使用加拿大版 Shopify Payments 的要求
在加拿大使用 Shopify Payments 之前，您需要先了解针对您的信息要求。制定这些要求的目的是确保符合法规和防止金融犯罪。在本文中，您可以了解到收集您的详细信息的目的、接受的文件类型，以及有关如何确保您的文件符合必要标准的指导。
您需要上传文件来验证您提供的信息。
加拿大版 Shopify Payments 的要求概述
您必须先满足以下要求，然后才能使用加拿大版 Shopify Payments：
符合条件的业务类型：某些类型的业务和服务不可使用 Shopify Payments。若要确定您的业务是否符合条件，请参阅加拿大的违禁业务类型列表，Shopify Payments 服务条款 (TOS) 中对此进行了概述。
银行账户要求：您的银行账户必须满足以下要求，然后才能将其连接到 Shopify Payments： - 银行账户是活期存款账户且所属银行位于加拿大。 - 如果您的收入款项货币为 CAD，则银行账户必须采用 CAD 货币。 - 如果您的收入款项货币为美元，则银行账户必须采用美元货币，并且属于加拿大或美国的金融机构。 - 银行账户符合进行自动清算中心 (ACH) 转账的条件。
信息要求：为了符合监管要求和防止金融犯罪，您必须提供有关您自己和企业的信息。这包括有关创建 Shopify Payments 账户的个人、关联企业以及拥有或控制该企业的个人的详细信息。请确保您的文件清晰、正确、包含最新信息且没有错误。
收集个人信息的目的
收集信息是为了确认使用 Shopify Payments 的个人和企业的身份，也是为了符合法规要求。这有助于防止洗钱、资助恐怖主义和其他金融犯罪。随着法规的发展，Shopify 及其合作伙伴可能会请求您提供其他信息以确保合规。您可以在您需要提供的信息中进一步了解相关指南。
加拿大版 Shopify Payments 使用 Stripe 作为付款处理方。Stripe 是一家受监管的货币服务企业，必须履行加拿大犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资法 (PCMLTFA) 及相关法规要求的特定信息收集和验证义务。
所需信息
Shopify 需要收集的信息因国家/地区而异。在加拿大，通常需要提供以下详细信息：
- 创建 Shopify Payments 账户的个人。
- 与 Shopify Payments 账户关联的企业。
- 最终拥有或控制企业的个人，包括拥有法律签署权限的店主或高级主管。
- 企业的董事
可接受的文件类型
为了帮助完成验证流程，您需要提供特定的文件来验证您的个人和企业信息。加拿大的个人和企业需提供以下文件类型。
身份文件
当您提交地址文档时，文档中必须包含您的完整法定名称、您的 Shopify Payments 中记录的个人地址，并且文档必须在有效期内。若您使用文档来验证您的身份，那么您就无法使用相同的文档来验证您的地址。
在加拿大使用 Shopify Payments 时可接受以下身份证明文件：
- 护照（首选身份证明文件）
- 驾照（需要正面和背面的照片）
- 永久居民卡
- 省或地区的带照片身份证（需要正面和背面的照片）
- 印第安人身份证
地址文件
提交地址文件时，必须包含您的完整法定名称、您添加到 Shopify Payments 个人资料中的个人地址，并且文件在有效期内。如果使用文件来验证您的身份，那么您就不能使用同一份文件来验证您的地址。
以下是在加拿大使用 Shopify Payments 时可接受的公司或实体文件：
- 驾照（需要正面和背面的照片）
- 省或地区的带照片身份证（需要正面和背面的照片）
- 公共事业账单（日期必须是过去 6 个月内）
- 投资账户对账单（日期须在过去 6 个月之内）
- 房产税对账单（日期必须是过去 6 个月内）
- 保险文件（日期须在过去 6 个月之内）
- 银行对账单（日期须在过去 6 个月之内）
公司文件
要验证您的公司或实体详情，您需要提交一份政府出具的文件，其中清楚地显示您的法人实体名称和营业地址。以下是部分常用文件示例：
- 市、省、地区或联邦政府出具的有效信件或问文件。
- 加拿大税务局评估或重新评估通知。文件日期须为 12 个月以内。
- 联邦政府出具的公司简介报告
- 合伙企业登记或协议
对于注册慈善机构，您可能需要提交以下文件：
- 加拿大税务局发出的慈善机构注册通知
- 慈善事业信息申报表（表格 T3010）
- 注册的慈善事业基本信息报告
- 加拿大税务局发放的确认注册状态的文件
管理者职位文件
要验证您企业或实体的董事职位，您需要提交一份政府出具的文件，其中显示您的法人实体名称和所有董事的姓名。以下是部分常用文件示例：
- 市、省、地区或联邦政府出具的有效信件或文件
- 联邦政府出具的公司简介报告
- 公司章程，例如表格 1
- 董事变更通知，例如表格 6、表格 4006 或表格 3006
一些省份政府提供该地区特有的公司摘要文件。提交这些文件时，您必须确保其中显示企业名称和董事姓名。以下是一些省份特定文件的示例：
- 安大略简介报告
- 魁北克省企业注册文件
- 不列颠哥伦比亚省公司摘要
- 艾伯塔省企业注册文件
对于非营利组织和注册慈善机构，您可能需要提交以下文件：
- 董事会会议纪要/决议。这些文件的日期须为 12 个月之内。
- 开立账户的董事会决议。
确保文件合规
提供文件时，请确保其符合必要的标准。请遵循以下准则来确保合规性：
- 准确且有效：确保文件中的信息正确且有效。
- 清晰且易读：确保您的文件清晰且字号大小利于阅读。
- 完整：提供所有必要的详细信息并确保所有信息可见。请勿裁剪、编校或编辑您的文件。
- 一致：确保文件中的信息与账户设置过程中提供的信息相匹配。
- 货币：上传包含近期数据的最新文件。
- 无错误：仔细检查文件中是否存在任何错误或拼写错误
- 避免副本：尽可能提交文档的原始照片，避免扫描或复制。如果您的文档是数字签发的，请提交未经更改的原始 PDF。
税务报告
您必须遵守所有适用法规，包括税费报告。根据您所在的管辖区，Shopify Payments 可能还需要向当地税务机关报告您的销售情况。