Voraussetzungen für die Verwendung von Shopify Payments in Kanada

Bevor du Shopify Payments in Kanada verwenden kannst, musst du verstehen, was es mit den Daten auf sich hat, die von dir benötigt werden. Diese Anforderungen dienen der Einhaltung von Vorschriften und der Verhinderung von Finanzkriminalität. In diesem Artikel erfährst du, warum diese Details von dir erfasst werden, und du findest die Arten der akzeptierten Dokumente und Anleitungen dazu, wie sichergestellt wird, dass deine Dokumente die erforderlichen Kriterien erfüllen.

Zur Bestätigung der bereitgestellten Informationen musst du Dokumente hochladen.

Überblick über die Anforderungen für Shopify Payments in Kanada

Bevor du Shopify Payments in Kanada nutzen kannst, musst du sicherstellen, dass du die folgenden Voraussetzungen erfüllst:

• Berechtigte Geschäftsarten: Bestimmte Arten von Unternehmen und Dienstleistungen dürfen Shopify Payments nicht nutzen. Um herauszufinden, ob dein Unternehmen berechtigt ist, siehe die Liste der verbotenen Arten von Geschäften in Kanada, die in den allgemeinen Geschäftsbedingungen von Shopify Payments (AGB) aufgeführt ist.

• Bankkontoanforderungen: Dein Bankkonto muss die folgenden Voraussetzungen erfüllen, bevor du es mit Shopify Payments verbinden kannst: - Das Bankkonto ist ein Girokonto bei einer Bank in Kanada. - Wenn deine Auszahlungen in CAD erfolgen, muss das Bankkonto in der Währung CAD geführt werden. - Wenn deine Auszahlungswährung USD ist, muss das Bankkonto in der Währung USD und bei einem kanadischen oder amerikanischen Finanzinstitut geführt werden. - Das Bankkonto ist für ACH-Überweisungen (Automated Clearing House) berechtigt.

• Anforderungen an personenbezogene Daten: Um regulatorische Anforderungen zu erfüllen und Finanzkriminalität zu verhindern, musst du Informationen über dich und dein Unternehmen bereitstellen. Dazu gehören Details über die Person, die das Shopify Payments-Konto erstellt, das verbundene Unternehmen und die Einzelpersonen, die dieses Unternehmen besitzen oder steuern. Stelle sicher, dass deine Dokumentation eindeutig, korrekt, auf dem neuesten Stand und frei von Fehlern ist.

Zweck der Erfassung personenbezogener Daten

Die Erfassung der Daten ist erforderlich, um Einzelpersonen und Unternehmen, die Shopify Payments verwenden, zu identifizieren und die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen. Dies verhindert Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Arten von Finanzkriminalität.Wenn die Vorschriften weiterentwickelt werden, fordern Shopify und seine Partner u. U. zusätzliche Informationen von dir an, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen.Weitere Hinweise zu den Angaben, die von dir verlangt werden, findest du hier.

Shopify Payments für Kanada verwendet Stripe als Zahlungsabwickler. Stripe ist ein reguliertes Gelddienstleistungsunternehmen und muss bestimmte Erfassungs- und Überprüfungspflichten erfüllen, wie sie vom Proceeds of Crime (Geldwäsche) and Terrorist Financing Act (PCMLTFA) und den zugehörigen Vorschriften in Kanada gefordert werden.

Erforderliche Informationen

Die Daten, die Shopify erfassen muss, variieren von Land zu Land. Im Falle von Kanada sind in der Regel die folgenden Informationen erforderlich:

• die Person, die das Shopify Payments-Konto erstellt
• das mit dem Shopify Payments-Konto verbundene Unternehmen
• die Einzelpersonen, die das Geschäft tatsächlich besitzen oder kontrollieren, einschließlich Geschäftsinhaber oder ein leitender Angestellter mit Zeichnungsbefugnis für das Unternehmen
• die Geschäftsführer des Unternehmens

Zulässige Dokumenttypen

Um den Verifizierungsprozess zu unterstützen, musst du bestimmte Dokumente bereitstellen, um deine Daten und geschäftlichen Informationen zu validieren. Die folgenden Dokumenttypen sind für Einzelpersonen und Unternehmen in Kanada zulässig.

Identitätsnachweisdokumente

Wenn du Adressdokumente einreichst, müssen diese deinen vollständigen offiziellen Namen und die persönliche Adresse enthalten, die du in deinem Shopify Payments-Profil angibst, und sie müssen aktuell sein. Wenn du ein Dokument zur Verifizierung deiner Identität verwendest, kannst du dasselbe Dokument nicht zur Verifizierung deiner Adresse verwenden.

Die folgenden Identitätsnachweisdokumente werden bei der Verwendung von Shopify Payments in Kanada akzeptiert:

• Reisepass (dies ist das bevorzugte Ausweisdokument)
• Führerschein (Fotos der Vorder- und Rückseite erforderlich)
• Permanent Resident Card
• Lichtbildausweis der Provinz oder des Territoriums (Fotos der Vorder- und Rückseite erforderlich)
• Certificate of Indian Status

Sofern verfügbar, kannst du deine Identität auch durch Hochladen eines Selfies mit einem gültigen Lichtbildausweis bestätigen.

Adressdokumente

Wenn du Adressdokumente einreichst, müssen diese deinen vollständigen offiziellen Namen und die persönliche Adresse enthalten, die du in deinem Shopify Payments-Profil angibst, und sie müssen aktuell sein. Wenn ein Dokument zur Verifizierung deiner Identität verwendet wird, kannst du dasselbe Dokument nicht zur Verifizierung deiner Adresse verwenden.

Bei der Verwendung Shopify Payments in Kanada werden die folgenden Unternehmens- oder juristischen Dokumente akzeptiert:

• Führerschein (Fotos der Vorder- und Rückseite erforderlich)
• Lichtbildausweis der Provinz oder des Territoriums (Fotos der Vorder- und Rückseite erforderlich)
• Rechnung von Versorgungsunternehmen (darf nicht älter als 6 Monate sein)
• Anlagekontoauszug (darf nicht älter als 6 Monate sein)
• Grundsteuererklärung (darf nicht älter als 6 Monate sein)
• Versicherungsdokumente (dürfen nicht älter als 6 Monate sein)
• Kontoauszug (darf nicht älter als 6 Monate sein)

Geschäftsdokumente

Um die Details zu deinem Unternehmen oder deiner Entität zu verifizieren, musst du ein amtliches Dokument einsenden, auf dem der Name der juristischen Person und die Geschäftsadresse klar aufgeführt sind. Im Folgenden findest du Beispiele für die Dokumente, die in der Regel verwendet werden:

• Gültige Briefe oder Dokumente einer Gemeinde-, Provinz-, Territorial- oder Bundesverwaltung.
• Canadian Revenue Agency Notice of Assessment or Re-Assessment. Diese Dokumente dürfen nicht älter als 12 Monate sein.
• Vom Bund ausgestellter Unternehmensprofilbericht
• Partnerschaftsregistrierung oder -vereinbarungen

Für Wohltätigkeitsorganisationen musst du möglicherweise die folgenden Unterlagen einsenden:

• Bescheid über die Registrierung einer Wohltätigkeitsorganisation durch die kanadische Steuerbehörde
• Informationen über den Ertrag der Wohltätigkeitsorganisation (Formular T3010)
• grundlegender Informationsbericht über die eingetragene Wohltätigkeitsorganisation
• Dokument der kanadischen Steuerbehörde zur Bestätigung des Registrierungsstatus

Dokumente zur Geschäftsleitung

Hinweis

Du musst alle Direktor:innen deines Unternehmens zum Shopify Payments-Konto hinzufügen. Die von dir eingeben Direktorinformationen müssen darüber hinaus mit den Informationen in der von dir hochgeladenen Dokumentation übereinstimmen. Wenn ein:e Direktor:in in deiner Dokumentation aufgeführt ist, aber nicht zu deinem Shopify Payments-Konto hinzugefügt wird, musst du diese:n Direktor:in zu deinem Konto hinzufügen. Weise die Direktorrolle nur Einzelpersonen zu, die in deiner Dokumentation als Direktor:innen aufgeführt sind.

Um die Geschäftsleitung deines Unternehmens oder deiner Entität zu verifizieren, musst du ein amtliches Dokument einsenden, auf dem der Name der juristischen Person und die Namen aller Geschäftsführer aufgeführt sind. Im Folgenden findest du Beispiele für die Dokumente, die in der Regel verwendet werden:

• Gültige Briefe oder Dokumente einer Gemeinde-, Provinz-, Territorial- oder Bundesverwaltung
• Bundesweit herausgegebene Unternehmensprofilberichte
• Satzung, z. B. Formular 1
• Notice of Change of Directors, z. B. Formular 6, Formular 4006 oder Formular 3006

Einige Provinzregierungen stellen regionsspezifische Versionen der zusammenfassenden Unternehmensunterlagen bereit. Achte beim Einreichen dieser Dokumente darauf, dass der Unternehmensname und die Namen der Geschäftsführer darauf aufgeführt sind. Nachfolgend findest du Beispiele für provinzspezifische Dokumente:

• Ontario Profile Report
• Dokumente des Unternehmensregisters von Québec
• British Columbia Unternehmensübersicht
• Dokumente des Unternehmensregisters von Alberta

Für gemeinnützige Organisationen und eingetragene Wohltätigkeitsorganisationen musst du möglicherweise die folgenden Unterlagen einsenden:

• Sitzungsprotokolle/Beschlüsse des Vorstands. Diese Dokumente dürfen nicht älter als 12 Monate sein.
• Vorstandsbeschlüsse zur Kontoeröffnung.

Compliance der Dokumentation sicherstellen

Bei der Bereitstellung deiner Dokumente musst du sicherstellen, dass sie die erforderlichen Kriterien erfüllen. Befolge die folgenden Richtlinien, um die Einhaltung zu gewährleisten:

• Richtigkeit und Gültigkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten korrekt und gültig sind.
• Klarheit und Übersichtlichkeit: Vergewissere dich, dass deine Dokumente deutlich genug und groß genug sind, um sie zu lesen.
• Vollständigkeit: Gib alle notwendigen Details an und stelle sicher, dass alle Informationen sichtbar sind. Das Dokument darf nicht abgeschnitten, nicht anonymisiert und nicht bearbeitet worden sein.
• Einheitlichkeit: Stelle sicher, dass die Informationen auf deinen Dokumenten mit den Informationen während der Kontoeinrichtung übereinstimmen.
• Aktualität: Lade Dokumente hoch, die auf dem neuesten Stand sind, und nutze das aktuellste Datum.
• Frei von Fehlern: Überprüfe deine Dokumente auf Fehler und Tippfehler.
• Kopien vermeiden: Sende nach Möglichkeit Originalfotos deiner Dokumente und vermeide das Scannen oder Kopieren. Wenn deine Dokumente digital ausgestellt wurden, sende die ursprüngliche, unveränderte PDF-Datei.

Steuererklärung

Du musst alle geltenden Vorschriften einhalten, wozu auch die Erstellung einer Steuererklärung gehört. Je nach deiner zuständigen Rechtsprechung kann es sein, dass Shopify Payments deine Verkäufe auch an lokale Steuerbehörden melden muss.