ข้อกำหนดของ Shopify Payments ในแคนาดา
ก่อนที่คุณจะใช้งาน Shopify Payments ในแคนาดา คุณควรเข้าใจถึงข้อกำหนดเกี่ยวกับข้อมูลส่วนบุคคล ข้อกำหนดเหล่านี้มีไว้เพื่อให้เป็นไปตามข้อบังคับและป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน ในบทความนี้ คุณจะพบวัตถุประสงค์ของการเก็บข้อมูลส่วนบุคคล ประเภทของเอกสารที่ยอมรับ และข้อแนะนําเกี่ยวกับการตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารของคุณตรงตามเกณฑ์ที่จําเป็น
ในหน้านี้
ภาพรวมของข้อกำหนดสำหรับ Shopify Payments ในแคนาดา
ก่อนที่คุณจะใช้งาน Shopify Payments ในแคนาดา คุณต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดต่อไปนี้
- ประเภทธุรกิจที่มีสิทธิ์: ธุรกิจและบริการบางประเภทไม่ได้รับอนุญาตให้ใช้ Shopify Payments หากต้องการพิจารณาว่าธุรกิจของคุณมีสิทธิ์หรือไม่ ให้ดูที่รายการประเภทธุรกิจต้องห้ามในแคนาดา ซึ่งที่ระบุไว้ในข้อกำหนดในการใช้บริการ Shopify Payments (TOS)
-
ข้อกำหนดเกี่ยวกับบัญชีธนาคาร: บัญชีธนาคารของคุณต้องมีคุณสมบัติตามข้อกำหนดดังต่อไปนี้ก่อนจึงจะสามารถเชื่อมต่อกับ Shopify Payments ได้
- บัญชีธนาคารเป็นบัญชีกระแสรายวัน โดยเป็นของธนาคารที่ตั้งอยู่ในแคนาดา
- หากสกุลเงินที่ใช้ในการรับชำระเงินของคุณเป็นดอลลาร์แคนาดา บัญชีธนาคารก็จะต้องใช้สกุลเงินดอลลาร์แคนาดาด้วย
- หากสกุลเงินที่ใช้ในการรับชำระเงินของคุณเป็นดอลลาร์สหรัฐ บัญชีธนาคารก็จะต้องใช้สกุลเงินดอลลาร์สหรัฐด้วย และอยู่ใต้การกำกับดูแลของสถาบันการเงินของแคนาดาหรือสหรัฐอเมริกา
- บัญชีธนาคารมีสิทธิ์ใช้บริการโอนเงิน ACH
ข้อกำหนดเกี่ยวกับข้อมูลส่วนบุคคล: คุณต้องให้ข้อมูลเกี่ยวกับตนเองและธุรกิจของคุณ ทั้งนี้เพื่อให้สอดคล้องกับข้อกำหนดที่บังคับใช้และเพื่อป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน ซึ่งรวมถึงรายละเอียดเกี่ยวกับบุคคลที่สร้างบัญชี Shopify Payments, ธุรกิจที่เกี่ยวข้อง และบุคคลที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมกิจการ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารของคุณมีความชัดเจน ถูกต้อง เป็นปัจจุบัน และปราศจากข้อผิดพลาดหรือการพิมพ์ผิด
วัตถุประสงค์ในการเก็บข้อมูลส่วนบุคคล
การเก็บข้อมูลส่วนบุคคลเป็นสิ่งจําเป็นเพื่อระบุผู้ขายที่ใช้ Shopify Payments และเพื่อให้สอดคล้องกับข้อกำหนดที่บังคับใช้ ซึ่งจะช่วยป้องกันไม่ให้เกิดการฟอกเงิน การสนับสนุนเงินแก่การก่อการร้าย และอาชญากรรมทางการเงินแบบอื่นๆ เมื่อข้อบังคับเปลี่ยนแปลงไป Shopify และพาร์ทเนอร์อาจขอข้อมูลเพิ่มเติมจากคุณแน่ใจว่าปฏิบัติตามกฎข้อบังคับ การตรวจสอบเหล่านี้อาจเกิดขึ้นได้ตลอดเวลาในช่วงอายุของบัญชี Shopify Payments ของคุณ
ข้อมูลที่จำเป็น
ข้อมูลส่วนบุคคลที่ Shopify ต้องเก็บรวบรวมนั้นจะแตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ โดยทั่วไปแล้วจะต้องระบุรายละเอียดต่อไปนี้ในกรณีของแคนาดา
- บุคคลที่สร้างบัญชี Shopify Payments
- ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับบัญชี Shopify Payments
- บุคคลที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมในทอดสุดท้ายของธุรกิจ รวมถึงเจ้าของธุรกิจหรือผู้บริหารอาวุโสที่มีอำนาจการลงลายมือชื่อด้านกฎหมาย
ประเภทเอกสารที่ยอมรับได้
คุณต้องส่งเอกสารบางอย่างเพื่อช่วยในขั้นตอนการตรวจสอบยืนยันข้อมูลส่วนบุคคลของคุณและรวมถึงข้อมูลธุรกิจของคุณในบางกรณี เอกสารประเภทต่อไปนี้เป็นที่ยอมรับได้สำหรับบุคคลและธุรกิจในแคนาดา
เอกสารยืนยันตัวตน
- หนังสือเดินทาง: หากมี เอกสารฉบับนี้คือเอกสารระบุตัวตนที่แนะนำ
- ใบขับขี่: ต้องมีการสแกนด้านหน้าและด้านหลัง
- บัตรผู้มีถิ่นที่อยู่ถาวร
- บัตรประจำตัวที่มีรูปถ่ายซึ่งออกโดยรัฐบาลท้องถิ่นหรือดินแดน: จำเป็นต้องสแกนด้านหน้าและด้านหลัง
- ใบรับรองบัตรสถานะชาวอินเดีย
เอกสารแสดงที่อยู่อาศัย
- ใบขับขี่: ต้องมีการสแกนด้านหน้าและด้านหลัง
- บัตรประจำตัวที่มีรูปถ่ายซึ่งออกโดยรัฐบาลท้องถิ่นหรือดินแดน: จำเป็นต้องสแกนด้านหน้าและด้านหลัง
- รายการเดินบัญชี
- ใบแจ้งหนี้สาธารณูปโภค
- รายการเดินบัญชีการลงทุน
- ใบแจ้งยอดภาษีโรงเรือนและที่ดิน
- เอกสารกรมธรรม์ประกันภัย
เอกสารของบริษัท/หน่วยงาน
ประเภทนิติบุคคลทั้งหมดอาจต้องส่งเอกสารดังต่อไปนี้
- รายงานโปรไฟล์บริษัท
- ใบรับรองสถานะองค์กรที่ยังคงดำเนินกิจการอยู่
- รายงานประจําปีที่มีการเผยแพร่ซึ่งลงลายมือชื่อโดยสำนักงานตรวจสอบบัญชี
- จดหมายหรือประกาศการประเมินจากรัฐบาลเทศบาล ท้องถิ่น ดินแดน หรือรัฐบาลกลาง
สำหรับหุ้นส่วน คุณอาจต้องส่งเอกสารดังต่อไปนี้
- ข้อตกลงการเป็นหุ้นส่วน
- การลงทะเบียนหุ้นส่วน
- ข้อบังคับของบริษัท
- ใบอนุญาตประกอบธุรกิจ
สำหรับองค์กรไม่แสวงผลกำไร คุณอาจต้องส่งเอกสารดังต่อไปนี้
- ข้อบังคับของบริษัท
- ใบอนุญาตประกอบธุรกิจ
- การมอบอำนาจที่ลงนามยืนยันการอนุมัติในระดับองค์กร
สำหรับองค์กรการกุศลที่จดทะเบียนแล้ว คุณอาจต้องส่งเอกสารดังต่อไปนี้
- เอกสารการจดทะเบียนองค์กรการกุศลที่ออกโดยสำนักงานสรรพากรของแคนาดา
- การคืนข้อมูลการกุศล (แบบฟอร์ม T3010)
- รายงานข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับองค์กรการกุศลที่จดทะเบียนแล้ว
- ใบเสร็จการบริจาคอย่างเป็นทางการ
- เอกสารที่สำนักงานสรรพากรของแคนาดาออกให้เพื่อยืนยันสถานะการลงทะเบียน
เอกสารด้านความสัมพันธ์
คุณอาจต้องส่งเอกสารดังต่อไปนี้เพื่อการตรวจสอบยืนยันการเป็นกรรมการบริหาร
- รายงานโปรไฟล์องค์กร: แบบฟอร์มเอกสารที่แนะนำ
- ใบรับรองสถานะองค์กรที่ยังคงดำเนินกิจการอยู่
- รายงานประจําปีที่มีการเผยแพร่ซึ่งลงนามโดยสำนักงานตรวจสอบบัญชี: ลงวันที่ภายใน 12 เดือน
- จดหมายหรือประกาศการประเมินจากเทศบาล รัฐบาลท้องถิ่น ดินแดน หรือรัฐบาลกลาง
คุณอาจต้องส่งเอกสารดังต่อไปนี้เพื่อการตรวจสอบยืนยันการเป็นกรรมการบริหารขององค์กรที่ไม่แสวงหากําไร
- ข้อบังคับของบริษัท
- การมอบอำนาจที่ลงนามยืนยันการอนุมัติในระดับองค์กร
- ใบอนุญาตประกอบธุรกิจ
ตรวจสอบให้แน่ใจว่าปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านเอกสาร
ขณะจัดเตรียมเอกสารของคุณ คุณควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารมีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์ที่จําเป็น ใช้แนวทางต่อไปนี้เพื่อให้แน่ใจว่าเป็นไปตามข้อกำหนด
- ความแม่นยำและความถูกต้อง: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลในเอกสารของคุณถูกต้องและแม่นยำ
- ความชัดเจนและอ่านออกได้: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารของคุณมีความชัดเจนและมีขนาดใหญ่พอสำหรับการอ่าน
- ความสมบูรณ์ครบถ้วน: ให้รายละเอียดที่จําเป็นทั้งหมดและตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลทั้งหมดแสดงบนเอกสาร หากมีการครอบตัดเอกสาร โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลสําคัญทั้งหมดยังคงปรากฏในกรอบ
- ความสอดคล้อง: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลในเอกสารของคุณตรงกับข้อมูลที่ให้ไว้ในระหว่างกระบวนการสร้างบัญชี
- การยอมรับโดยทั่วไป: ปรับปรุงเอกสารของคุณให้เป็นปัจจุบันที่สุด
- ปราศจากข้อผิดพลาด: ตรวจสอบเอกสารของคุณสองครั้งเพื่อแก้ไขข้อผิดพลาดหรือการพิมพ์ผิด
- หลีกเลี่ยงการคัดลอก: ส่งรูปภาพต้นฉบับของเอกสารของคุณเมื่อเป็นไปได้ และหลีกเลี่ยงการสแกนหรือคัดลอกเอกสารเหล่านั้น หากเอกสารของคุณได้รับการออกแบบดิจิทัล ให้ส่ง PDF ฉบับจริงที่ไม่ผ่านการแก้ไข
การรายงานภาษี
ในฐานะผู้ขาย คุณต้องปฏิบัติตามกฎหมายที่เกี่ยวข้องทุกประการซึ่งรวมถึงการรายงานภาษีด้วย Shopify Payments อาจถูกขอให้รายงานยอดขายของคุณต่อหน่วยงานด้านภาษีในพื้นที่ โดยขึ้นอยู่กับเขตอำนาจตามกฎหมาย