Krav ved brug af Shopify Payments for Canada

Du skal forstå kravene til de oplysninger, du skal angive, inden du kan bruge Shopify Payments i Canada. Disse krav har til formål at overholde bestemmelser og forebygge økonomisk kriminalitet. I denne artikel kan du finde formålet med indsamlingen af dine personlige oplysninger, typerne af accepterede dokumenter og vejledning til, hvordan du kan sikre, at dine dokumenter opfylder kravene.

Du er forpligtet til at uploade dokumenter for at bekræfte de oplysninger, du angiver.

På denne side

Oversigt over kravene for Shopify Payments i Canada

Du skal sikre dig, at du opfylder følgende krav, inden du kan bruge Shopify Payments i Canada:

Kvalificerede virksomhedstyper: Visse typer virksomheder og tjenester må ikke bruge Shopify Payments. Du kan finde ud af, om din virksomhed er kvalificeret ved at gennemgå listen over forbudte virksomhedstyper for Canada. Du kan finde listen i Servicevilkårene for Shopify Payments.
Krav for bankkonti: Din bankkonto skal opfylde følgende krav, inden du kan knytte den til Shopify Payments: - Bankkontoen er en checkkonto hos en bank i Canada. - Hvis din udbetalingsvaluta er CAD, skal bankkontoen være i valutaen CAD. - Hvis din udbetalingsvaluta er USD, skal din bankkonto være i valutaen USD og være hos et canadisk eller amerikansk pengeinstitut. - Bankkontoen er kvalificeret til ACH-overførsler (Automated Clearing House).
Krav til oplysninger: Du skal angive oplysninger om dig selv og din virksomhed for at overholde de lovmæssige krav og forebygge økonomisk kriminalitet. Dette omfatter oplysninger om den person, der oprettede Shopify Payments-kontoen, den tilknyttede virksomhed og de personer, der ejer eller driver virksomheden. Sørg for, at din dokumentation er tydelig, korrekt, opdateret og ikke indeholder fejl.

Formålet med indsamling af personlige oplysninger

Det er nødvendigt at indsamle oplysninger for at identificere de personer og virksomheder, der bruger Shopify Payments, og for at leve op til lovkravene. Dette hjælper med at forebygge hvidvask, finansiering af terrorisme og anden økonomisk kriminalitet. Hvis reglerne ændres, kan Shopify og dennes partnere være nødt til at anmode dig om yderligere oplysninger for at sikre, at lovgivningen overholdes. Du kan finde yderligere vejledning om de oplysninger, du skal afgive.

Shopify Payments bruger Stripe som betalingsbehandler i Canada. Stripe er underlagt reglerne for Money Service Business (udbydere af pengetjenester) og skal opfylde bestemte forpligtelser til indsamling og verificering ifølge Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (PCMLTFA) og tilknyttede love i Canada.

Påkrævede oplysninger

De oplysninger, som Shopify er forpligtet til at indsamle, varierer fra land til land. I Canada er følgende oplysninger normalt påkrævede:

Den person, der oprettede Shopify Payments-kontoen.
Den virksomhed, der er knyttet til Shopify Payments-kontoen.
De personer, der ejer eller kontrollerer virksomheden, herunder virksomhedsejeren eller et ledende bestyrelsesmedlem med juridisk fuldmagt til at underskrive dokumenter.
Virksomhedens bestyrelsesmedlemmer

Accepterede dokumenttyper

Som en hjælp til verificeringsprocessen skal du indsende visse dokumenter for at validere dine oplysninger om dig og virksomheden. Følgende dokumenttyper accepteres for enkeltpersoner og virksomheder i Canada.

Dokumenter vedrørende identitet

Når du sender adressedokumenter, skal de indeholde dit fulde juridiske navn, den personlige adresse, som du føjer til din Shopify Payments-profil, og, de skal være dateret inden for det accepterede datointerval. Hvis du bruger et dokument til at bekræfte din identitet, kan du ikke bruge det samme dokument til at bekræfte din adresse.

Følgende er de accepterede identitetsdokumenter, når du bruger Shopify Payments i Canada:

Pas (dette er det foretrukne identitetsdokument)
Kørekort (du skal fotografere både kortets forside og bagside)
“Permanent resident card“ (opholdstilladelse)
Id-kort fra provins eller territorium (du skal fotografere både kortets forside og bagside)
“Certificate of Indian Status“-kort

Når det er tilgængeligt, kan du også bekræfte din identitet ved at uploade en selfie med et gyldigt billed-id.

Dokumenter vedrørende adresse

Når du sender adressedokumenter, skal de indeholde dit fulde juridiske navn, den personlige adresse, som du føjer til din Shopify Payments-profil, og, de skal være dateret inden for det accepterede datointerval. Hvis et dokument bruges til at bekræfte din identitet, kan du ikke bruge det samme dokument til at bekræfte din adresse.

Følgende er de accepterede virksomheds- eller identitetsdokumenter, når du bruger Shopify Payments i Canada:

Kørekort (du skal fotografere både kortets forside og bagside)
Id-kort fra provins eller territorium (du skal fotografere både kortets forside og bagside)
Forbrugsregning (skal være dateret inden for de seneste 6 måneder)
Udskrift fra investeringskonto (skal være dateret inden for de seneste seks måneder)
Opgørelse over ejendomsskat (skal være dateret inden for de seneste 6 måneder)
Forsikringsdokumenter (skal være dateret inden for de seneste 6 måneder)
Kontoudskrift (skal være dateret inden for de seneste seks måneder)

Virksomhedsrelaterede dokumenter

For at verificere dine firma- eller enhedsoplysninger skal du sende et offentligt udstedt dokument, som tydeligt viser din juridiske enheds navn og virksomhedsadressen. Følgende er nogle eksempler på de dokumenter, der typisk bruges:

Gyldige breve eller dokumenter fra myndighederne i en kommune, en provins, et territorium eller fra en føderal myndighed.
De canadiske skattemyndigheders årsopgørelse eller ny årsopgørelse. Disse dokumenter skal være dateret inden for de seneste 12 måneder.
Føderalt udstedte rapporter over virksomhedsprofil
Registrering af partnerskab eller aftaler

Registrerede velgørenhedsorganisation: Du kan være forpligtet til at indsende følgende dokumentation:

Erklæring om registrering af velgørenhedsorganisation, der er udstedt af de canadiske skattemyndigheder (Canada Revenue Agency)
“Charity Information Return (Form T3010)”
Rapporten “Registered Charity Basic Information”
Dokument udstedt af de canadiske skattemyndigheder (Canada Revenue Agency), der bekræfter registreringsstatussen

Dokumenter vedrørende ledelsen

For at bekræfte bestyrelsespost for din virksomhed eller enhed skal du sende et offentligt udstedt dokument, som viser din juridiske enheds navn og navnene på alle dine bestyrelsesmedlemmer. Følgende er nogle eksempler på de dokumenter, der typisk bruges:

Gyldige breve eller dokumenter fra myndighederne i en kommune, en provins eller et territorium eller fra en føderal myndighed
Føderalt udstedte virksomhedsprofilrapporter
Vedtægter, f.eks. Form 1
Meddelelse om udskiftning i bestyrelsen, f.eks. Form 6, Form 4006 eller Form 3006

Nogle provinser tilbyder oversigtsdokumentation til virksomheder, der gælder for det pågældende område. Når du indsender disse dokumenter, skal du sikre dig, at de viser virksomhedens navn og direktørnavne. Følgende er nogle eksempler på provinsspecifikke dokumenter:

Ontario-profilrapport
Dokumenter fra Quebecs erhvervsregister
British Columbia-virksomhedsoversigt
Alberta-virksomhedsregistreringsdokumenter

For nonprofitorganisationer og registrerede velgørenhedsorganisationer kan du være forpligtet til at indsende følgende dokumentation:

Referater/beslutninger fra bestyrelsesmøder. Disse dokumenter skal være dateret inden for 12 måneder.
Bestyrelsens beslutninger om åbning af konto.

Sådan sikrer du, at dine dokumenter overholder lovgivningen

Når du indsender dine dokumenter, skal du sørge for, at de opfylder de nødvendige kriterier. Brug følgende vejledning til at sikre, at de overholder lovgivningen:

Nøjagtighed og gyldighed: Sørg for, at oplysningerne i dine dokumenter er korrekte og gyldige.
Tydelighed og læsbarhed: Sørg for, at dine dokumenter er tydelige og store nok til at læse.
Fuldstændighed: Angiv alle nødvendige oplysninger, og sørg for, at alle oplysningerne er synlige. Undlad at beskære, slette eller redigere dit dokument.
Ensartethed: Sørg for, at oplysningerne på dine dokumenter matcher de oplysninger, der blev angivet under kontoens opsætningsproces.
Valuta: Upload opdaterede dokumenter med de nyeste data, der er tilgængelige.
Ingen fejl: Dobbelttjek dine dokumenter for fejl eller stavefejl
Undgå kopier: Indsend originale fotografier af dine dokumenter, når det er muligt, og undgå at scanne eller kopiere dem. Hvis dine dokumenter blev udstedt digitalt, skal du indsende den originale, uændrede PDF-fil.

Rapportering af skat

Du skal overholde alle gældende regler, herunder indberetning af skat. Afhængigt af dit organisatoriske retsområde kan Shopify Payments også være forpligtet til at indberette dit salg til de lokale skattemyndigheder.