Anforderungen an Shopify Payments für Kanada

Bevor du Shopify Payments in Kanada verwenden kannst, musst du die Anforderungen an personenbezogene Daten verstehen. Diese Anforderungen dienen der Einhaltung von Vorschriften und der Verhinderung von Finanzkriminalität. In diesem Artikel findest du den Zweck der Erfassung personenbezogener Daten, die Arten der akzeptierten Dokumente und Anleitungen dazu, wie sichergestellt wird, dass deine Dokumente die erforderlichen Kriterien erfüllen.

Überblick über die Anforderungen für Shopify Payments in Kanada

Bevor du Shopify Payments in Kanada nutzen kannst, musst du sicherstellen, dass du die folgenden Voraussetzungen erfüllst:

• Berechtigte Geschäftsarten: Bestimmte Arten von Unternehmen und Dienstleistungen dürfen Shopify Payments nicht nutzen. Um herauszufinden, ob dein Unternehmen berechtigt ist, siehe die Liste der verbotenen Arten von Geschäften in Kanada, die in den allgemeinen Geschäftsbedingungen von Shopify Payments (AGB) aufgeführt ist.

• Bankkontoanforderungen: Dein Bankkonto muss die folgenden Voraussetzungen erfüllen, bevor du es mit Shopify Payments verbinden kannst:

  • Das Bankkonto ist ein Girokonto bei einer Bank in Kanada.
  • Wenn deine Auszahlungen in CAD erfolgen, muss das Bankkonto in der Währung CAD geführt werden.
  • Wenn deine Auszahlungswährung USD ist, muss das Bankkonto in der Währung USD und bei einem kanadischen oder amerikanischen Finanzinstitut geführt werden.
  • Das Bankkonto ist für ACH-Transfers berechtigt.

• Anforderungen an personenbezogene Daten: Um regulatorische Anforderungen zu erfüllen und Finanzkriminalität zu verhindern, musst du Informationen über dich und dein Unternehmen bereitstellen. Dazu gehören Angaben über die Person, die das Shopify Payments-Konto erstellt, das verbundene Unternehmen und die Einzelpersonen, die das Unternehmen besitzen oder steuern. Stelle sicher, dass deine Dokumentation eindeutig, korrekt, auf dem neuesten Stand und frei von Fehlern und Tippfehlern ist.

Zweck der Erfassung personenbezogener Daten

Die Erfassung personenbezogener Daten ist erforderlich, um Händler, die Shopify Payments verwenden, zu identifizieren und die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen. Dies verhindert Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Finanzkriminalität. Wenn die Vorschriften weiterentwickelt werden, fordern Shopify und seine Partner u. U. zusätzliche Informationen von dir an, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen. Diese Überprüfungen können jederzeit während der Laufzeit deines Shopify-Kontos stattfinden.

Erforderliche Informationen

Die personenbezogenen Daten, die Shopify erfassen muss, variieren von Land zu Land. Im Falle von Kanada sind in der Regel die folgenden Informationen erforderlich:

• die Person, die das Shopify Payments-Konto erstellt
• das mit dem Shopify Payments-Konto verbundene Unternehmen
• die Einzelpersonen, die das Geschäft tatsächlich besitzen oder kontrollieren, einschließlich Geschäftsinhaber oder ein leitender Angestellter mit Zeichnungsbefugnis für das Unternehmen

Zulässige Dokumenttypen

Um den Verifizierungsprozess zu unterstützen, musst du bestimmte Dokumente bereitstellen, um deine personenbezogenen Daten und in einigen Fällen deine geschäftlichen Informationen zu validieren. Die folgenden Dokumenttypen sind für Einzelpersonen und Unternehmen in Kanada zulässig.

Identitätsnachweisdokumente

• Reisepass: das bevorzugte Ausweisdokument, sofern vorhanden
• Führerschein: Scans der Vorder- und Rückseite erforderlich
• Permanent Resident Card
• Lichtbildausweis der Provinz oder des Territoriums: Scans der Vorder- und Rückseite erforderlich
• Certificate of Indian Status

Adressdokumente

• Führerschein: Scans der Vorder- und Rückseite erforderlich
• Lichtbildausweis der Provinz oder des Territoriums: Scans der Vorder- und Rückseite erforderlich
• Kontoauszug
• Rechnung von Versorgungsunternehmen
• Anlagekontoauszug
• Grundsteuererklärung
• Versicherungsdokumente

Dokumente des Unternehmens/der juristischen Person

Möglicherweise müssen alle Arten von juristischen Personen die folgenden Dokumente einreichen:

• Unternehmensprofilbericht
• Zertifikat des aktiven Unternehmensstatus
• veröffentlichter und von einer Wirtschaftsprüfungsgesellschaft unterzeichneter Jahresbericht
• Gutachtenschreiben oder -bescheid einer Gemeinde-, Provinz-, Territorial- oder Bundesverwaltung

Für Partnerschaften musst du möglicherweise die folgenden Unterlagen einsenden:

• Partnership Agreement
• Partnerschaftsregistrierung
• Satzung
• Gewerbelizenz

Für gemeinnützige Organisationen musst du möglicherweise die folgenden Unterlagen einsenden:

• Satzung
• Gewerbelizenz
• unterzeichneter Beschluss zur Bestätigung der Bevollmächtigung auf Organisationsebene

Für Wohltätigkeitsorganisationen musst du möglicherweise die folgenden Unterlagen einsenden:

• Bescheid über die Registrierung einer Wohltätigkeitsorganisation durch die kanadische Steuerbehörde
• Informationen über den Ertrag der Wohltätigkeitsorganisation (Formular T3010)
• grundlegender Informationsbericht über die eingetragene Wohltätigkeitsorganisation
• offizielle Spendenbelege
• Dokument, das von der kanadischen Steuerbehörde zur Bestätigung des Registrierungsstatus ausgestellt wurde

Dokumentation der Beziehungen

Für die Überprüfung des Direktorats musst du möglicherweise die folgenden Unterlagen einsenden:

• Unternehmensprofilbericht: die bevorzugte Art der Dokumentation
• Zertifikat des aktiven Unternehmensstatus
• veröffentlichter und von einer Wirtschaftsprüfungsgesellschaft unterzeichneter Jahresbericht: innerhalb der letzten 12 Monate datiert
• Gutachtenschreiben oder -bescheid einer Gemeinde-, Provinz-, Territorial- oder Bundesverwaltung

Für die Überprüfung des Direktorats in gemeinnützigen Organisationen musst du möglicherweise die folgenden Unterlagen einsenden:

• Satzung
• unterzeichneter Beschluss zur Bestätigung der Bevollmächtigung auf Organisationsebene
• Gewerbelizenz

Compliance der Dokumentation sicherstellen

Bei der Bereitstellung deiner Dokumente musst du sicherstellen, dass sie die erforderlichen Kriterien erfüllen. Befolge die folgenden Richtlinien, um die Einhaltung zu gewährleisten:

• Richtigkeit und Gültigkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten korrekt und gültig sind.
• Klarheit und Übersichtlichkeit: Vergewissere dich, dass deine Dokumente deutlich genug und groß genug sind, um sie zu lesen.
• Vollständigkeit: Stelle alle erforderlichen Informationen bereit und stelle sicher, dass alle Informationen sichtbar sind. Wenn ein Dokument zugeschnitten wurde, musst du sicherstellen, dass alle wichtigen Informationen im Rahmen sichtbar sind.
• Einheitlichkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten mit den Informationen während der Kontoeinrichtung übereinstimmen.
• Aktualität: Halte deine Dokumente auf dem neuesten Stand und nutze das aktuellste Datum.
• Frei von Fehlern: Überprüfe deine Dokumente auf Fehler und Tippfehler.
• Kopien vermeiden: Sende nach Möglichkeit Originalfotos deiner Dokumente und vermeide das Scannen oder Kopieren. Wenn deine Dokumente digital ausgestellt wurden, sende die ursprüngliche, unveränderte PDF-Datei.

Steuererklärung

Als Händler musst du alle geltenden Vorschriften einhalten, wozu auch die Erstellung einer Steuererklärung gehört. Je nach deiner zuständigen Rechtsprechung kann es sein, dass Shopify Payments deine Verkäufe auch an lokale Steuerbehörden melden muss.