Krav när du använder Shopify Payments för Kanada

Innan du kan använda Shopify Payments i Kanada måste du vara införstådd med vilka uppgifter du måste tillhandahålla. Dessa krav finns till för att följa regler och förhindra finansiella brott. I den här artikeln kan du läsa om syftet med att samla in dessa uppgifter från dig, vilka typer av dokument som accepteras och vägledning om hur du säkerställer att dokumentationen uppfyller de nödvändiga kriterierna.

Du måste ladda upp dokument för att verifiera informationen du tillhandahåller.

Översikt över kraven för Shopify Payments i Kanada

Innan du kan använda Shopify Payments i Kanada måste du se till att du uppfyller följande krav:

• Berättigade företagstyper: Vissa typer av företag och tjänster får inte använda Shopify Payments. För att avgöra om ditt företag är berättigat kan du se listan över förbjudna företagstyper för Kanada, enligt Shopify Payments användarvillkor.

• Bankkontokrav: Ditt bankkonto måste uppfylla följande krav innan du kan ansluta det till Shopify Payments: - Bankkontot är ett checkkonto hos en bank i Kanada. - Om din utbetalningsvaluta är CAD måste bankkontot vara i CAD-valuta. - Om din utbetalningsvaluta är USD måste bankkontot vara i USD-valuta och finnas hos ett kanadensiskt eller amerikanskt finansinstitut. - Bankkontot är berättigat till överföringar via Automatiserad clearingcentral (Automated Clearing House (ACH)).

• Information som krävs: För att följa myndighetskrav och förhindra finansiella brott måste du tillhandahålla uppgifter om dig själv och ditt företag. Detta inkluderar uppgifter om personen som skapar Shopify Payments-kontot, det tillhörande företaget och de personer som äger eller styr företaget i fråga. Se till att dokumentationen är tydlig, korrekt, uppdaterad och felfri.

Syfte med att samla in personlig information

Insamling av uppgifter är nödvändig för att identifiera personer och företag som använder Shopify Payments och för att följa myndighetskrav. Detta hjälper till att förhindra penningtvätt, finansiering av terrorism och andra finansiella brott. Allt eftersom förordningarna utvecklas kan Shopify och dess partner begära ytterligare information från dig för att säkerställa efterlevnad. Du kan få mer hjälp med vilka uppgifter du måste tillhandahålla.

Shopify Payments för Kanada använder Stripe som betalningsprocessor. Stripe är en reglerad betaltjänstleverantör som måste uppfylla vissa insamlings- och verifieringskrav i enlighet med Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (PCMLTFA) (lag om intäkter för brottslig verksamhet, penningtvätt och terroristfinansiering) och tillhörande bestämmelser i Kanada.

Obligatorisk information

Vilka uppgifter Shopify måste samla in varierar från land till land. I Kanada krävs vanligtvis följande uppgifter:

• Personen som skapar Shopify Payments-kontot.
• Företaget som är kopplat till Shopify Payments-kontot.
• De individer som slutligen äger eller styr företaget, inklusive företagsägaren eller en högre chef med juridisk befogenhet att signera för företagets räkning.
• Verksamhetens styrelsemedlemmar

Godkända dokumenttyper

För att hjälpa till med verifieringsprocessen måste du tillhandahålla vissa dokument för att validera dina personuppgifter och din företagsinformation. Följande dokumenttyper är godkända för privatpersoner och företag i Kanada.

Identitetshandlingar

När du skickar in adressdokument måste de innefatta ditt fullständiga juridiska namn, den personliga adress som du vill lägga till i Shopify Payments-profilen och de måste vara daterade inom det godkända datumintervallet. Om du använder ett dokument för att verifiera din identitet kan du inte använda samma dokument för att verifiera din adress.

Följande identitetshandlingar accepteras när du använder Shopify Payments i Kanada:

• Pass (detta är den föredragna identitetshandlingen)
• Körkort (fotografier av fram- och baksida krävs)
• Kort för permanent invånare
• Provinsiellt eller territoriellt identitetskort med foto (foton av fram- och baksida krävs)
• Kort med intyg på indianstatus

När så är tillgängligt kan du även bekräfta din identitet genom att ladda upp en selfie med ett giltigt foto-ID.

Adresshandlingar

När du skickar in adressdokument måste de innefatta ditt fullständiga juridiska namn, den personliga adress som du vill lägga till i Shopify Payments-profilen och vara daterade inom det godkända datumintervallet. Om ett dokument används för att verifiera din identitet kan du inte använda samma dokument för att verifiera din adress.

Följande dokument accepteras för ett företag eller en juridisk person när du använder Shopify Payments i Kanada:

• Körkort (fotografier av fram- och baksida krävs)
• Provinsiellt eller territoriellt identitetskort med foto (foton av fram- och baksida krävs)
• El-, gas- eller vattenräkning (måste vara daterad inom 6 månader)
• Investeringskontoutdrag (måste vara daterat inom 6 månader)
• Fastighetsskattedeklaration (måste vara daterad inom 6 månader)
• Försäkringsdokument (måste vara daterade inom 6 månader)
• Kontoutdrag (måste vara daterat inom 6 månader)

Företagshandlingar

För att verifiera dina företagsuppgifter behöver du skicka ett offentligt utfärdat dokument som tydligt visar den juridiska personens namn och företagsadress. Följande är några exempel på de dokument som vanligtvis används:

• Giltiga brev eller dokument från en kommunal myndighet, länsmyndighet, territoriell eller federal myndighet.
• Beslut om bedömning eller ombedömning från den kanadensiska skattemyndigheten. Dokumenten måste vara daterade inom de senaste 12 månaderna.
• Federalt utfärdade företagsprofilrapporter
• Partnerskapsregistrering eller -avtal

För registrerade välgörenhetsorganisationer kan du behöva skicka in följande dokumentation:

• Beslut om registrering för välgörenhetsorganisation utfärdad av den kanadensiska skattemyndigheten
• Deklarationsinformation för välgörenhetsorganisation (formulär T3010)
• Grundläggande information om registrerad välgörenhetsorganisation
• Dokument utfärdat av den kanadensiska skattemyndigheten som bekräftar registreringsstatus

Styrelsedokument

Observera

Du måste lägga till alla företagets styrelsemedlemmar i Shopify Payments-kontot och informationen om styrelsemedlemmarna måste matcha informationen i den uppladdade dokumentationen. Om en styrelsemedlem listas i dokumentationen men inte har lagts till i Shopify Payments-kontot så måste du lägga till den styrelsemedlemmen i ditt konto. Tilldela endast rollen styrelsemedlem till personer som listas som styrelsemedlemmar i din dokumentation.

För verifiering av företag och ledning måste du skicka ett offentligt utfärdat dokument som visar den juridiska personens namn och namnen på alla styrelseledamöter. Följande är några exempel på de dokument som vanligtvis används:

• Giltiga brev eller dokument från en kommunal myndighet, länsmyndighet, territoriell eller federal myndighet
• Federalt utfärdade företagsprofilrapporter
• Bolagsordning, såsom formulär 1
• Meddelande om byte av styrelse, såsom formulär 6, formulär 4006 eller formulär 3006

Vissa provinsiella myndigheter har dokumentversioner för företagssammanfattning som är specifika för den regionen. När du skickar in dessa dokument måste du se till att de visar företagsnamnet och styrelseledamöternas namn. Följande är några exempel på provinsspecifika dokument:

• Ontario profilrapport
• Quebec Enterprise Register-doument
• British Columbia företagssammanfattning
• Alberta verksamhetsregistreringsdokument

När det gäller ideella organisationer och registrerade välgörenhetsorganisationer kan du behöva skicka in följande dokumentation:

• Styrelsemötesprotokoll/-beslut. Dessa dokument måste vara daterade inom 12 månader.
• Styrelsebeslut för kontoöppning.

Se till att dokumentationen följs

När du tillhandahåller dina dokument måste du se till att de uppfyller de nödvändiga kriterierna. Använd följande riktlinjer för att säkerställa efterlevnad:

• Exakthet och giltighet: Se till att informationen i dina dokument är korrekt och giltig.
• Tydlighet och läsbarhet: Se till att dina dokument är tydliga och tillräckligt stora för att läsas.
• Fullständighet: Ange alla nödvändiga uppgifter och se till att all information är synlig. Du får inte beskära eller redigera dokumentet.
• Konsekvens: Se till att informationen i dina dokument matchar informationen som tillhandahölls under kontots konfigureringsprocess.
• Valuta: Ladda upp dokument som är aktuella och har senast möjliga uppgifter.
• Felfritt: Dubbelkolla dina dokument för att upptäcka eventuella fel eller stavfel
• Undvik kopior: Skicka in originalfoton av dina dokument när det är möjligt och undvik att skanna eller kopiera dem. Skicka in den ursprungliga, oförändrade PDF-filen om dina dokument utfärdades digitalt.

Skatterapportering

Du är skyldig att följa alla gällande bestämmelser, inklusive skatterapportering. Beroende på din jurisdiktion kan Shopify Payments även vara skyldiga att rapportera din försäljning till de lokala skattemyndigheterna.