Vereisten bij het gebruik van Shopify Payments voor Canada

Voordat je Shopify Payments in Canada kunt gebruiken, moet je begrijpen welke informatie we van je vereisen. Deze vereisten zijn van toepassing om te voldoen aan de regelgeving en om financiële misdrijven te voorkomen. In dit artikel lees je waarom deze gegevens van je worden verzameld, welke soorten documenten worden geaccepteerd en hoe je ervoor kunt zorgen dat je documentatie aan de vereiste criteria voldoet.

Je moet documenten uploaden om de door jou verstrekte informatie te verifiëren.

Op deze pagina

Overzicht van vereisten voor Shopify Payments in Canada

Je kunt Shopify Payments in Canada pas gebruiken als je aan de volgende vereisten voldoet:

In aanmerking komende bedrijfstypen: bepaalde typen bedrijven en services mogen geen gebruikmaken van Shopify Payments. Als je wil bepalen of je bedrijf in aanmerking komt, raadpleeg je de lijst met verboden bedrijfstypen voor Canada, die is beschreven in de Servicevoorwaarden van Shopify Payments.
Bankrekeningvereisten: je kunt je bankrekening pas koppelen aan Shopify Payments als deze aan de volgende vereisten voldoet: - De bankrekening is een betaalrekening bij een bank in Canada. - Als je uitbetalingsvaluta CAD is, moet de bankrekening in de valuta CAD zijn. - Als de uitbetalingsvaluta USD is, is de bankrekening ook in USD zijn en geopend bij een Canadese of Amerikaanse financiële instelling. - De bankrekening komt in aanmerking voor Automated Clearing House-overschrijvingen (ACH).
Vereisten voor persoonsgegevens: Om te voldoen aan de wettelijke vereisten en om financiële misdrijven te voorkomen, moet je informatie over jezelf en je bedrijf verstrekken. Dit omvat gegevens over de persoon die het Shopify Payments account aanmaakt, het bijbehorende bedrijf en de personen die eigenaar zijn van of zeggenschap hebben over dat bedrijf. Zorg ervoor dat je documentatie duidelijk, correct, up-to-date en vrij van fouten is.

Doel van het verzamelen van persoonsgegevens

Het verzamelen van informatie is nodig om personen en bedrijven die Shopify Payments gebruiken te identificeren en om te voldoen aan wettelijke vereisten. Dit helpt het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en andere financiële misdrijven voorkomen. Naarmate de regelgeving verandert, kunnen Shopify en haar partners aanvullende informatie van je vragen om de naleving te verzekeren. Hier vind je meer informatie over de informatie die je moet verstrekken.

Shopify Payments voor Canada gebruikt Stripe als betalingsverwerker. Stripe is een gereguleerd geldtransactiekantoor en moet voldoen aan specifieke incasso- en verificatieverplichtingen zoals vereist door de Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (PCMLTFA) en aanverwante regelgeving in Canada.

Vereiste informatie

De gegevens die Shopify verzamelt, variëren van land tot land. In het geval van Canada zijn doorgaans de volgende gegevens vereist:

de persoon die het Shopify Payments-account aanmaakte;
het bedrijf dat is gekoppeld aan het Shopify Payments-account;
de personen die uiteindelijk eigenaar zijn van of controle hebben over het bedrijf, inclusief de bedrijfseigenaar of een senior executive met een wettelijke handtekeningautoriteit.
De directeuren van het bedrijf

Aanvaardbare documenttypes

Om je te helpen bij het verificatieproces, moet je bepaalde documenten overleggen om je persoonlijke en zakelijke gegevens te valideren. De volgende documenttypes zijn aanvaardbaar voor particulieren en bedrijven in Canada.

Identiteitsdocumenten

Wanneer je adresdocumenten indient, moeten deze je volledige officiële naam en het persoonlijke adres bevatten dat je toevoegt aan je Shopify Payments-profiel. Bovendien moeten ze up-to-date zijn. Als je een document gebruikt om je identiteit te verifiëren, dan kun je datzelfde document niet gebruiken om je adres te verifiëren.

Dit zijn de identiteitsdocumenten die bij het gebruik van Shopify Payments in Canada worden geaccepteerd:

Paspoort (dit is het voorkeursidentiteitsdocument)
Rijbewijs (foto's van voor- en achterkant zijn vereist)
Permanent resident card (verblijfsvergunning)
Provinciale of territoriale identiteitskaart met foto (foto's van de voor- en achterkant zijn vereist)
Certificaat van Indian Status-kaart

Indien beschikbaar, kun je je identiteit ook bevestigen door een selfie te uploaden met een geldig identiteitsbewijs met foto.

Adresdocumenten

Wanneer je adresdocumenten indient, moeten deze je volledige officiële naam en het persoonlijke adres bevatten dat je toevoegt aan je Shopify Payments profiel. Bovendien moeten ze up-to-date zijn. Als een document wordt gebruikt om je identiteit te verifiëren, kun je datzelfde document niet gebruiken om je adres te verifiëren.

Hieronder volgen de geaccepteerde bedrijfs- of entiteitsdocumenten bij het gebruik van Shopify Payments in Canada:

Rijbewijs (foto's van voor- en achterkant zijn vereist)
Provinciale of territoriale identiteitskaart met foto (foto's van de voor- en achterkant zijn vereist)
Rekening voor nutsvoorzieningen (moet gedateerd zijn in de afgelopen 6 maanden)
Beleggingsrekeningoverzicht (moet gedateerd zijn in de afgelopen 6 maanden)
Aanslag onroerendezaakbelasting (moet gedateerd zijn in de afgelopen 6 maanden)
Verzekeringsdocumenten (moeten gedateerd zijn in de afgelopen 6 maanden)
Bankafschrift (moet gedateerd zijn in de afgelopen 6 maanden)

Bedrijfsdocumetnen

Om de gegevens van je bedrijf of entiteit te verifiëren, moet je een door de overheid uitgegeven document indienen waarop duidelijk de naam van je juridische entiteit en je bedrijfsadres staan vermeld. Hieronder volgen enkele voorbeelden van de documenten die doorgaans worden gebruikt: Hieronder volgen enkele voorbeelden van de documenten die doorgaans worden gebruikt:

Geldige brieven of documenten van een gemeentelijke, provinciale, territoriale of federale overheid.
Kennisgeving van beoordeling of herbeoordeling van de Canada Revenue Agency. Deze documenten moeten zijn gedateerd binnen de afgelopen 12 maanden.
Door federale eenheid uitgegeven bedrijfsprofielrapporten
Partnerschapsregistratie of overeenkomsten

Mogelijk wordt voor geregistreerde liefdadigheidsinstellingen vereist dat je de volgende documentatie indient:

kennisgeving van registratie van liefdadigheidsinstelling uitgegeven door de Canadian Revenue Agency;
Charity Information Return (Form T3010);
Registered Charity Basic Information report;
document uitgegeven door de Canada Revenue Agency ter bevestiging van de registratiestatus.

Bestuursdocumenten

Om het directeurschap van je bedrijf of entiteit te verifiëren, moet je een door de overheid uitgegeven document indienen met daarop de naam van je juridische entiteit en de namen van al je directeuren. Hieronder volgen enkele voorbeelden van de documenten die doorgaans worden gebruikt:

Geldige brieven of documenten van een gemeentelijke, provinciale, territoriale of federale overheid
Door federale eenheid uitgegeven bedrijfsprofielrapporten
Oprichtingsakte, zoals Formulier 1
Kennisgeving van wijziging van directeur, zoals formulier 6, formulier 4006 of formulier 3006

Sommige provinciale overheden bieden samenvattende bedrijfsdocumentatie die specifiek is voor die regio. Wanneer je deze documenten indient, moet je ervoor zorgen dat ze de bedrijfsnaam en de namen van de bestuurders weergeven. Hieronder volgen enkele voorbeelden van provincie-specifieke documenten:

Ontario Profielrapport
Quebec Enterprise Register Documenten
Bedrijfsoverzicht British Columbia
Alberta Corporate Registratie Documenten

Voor non-profitorganisaties en geregistreerde liefdadigheidsinstellingen is het mogelijk dat je de volgende documentatie moet indienen:

Notulen/resoluties van bestuursvergaderingen. Deze documenten moeten een datum hebben die niet ouder is dan 12 maanden.
Bestuursbesluiten voor het openen van een rekening.

Naleving met betrekking tot documentatie

Zorg er bij het verstrekken van documenten voor dat ze aan de vereiste criteria voldoen. Gebruik de volgende richtlijnen om de naleving te verzekeren:

Nauwkeurigheid en geldigheid: zorg ervoor dat de informatie op de documenten correct en geldig is.
Duidelijkheid en leesbaarheid: zorg ervoor dat de documenten duidelijk en groot genoeg zijn om te lezen.
Volledigheid: verstrek alle noodzakelijke details en zorg ervoor dat alle informatie zichtbaar is. Je mag je document niet bijsnijden, redigeren of bewerken.
Consistentie: zorg ervoor dat de informatie op de documenten overeenkomt met de verstrekte informatie tijdens het installatieproces van het account.
Valuta: upload documenten die up-to-date zijn met de meest recente gegevens.
Foutloos: controleer de documenten dubbel op (type)fouten.
Vermijd kopieën: dien waar mogelijk originele foto's van documenten in en vermijd scannen of kopiëren (als de documenten digitaal zijn uitgegeven, dien je de oorspronkelijke, ongewijzigde PDF in).

Belastingaangifte

Hou je aan alle toepasselijke voorschriften, waaronder de belastingaangifte. Afhankelijk van je rechtsgebied kan het zijn dat Shopify Payments ook verplicht is je verkopen te melden aan de belastingdienst.