Requisitos para utilizar Shopify Payments en Canadá

Antes de usar Shopify Payments en Canadá, debes comprender qué información debes proporcionar. Estos requisitos tienen el objetivo de garantizar el cumplimiento de las regulaciones vigentes y evitar los delitos financieros. En este artículo, se indica el propósito de la recopilación de esta información y los tipos de documentos aceptados, así como sugerencias para garantizar que la documentación cumpla con los criterios necesarios.

Debes subir los documentos correspondientes para verificar la información que proporcionas.

Descripción general de los requisitos para Shopify Payments en Canadá

Para poder usar Shopify Payments en Canadá, debes asegurarte de cumplir con los siguientes requisitos:

• Tipos de empresa elegibles: no se permite el uso de Shopify Payments en ciertos tipos de empresas y servicios. Para determinar si el negocio es elegible, consulta la lista de tipos de negocios prohibidos para Canadá, que se describe en los Términos del Servicio de Shopify Payments.

• Requisitos relativos a las cuentas bancarias: la cuenta bancaria debe cumplir con los siguientes requisitos para que puedas conectarla a Shopify Payments: - Tiene que ser una cuenta corriente en un banco en Canadá. - Si tu moneda de pago es CAD, la moneda de la cuenta bancaria tiene que ser CAD. - Si la moneda de pago es USD, la de la cuenta bancaria tiene que ser USD y estar en una institución financiera canadiense o estadounidense. - La cuenta bancaria es elegible para las transferencias de la Cámara de Compensación Automatizada (ACH).

• Información requerida: para cumplir con los requisitos reglamentarios y evitar los delitos financieros, debes proporcionar cierta información personal y de tu empresa. Esto incluye información sobre la persona que crea la cuenta de Shopify Payments, la empresa asociada y las personas que la poseen o controlan. Asegúrate de que la documentación sea clara y correcta, esté actualizada y no contenga errores ni faltas de ortografía.

Propósito de la recopilación de información personal

La recopilación de esta información es necesaria para identificar a las personas y las empresas que usan Shopify Payments, y para satisfacer los requisitos reglamentarios. Esto ayuda a evitar el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros. A medida que las regulaciones evolucionan, Shopify y sus partners pueden solicitarte información adicional para garantizar el cumplimiento. Obtén más información sobre la información que debes proporcionar.

En Canadá, Shopify Payments utiliza Stripe como procesador de pagos. Stripe es una empresa de servicios financieros regulada que debe cumplir con ciertas obligaciones de recopilación y verificación de conformidad con la Ley sobre el Producto del Delito (blanqueo de capitales) y el Financiamiento del Terrorismo (PCMLTFA) y otras normativas relacionadas de Canadá.

Información requerida

La información personal que Shopify debe recopilar varía de un país a otro. En el caso de Canadá, normalmente, se solicita la siguiente información:

• La persona que crea la cuenta de Shopify Payments.
• El negocio asociado con la cuenta de Shopify Payments.
• Las personas que en última instancia tienen la propiedad o el control del negocio, incluidos el propietario o un ejecutivo sénior con poder de firma.
• Los directores de la empresa

Tipos de documentos aceptables

A la hora de completar el proceso de verificación, debes proporcionar ciertos documentos que validen tu información personal y la de tu empresa. Los siguientes tipos de documentos son aceptables para las personas y las empresas que se encuentran en Canadá.

Documentos de identidad

Cuando envíes tus documentos de dirección, deben incluir tu nombre completo, la dirección personal que agregas a tu perfil de Shopify Payments, y el documento debe estar fechado. Si utilizas un documento para verificar tu identidad, no puedes utilizar el mismo documento para verificar tu dirección.

Para utilizar Shopify Payments en Canadá, se aceptan los siguientes documentos de identidad:

• Pasaporte (este es el documento de identidad preferido)
• Permiso de conducir (fotografías de la parte frontal y posterior)
• Tarjeta de residente permanente
• Documento de identidad provincial o territorial con fotografía (fotografías de la parte frontal y posterior)
• Credencial de indígena

Cuando esté disponible, también puedes confirmar tu identidad al subir una selfie con una identificación con fotografía válida.

Documentos de dirección

Al enviar los documentos de dirección, estos deben incluir tu razón social completa, la dirección personal que agregas a tu perfil de Shopify Payments y estar actualizados. Si se utiliza un documento para verificar tu identidad, entonces no podrás utilizar el mismo documento para verificar tu dirección.

A continuación, se indican los documentos de empresa o entidad aceptados al utilizar Shopify Payments en Canadá:

• Permiso de conducir (fotografías de la parte frontal y posterior)
• Documento de identidad provincial o territorial con fotografía (fotografías de la parte frontal y posterior)
• Factura de servicios públicos (con fecha de los últimos 6 meses)
• Estado de cuenta de inversión (fechado en los últimos seis meses)
• Declaración del impuesto sobre bienes inmuebles (fechado en los últimos seis meses)
• Documentos de seguros (fechado en los últimos seis meses)
• Estado de cuenta bancaria (fechado en los últimos seis meses)

Documentos comerciales

Para verificar la información de tu empresa o entidad, tienes que enviar un documento emitido por el Gobierno en el que aparezca claramente el nombre de tu entidad legal y la dirección comercial. A continuación, se indican algunos ejemplos de los documentos que se utilizan habitualmente:

• Cartas o documentos válidos de un gobierno municipal, provincial, territorial o federal.
• Aviso de evaluación o reevaluación de la Agencia Tributaria de Canadá. Estos documentos deben estar fechados en los últimos 12 meses.
• Informes de perfil corporativo emitidos a nivel federal
• Registro de sociedad o acuerdos

En el caso de las organizaciones benéficas registradas, es posible que debas enviar la siguiente documentación:

• Aviso de registro de organización benéfica emitido por la Agencia Recaudadora Canadiense
• Devolución de información de organización benéfica (formulario T3010)
• Informe de datos básicos de organización benéfica registrada
• Documento emitido por la Agencia Recaudadora Canadiense que confirma el estado del registro

Documentos de verificación de puesto directivo

Nota

Debes agregar a todos los directores de tu empresa a la cuenta de Shopify Payments, y la información relacionada debe coincidir con la de la documentación que presentaste. Si en tu documentación figura un director que no se encuentra incluido en la cuenta de Shopify Payments, debes agregarlo. Asigna el rol de director solo a las personas que figuren como directivos en tu documentación.

Para verificar el equipo directivo de tu empresa o entidad, debes enviar un documento emitido por el gobierno en el que conste el nombre de tu entidad legal y los nombres de todos tus directores. A continuación, se indican algunos ejemplos de los documentos que se utilizan habitualmente:

• Cartas o documentos válidos de un gobierno municipal, provincial, territorial o federal
• Informes de perfil corporativo emitidos a nivel federal
• Actas constitutivas, como el Formulario 1
• Aviso de cambio de directores, como los Formularios 6, 4006 o 3006

Algunos gobiernos provinciales proporcionan documentos corporativos resumidos específicos de esa región. Cuando envíes estos documentos, asegúrate de que muestren el nombre de la empresa y los nombres de los directores. A continuación encontrás algunos ejemplos de los documentos específicos para cada provincia:

• Informe de perfil de Ontario
• Documentos de registro empresarial de Quebec
• Resumen de la empresa de Columbia Británica
• Documentos de registro corporativo de Alberta

En el caso de las organizaciones benéficas registradas y sin fines de lucro, es posible que debas enviar la siguiente documentación:

• Actas o resoluciones de reuniones de la Junta directiva. Estos documentos deben estar fechados en los últimos 12 meses.
• Resoluciones de la Junta directiva para apertura de cuentas.

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Al proporcionar los documentos, debes asegurarte de que cumplan con los criterios necesarios. Usa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

• Exactitud y validez: asegúrate de que la información de los documentos sea correcta y válida.
• Claridad y legibilidad: asegúrate de que el texto de los documentos sea lo suficientemente claro y grande para poder leerse.
• Integridad: proporciona toda la información necesaria y asegúrate de que toda la información sea visible. No recortes, elimines ni edites el documento.
• Coherencia: asegúrate de que la información de los documentos coincida con la proporcionada durante el proceso de configuración de la cuenta.
• Moneda: sube documentos actualizados con la información más recientes posibles.
• Sin errores: revisa minuciosamente los documentos para ver si hay errores o faltas de ortografía.
• Evita las copias: envía las fotografías originales de los documentos cuando sea posible y evita escanearlos o copiarlos. Si los documentos se emitieron digitalmente, envía el PDF original sin cambios.

Informes de impuestos

Debes cumplir todas las normativas aplicables, incluidas aquellas relacionadas con la declaración de impuestos. Dependiendo de tu jurisdicción, Shopify Payments también podría estar obligado a informar sobre tus ventas a las autoridades fiscales locales.