在加拿大使用 Shopify Payments 的要求
在加拿大使用 Shopify Payments 之前，您必須先瞭解全部所需提供的資訊。這些要求旨在遵循法規和防止金融犯罪。在本文中，您可以找到向您收集這些詳細資訊的目的、可接受的證明文件類型，以及確保證明文件符合必要條件的指引。
您需要上傳文件來驗證您所提供的資訊。
在加拿大使用 Shopify Payments 的要求概述
您必須符合以下要求，才能在加拿大使用 Shopify Payments：
符合資格的企業類型：某些類型的企業和服務無法使用 Shopify Payments。若要確定您的業務是否符合資格，請參閱 Shopify Payments 服務條款 (TOS) 中列出的加拿大禁止業務類型清單。
銀行帳戶要求：您的銀行帳戶必須符合以下要求，才能連結至 Shopify Payments： - 銀行帳戶為加拿大銀行的支票存款帳戶。 - 如果您的支付款項幣別為加幣，則銀行帳戶必須為加幣帳戶。 - 如果您的支付款項幣別為美元，則銀行帳戶必須為美元帳戶，並且位於加拿大或美國的金融機構。 - 銀行帳戶符合媒體交換自動轉帳 (ACH) 的資格。
資訊要求：為了遵循法規要求和防止金融犯罪，您必須提供自己和您商家的相關資訊，包括建立 Shopify Payments 帳戶的個人、相關商家，以及擁有或控制該商家的個人詳細資訊。請務必確保證明文件清晰正確、最新，且內容沒有錯誤。
收集個人資訊的目的
收集資訊是識別 Shopify Payments 個人和商家使用者的必要作業，也是遵循法規要求的必備條件。這有助於防止洗錢、資助恐怖主義和其他金融犯罪。隨著法規不斷演變，Shopify 及合作夥伴可能會要求您提供更多資訊以確保符合法規要求。您可以在所需提供的資訊中查看進一步的指引。
加拿大的 Shopify Payments 使用 Stripe 作為付款處理商。Stripe 是受監管的金融服務業者，必須依照加拿大《犯罪所得 (洗錢) 及恐怖分子資金籌集法》(PCMLTFA) 及相關法規的要求，履行特定的資料收集和驗證義務。
必填資訊
Shopify 必須收集的資訊因國家/地區不同而有所差異。就加拿大而言，商家通常須提供下列詳細資訊：
- 建立 Shopify Payments 帳戶的人員。
- 與 Shopify Payments 帳戶相關聯的商家。
- 實質擁有或控管商家的人員，包括擁有商家法定簽字權的商家擁有人或高階主管。
- 商家的董事
可接受的證明文件類型
為協助完成驗證過程，您必須提供特定證明文件來驗證您的個人和商家資訊。以下證明文件類型適用於加拿大的個人和商家。
身分證明文件
當提交地址文件時，必須包括您的完整法定名稱、您新增至 Shopify Payments 個檔中的個人地址，且文件必須在有效日期內。如果您使用文件來驗證您的身分，則不能使用同一份文件來驗證您的地址。
以下是在加拿大使用 Shopify Payments 時接受的身分證明文件：
- 護照 (此為優先採用的身分證明文件)
- 駕照 (需要正反面照片)
- 永久居民證
- 省或地區級別的附照片身分證 (需要正反面照片)
- 印地安人身分證
在適用情況下，您還可以上傳包含有效附照片身分證件的自拍照來確認身分。
地址證明文件
當提交地址文件時，必須包括您的完整法定名稱、您新增至 Shopify Payments 個檔中的個人地址，且必須在有效日期內。如果使用文件來驗證您的身份，則不能使用同一份文件來驗證您的地址。
以下是在加拿大使用 Shopify Payments 時可接受的公司或實體證明文件：
- 駕照 (需要正反面照片)
- 省或地區級別的附照片身分證 (需要正反面照片)
- 水電帳單 (日期必須在過去 6 個月內)
- 投資帳戶對帳單 (日期必須在過去 6 個月內)
- 房屋稅籍證明 (日期必須在過去 6 個月內)
- 保險文件 (日期必須在過去 6 個月內)
- 銀行對帳單 (日期必須在過去 6 個月內)
公司證明文件
若要驗證您的公司或實體詳情，您需要提交政府核發的文件，其中須清楚顯示您的法律實體名稱和營業地址。以下是一些常用文件的範例：
- 來自市政府、省政府、地方政府或聯邦政府的有效證明文件。
- 加拿大稅務局評稅或重新評稅通知。通知書的日期必須為過去 12 個月內。
- 聯邦機構核發的公司資料報告
- 合夥公司註冊或協議
立案慈善機構可能需要提交以下證明文件：
- 加拿大稅務局核發的慈善機構立案通知
- 慈善機構資訊申報表 (表格 T3010)
- 立案慈善機構基本資訊報告
- 加拿大稅務局核發以確認註冊狀態的證明文件
董事文件
若要驗證您的企業或實體的董事身分，您需要提交政府核發的文件，其中須顯示您的法律實體名稱和所有董事的姓名。以下是一些常用文件的範例：
- 來自市政府、省政府、地方政府或聯邦政府的有效證明文件
- 聯邦核發的公司資料報告
- 公司設立章程，如表格 1
- 董事變更通知，如表格 6、表格 4006 或表格 3006
部分省級政府會提供該地區專屬的公司摘要文件。提交這些文件時，您必須確保其中顯示公司名稱和董事姓名。以下是一些省份特定文件的範例：
- 安大略省概況報告
- 魁北克省企業級註冊文件
- 不列顛哥倫比亞省公司摘要
- 亞伯達省公司登記文件
非營利組織和已登記的慈善機構可能需要提交以下文件：
- 董事會會議記錄/決議。此類文件的日期必須為 12 個月內。
- 開戶董事會決議。
確保證明文件的合規性
提供您的證明文件時，請確保文件符合必要條件。請參閱下列指引以確保合規性：
- 準確性和有效性：確保證明文件中的資訊正確且有效。
- 清晰易讀：確保證明文件清晰可讀，且字型大小適合閱讀。
- 完整性：提供所有必要的詳細資訊並確保所有資訊可見。請勿裁剪、刪改或編輯您的文件。
- 一致性：確保證明文件上的資訊與當初設定帳戶時所提供的資訊相符。
- 最新版本：請上傳更新至最新資料版本的證明文件。
- 內容無誤：仔細檢查證明文件，確認內容沒有任何錯誤或錯別字
- 避免複製：盡可能提交證明文件的原始照片，避免進行掃描或複製。如果證明文件是以數位方式核發，請提交原始且未更改的 PDF。
稅務申報
您必須遵守所有適用的規範，包括稅務申報。視所在管轄區而定，Shopify Payments 可能也必須向當地稅務機關申報您的銷售。