Requisiti per l'utilizzo di Shopify Payments in Canada

Per utilizzare Shopify Payments in Canada, devi prima comprendere i requisiti relativi ai dati personali. Tali requisiti sono in vigore per la conformità alle normative e la prevenzione dei reati finanziari. In questo articolo troverai informazioni sullo scopo della raccolta dei dati personali e sui tipi di documenti accettati, nonché indicazioni per far sì che la tua documentazione soddisfi i criteri necessari.

Panoramica dei requisiti per Shopify Payments in Canada

Prima di poter utilizzare Shopify Payments in Canada, assicurati di soddisfare i seguenti requisiti:

• Tipi di attività commerciali idonei: alcuni tipi di attività commerciali e servizi non sono autorizzati a utilizzare Shopify Payments. Per determinare se la tua attività commerciale è idonea, consulta l'elenco dei tipi di attività vietate per il Canada delineato nei Termini e condizioni del servizio di Shopify Payments.

• Requisiti del conto bancario: il tuo conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima di poter essere collegato a Shopify Payments:

  • Il conto bancario è un conto corrente presso una banca in Canada.
  • Se la tua valuta di accredito è CAD, il conto bancario deve essere in valuta CAD.
  • Se la tua valuta di accredito è USD, il conto bancario deve essere in valuta USD e appartenente a un istituto finanziario canadese o americano.
  • Il conto bancario è idoneo ai trasferimenti ACH (Automated Clearing House).

• Requisiti per i dati personali: per soddisfare i requisiti normativi e prevenire reati finanziari dovrai fornire informazioni su di te e sulla tua attività commerciale. Questo include i dettagli sulla persona che crea l'account Shopify Payments, l'attività commerciale associata e le persone che possiedono o controllano l'attività. Assicurati che la documentazione sia chiara, corretta, aggiornata e priva di errori o errori di battitura.

Scopo della raccolta dei dati personali

La raccolta dei dati personali è necessaria per identificare i merchant che utilizzano Shopify Payments e per soddisfare i requisiti normativi. Questo contribuisce a prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri reati finanziari. Con l'evolversi delle normative, Shopify e i suoi partner potrebbero richiederti informazioni aggiuntive per garantire la conformità. Queste verifiche possono avvenire in qualsiasi momento della durata dell'account Shopify Payments.

Informazioni richieste

I dati personali che devono essere raccolti da Shopify variano da paese a paese. Nel caso del Canada, in genere sono necessari i seguenti dettagli:

• La persona che crea l'account Shopify Payments.
• L'azienda associata all'account Shopify Payments.
• Le persone che possiedono o controllano effettivamente l'attività commerciale, incluso il titolare dell'azienda o un dirigente senior autorizzato a firmare documenti legali.

Tipi di documenti accettabili

Per facilitare la procedura di verifica, dovrai fornire alcuni documenti per convalidare i tuoi dati personali e, in alcuni casi, le informazioni della tua attività commerciale. Per le persone e le attività commerciali del Canada si accettano i seguenti tipi di documenti.

Documenti di identità

• Passaporto: si tratta del documento d'identità preferito, se disponibile
• Patente di guida: fornire scansioni fronte/retro
• Titolo di residenza permanente
• Carta d'identità provinciale o territoriale con foto: fornire scansioni fronte/retro
• Certificato dell'Indian Status card

 Documenti per l'indirizzo

• Patente di guida: fornire scansioni fronte/retro
• Carta d'identità provinciale o territoriale con foto: fornire scansioni fronte/retro
• Estratto conto bancario
• Bolletta di un'utenza
• Estratto conto investimenti
• Dichiarazione di imposte di proprietà
• Documenti assicurativi

Documenti azienda/persona giuridica

A tutti i tipi di persone giuridiche potrebbe essere richiesto di inviare i seguenti documenti:

• Report del profilo aziendale
• Certificato di stato aziendale attivo
• Report annuale pubblicato e firmato da una società di audit
• Lettera o avviso di accertamento dell'amministrazione municipale, provinciale, territoriale o del governo federale

Per le partnership, potrebbe essere necessario inviare la seguente documentazione:

• Accordo di partenariato
• Registrazione della partnership
• Statuto sociale
• Licenza commerciale

Per le organizzazioni senza scopo di lucro, potrebbe essere necessario inviare la seguente documentazione:

• Statuto sociale
• Licenza commerciale
• Delibera firmata che conferma l'autorizzazione a livello organizzativo

Per gli enti di beneficenza registrati, potrebbe essere necessario inviare la seguente documentazione:

• Avviso di registrazione dell'ente di beneficenza emesso dall'Agenzia delle entrate canadese
• Dichiarazione di informazioni dell'ente di beneficenza (modulo T3010)
• Resoconto informativo di base dell'ente di beneficenza registrato
• Ricevute ufficiali delle donazioni
• Documento emesso dall'Agenzia delle entrate canadese a conferma dello stato della registrazione

Documentazione sui rapporti

Nota

Se aggiungi un amministratore al tuo account Shopify Payments, i dati dell'amministratore inserite devono corrispondere alle informazioni sulla documentazione caricata. Se un amministratore è indicato nella documentazione, ma non viene aggiunto al tuo account Shopify Payments, devi aggiungerlo al tuo account. Assegna il ruolo di amministratore solo agli individui indicati come amministratori nella tua documentazione.

Per la verifica della dirigenza, potrebbe essere necessario inviare la seguente documentazione:

• Visura camerale: si tratta della forma di documentazione preferita
• Certificato di stato aziendale attivo
• Report annuale pubblicato e firmato da una società di audit: risalente a un massimo di 12 mesi fa
• Lettera o avviso di accertamento dall'amministrazione municipale, provinciale, territoriale o dal governo federale.

Per la verifica della dirigenza per le organizzazioni senza scopo di lucro, potrebbe essere necessario inviare la seguente documentazione:

• Statuto sociale
• Delibera firmata che conferma l'autorizzazione a livello organizzativo
• Licenza commerciale.

Rispetto della conformità della documentazione

Quando fornisci i tuoi documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Attieniti alle seguenti linee guida per garantire la conformità:

• Precisione e validità: assicurati che le informazioni riportate sui tuoi documenti siano corrette e valide.
• Chiarezza e leggibilità: assicurati che i tuoi documenti siano chiari e sufficientemente grandi per poter essere letti.
• Completezza: fornisci tutti i dettagli necessari e assicurati che tutte le informazioni siano visibili. Se un documento è stato ritagliato, assicurati che tutte le informazioni importanti rimangano visibili nella parte conservata.
• Coerenza: assicurati che le informazioni riportate sui tuoi documenti corrispondano alle informazioni fornite durante la procedura di configurazione dell'account.
• Valuta: mantieni i tuoi documenti aggiornati con i dati più recenti possibili.
• Assenza di errori: controlla la presenza di errori o errori di battitura nei documenti.
• Evita le copie: invia fotografie originali dei tuoi documenti quando possibile, evitando la scansione o la copia. Se i tuoi documenti sono stati emessi in formato digitale, invia il PDF originale e inalterato.

Resoconti fiscali

In qualità di merchant, sei tenuto a rispettare tutte le normative applicabili, incluse quelle sui resoconti fiscali. A seconda della tua giurisdizione, anche Shopify Payments potrebbe essere tenuta a fornire il resoconto delle tue vendite alle autorità fiscali locali.