Kanada'da Shopify Payments'ı kullanmaya ilişkin gereklilikler

Shopify Payments'ı Kanada'da kullanabilmeniz için kişisel bilgi gerekliliklerini anlamanız gerekir. Bu gereklilikler düzenlemelere uyum ve mali suçları önlemek için vardır. Bu makalede kişisel bilgilerin toplanma amacı, kabul edilen belge türleri ve belgelerinizin gerekli kriterleri karşılamasını sağlamaya yönelik kılavuz verilmiştir.

Kanada'da Shopify Payments'ı kullanmaya ilişkin gerekliliklere genel bakış

Kanada'da Shopify Payments'ı kullanamadan önce aşağıdaki gereklilikleri karşılamalısınız:

• Uygun işletme türleri: Belirli işletme ve hizmet türlerinin Shopify Payments'ı kullanmasına izin verilmez. İşletmenizin uygun olup olmadığını belirlemek üzere Shopify Payments Hizmet Şartları'nda (TOS) listelenen Kanada için yasaklı işletme türleri listesine bakın.

• Banka Hesabı Gereklilikleri: Shopify Payments'a bağlanabilmeniz için banka hesabınızın aşağıdaki gereklilikleri karşılaması gerekir:

  • Banka hesabı, Kanada'daki bir bankada cari hesaptır.
  • Ödeme para biriminiz CAD ise banka hesabının CAD para birimi cinsinden bir hesap olması gerekir.
  • Ödeme para biriminiz USD ise banka hesabınızın USD cinsinden olması ve Kanada veya Amerika'daki bir finans kuruluşunda bulunması gerekir.
  • Banka hesabı, ACH aktarımları için uygundur.

• Kişisel bilgi gereklilikleri: Yasal gerekliliklere uymak ve finansal suçları önlemek için kendiniz ve işletmeniz hakkında bilgi sağlamanız gerekir. Shopify Payments hesabını oluşturan kişi, ilişkili işletme ve işletmenin sahibi veya kontrolünü elinde bulunduran kişiler hakkındaki ayrıntılar buna dahildir. Belgelerinizin net, doğru, güncel ve hatasız olduğundan veya yazım hatası içermediğinden emin olun.

Kişisel bilgilerin toplanma amacı

Kişisel bilgilerin toplanması, Shopify Payments'ı kullanan satıcıları tanımlamak ve mevzuat gerekliliklerine uymak için gereklidir. Bu, kara para aklamanın, terör finansmanının ve diğer mali suçların önlenmesine yardımcı olur. Düzenlemeler geliştikçe Shopify ve iş ortakları, uyumluluğu sağlamak için sizden ek bilgi talep edebilir. Bu incelemeler, Shopify Payments hesabınızın kullanım ömrü boyunca herhangi bir zamanda yapılabilir.

Gerekli bilgiler

Shopify'ın toplaması gereken kişisel bilgiler ülkeden ülkeye farklılık gösterir. Kanada'da genellikle aşağıdaki bilgiler gereklidir:

• Shopify Payments hesabını oluşturan kişi.
• Shopify Payments hesabıyla ilişkili işletme.
• İşletme sahibi veya işletme için yasal imza yetkisine sahip üst düzey bir yönetici de dahil olmak üzere, nihai olarak işletmenin sahibi ya da kontrolünü elinde bulunduran kişiler.

Kabul edilen belge türleri

Doğrulama sürecine yardımcı olmak amacıyla kişisel bilgilerinizi ve bazı durumlarda iş bilgilerinizi doğrulamak için belirli belgeleri sağlamanız gerekir. Aşağıdaki belge türleri Kanada'daki bireyler ve işletmeler için kabul edilebilir.

Kimlik belgeleri

• Pasaport: Mümkün olduğunda bu tercih edilen kimlik belgesidir
• Sürücü belgesi: Ön ve arka yüzünün taramaları gereklidir
• Kalıcı ikamet izni kartı
• İl veya bölge fotoğraflı kimlik kartı: Ön ve arka tarafın taramaları gereklidir
• Hint Durum kartı sertifikası

 Adres belgeleri

• Sürücü belgesi: Ön ve arka yüzünün taramaları gereklidir
• İl veya bölge fotoğraflı kimlik kartı: Ön ve arka tarafın taramaları gereklidir
• Banka hesap özeti
• Hizmet faturası
• Yatırım hesabı özeti
• Emlak vergisi beyanı
• Sigorta Belgeleri

Şirket/varlık belgeleri

Tüm tüzel kişi türlerinin aşağıdaki belgeleri göndermesi gerekebilir:

• Kurumsal profil raporu
• Etkin kurumsal durum belgesi
• Bir denetim firmasının imzaladığı yayımlanmış yıllık rapor
• Belediye, il, bölgesel veya federal hükumetin düzenlediği değerlendirme belgesi ya da bildirimi

İş ortaklıkları için aşağıdaki belgeleri göndermeniz gerekebilir:

• İş ortaklığı anlaşması
• İş ortaklığı kaydı
• Ana sözleşme
• İşletme ruhsatı

Kâr amacı gütmeyen kuruluşlar için aşağıdaki belgeleri göndermeniz gerekebilir:

• Ana sözleşme
• İşletme ruhsatı
• Organizasyon düzeyinde yetkilendirmeyi onaylayan imzalı karar

Kayıtlı yardım kuruluşları için aşağıdaki belgeleri göndermeniz gerekebilir:

• Kanada Vergi Dairesi tarafından verilen yardım kuruluşu kaydı bildirimi
• Charity Information Return (Hayır Kuruluşu Bilgi Beyannamesi) (Form T3010)
• Registered Charity Basic Information (Kayıtlı Hayır Kuruluşu Temel Bilgiler) raporu
• Resmi Bağış Makbuzları
• Kanada Vergi Dairesi tarafından hazırlanmış kayıt durumunu onaylayan belge.

İlişki belgeleri

Yönetim doğrulaması için aşağıdaki belgeleri göndermeniz gerekebilir:

• Corporate Profile Report (Şirket Profili Raporu): Bu, tercih edilen belge biçimidir
• Etkin kurumsal durum belgesi
• Denetim firması tarafından imzalanan yayınlanmış yıllık rapor: 12 aydan eski tarihli
• Belediye, il, bölgesel veya federal hükumetin düzenlediği değerlendirme belgesi ya da bildirimi.

Kâr amacı gütmeyen kuruluşlara yönelik yönetim doğrulaması için aşağıdaki belgeleri göndermeniz gerekebilir:

• Ana sözleşme
• Organizasyon düzeyinde yetkilendirmeyi onaylayan imzalı karar
• İşletme ruhsatı.

Belgelerin uygunluğunu sağlama

Belgelerinizi teslim ederken gerekli özellikleri karşıladıklarından emin olmanız gerekir. Uyumluluğu sağlamak için aşağıdaki yönergeleri kullanın:

• Doğruluk ve geçerlilik: Belgelerinizde yer alan bilgilerin doğru ve geçerli olduğundan emin olun.
• Netlik ve meşrutiyet: Belgelerinizin okunabilecek kadar net ve büyük olduğundan emin olun.
• Eksiksizlik: Gerekli tüm ayrıntıları sağlayın ve tüm bilgilerin görünür olduğundan emin olun. Bir belge kırpıldıysa tüm önemli bilgilerin çerçevede göründüğünden emin olun.
• Tutarlılık: Belgelerinizdeki bilgilerin, hesap ayarlama işlemi sırasında sağlanan bilgilerle eşleştiğinden emin olun.
• Para birimi: Belgelerinizi mümkün olan güncel halde tutun.
• Hatasız: Belgelerinizin herhangi bir hata veya yazım hatası içermediğinden emin olmak için iki kere kontrol edin.
• Kopyalardan kaçının: Mümkün olduğunda belgelerinizin orijinal fotoğraflarını gönderin ve bunları taramaktan veya kopyalamaktan kaçının. Belgeleriniz dijital olarak düzenlenmişse orijinal, değiştirilmemiş PDF'yi gönderin.

Vergi Raporlama

Satıcı olarak vergi raporlama da dahil olmak üzere tüm geçerli düzenlemelere uymanız gerekir. Bulunduğunuz yargı bölgesine bağlı olarak Shopify Payments'ın da satışlarınızı yerel vergi dairelerine bildirmesi gerekebilir.