在加拿大使用 Shopify Payments 的要求
您必須先瞭解個人資訊要求，才能在加拿大使用 Shopify Payments。這些要求旨在遵循法規和防止金融犯罪。在本文中，您可以找到收集個人資訊的目的、可接受的證明文件類型，以及確保證明文件符合必要條件的指引。
在加拿大使用 Shopify Payments 的要求概述
您必須符合以下要求，才能在加拿大使用 Shopify Payments：
- 符合資格的業務類型：某些業務和服務類型不允許使用 Shopify Payments。若要確定您的業務是否符合資格，請參閱 Shopify Payments 服務條款 (TOS) 中列出的加拿大禁止業務類型清單。
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銀行帳戶要求：您的銀行帳戶必須符合以下要求，才能連結至 Shopify Payments：
- 銀行帳戶為加拿大銀行的支票存款帳戶。
- 如果您的支付款項幣別為加幣，則銀行帳戶必須為加幣帳戶。
- 如果您的支付款項幣別為美元，則銀行帳戶必須為美元帳戶，並且位於加拿大或美國的金融機構。
- 銀行帳戶符合媒體交換自動轉帳 (ACH) 的資格。
個人資訊要求：為了遵循法規要求和防止金融犯罪，您必須提供自己和您商家的相關資訊，包括建立 Shopify Payments 帳戶的個人、相關商家，以及擁有或控制該商家的個人詳細資訊。請務必確保證明文件清晰正確、及時更新，且內容沒有錯誤或錯別字。
收集個人資訊的目的
收集個人資訊是識別 Shopify Payments 商家用戶的必要作業，也是遵循法規要求的必備條件。這有助於防止洗錢、資助恐怖主義和其他金融犯罪。隨著法規不斷演變，Shopify 及合作夥伴可能會要求您提供更多資訊以確保符合法規要求。在您 Shopify Payments 帳戶的有效期間內，我們隨時都可能進行這些審核作業。
必要資訊
Shopify 必須收集的個人資訊因國家/地區不同而有所差異。就加拿大而言，商家通常需提供下列詳細資訊：
- 建立 Shopify Payments 帳戶的人員。
- 與 Shopify Payments 帳戶相關聯的商家。
- 實質擁有或控管商家的人員，包括擁有商家法定簽字權的商家擁有人或高階主管。
可接受的證明文件類型
為協助完成驗證過程，您必須提供特定證明文件來驗證您的個人資訊，在某些情況下還需要提供您的商家資訊。以下證明文件類型適用於加拿大的個人和商家。
身分證明文件
- 護照：這是首選的身分證明文件 (如適用)
- 駕照：需要正反面掃描
- 永久居民證
- 省或地區級別的附照片身分證：需要正反面掃描
- 印地安人身分證
地址證明文件
- 駕照：需要正反面掃描
- 省或地區級別的附照片身分證：需要正反面掃描
- 銀行對帳單
- 水電帳單
- 投資帳戶對帳單
- 房屋稅籍證明
- 保險文件
公司/實體證明文件
所有類型的法律實體可能需要提交以下證明文件：
- 公司登記報告
- 有效公司狀況證明
- 由審計事務所簽署的已發布年報
- 市、省、地區或聯邦政府的評估信函或通知
合夥公司可能需要提交以下證明文件：
- 合夥公司協議
- 合夥公司註冊
- 公司章程
- 營業執照
非營利組織可能需要提交以下證明文件：
- 公司章程
- 營業執照
- 確認組織層級授權的簽署決議
立案慈善機構可能需要提交以下證明文件：
- 加拿大稅務局核發的慈善機構立案通知
- 慈善機構資訊申報表 (表格 T3010)
- 立案慈善機構基本資訊報告
- 官方捐款收據
- 加拿大稅務局核發以確認註冊狀態的證明文件。
關係證明文件
若要進行董事身分驗證，您可能需要提交以下證明文件：
- 公司登記報告：這是首選的證明文件形式
- 有效公司狀況證明
- 由審計事務所簽署的已發布年報：日期在 12 個月內
- 市、省、地區或聯邦政府的評估信函或通知。
若要進行非營利組織的董事身分驗證，您可能需要提交以下證明文件：
- 公司章程
- 確認組織層級授權的簽署決議
- 營業執照。
確保證明文件的合規性
提供您的證明文件時，請確保文件符合必要條件。請參閱下列指引以確保合規性：
- 準確性和有效性：確保證明文件中的資訊正確且有效。
- 清晰易讀：確保證明文件清晰可讀，且字型大小適合閱讀。
- 完整性：提供所有必要詳細資訊，並確保所有資訊清晰可見。如果證明文件經過裁剪，請確保所有重要資訊在裁剪後仍然清晰可見。
- 一致性：確保證明文件上的資訊與當初設定帳戶時所提供的資訊相符。
- 最新版本：請盡可能將證明文件更新至最新資料版本。
- 內容無誤：仔細檢查證明文件，確認內容沒有任何錯誤或錯別字
- 避免複製：盡可能提交證明文件的原始照片，避免進行掃描或複製。如果證明文件是以數位方式核發，請提交原始且未更改的 PDF。
稅務申報
商家必須遵守所有適用的規範，包括稅務申報。視所在管轄區而定，Shopify Payments 可能也必須向當地稅務機關申報您的銷售。