加拿大的 Shopify Payments 要求
您需要先了解个人信息要求，然后才能使用加拿大版 Shopify Payments。制定这些要求的目的是确保符合法规和防止金融犯罪。在本文中，您可以找到收集个人信息的目的、接受的文件类型，以及有关如何确保您的文件符合必要标准的指导。
加拿大版 Shopify Payments 的要求概述
您必须先满足以下要求，然后才能使用加拿大版 Shopify Payments：
- 符合条件的业务类型：某些类型的业务和服务不可使用 Shopify Payments。若要确定您的业务是否符合条件，请参阅加拿大的违禁业务类型列表，Shopify Payments 服务条款 (TOS) 中对此进行了概述。
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银行账户要求：您的银行账户必须满足以下要求，然后才能将其连接到 Shopify Payments：
- 银行账户是活期存款账户且所属银行位于加拿大。
- 如果您的收入款项货币为 CAD，则银行账户必须采用 CAD 货币。
- 如果您的收入款项货币为美元，则银行账户必须采用美元货币，并且属于加拿大或美国的金融机构。
- 银行账户符合进行 ACH 转账的条件。
个人信息要求：为了符合监管要求和防止金融犯罪，您必须提供有关您自己和企业的信息。这包括有关创建 Shopify Payments 账户的个人、关联企业以及拥有或控制企业的个人的详细信息。请确保您的文件清晰、正确、包含最新信息且没有错误或拼写错误。
收集个人信息的目的
收集个人信息的目的是识别使用 Shopify Payments 的商家并符合法规要求。这有助于防止洗钱、资助恐怖主义和其他金融犯罪。随着法规的发展，Shopify 及其合作伙伴可能会请求您提供其他信息以确保合规。在 Shopify Payments 账户的有效期内，随时都可能会进行此类审查。
所需信息
Shopify 需要收集的个人信息因国家/地区而异。对于加拿大，通常需要提供以下详细信息：
- 创建 Shopify Payments 账户的个人。
- 与 Shopify Payments 账户关联的企业。
- 最终拥有或控制企业的个人，包括拥有法律签署权限的店主或高级主管。
可接受的文件类型
为了帮助完成验证流程，您需要提供特定文件来验证您的个人信息，并且在某些情况下，您还需要提供您的企业信息。加拿大的个人和企业需提供以下文件类型。
身份文件
- 护照：这是首选身份证明文件（如可用）
- 驾照：需要扫描正面和背面
- 永久居民卡
- 省或地区的带照片身份证：需要扫描正面和背面
- 印第安人身份证
地址文件
- 驾照：需要扫描正面和背面
- 省或地区的带照片身份证：需要扫描正面和背面
- 银行对账单
- 公共事业账单
- 投资账户对账单
- 房产税单
- 保险文件
公司/实体文件
所有法人实体类型可能需要提交以下文件：
- 公司简介报告
- 公司有效状态证书
- 由审计公司签署的已发布年报
- 市、省、地区或联邦政府出具的评估信函或通知
对于合作伙伴，您可能需要提交以下文件：
- 合作伙伴协议
- 合伙企业登记信息
- 公司章程
- 营业执照
对于非营利组织，您可能需要提交以下文件：
- 公司章程
- 营业执照
- 已签署的确认组织层级授权的决议
对于注册慈善机构，您可能需要提交以下文件：
- 加拿大税务局发出的慈善机构注册通知
- 慈善事业信息申报表（表格 T3010）
- 注册的慈善事业基本信息报告
- 官方捐赠收据
- 加拿大税务局发放的确认注册状态的文件。
关系文件
若要进行董事身份验证，您可能需要提交以下文件：
- 公司资料报告：这是首选的文件形式
- 公司有效状态证书
- 由审计公司签署的已发布年报：签署日期为 12 个月内
- 市、省、地区或联邦政府出具的评估信函或通知。
若要对非营利组织进行董事身份验证，您可能需要提交以下文件：
- 公司章程
- 已签署的确认组织层级授权的决议
- 营业执照。
确保文件合规
提供文件时，请确保其符合必要的标准。请遵循以下准则来确保合规性：
- 准确且有效：确保文件中的信息正确且有效。
- 清晰且易读：确保您的文件清晰且字号大小利于阅读。
- 完整：提供所有必要的详细信息并确保所有信息可见。如果文档已被裁剪，请确保所有重要信息在框架中仍然可见。
- 一致：确保文件中的信息与账户设置过程中提供的信息相匹配。
- 最新：使文件保持最新状态，并尽可能包含最新数据。
- 无错误：仔细检查文件中是否存在任何错误或拼写错误
- 避免副本：尽可能提交文档的原始照片，避免扫描或复制。如果您的文档是数字签发的，请提交未经更改的原始 PDF。
税务报告
作为商家，您必须遵守所有适用法规，包括税费报告。根据您所在的辖区，Shopify Payments 可能还需要向当地税务机关报告您的销售情况。