊

Shopify 必須收集的個人資訊因國家/地區不同而有所差異。就新加坡而言，商家需提供下列詳細資訊：

• 建立 Shopify Payments 帳戶的人員。
• 與 Shopify Payments 帳戶相關聯的商家。
• 實質擁有或控管商家的人員，包括擁有商家法定簽字權的商家擁有人或高階主管。

可接受的證明文件類型

為協助完成驗證過程，您必須提供特定證明文件來驗證您的個人資訊，在某些情況下還需要提供您的商家資訊。以下證明文件類型適用於新加坡的個人和商家。

身分證明文件：

• 護照：此為優先採用的身分驗證文件。
• 駕照：須有正反面照片。
• 國民身分證：須有正反面照片。
• 工作許可證、就業准證或訪問簽證：需要正面及背面的照片。

地址證明文件：

• 政府核發的附加地址之身分證明文件：需要正面及背面的照片。
• 政府機關往來文件：必須為最近 3 個月內核發。
• 銀行帳戶對帳單：須為最近 3 個月內核發。
• 水電費帳單：須為最近 3 個月內核發。

公司和實體證明文件

為驗證您的公司或組織詳情，您需要提交以下其中一份文件，該文件須清楚顯示法律實體名稱、統一實體編號 (UEN) 及您的營業地址：

• 會計暨企業管理局 (ACRA) BizFile 註冊證明。
• ACRA BizFile 商業帳號摘要。

您必須確保您的企業類型正確，且與 ACRA 上所顯示的內容相符。

關係證明文件

若您要在 Shopify Payments 帳戶中新增實益擁有人，您輸入的實益擁有人資訊必須與您上傳文件中的資訊相符。若您的文件中列有擁有人，但尚未加入您的 Shopify Payments 帳戶，您必須將該擁有人加入您的帳戶。實益擁有人角色僅能指派給文件中列為擁有人的個人。

為驗證您的企業或組織的擁有權，您需要提交以下其中一份文件，該文件須顯示您的法律實體名稱及所有實益擁有人的姓名：

• ACRA BizFile 登記證明。
• 最新年度申報書 (僅適用於非營利組織)。
• 最新組織章程 (僅適用於非營利組織)。

授權書或授權證明

您的帳戶代表人必須在政府登記資料中被列為公司重要職位，且具有為公司做出決策的權限。這可以是實益擁有人、董事或執行長。

若您所列的帳戶代表人不具備上述任一職務，您可能需要提供授權書或授權證明。這份文件須經由律師簽署並公證，以證明該人員具有管理您企業及其財務事務的權限。

您也可以選擇將帳戶代表人更新為已列於您 ACRA 文件中的人員。

 防詐騙身分驗證的證明

所有帳戶代表都必須完成活體驗證。您會在 Shopify 管理介面的首頁收到通知，用來提醒您須進一步提供資訊。點按通知後，系統會將您導向至外部頁面，您可以在該頁面檢視之前提交的商家資訊。在您驗證商業資訊後，您必須透過以下其中一個選項完成活體驗證：

• 使用 SingPass 驗證您提交的資訊。
• 使用網路攝影機或手機上傳自拍照。

您還需使用以下其中一個選項來驗證附照片的身分證件：

• 使用網路攝影機或手機拍攝您的身分證件照片。
• 上傳您的身分證件照片。

確保證明文件的合規性

提供您的證明文件時，請確保文件符合必要條件。請參閱下列指引以確保合規性：

• 準確性和有效性：確保證明文件中的資訊正確且有效。
• 清晰易讀：確保證明文件清晰可讀，且字型大小適合閱讀。
• 完整性：提供所有必要詳細資訊，並確保所有資訊清晰易讀。如果文件經過裁剪，則確保所有重要資訊在裁剪後仍清晰可見。
• 一致性：確保證明文件上的資訊與當初設定帳戶時所提供的資訊相符。
• 最新版本：請盡可能將證明文件更新至最新資料版本。
• 內容無誤：仔細檢查證明文件，確認內容沒有任何錯誤或錯別字。
• 避免複製：盡可能提交證明文件的原始照片，避免進行掃描或複製。如果證明文件是以數位方式核發，請提交原始且未更改的 PDF。