Requisitos de Shopify Payments para Canadá

Para poder usar Shopify Payments en Canadá, debes comprender los requisitos relativos a la información personal. Estos requisitos están establecidos para cumplir con las regulaciones y evitar delitos financieros. En este artículo, puedes encontrar el propósito de la recopilación de información personal y los tipos de documentos aceptados, así como orientación para garantizar que la documentación cumpla con los criterios necesarios.

Descripción general de los requisitos para Shopify Payments en Canadá

Para poder usar Shopify Payments en Canadá, debes asegurarte de cumplir con los siguientes requisitos:

• Tipos de negocios elegibles: no se permite el uso de Shopify Payments en ciertos tipos de negocios y servicios. Para determinar si el negocio es elegible, consulta la lista de tipos de negocios prohibidos para Canadá, que se describe en los Términos del Servicio de Shopify Payments.

• Requisitos relativos a las cuentas bancarias: la cuenta bancaria debe cumplir con los siguientes requisitos para que puedas conectarla a Shopify Payments:

  • Tiene que ser una cuenta corriente en un banco en Canadá.
  • Si tu moneda de pago es CAD, la moneda de la cuenta bancaria tiene que ser CAD.
  • Si la moneda de pago es USD, la de la cuenta bancaria tiene que ser USD y estar en una institución financiera canadiense o estadounidense.
  • Tiene que ser elegible para transferencias de ACH (Cámara de Compensación Automatizada).

• Requisitos relativos a la información personal: para cumplir con los requisitos reglamentarios y evitar delitos financieros, debes proporcionar información personal y sobre tu negocio. Esto incluye detalles sobre la persona que crea la cuenta de Shopify Payments, el negocio asociado y las personas que poseen o controlan el negocio. Asegúrate de que tu documentación sea clara y correcta, que esté actualizada y que no contenga errores ni faltas de ortografía.

Propósito de la recopilación de información personal

La recopilación de información personal es necesaria para identificar a los comerciantes que utilizan Shopify Payments y cumplir con los requisitos reglamentarios. De esta forma se evitan el lavado de dinero, el financiamiento de terrorismo y otros delitos financieros. A medida que las regulaciones evolucionan, Shopify y sus partners pueden solicitarte información adicional para garantizar su cumplimiento. Estas revisiones pueden producirse en cualquier momento durante la existencia de tu cuenta de Shopify Payments.

Información requerida

La información personal que Shopify debe recopilar varía de un país a otro. En el caso de Canadá, normalmente se requieren los siguientes detalles:

• La persona que crea la cuenta de Shopify Payments.
• El negocio asociado con la cuenta de Shopify Payments.
• Las personas que en última instancia tienen la propiedad o el control del negocio, incluidos el propietario o un ejecutivo sénior con poder de firma.

Tipos de documentos admisibles

A fin de ayudar con el proceso de verificación, deberás presentar ciertos documentos para validar tu información personal y, en algunos casos, los datos del negocio. Los siguientes tipos de documentos son aceptables para las personas y los negocios que se encuentran en Canadá.

Documentos de identidad

• Pasaporte: documento de identidad de preferencia, cuando está disponible
• Licencia de conducir: escaneo de la parte frontal y posterior
• Tarjeta de residente permanente
• Documento de identidad provincial o territorial con foto: escaneo de la parte frontal y posterior
• Credencial de indígena

Documentos de prueba de domicilio

• Licencia de conducir: escaneo de la parte frontal y posterior
• Documento de identidad provincial o territorial con foto: escaneo de la parte frontal y posterior
• Estado de cuenta bancaria
• Factura de servicio público
• Estado de cuenta de inversiones
• Declaración del impuesto sobre bienes inmuebles
• Documentos del seguro

Documentos de la empresa/entidad

Es posible que todos los tipos de entidad legal deban enviar los siguientes documentos:

• Informe de perfil corporativo
• Certificado de situación corporativa activa
• Informe anual publicado firmado por una empresa de auditoría
• Carta o aviso de tasación de un gobierno municipal, provincial, territorial o federal

En el caso de las sociedades, es posible que debas enviar la siguiente documentación:

• Acuerdo de asociación
• Registro de sociedad
• Artículos de asociación
• Licencia comercial

En el caso de las organizaciones sin fines de lucro, es posible que debas enviar la siguiente documentación:

• Artículos de asociación
• Licencia comercial
• Resolución firmada que confirme la autorización de organización

En el caso de las organizaciones benéficas registradas, es posible que debas enviar la siguiente documentación:

• Aviso de registro de organización benéfica emitido por la Agencia Recaudadora Canadiense
• Devolución de información de organización benéfica (formulario T3010)
• Informe de datos básicos de organización benéfica registrada
• Recibos oficiales de donaciones
• Documento emitido por la Agencia Recaudadora Canadiense que confirma el estado del registro

Documentación de relación

Para la verificación de los puestos directivos, es posible que debas enviar la siguiente documentación:

• Informe de perfil corporativo: forma de documentación de preferencia
• Certificado de situación corporativa activa
• Informe anual publicado firmado por una empresa de auditoría: con una vigencia no mayor a 12 meses
• Carta o aviso de tasación de un gobierno municipal, provincial, territorial o federal

Para la verificación de los puestos directivos de las organizaciones sin fines de lucro, es posible que debas enviar la siguiente documentación:

• Artículos de asociación
• Resolución firmada que confirme la autorización de organización
• Licencia comercial

Garantizar el cumplimiento de la documentación

Al proporcionar los documentos, debes asegurarte de que cumplan con los criterios necesarios. Usa las siguientes pautas para garantizar el cumplimiento:

• Exactitud y validez: asegúrate de que la información de los documentos sea correcta y válida.
• Claridad y legibilidad: asegúrate de que el texto de los documentos sea lo suficientemente claro y grande para poder leerse.
• Integridad: proporciona todos los detalles necesarios y asegúrate de que toda la información esté visible. Si se recortó un documento, asegúrate de que toda la información importante esté visible en el marco.
• Coherencia: asegúrate de que la información de los documentos coincida con la proporcionada durante el proceso de configuración de la cuenta.
• Moneda: mantén los documentos actualizados con los datos más recientes posibles.
• Sin errores: revisa minuciosamente los documentos para ver si hay errores o faltas de ortografía.
• Evita las copias: envía las fotografías originales de los documentos cuando sea posible y evita escanearlos o copiarlos. Si los documentos se emitieron digitalmente, envía el PDF original sin cambios.

Informes de impuestos

Como comerciante, debes cumplir con todos los reglamentos aplicables, incluyendo la entrega de informes de impuestos. Dependiendo de tu jurisdicción, Shopify Payments también podría estar obligado a informar tus ventas a las autoridades fiscales locales.