在加拿大使用 Shopify Payments 的要求

您必須先瞭解個人資訊要求，才能在加拿大使用 Shopify Payments。這些要求旨在遵循法規和防止金融犯罪。在本文中，您可以找到收集個人資訊的目的、可接受的證明文件類型，以及確保證明文件符合必要條件的指引。

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在加拿大使用 Shopify Payments 的要求概述

您必須符合以下要求，才能在加拿大使用 Shopify Payments：

符合資格的業務類型：某些業務和服務類型不允許使用 Shopify Payments。若要確定您的業務是否符合資格，請參閱 Shopify Payments 服務條款 (TOS) 中列出的加拿大禁止業務類型清單。
銀行帳戶要求：您的銀行帳戶必須符合以下要求，才能連結至 Shopify Payments：
- 銀行帳戶為加拿大銀行的支票存款帳戶。
- 如果您的支付款項幣別為加幣，則銀行帳戶必須為加幣帳戶。
- 如果您的支付款項幣別為美元，則銀行帳戶必須為美元帳戶，並且位於加拿大或美國的金融機構。
- 銀行帳戶符合媒體交換自動轉帳 (ACH) 的資格。
個人資訊要求：為了遵循法規要求和防止金融犯罪，您必須提供自己和您商家的相關資訊，包括建立 Shopify Payments 帳戶的個人、相關商家，以及擁有或控制該商家的個人詳細資訊。請務必確保證明文件清晰正確、及時更新，且內容沒有錯誤或錯別字。

收集個人資訊的目的

收集個人資訊是識別 Shopify Payments 商家用戶的必要作業，也是遵循法規要求的必備條件。這有助於防止洗錢、資助恐怖主義和其他金融犯罪。隨著法規不斷演變，Shopify 及合作夥伴可能會要求您提供更多資訊以確保符合法規要求。在您 Shopify Payments 帳戶的有效期間內，我們隨時都可能進行這些審核作業。

必要資訊

Shopify 必須收集的個人資訊因國家/地區不同而有所差異。就加拿大而言，商家通常需提供下列詳細資訊：

建立 Shopify Payments 帳戶的人員。
與 Shopify Payments 帳戶相關聯的商家。
實質擁有或控管商家的人員，包括擁有商家法定簽字權的商家擁有人或高階主管。

可接受的證明文件類型

為協助完成驗證過程，您必須提供特定證明文件來驗證您的個人資訊，在某些情況下還需要提供您的商家資訊。以下證明文件類型適用於加拿大的個人和商家。

身分證明文件

護照：這是首選的身分證明文件 (如適用)
駕照：需要正反面掃描
永久居民證
省或地區級別的附照片身分證：需要正反面掃描
印地安人身分證

地址證明文件

駕照：需要正反面掃描
省或地區級別的附照片身分證：需要正反面掃描
銀行對帳單
水電帳單
投資帳戶對帳單
房屋稅籍證明
保險文件

公司/實體證明文件

所有類型的法律實體可能需要提交以下證明文件：

公司登記報告
有效公司狀況證明
由審計事務所簽署的已發布年報
市、省、地區或聯邦政府的評估信函或通知

合夥公司可能需要提交以下證明文件：

合夥公司協議
合夥公司註冊
公司章程
營業執照

非營利組織可能需要提交以下證明文件：

公司章程
營業執照
確認組織層級授權的簽署決議

立案慈善機構可能需要提交以下證明文件：

加拿大稅務局核發的慈善機構立案通知
慈善機構資訊申報表 (表格 T3010)
立案慈善機構基本資訊報告
官方捐款收據
加拿大稅務局核發以確認註冊狀態的證明文件。

關係證明文件

若要進行董事身分驗證，您可能需要提交以下證明文件：

公司登記報告：這是首選的證明文件形式
有效公司狀況證明
由審計事務所簽署的已發布年報：日期在 12 個月內
市、省、地區或聯邦政府的評估信函或通知。

若要進行非營利組織的董事身分驗證，您可能需要提交以下證明文件：

公司章程
確認組織層級授權的簽署決議
營業執照。

確保證明文件的合規性

提供您的證明文件時，請確保文件符合必要條件。請參閱下列指引以確保合規性：

準確性和有效性：確保證明文件中的資訊正確且有效。
清晰易讀：確保證明文件清晰可讀，且字型大小適合閱讀。
完整性：提供所有必要詳細資訊，並確保所有資訊清晰可見。如果證明文件經過裁剪，請確保所有重要資訊在裁剪後仍然清晰可見。
一致性：確保證明文件上的資訊與當初設定帳戶時所提供的資訊相符。
最新版本：請盡可能將證明文件更新至最新資料版本。
內容無誤：仔細檢查證明文件，確認內容沒有任何錯誤或錯別字
避免複製：盡可能提交證明文件的原始照片，避免進行掃描或複製。如果證明文件是以數位方式核發，請提交原始且未更改的 PDF。

稅務申報

商家必須遵守所有適用的規範，包括稅務申報。視所在管轄區而定，Shopify Payments 可能也必須向當地稅務機關申報您的銷售。