Requisiti di Shopify Payments per il Canada

Per utilizzare Shopify Payments in Canada, devi prima comprendere i requisiti relativi ai dati personali. Tali requisiti sono in vigore per la conformità alle normative e la prevenzione dei reati finanziari. In questo articolo troverai informazioni sullo scopo della raccolta dei dati personali e sui tipi di documenti accettati, nonché indicazioni per far sì che la tua documentazione soddisfi i criteri necessari.

Panoramica dei requisiti per Shopify Payments in Canada

Prima di poter utilizzare Shopify Payments in Canada, assicurati di soddisfare i seguenti requisiti:

• Tipi di attività commerciali idonei: alcuni tipi di attività commerciali e servizi non sono autorizzati a utilizzare Shopify Payments. Per determinare se la tua attività commerciale è idonea, consulta l'elenco dei tipi di attività vietate per il Canada delineato nei Termini e condizioni del servizio di Shopify Payments.

• Requisiti del conto bancario: il tuo conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima di poter essere collegato a Shopify Payments:

  • Il conto bancario è un conto corrente presso una banca in Canada.
  • Se la tua valuta di accredito è CAD, il conto bancario deve essere in valuta CAD.
  • Se la tua valuta di accredito è USD, il conto bancario deve essere in valuta USD e appartenente a un istituto finanziario canadese o americano.
  • Il conto bancario è abilitato ai trasferimenti ACH.

• Requisiti per i dati personali: per soddisfare i requisiti normativi e prevenire reati finanziari dovrai fornire informazioni su di te e sulla tua attività commerciale. Questo include i dettagli sulla persona che crea l'account Shopify Payments, l'attività commerciale associata e le persone che possiedono o controllano l'attività. Assicurati che la documentazione sia chiara, corretta, aggiornata e priva di errori o errori di battitura.

Scopo della raccolta dei dati personali

La raccolta dei dati personali è necessaria per identificare i merchant che utilizzano Shopify Payments e per soddisfare i requisiti normativi. Questo contribuisce a prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri reati finanziari. Con l'evolversi delle normative, Shopify e i suoi partner potrebbero richiederti informazioni aggiuntive per garantire la conformità. Queste verifiche possono avvenire in qualsiasi momento della durata dell'account Shopify Payments.

Informazioni richieste

I dati personali che devono essere raccolti da Shopify variano da paese a paese. Nel caso del Canada, in genere sono necessari i seguenti dettagli:

• La persona che crea l'account Shopify Payments.
• L'azienda associata all'account Shopify Payments.
• Le persone che possiedono o controllano effettivamente l'attività commerciale, incluso il titolare dell'azienda o un dirigente senior autorizzato a firmare documenti legali.

Tipi di documenti accettabili

Per facilitare la procedura di verifica, dovrai fornire alcuni documenti per convalidare i tuoi dati personali e, in alcuni casi, le informazioni della tua attività commerciale. Per le persone e le attività commerciali del Canada si accettano i seguenti tipi di documenti.

Documenti di identità

• Passaporto: si tratta del documento d'identità preferito, se disponibile
• Patente di guida: fornire scansioni fronte/retro
• Titolo di residenza permanente
• Carta d'identità provinciale o territoriale con foto: fornire scansioni fronte/retro
• Certificato dell'Indian Status card

 Documenti per l'indirizzo

• Patente di guida: fornire scansioni fronte/retro
• Carta d'identità provinciale o territoriale con foto: fornire scansioni fronte/retro
• Estratto conto bancario
• Bolletta di un'utenza
• Estratto conto investimenti
• Dichiarazione di imposte di proprietà
• Documenti assicurativi

Documenti azienda/persona giuridica

A tutti i tipi di persone giuridiche potrebbe essere richiesto di inviare i seguenti documenti:

• Report del profilo aziendale
• Certificato di stato aziendale attivo
• Report annuale pubblicato e firmato da una società di audit
• Lettera o avviso di accertamento dell'amministrazione municipale, provinciale, territoriale o del governo federale

Per le partnership, potrebbe essere necessario inviare la seguente documentazione:

• Accordo di partenariato
• Registrazione della partnership
• Statuto sociale
• Licenza commerciale

Per le organizzazioni senza scopo di lucro, potrebbe essere necessario inviare la seguente documentazione:

• Statuto sociale
• Licenza commerciale
• Delibera firmata che conferma l'autorizzazione a livello organizzativo

Per gli enti di beneficenza registrati, potrebbe essere necessario inviare la seguente documentazione:

• Avviso di registrazione dell'ente di beneficenza emesso dall'Agenzia delle entrate canadese
• Dichiarazione di informazioni dell'ente di beneficenza (modulo T3010)
• Resoconto informativo di base dell'ente di beneficenza registrato
• Ricevute ufficiali delle donazioni
• Documento emesso dall'Agenzia delle entrate canadese a conferma dello stato della registrazione

Documentazione sui rapporti

Per la verifica della dirigenza, potrebbe essere necessario inviare la seguente documentazione:

• Visura camerale: si tratta della forma di documentazione preferita
• Certificato di stato aziendale attivo
• Report annuale pubblicato e firmato da una società di audit: risalente a un massimo di 12 mesi fa
• Lettera o avviso di accertamento dall'amministrazione municipale, provinciale, territoriale o dal governo federale.

Per la verifica della dirigenza per le organizzazioni senza scopo di lucro, potrebbe essere necessario inviare la seguente documentazione:

• Statuto sociale
• Delibera firmata che conferma l'autorizzazione a livello organizzativo
• Licenza commerciale.

Rispetto della conformità della documentazione

Quando fornisci i tuoi documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Attieniti alle seguenti linee guida per garantire la conformità:

• Precisione e validità: assicurati che le informazioni riportate sui tuoi documenti siano corrette e valide.
• Chiarezza e leggibilità: assicurati che i tuoi documenti siano chiari e sufficientemente grandi per poter essere letti.
• Completezza: fornisci tutti i dettagli necessari e assicurati che tutte le informazioni siano visibili. Se un documento è stato ritagliato, assicurati che tutte le informazioni importanti rimangano visibili nella parte conservata.
• Coerenza: assicurati che le informazioni riportate sui tuoi documenti corrispondano alle informazioni fornite durante la procedura di configurazione dell'account.
• Valuta: mantieni i tuoi documenti aggiornati con i dati più recenti possibili.
• Assenza di errori: controlla la presenza di errori o errori di battitura nei documenti.
• Evita le copie: invia fotografie originali dei tuoi documenti quando possibile, evitando la scansione o la copia. Se i tuoi documenti sono stati emessi in formato digitale, invia il PDF originale e inalterato.

Resoconti fiscali

In qualità di merchant, sei tenuto a rispettare tutte le normative applicabili, incluse quelle sui resoconti fiscali. A seconda della tua giurisdizione, anche Shopify Payments potrebbe essere tenuta a fornire il resoconto delle tue vendite alle autorità fiscali locali.