캐나다에서 Shopify Payments 사용 시 요구 사항
캐나다에서 Shopify Payments를 사용하려면 먼저 필요한 정보를 파악해야 합니다. 이러한 요구 사항은 규정을 준수하고 금융 범죄를 방지하기 위해 제정되었습니다. 이 문서에서는 이러한 세부 정보 수집의 목적, 허용되는 문서의 유형, 문서가 필수 기준을 충족하는지 확인하는 방법에 대해 설명합니다.
제공한 정보를 확인하기 위해 문서를 업로드해야 합니다.
캐나다의 Shopify Payments 요구 사항의 개요
캐나다에서 Shopify Payments를 사용하기 전에 다음 요구 사항을 충족하는지 확인해야 합니다.
적격 비즈니스 유형: 특정 유형의 비즈니스 및 서비스는 Shopify Payments를 사용할 수 없습니다. 스토어가 적격 비즈니스 유형인지 확인하려면 캐나다의 금지된 비즈니스 유형 목록을 참조하세요. 이 내용은 Shopify Payments 서비스 약관(TOS)에서 확인할 수 있습니다.
은행 계좌 요구 사항: 은행 계좌를 Shopify Payments에 연결하려면 다음 요구 사항을 충족해야 합니다. - 은행 계좌가 캐나다 소재 은행의 당좌 예금 계좌여야 합니다. - 지급액 통화가 CAD인 경우 은행 계좌도 CAD 통화를 사용해야 합니다. - 지급액 통화가 USD인 경우 은행 계좌는 USD 통화를 사용하고 캐나다 또는 미국 금융 기관에 있어야 합니다. - 은행 계좌가 ACH(Automated Clearing House) 송금이 가능해야 합니다.
정보 요구 사항: 규정 요구 사항을 준수하고 금융 범죄를 방지하기 위해 개인 및 비즈니스 관련 정보를 제공해야 합니다. 여기에는 Shopify Payments 계정을 생성하는 개인, 관련 비즈니스, 해당 비즈니스를 소유하거나 관리하는 개인에 대한 세부 정보가 포함됩니다. 문서가 명확하고 정확하며 최신 정보가 포함되었는지 확인하고, 오류가 없는지도 확인하세요.
개인 정보 수집의 목적
Shopify Payments를 사용하는 개인 및 비즈니스를 식별하고 규정 요구 사항을 준수하기 위해서는 정보 수집이 필요합니다. 정보 수집은 자금 세탁, 테러 자금 지원, 기타 금융 범죄를 예방하는 데 도움이 됩니다. 규정이 개정됨에 따라 Shopify 및 협력사에서 규정 준수에 필요한 추가 정보를 판매자에게 요청할 수 있습니다. 제공해야 하는 정보에 대한 추가 지침을 확인할 수 있습니다.
Shopify Payments for Canada는 Stripe를 결제 처리자로 사용합니다. Stripe는 규제된 머니 서비스 비즈니스로서, 캐나다의 범죄수익(자금세탁) 및 테러자금조달 방지법(PCMLTFA) 및 관련 규정에 따라 특정한 정보 수집 및 검증 의무를 이행해야 합니다.
필수 정보
Shopify가 수집해야 하는 정보는 국가에 따라 다릅니다. 캐나다의 경우 일반적으로 다음 세부 정보가 필요합니다.
- Shopify Payments 계정을 생성하는 개인
- Shopify Payments 계정과 연관된 비즈니스
- 비즈니스를 최종적으로 소유하고 제어하는 개인(비즈니스 소유자 또는 법적 서명 권한을 지닌 고위 경영진 포함).
- 기업 이사
허용되는 서류 유형
확인 절차가 원활하게 진행될 수 있도록 개인 정보 및 비즈니스 정보를 검증할 특정 문서를 제공해야 합니다. 캐나다의 개인 및 비즈니스의 경우 다음과 같은 문서 유형이 허용됩니다.
신원 증빙 서류
주소 증빙 문서를 제출할 때는 법률상 전체 이름, Shopify Payments 프로필에 추가한 개인 주소가 포함되어야 하며, 유효한 날짜 내에 발급된 문서여야 합니다. 신원 확인 문서를 사용하는 경우, 동일한 문서를 사용하여 주소를 확인할 수 없습니다.
캐나다에서 Shopify Payments를 사용할 때 허용되는 신분증 서류는 다음과 같습니다.
- 여권(많이 사용되는 신분증 서류)
- 운전 면허증(앞뒷면 사진이 필요함)
- 영주권 카드
- 사진이 부착된 주 또는 준주 신분증(앞뒷면 사진이 필요함)
- 인도 신분 카드 증명서(Certificate of Indian Status card)
가능한 경우, 유효한 사진이 있는 신분증과 함께 셀카를 업로드하여 신원을 확인할 수도 있습니다.
주소 증빙 서류
주소 증빙 문서를 제출할 때는 법률상 전체 이름, Shopify Payments 프로필에 추가한 개인 주소가 포함되어야 하며, 유효한 날짜 내에 발급된 문서여야 합니다. 문서를 신원 확인에 사용한 경우, 동일한 문서를 사용하여 주소를 확인할 수 없습니다.
캐나다에서 Shopify Payments를 사용할 때 허용되는 회사 또는 법인 문서는 다음과 같습니다.
- 운전 면허증(앞뒷면 사진이 필요함)
- 사진이 부착된 주 또는 준주 신분증(앞뒷면 사진이 필요함)
- 공과금 청구서(지난 6개월 이내에 발급된 서류여야 함)
- 투자 계좌 명세서(지난 6개월 이내에 발급된 서류여야 함)
- 재산세 명세서(지난 6개월 이내에 발급된 서류여야 함)
- 보험 서류(지난 6개월 이내에 발급된 서류여야 함)
- 은행 입출금 내역서(지난 6개월 이내에 발급된 서류여야 함)
비즈니스 서류
회사 또는 법인의 세부 정보가 확인되려면 법인 이름 및 사업장 주소가 명확하게 표시된 정부 발급 서류를 제출해야 합니다. 일반적으로 사용되는 문서의 예는 다음과 같습니다.
- 시, 주, 영토 또는 연방 정부의 유효한 통지서 또는 문서.
- 캐나다 국세청 평가 또는 재평가 통지서. 지난 12개월 이내에 작성된 서류여야 합니다.
- 연방 정부에서 발행한 법인 이력 보고서
- 파트너십 등록증 또는 계약서
등록된 자선 단체의 경우 다음 문서를 제출해야 할 수 있습니다.
- 캐나다 국세청에서 발행된 자선 단체 등록 통지서
- 자선 단체 정보 신고서(Charity Information Return, T3010 양식)
- 등록된 자선 단체 기본 정보 보고서
- 등록 상태를 확인하는 캐나다 국세청에서 발행한 서류
이사직 서류
사업체 또는 법인의 이사직이 확인되려면 법인 이름과 모든 이사의 이름이 표시된 정부 발급 서류를 제출해야 합니다. 일반적으로 사용되는 문서의 예는 다음과 같습니다.
- 시, 주, 영토 또는 연방 정부의 유효한 통지서 또는 문서
- 연방 정부에서 발행한 법인 이력 보고서
- 회사 정관(예: 양식 1)
- 이사 변경 통지서(예: 양식 6, 양식 4006 또는 양식 3006)
일부 주 정부는 해당 지역에 특화된 법인 요약 문서를 제공합니다. 이러한 서류를 제출할 때에는 회사명과 이사진의 이름이 표시되어 있는지 확인해야 합니다. 지역별 서류의 예는 다음과 같습니다.
- 온타리오 이력 보고서
- 퀘벡 기업 등록부 문서
- 브리티시 컬럼비아 회사 요약
- 앨버타 기업 등록부 서류
비영리 조직 및 등록된 자선 단체의 경우, 다음 문서를 제출해야 할 수 있습니다.
- 이사회 회의록/결의안. 12개월 이내에 작성된 서류여야 합니다.
- 계좌 개설에 대한 이사회 결의안.
문서 규정 준수 보장
문서를 제공할 때는 필수 기준을 충족하는지 확인해야 합니다. 규정 준수를 위해 다음 가이드라인을 사용하세요.
- 정확성 및 유효성: 문서에 기재된 정보가 정확하고 유효한지 확인합니다.
- 명확성 및 가독성: 쉽게 읽을 수 있게 문서가 깨끗하고 글자가 큰지 확인합니다.
- 정보의 완전성: 모든 필요한 세부 정보를 제공하고, 모든 정보가 명확하게 보이도록 해야 합니다. 문서를 자르거나 삭제하거나 편집하지 마세요.
- 일관성: 문서에 기재된 정보가 계정 설정 프로세스에서 제공된 정보와 일치하는지 확인합니다.
- 통화: 가능하면 최신 데이터로 업데이트된 문서를 업로드합니다.
- 오류 제거: 문서에 오류나 오타가 없는지 재확인합니다.
- 복사 방지: 가능한 경우 문서의 원본 사진을 제출하고 스캔하거나 복사하지 않도록 합니다. 문서가 디지털로 발행된 경우 변경되지 않은 원본 PDF를 제출하세요.
세금 신고
판매자는 세금 신고를 비롯한 모든 관련 규정을 준수해야 합니다. 관할 구역에 따라 Shopify Payments에서도 판매자의 판매액을 지역 세무 당국에 신고해야 할 수 있습니다.