Requisiti per l'utilizzo di Shopify Payments in Canada

Per utilizzare Shopify Payments in Canada, devi prima capire quali sono le informazioni che ti vengono richieste. Tali requisiti sono in vigore per la conformità alle normative e la prevenzione dei reati finanziari. In questo articolo troverai informazioni sullo scopo della raccolta dei tuoi dati e sui tipi di documenti accettati, nonché indicazioni per far sì che la tua documentazione soddisfi i criteri necessari.

Ti verrà richiesto di caricare i documenti al fine di verificare le informazioni che hai fornito.

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Panoramica dei requisiti per Shopify Payments in Canada

Prima di poter utilizzare Shopify Payments in Canada, assicurati di soddisfare i seguenti requisiti:

Tipi di attività commerciali idonei: alcuni tipi di attività commerciali e servizi non sono autorizzati a utilizzare Shopify Payments. Per determinare se la tua attività commerciale è idonea, consulta l'elenco dei tipi di attività vietate per il Canada delineato nei Termini e condizioni del servizio di Shopify Payments.
Requisiti del conto bancario: il tuo conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima di poter essere collegato a Shopify Payments: - Il conto bancario è un conto corrente presso una banca in Canada. - Se la tua valuta di accredito è CAD, il conto bancario deve essere in valuta CAD. - Se la tua valuta di accredito è USD, il conto bancario deve essere in valuta USD e appartenente a un istituto finanziario canadese o americano. - Il conto bancario è idoneo ai trasferimenti ACH (Automated Clearing House).
Requisiti per le informazioni: per soddisfare i requisiti normativi e prevenire reati finanziari dovrai fornire informazioni su di te e sulla tua attività commerciale. Sono inclusi i dettagli sulla persona che crea l'account Shopify Payments, l'attività commerciale associata e gli individui che possiedono o controllano l'attività. Assicurati che la documentazione sia chiara, corretta, aggiornata e senza errori.

Scopo della raccolta dei dati personali

La raccolta delle informazioni è necessaria per identificare gli individui e le attività commerciali che utilizzano Shopify Payments e per soddisfare i requisiti normativi. Questo contribuisce a prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri reati finanziari. Con l'evolversi delle normative, Shopify e i suoi partner potrebbero richiederti informazioni aggiuntive per garantire la conformità. Puoi trovare ulteriori indicazioni nella sezione informazioni da fornire.

Shopify Payments per il Canada utilizza Stripe come gestore dei pagamenti. Stripe è una società di servizi finanziari regolamentata e deve adempiere a specifici obblighi di raccolta e verifica come richiesto dal Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (PCMLTFA) e dalle normative associate in Canada.

Informazioni obbligatorie

Le informazioni che Shopify deve raccogliere variano in base al paese. Nel caso del Canada, in genere sono necessari i seguenti dettagli:

La persona che crea l'account Shopify Payments.
L'azienda associata all'account Shopify Payments.
Le persone che possiedono o controllano effettivamente l'attività commerciale, incluso il titolare dell'azienda o un dirigente senior autorizzato a firmare documenti legali.
Amministratori dell'attività commerciale

Tipi di documenti accettabili

Per facilitare la procedura di verifica, dovrai fornire alcuni documenti per convalidare i tuoi dati personali e le informazioni della tua attività commerciale. Per i privati e le attività commerciali che si trovano in Canada si accettano i seguenti tipi di documenti.

Documenti d'identità

Quando invii documenti per l'indirizzo, essi devono contenere il tuo nome legale completo e l'indirizzo personale che aggiungi al tuo profilo Shopify Payments; inoltre, il documento deve rientrare nel periodo di validità indicato. Se utilizzi un documento per verificare la tua identità, non puoi utilizzare lo stesso documento per verificare il tuo indirizzo.

I seguenti documenti di identità sono accettati quando si utilizza Shopify Payments in Canada:

Passaporto (questo è il documento di identità preferito)
Patente di guida (sono richieste fotografie del fronte e del retro)
Titolo di residenza permanente
Carta d'identità provinciale o territoriale con foto (sono richieste fotografie del fronte e del retro)
Certificato dell'Indian Status card

Quando l'opzione è disponibile, puoi anche confermare la tua identità caricando un selfie con un documento d'identità con fotografia valido.

Documenti di indirizzo

Quando invii i documenti per l'indirizzo, questi devono includere il tuo nome legale completo, l'indirizzo personale che hai aggiunto al tuo profilo Shopify Payments e devono essere in corso di validità. Se un documento viene utilizzato per verificare la tua identità, non puoi utilizzare lo stesso documento per verificare il tuo indirizzo.

Di seguito sono elencati i documenti aziendali o di persona giuridica accettati per l'utilizzo di Shopify Payments in Canada:

Patente di guida (sono richieste fotografie del fronte e del retro)
Carta d'identità provinciale o territoriale con foto (sono richieste fotografie del fronte e del retro)
Bolletta (deve essere datata entro gli ultimi 6 mesi)
Estratto conto degli investimenti (deve essere datato negli ultimi 6 mesi)
Estratto dell'imposta sulla proprietà (deve essere datato negli ultimi 6 mesi)
Documenti assicurativi (devono essere datati negli ultimi 6 mesi)
Estratto conto bancario (deve essere datato negli ultimi 6 mesi)

Documenti aziendali

Per verificare i dati della tua azienda o entità, devi inviare un documento rilasciato dal governo che riporti chiaramente il nome della persona giuridica e l'indirizzo aziendale. Di seguito sono riportati alcuni esempi dei documenti tipicamente utilizzati:

Lettere o documenti validi emessi dall'amministrazione municipale, provinciale, territoriale o del governo federale.
Avviso di valutazione o rivalutazione dell'Agenzia delle Entrate del Canada. Questi documenti devono essere datati negli ultimi 12 mesi.
Report del profilo aziendale emessi a livello federale
Registrazione o accordi di partnership

Per gli enti di beneficenza registrati, potrebbe essere necessario inviare la seguente documentazione:

Avviso di registrazione dell'ente di beneficenza emesso dall'Agenzia delle entrate canadese
Dichiarazione di informazioni dell'ente di beneficenza (modulo T3010)
Resoconto informativo di base dell'ente di beneficenza registrato
Documento emesso dall'Agenzia delle entrate canadese a conferma dello stato della registrazione

Documenti di direzione

Per verificare i membri della dirigenza della tua azienda o entità, devi presentare un documento rilasciato dal governo che riporti il tuo nome di persona giuridica e i nomi di tutti i tuoi direttori. Di seguito sono riportati alcuni esempi dei documenti tipicamente utilizzati:

Lettere o documenti validi emessi dall'amministrazione municipale, provinciale, territoriale o del governo federale
Report del profilo aziendale emessi a livello federale
Statuto sociale, come il Modulo 1
Avviso di cambio dei direttori, come Modulo 6, Modulo 4006 o Modulo 3006

Alcune amministrazioni provinciali forniscono una documentazione di riepilogo aziendale specifica per la relativa area geografica. Quando si presentano questi documenti, è necessario assicurarsi che riportino la ragione sociale e i nomi dei direttori. Di seguito alcuni esempi di documenti specifici per provincia:

Rapporto sul profilo aziendale dell'Ontario
Documenti per il Registro delle aziende del Quebec
Riepilogo aziendale della Columbia Britannica
Documenti per la registrazione aziendale dell'Alberta

Per le organizzazioni non profit e gli enti di beneficenza registrati potrebbe essere necessario inviare la seguente documentazione:

Verbali/delibere del Consiglio di Amministrazione. Questi documenti devono essere datati entro 12 mesi.
Delibere del consiglio di amministrazione per l'apertura del conto.

Rispetto della conformità della documentazione

Quando fornisci i tuoi documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Attieniti alle seguenti linee guida per garantire la conformità:

Precisione e validità: assicurati che le informazioni riportate sui tuoi documenti siano corrette e valide.
Chiarezza e leggibilità: assicurati che i tuoi documenti siano chiari e sufficientemente grandi per poter essere letti.
Completezza: fornisci tutti i dettagli necessari e assicurati che tutte le informazioni siano visibili. Non ritagliare, oscurare o modificare il documento.
Coerenza: assicurati che le informazioni riportate sui tuoi documenti corrispondano alle informazioni fornite durante la procedura di configurazione dell'account.
Valuta: carica documenti che siano aggiornati con i dati più recenti.
Assenza di errori: controlla la presenza di errori o errori di battitura nei documenti.
Evita le copie: invia fotografie originali dei tuoi documenti quando possibile, evitando la scansione o la copia. Se i tuoi documenti sono stati emessi in formato digitale, invia il PDF originale e inalterato.

Resoconti fiscali

È necessario rispettare tutte le normative applicabili, inclusa la rendicontazione fiscale. A seconda della tua giurisdizione, anche Shopify Payments potrebbe essere tenuta a fornire il resoconto delle tue vendite alle autorità fiscali locali.