Wymagania dotyczące korzystania z usługi Shopify Payments w Kanadzie

Przed rozpoczęciem korzystania z Shopify Payments w Kanadzie musisz zapoznać się z wymaganymi informacjami. Wymagania te mają na celu zapewnienie zgodności z przepisami i zapobieganie przestępstwom finansowym. W tym artykule znajdziesz opis celu gromadzenia tych szczegółów, typy akceptowanych dokumentów oraz wskazówki na temat zapewniania zgodności dokumentacji z niezbędnymi kryteriami.

Wymagane jest przesłanie dokumentów w celu weryfikacji podanych informacji.

Przegląd wymagań dotyczących usługi Shopify Payments w Kanadzie

Aby można było korzystać z Shopify Payments w Kanadzie, musisz upewnić się, że spełniasz następujące wymagania:

• Kwalifikujące się typy firm: Niektóre typy firm i usług nie są uprawnione do korzystania z Shopify Payments. Aby ustalić, czy Twoja firma jest uprawniona, zapoznaj się z listą zabronionych typów działalności dla Kanady wymienionych w Warunkach świadczenia usług Shopify Payments.

• Wymagania dotyczące konta bankowego: Twoje konto bankowe musi spełnić następujące wymagania, zanim będzie można je połączyć z usługą Shopify Payments: - Konto bankowe to rachunek bieżący w banku w Kanadzie. - Jeśli walutą wypłaty jest CAD, konto bankowe musi być prowadzone w walucie CAD. - Jeśli walutą wypłaty jest USD, konto bankowe musi być prowadzone w walucie USD, w kanadyjskiej lub amerykańskiej instytucji finansowej. - Konto bankowe kwalifikuje się do przelewów ACH (Automatyczna Izba Rozliczeniowa).

• Wymagania dotyczące informacji: Aby zachować zgodność z wymogami regulacyjnymi i zapobiegać przestępstwom finansowym, musisz podać informacje o sobie i swojej firmie. Obejmują one dane dotyczące osoby tworzącej konto Shopify Payments, powiązanej firmy oraz osób, które są właścicielami firmy lub ją kontrolują. Dokumentacja powinna być klarowna, poprawna, aktualna oraz wolna od błędów.

Cel gromadzenia danych osobowych

Gromadzenie informacji jest niezbędne w celu identyfikacji osób i firm korzystających z usługi Shopify Payments i spełnienia wymogów prawnych. Pomaga zapobiegać praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i innym przestępstwom finansowym. Ze względu na zmienność przepisów firma Shopify i jej partnerzy mogą poprosić Cię o dodatkowe informacje w celu zapewnienia zgodności z przepisami. Dalsze wskazówki znajdziesz w punkcie dotyczącym informacji, które należy podać.

Shopify Payments w Kanadzie korzysta ze Stripe jako podmiotu przetwarzającego płatności. Stripe jest regulowaną firmą świadczącą usługi pieniężne i musi spełniać określone obowiązki w zakresie gromadzenia i weryfikacji zgodnie z Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (PCMLTFA) i powiązanymi przepisami w Kanadzie.

Wymagane informacje

Dane osobowe, które Shopify musi gromadzić, różnią się w zależności od kraju. W przypadku Kanady zazwyczaj wymagane są następujące dane:

• Osoba fizyczna tworząca konto Shopify Payments.
• Firma powiązana z kontem Shopify Payments.
• Osoby fizyczne, które faktycznie posiadają lub kontrolują firmę, np. właściciel firmy lub członek zarządu uprawniony do składania podpisów w imieniu firmy.
• Dyrektorzy firmy

Uznawane typy dokumentów

Aby ułatwić proces weryfikacji, musisz dostarczyć określone dokumenty pozwalające potwierdzić Twoje dane osobowe oraz informacje o firmie. Dla osób fizycznych i firm w Kanadzie akceptowalne są poniższe typy dokumentów.

Dokumenty tożsamości

Przesłane dokumenty adresowe muszą zawierać pełne imię i nazwisko, adres osobisty dodany do profilu Shopify Payments, a dokument musi być opatrzony datą. Jeśli używasz dokumentu do weryfikacji swojej tożsamości, nie możesz użyć tego samego dokumentu do weryfikacji swojego adresu.

Poniżej przedstawiono akceptowane dokumenty tożsamości w przypadku korzystania z Shopify Payments w Kanadzie:

• Paszport (preferowany dokument tożsamości)
• Prawo jazdy (wymagane są zdjęcia przodu i tyłu)
• Karta stałego rezydenta
• Dowód tożsamości ze zdjęciem ważny na terenie prowincji lub terytorium (wymagane są zdjęcia przodu i tyłu)
• Certyfikat pochodzenia indiańskiego

Jeśli jest to możliwe, możesz również potwierdzić swoją tożsamość, przesyłając selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.

Dokumenty adresowe

Przesłane dokumenty adresowe muszą zawierać pełne imię i nazwisko, adres zamieszkania dodany do profilu Shopify Payments oraz być opatrzone datą. Dokument wykorzystany do potwierdzenia Twojej tożsamości nie może być użyty do potwierdzenia Twojego adresu.

Poniżej przedstawiono akceptowane dokumenty firmy lub podmiotu w przypadku korzystania z Shopify Payments w Kanadzie:

• Prawo jazdy (wymagane są zdjęcia przodu i tyłu)
• Dowód tożsamości ze zdjęciem ważny na terenie prowincji lub terytorium (wymagane są zdjęcia przodu i tyłu)
• Rachunek za media (musi być wystawiony w ciągu ostatnich 6 miesięcy)
• Wyciąg z rachunku inwestycyjnego (musi być wystawiony w ciągu ostatnich 6 miesięcy)
• Deklaracja podatku od nieruchomości (musi być wystawiona w ciągu ostatnich 6 miesięcy)
• Dokumenty ubezpieczeniowe (muszą być datowane w ciągu ostatnich 6 miesięcy)
• Wyciąg z konta bankowego (musi być wystawiony w ciągu ostatnich 6 miesięcy)

Dokumenty firmowe

Aby zweryfikować dane firmy lub podmiotu, należy przesłać urzędowy dokument zawierający nazwę podmiotu prawnego i adres firmy. Poniżej przedstawiono kilka przykładów typowych dokumentów:

• Obowiązujące pisma lub dokumenty od władz miejskich, prowincjonalnych, terytorialnych lub federalnych.
• Zawiadomienie Kanadyjskiego Urzędu Skarbowego o oszacowaniu lub ponownym oszacowaniu. Te dokumenty muszą być datowane w ciągu ostatnich 12 miesięcy.
• Raporty federalne dotyczące profilu firmy
• Rejestracja spółki cywilnej lub umowy

W przypadku zarejestrowanych organizacji charytatywnych wymagane może być przedłożenie poniższej dokumentacji:

• Zawiadomienie o rejestracji organizacji charytatywnej wydane przez urząd Canadian Revenue Agency
• Deklaracja informacyjna dotycząca organizacji charytatywnej (formularz T3010)
• Raport zawierający podstawowe informacje o zarejestrowanej organizacji charytatywnej
• Dokument wydany przez urząd Canada Revenue Agency potwierdzający status rejestracji

Dokumenty dotyczące stanowisk zarządczych

Uwaga

Musisz dodać wszystkich dyrektorów swojej firmy do konta Shopify Payments, a wprowadzone informacje o dyrektorze muszą być zgodne z informacjami w przesłanej dokumentacji. Jeśli dyrektor jest wymieniony w Twojej dokumentacji, ale nie jest dodany do Twojego konta Shopify Payments, musisz dodać tego dyrektora do swojego konta. Przypisz rolę dyrektora tylko do osób, które są wymienione jako dyrektorzy w Twojej dokumentacji.

Aby zweryfikować kierownictwo firmy lub podmiotu, należy przedłożyć dokument wydany przez rząd, który zawiera nazwę podmiotu prawnego i nazwiska wszystkich dyrektorów. Poniżej przedstawiono kilka przykładów typowych dokumentów:

• Obowiązujące pisma lub dokumenty od władz miejskich, prowincjonalnych, terytorialnych lub federalnych
• Raporty federalne dotyczące profilu firmy
• Umowa spółki, na przykład formularz 1
• Zawiadomienie o zmianie dyrektorów, takie jak formularz 6, formularz 4006 lub formularz 3006

Niektóre rządy prowincji dostarczają dokumentację profilu przedsiębiorstwa, która jest specyficzna dla danego regionu. Przesyłając te dokumenty, należy upewnić się, że zawierają one nazwę firmy i nazwiska dyrektorów. Poniżej przedstawiono kilka przykładów dokumentów obowiązujących w poszczególnych prowincjach:

• Ontario — raport dotyczący profilu firmy
• Quebec — dokumenty rejestru przedsiębiorstw
• Kolumbia Brytyjska — podsumowanie firmy
• Alberta — dokumenty rejestracyjne przedsiębiorstwa

W przypadku organizacji non-profit i zarejestrowanych organizacji charytatywnych może być wymagane przedłożenie następującej dokumentacji:

• Protokoły/uchwały z posiedzeń zarządu. Te dokumenty muszą być datowane w ciągu 12 miesięcy.
• Uchwały zarządu dotyczące otwarcia konta.

Zapewnienie zgodności dokumentacji z kryteriami

Przekazywane dokumenty powinny spełniać niezbędne kryteria. Skorzystaj z poniższych wytycznych, aby zapewnić zgodność z kryteriami:

• Prawidłowość i ważność: Informacje zawarte w dokumentach powinny być prawidłowe i ważne.
• Przejrzystość i czytelność: Upewnij się, że dokumenty są klarowne, a ich rozmiar zapewnia ich czytelność.
• Kompletność: Podaj wszystkie niezbędne dane i upewnij się, że wszystkie informacje są widoczne. Nie przycinaj, nie utajniaj ani nie edytuj dokumentu.
• Spójność: Upewnij się, że informacje zawarte w dokumentach są spójne z informacjami dostarczonymi podczas procesu konfiguracji konta.
• Waluta: Prześlij aktualne dokumenty, które zawierają najnowsze możliwe dane.
• Bezbłędność: Sprawdź dwukrotnie dokumenty pod kątem błędów lub literówek
• Unikaj kopii: Jeśli to możliwe, prześlij oryginalne dokumenty i unikaj ich skanowania lub kopiowania. Jeśli dokumenty zostały wydane w formie cyfrowej, prześlij oryginalny, niezmieniony plik PDF.

Sprawozdawczość podatkowa

Jako sprzedawca musisz przestrzegać wszystkich obowiązujących przepisów, w tym regulacji dotyczących sprawozdawczości podatkowej. W zależności od jurysdykcji Shopify Payments może być również zobowiązane do zgłaszania sprzedaży lokalnym organom podatkowym.