使用加拿大版 Shopify Payments 的要求

您需要先了解个人信息要求,然后才能使用加拿大版 Shopify Payments。制定这些要求的目的是确保符合法规和防止金融犯罪。在本文中,您可以找到收集个人信息的目的、接受的文件类型,以及有关如何确保您的文件符合必要标准的指导。

加拿大版 Shopify Payments 的要求概述

您必须先满足以下要求,然后才能使用加拿大版 Shopify Payments:

  • 符合条件的业务类型:某些类型的业务和服务不可使用 Shopify Payments。若要确定您的业务是否符合条件,请参阅加拿大的违禁业务类型列表,Shopify Payments 服务条款 (TOS) 中对此进行了概述。
  • 银行账户要求:您的银行账户必须满足以下要求,然后才能将其连接到 Shopify Payments:

    • 银行账户是活期存款账户且所属银行位于加拿大。
    • 如果您的收入款项货币为 CAD,则银行账户必须采用 CAD 货币。
    • 如果您的收入款项货币为美元,则银行账户必须采用美元货币,并且属于加拿大或美国的金融机构。
    • 银行账户符合进行自动清算中心 (ACH) 转账的条件。
  • 个人信息要求:为了符合监管要求和防止金融犯罪,您必须提供有关您自己和企业的信息。这包括有关创建 Shopify Payments 账户的个人、关联企业以及拥有或控制企业的个人的详细信息。请确保您的文件清晰、正确、包含最新信息且没有错误或拼写错误。

收集个人信息的目的

收集个人信息的目的是识别使用 Shopify Payments 的商家并符合法规要求。这有助于防止洗钱、资助恐怖主义和其他金融犯罪。随着法规的发展,Shopify 及其合作伙伴可能会请求您提供其他信息以确保合规。在 Shopify Payments 账户的有效期内,随时都可能会进行此类审查

所需信息

Shopify 需要收集的个人信息因国家/地区而异。对于加拿大,通常需要提供以下详细信息:

  • 创建 Shopify Payments 账户的个人。
  • 与 Shopify Payments 账户关联的企业。
  • 最终拥有或控制企业的个人,包括拥有法律签署权限的店主或高级主管。

可接受的文件类型

为了帮助完成验证流程,您需要提供特定文件来验证您的个人信息,并且在某些情况下,您还需要提供您的企业信息。加拿大的个人和企业需提供以下文件类型。

身份文件

  • 护照:这是首选身份证明文件(如可用)
  • 驾照:需要扫描正面和背面
  • 永久居民卡
  • 省或地区的带照片身份证:需要扫描正面和背面
  • 印第安人身份证

 地址文件

  • 驾照:需要扫描正面和背面
  • 省或地区的带照片身份证:需要扫描正面和背面
  • 银行对账单
  • 公共事业账单
  • 投资账户对账单
  • 房产税单
  • 保险文件

公司/实体文件

所有法人实体类型可能需要提交以下文件:

  • 公司简介报告
  • 公司有效状态证书
  • 由审计公司签署的已发布年报
  • 市、省、地区或联邦政府出具的评估信函或通知

对于合作伙伴,您可能需要提交以下文件:

  • 合作伙伴协议
  • 合伙企业登记信息
  • 公司章程
  • 营业执照

对于非营利组织,您可能需要提交以下文件:

  • 公司章程
  • 营业执照
  • 已签署的确认组织层级授权的决议

对于注册慈善机构,您可能需要提交以下文件:

  • 加拿大税务局发出的慈善机构注册通知
  • 慈善事业信息申报表(表格 T3010)
  • 注册的慈善事业基本信息报告
  • 官方捐赠收据
  • 加拿大税务局发放的确认注册状态的文件。

关系文件

若要进行董事身份验证,您可能需要提交以下文件:

  • 公司资料报告:这是首选的文件形式
  • 公司有效状态证书
  • 由审计公司签署的已发布年报:签署日期为 12 个月内
  • 市、省、地区或联邦政府出具的评估信函或通知。

若要对非营利组织进行董事身份验证,您可能需要提交以下文件:

  • 公司章程
  • 已签署的确认组织层级授权的决议
  • 营业执照。

确保文件合规

提供文件时,请确保其符合必要的标准。请遵循以下准则来确保合规性:

  • 准确且有效:确保文件中的信息正确且有效。
  • 清晰且易读:确保您的文件清晰且字号大小利于阅读。
  • 完整:提供所有必要的详细信息并确保所有信息可见。如果文档已被裁剪,请确保所有重要信息在框架中仍然可见。
  • 一致:确保文件中的信息与账户设置过程中提供的信息相匹配。
  • 最新:使文件保持最新状态,并尽可能包含最新数据。
  • 无错误:仔细检查文件中是否存在任何错误或拼写错误
  • 避免副本:尽可能提交文档的原始照片,避免扫描或复制。如果您的文档是数字签发的,请提交未经更改的原始 PDF。

税务报告

作为商家,您必须遵守所有适用法规,包括税费报告。根据您所在的辖区,Shopify Payments 可能还需要向当地税务机关报告您的销售情况。

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