Shopify Payments-krav för Kanada

Innan du kan använda Shopify Payments i Kanada måste du vara införstådd med kraven på personlig information. Dessa krav finns till för att följa regler och förhindra finansiella brott. I den här artikeln kan du hitta syftet med att samla in personlig information, vilka typer av dokument som accepteras och vägledning om hur du säkerställer att din dokumentation uppfyller de nödvändiga kriterierna.

Översikt över kraven för Shopify Payments i Kanada

Innan du kan använda Shopify Payments i Kanada måste du se till att du uppfyller följande krav:

• Berättigande företagstyper: Vissa typer av företag och tjänster får inte använda Shopify Payments. För att avgöra om ditt företag är berättigat kan du se listan över förbjudna företagstyper för Kanada, enligt Shopify Payments användarvillkor.

• Bankkontokrav: Ditt bankkonto måste uppfylla följande krav innan du kan ansluta det till Shopify Payments:

  • Bankkontot är ett checkkonto hos en bank i Kanada.
  • Om din utbetalningsvaluta är CAD måste bankkontot vara i CAD-valuta.
  • Om din utbetalningsvaluta är USD måste bankkontot vara i USD-valuta och finnas hos ett kanadensiskt eller amerikanskt finansinstitut.
  • Bankkontot är behörigt för ACH-överföringar.

• Krav på personlig information: För att följa myndighetskrav och förhindra finansiella brott måste du tillhandahålla information om dig själv och ditt företag. Detta inkluderar uppgifter om personen som skapar Shopify Payments-kontot, det tillhörande företaget och de personer som äger eller styr företaget. Se till att din dokumentation är tydlig, korrekt, uppdaterad och fri från fel och stavfel.

Syfte med att samla in personlig information

Insamling av personlig information är nödvändig för att identifiera handlare som använder Shopify Payments och för att följa myndighetskrav. Detta hjälper till att förhindra penningtvätt, finansiering av terrorism och andra finansiella brott. Allt eftersom förordningarna utvecklas kan Shopify och dess partners begära ytterligare information från dig för att säkerställa efterlevnad. Dessa granskningar kan inträffa när som helst så länge ditt Shopify Payments-konto är aktivt.

Obligatorisk information

Vilken personlig information som Shopify måste samla in varierar från land till land. I Kanada krävs vanligtvis följande uppgifter:

• Personen som skapar Shopify Payments-kontot.
• Företaget som är kopplat till Shopify Payments-kontot.
• De individer som slutligen äger eller styr företaget, inklusive företagsägaren eller en högre chef med juridisk befogenhet att signera för företagets räkning.

Godkända dokumenttyper

För att hjälpa till med verifieringsprocessen måste du tillhandahålla vissa dokument för att validera din personliga information och i vissa fall din företagsinformation. Följande dokumenttyper är godkända för individer och företag i Kanada.

Identitetshandlingar

• Pass: detta är den föredragna identitetshandlingen, i förekommande fall
• Körkort: skanningar av fram- och baksida krävs
• Kort för permanent invånare
• Provinsiellt eller territoriellt identitetskort med foto: skanningar av fram- och baksida krävs
• Kort med intyg på indianstatus

 Adresshandlingar

• Körkort: skanningar av fram- och baksida krävs
• Provinsiellt eller territoriellt identitetskort med foto: skanningar av fram- och baksida krävs
• Kontoutdrag
• Räkning för allmännyttig tjänst
• Kontoutdrag över investeringar
• Fastighetsskattedeklaration
• Försäkringsdokument

Företags-/enhetshandlingar

Alla typer av juridisk person kan krävas för att skicka in följande dokument:

• Rapport om företagsprofil
• Certifikat för aktiv företagsstatus
• Publicerad årlig rapport som undertecknats av ett revisionsföretag
• Beskattningsbeslut från en kommunal, provinsiell, territoriell eller federal myndighet

För partnerskap kan du behöva skicka in följande dokumentation:

• Partnerskapsavtal
• Partnerskapsregistrering
• Bolagsordning
• Företagstillstånd

För ideella organisationer kan du behöva skicka in följande dokumentation:

• Bolagsordning
• Företagstillstånd
• Undertecknad resolution som bekräftar tillstånd på organisationsnivå

För registrerade välgörenhetsorganisationer kan du behöva skicka in följande dokumentation:

• Beslut om registrering för välgörenhetsorganisation utfärdad av den kanadensiska skattemyndigheten
• Deklarationsinformation för välgörenhetsorganisation (formulär T3010)
• Grundläggande information om registrerad välgörenhetsorganisation
• Kvitton på officiella donationer
• Dokument utfärdat av den kanadensiska skattemyndigheten som bekräftar registreringsstatus.

Relationsdokumentation

För att verifiera ledning kan du behöva skicka in följande dokumentation:

• Rapport över företagsprofil: den här formen av dokumentation föredras
• Certifikat för aktiv företagsstatus
• Publicerad årlig rapport undertecknad av revisionsföretag: daterad inom 12 månader
• Beskattningsbeslut från en kommunal, provinsiell, territoriell eller federal myndighet.

För att verifiera ledning i ideella organisationer kan du behöva skicka in följande dokumentation:

• Bolagsordning
• Undertecknad resolution som bekräftar tillstånd på organisationsnivå
• Företagstillstånd.

Se till att dokumentationen följs

När du tillhandahåller dina dokument måste du se till att de uppfyller de nödvändiga kriterierna. Använd följande riktlinjer för att säkerställa efterlevnad:

• Exakthet och giltighet: Se till att informationen i dina dokument är korrekt och giltig.
• Tydlighet och läsbarhet: Se till att dina dokument är tydliga och tillräckligt stora för att läsas.
• Fullständighet: Ange alla nödvändiga uppgifter och se till att all information är synlig. Se till att all viktig information fortfarande är synlig i ramen om ett dokument har beskärts.
• Konsekvens: Se till att informationen i dina dokument matchar informationen som tillhandahölls under kontots konfigureringsprocess.
• Valuta: Håll dina dokument uppdaterade med senaste möjliga uppgifter.
• Felfritt: Dubbelkolla dina dokument för att upptäcka eventuella fel eller stavfel
• Undvik kopior: Skicka in originalfoton av dina dokument när det är möjligt och undvik att skanna eller kopiera dem. Skicka in den ursprungliga, oförändrade PDF-filen om dina dokument utfärdades digitalt.

Skatterapportering

Som handlare är du skyldig att följa alla gällande bestämmelser, inklusive skatterapportering. Beroende på din jurisdiktion kan Shopify Payments även vara skyldiga att rapportera din försäljning till de lokala skattemyndigheterna.