캐나다의 Shopify Payments 요구 사항

캐나다에서 Shopify Payments를 사용하려면 먼저 개인 정보 요구 사항을 파악해야 합니다. 이러한 요구 사항은 규정을 준수하고 금융 범죄를 방지하기 위해 제정되었습니다. 이 문서에서는 개인 정보 수집의 목적, 허용되는 문서의 유형, 문서가 필수 기준을 충족하는지 확인하는 방법에 대해 설명합니다.

캐나다의 Shopify Payments 요구 사항의 개요

캐나다에서 Shopify Payments를 사용하기 전에 다음 요구 사항을 충족하는지 확인해야 합니다.

• 적격 비즈니스 유형: 특정 유형의 비즈니스 및 서비스는 Shopify Payments를 사용할 수 없습니다. 스토어가 적격 비즈니스 유형인지 확인하려면 캐나다의 금지된 비즈니스 유형 목록을 참조하세요. 이 내용은 Shopify Payments 서비스 약관(TOS)에서 확인할 수 있습니다.

• 은행 계좌 요구 사항: 은행 계좌를 Shopify Payments에 연결하려면 다음 요구 사항을 충족해야 합니다.

  • 은행 계좌가 캐나다 소재 은행의 당좌 예금 계좌여야 합니다.
  • 지급액 통화가 CAD인 경우 은행 계좌도 CAD 통화를 사용해야 합니다.
  • 지급액 통화가 USD인 경우 은행 계좌는 USD 통화를 사용하고 캐나다 또는 미국 금융 기관에 있어야 합니다.
  • ACH 송금이 가능한 은행 계좌여야 합니다.

• 개인 정보 요구 사항: 규정 요구 사항을 준수하고 금융 범죄를 방지하기 위해 개인 및 비즈니스 관련 정보를 제공해야 합니다. 여기에는 Shopify Payments 계정을 생성하는 개인, 관련 비즈니스, 비즈니스를 소유하거나 제어하는 개인에 대한 세부 정보가 포함됩니다. 문서가 명확하고 정확하며 최신 정보가 포함되었는지 확인하고, 오류나 오타가 없는지도 확인하세요.

개인 정보 수집의 목적

Shopify Payments를 사용하는 판매자를 식별하고 규정 요구 사항을 준수하기 위해서는 개인 정보 수집이 필요합니다. 개인 정보 수집은 자금 세탁, 테러 자금 지원, 기타 금융 범죄를 예방하는 데 도움이 됩니다. 규정이 개정됨에 따라 Shopify 및 협력사에서 규정 준수에 필요한 추가 정보를 판매자에게 요청할 수 있습니다. 이러한 심사는 Shopify Payments 계정을 이용하는 동안 수시로 진행될 수 있습니다.

필요한 정보

Shopify가 수집해야 하는 개인 정보는 국가에 따라 다릅니다. 캐나다의 경우 일반적으로 다음 세부 정보가 필요합니다.

• Shopify Payments 계정을 생성하는 개인
• Shopify Payments 계정과 연관된 비즈니스
• 비즈니스를 최종적으로 소유하고 제어하는 개인(비즈니스 소유자 또는 법적 서명 권한을 지닌 고위 경영진 포함).

허용되는 문서 유형

검증 프로세스가 원활하게 진행될 수 있도록 개인 정보 및 경우에 따라 기업 정보를 확인할 특정 서류를 제공해야 합니다. 캐나다의 개인 및 기업의 경우 다음과 같은 문서 유형이 허용됩니다.

신분증 서류

• 여권: 사용 가능한 경우 선호되는 신분증 서류
• 운전 면허증: 앞뒷면을 모두 스캔해야 합니다
• 영주권 카드
• 사진이 부착된 주 또는 영토의 신분증: 앞뒷면을 모두 스캔해야 합니다.
• 인도 신분 카드 증명서(Certificate of Indian Status card)

 주소 증빙 서류

• 운전 면허증: 앞뒷면을 모두 스캔해야 합니다
• 사진이 부착된 주 또는 영토의 신분증: 앞뒷면을 모두 스캔해야 합니다.
• 은행 입출금 내역서
• 공과금 청구서
• 투자 계좌 명세서
• 재산세 명세서
• 보험 서류

회사/법인 서류

모든 법인 유형은 다음 문서를 제출해야 할 수 있습니다.

• 법인 이력 보고서
• 활성 법인 현황 증명서
• 감사 회사가 서명한 게시된 연간 보고서
• 시, 주, 영토 또는 연방 정부의 평가 문서 또는 통지서

파트너십의 경우 다음 문서를 제출해야 할 수 있습니다.

• 업무협약 계약서(Partnership agreement)
• 파트너십 등록증
• 회사 정관(Articles of Association)
• 영업 허가증

비영리 기관의 경우 다음 문서를 제출해야 할 수 있습니다.

• 회사 정관(Articles of Association)
• 영업 허가증
• 조직 수준 승인을 확인하는 서명된 결의안

등록된 자선 단체의 경우 다음 문서를 제출해야 할 수 있습니다.

• 캐나다 국세청에서 발행된 자선 단체 등록 통지서
• 자선 단체 정보 신고서(Charity Information Return, T3010 양식)
• 등록된 자선 단체 기본 정보 보고서
• 공식 기부금 영수증
• 등록 상태를 확인하는 캐나다 국세청에서 발행한 문서

관계 문서

이사직 확인을 위해 다음 문서를 제출해야 할 수 있습니다.

• 기업 프로필 보고서: 선호되는 서류 양식
• 활성 법인 현황 증명서
• 감사 회사가 서명한 게시된 연간 보고서: 지난 12개월 이내
• 시, 주, 영토 또는 연방 정부의 평가 문서 또는 통지서

비영리 기관에 대한 이사직 확인을 위해 다음 문서를 제출해야 할 수 있습니다.

• 회사 정관(Articles of Association)
• 조직 수준 승인을 확인하는 서명된 결의안
• 영업 허가증

문서 규정 준수 보장

문서를 제공할 때는 필수 기준을 충족하는지 확인해야 합니다. 규정 준수를 위해 다음 가이드라인을 사용하세요.

• 정확성 및 유효성: 문서에 기재된 정보가 정확하고 유효한지 확인합니다.
• 명확성 및 가독성: 쉽게 읽을 수 있게 문서가 깨끗하고 글자가 큰지 확인합니다.
• 완전성: 필요한 세부 정보가 모두 제공되었으며 잘 보이는지 확인합니다. 문서가 잘린 경우 모든 중요한 정보가 프레임에 보이도록 합니다.
• 일관성: 문서에 기재된 정보가 계정 설정 프로세스에서 제공된 정보와 일치하는지 확인합니다.
• 최신 정보: 가능하면 가장 최근 데이터로 문서를 유지합니다.
• 오류 제거: 문서에 오류나 오타가 없는지 재확인합니다.
• 복사 방지: 가능한 경우 문서의 원본 사진을 제출하고 스캔하거나 복사하지 않도록 합니다. 문서가 디지털로 발행된 경우 변경되지 않은 원본 PDF를 제출하세요.

세금 신고

판매자는 세금 신고를 비롯한 모든 관련 규정을 준수해야 합니다. 관할 구역에 따라 Shopify Payments에서도 판매자의 판매액을 지역 세무 당국에 신고해야 할 수 있습니다.