ข้อกำหนดการใช้งาน Shopify Payments ในแคนาดา

ก่อนที่คุณจะสามารถใช้งาน Shopify Payments ในแคนาดา คุณต้องเข้าใจข้อกำหนดเกี่ยวกับข้อมูลที่เราจำเป็นต้องใช้จากคุณ ข้อกำหนดเหล่านี้มีไว้เพื่อให้เป็นไปตามข้อบังคับและป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน ในบทความนี้ คุณจะพบวัตถุประสงค์ของการรวบรวมรายละเอียดเหล่านี้จากคุณ ประเภทของเอกสารที่ยอมรับ และแนวทางการตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารของคุณตรงตามเกณฑ์ที่จําเป็น

คุณต้องอัปโหลดเอกสารเพื่อตรวจสอบยืนยันข้อมูลที่คุณให้ไว้

ภาพรวมของข้อกำหนดสำหรับ Shopify Payments ในแคนาดา

ก่อนที่คุณจะใช้งาน Shopify Payments ในแคนาดา คุณต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดต่อไปนี้

• ประเภทธุรกิจที่มีสิทธิ์: ธุรกิจและบริการบางประเภทไม่ได้รับอนุญาตให้ใช้งาน Shopify Payments หากต้องการพิจารณาว่าธุรกิจของคุณมีสิทธิ์หรือไม่ ให้ดูที่รายการประเภทธุรกิจต้องห้ามในแคนาดา ซึ่งที่ระบุไว้ในข้อกำหนดในการใช้บริการ Shopify Payments (TOS)

• ข้อกำหนดเกี่ยวกับบัญชีธนาคาร: บัญชีธนาคารของคุณต้องมีคุณสมบัติตามข้อกำหนดดังต่อไปนี้ก่อนจึงจะสามารถเชื่อมต่อกับ Shopify Payments ได้ - บัญชีธนาคารเป็นบัญชีกระแสรายวัน โดยเป็นของธนาคารที่ตั้งอยู่ในแคนาดา - หากสกุลเงินที่ใช้ในการรับชำระเงินของคุณเป็นดอลลาร์แคนาดา บัญชีธนาคารก็จะต้องใช้สกุลเงินดอลลาร์แคนาดาด้วย - หากสกุลเงินที่ใช้ในการรับชำระเงินของคุณเป็นดอลลาร์สหรัฐ บัญชีธนาคารก็จะต้องใช้สกุลเงินดอลลาร์สหรัฐด้วย และอยู่ใต้การกำกับดูแลของสถาบันการเงินของแคนาดาหรือสหรัฐอเมริกา - บัญชีธนาคารมีสิทธิ์ใช้การโอนเงินแบบผ่านสำนักหักบัญชีอัตโนมัติ (ACH)

• ข้อกำหนดเกี่ยวกับข้อมูล: คุณต้องให้ข้อมูลเกี่ยวกับตนเองและธุรกิจของคุณ ทั้งนี้เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดที่บังคับใช้และป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน ซึ่งรวมถึงรายละเอียดเกี่ยวกับบุคคลที่สร้างบัญชีผู้ใช้ Shopify Payments, ธุรกิจที่เกี่ยวข้อง และบุคคลที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมกิจการ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารของคุณมีความชัดเจน ถูกต้อง เป็นปัจจุบัน และปราศจากข้อผิดพลาด

วัตถุประสงค์ในการเก็บข้อมูลส่วนบุคคล

การรวบรวมข้อมูลเป็นสิ่งจำเป็นเพื่อระบุตัวตนบุคคลและธุรกิจที่ใช้ Shopify Payments และเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดที่บังคับใช้ ซึ่งจะช่วยป้องกันอาชญากรรมการฟอกเงิน การสนับสนุนเงินให้ผู้ก่อการร้าย รวมถึงอาชญากรรมทางการเงินอื่นๆ เมื่อข้อบังคับเปลี่ยนแปลงไป Shopify และพาร์ทเนอร์อาจขอข้อมูลเพิ่มเติมจากคุณเพื่อให้เป็นไปตามข้อบังคับ คุณสามารถค้นหาคำแนะนำเพิ่มเติมเกี่ยวกับข้อมูลที่คุณต้องส่งให้เราได้

Shopify Payments สำหรับแคนาดาใช้ Stripe เป็นผู้ประมวลผลการชำระเงิน Stripe เป็นธุรกิจบริการทางการเงินตามกฎหมายและต้องดำเนินการเก็บรวบรวมข้อมูลและตรวจสอบยืนยันตามที่กำหนดไว้โดยกฎหมาย Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (PCMLTFA) รวมถึงข้อบังคับที่เกี่ยวข้องในประเทศแคนาดา

ข้อมูลที่จำเป็น

ข้อมูลที่ Shopify ต้องเก็บรวบรวมนั้นจะแตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ โดยทั่วไปแล้วจะต้องให้รายละเอียดต่อไปนี้ในกรณีของแคนาดา:

• บุคคลที่สร้างบัญชี Shopify Payments
• ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับบัญชี Shopify Payments
• บุคคลที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมในทอดสุดท้ายของธุรกิจ รวมถึงเจ้าของธุรกิจหรือผู้บริหารอาวุโสที่มีอำนาจการลงลายมือชื่อด้านกฎหมาย
• กรรมการบริษัทของธุรกิจ

ประเภทเอกสารที่ยอมรับได้

คุณต้องส่งเอกสารบางอย่างเพื่อช่วยในขั้นตอนการตรวจสอบยืนยันข้อมูลส่วนบุคคลและรวมถึงข้อมูลธุรกิจของคุณ เอกสารประเภทต่อไปนี้เป็นที่ยอมรับสำหรับบุคคลและธุรกิจในแคนาดา

เอกสารยืนยันตัวตน

เมื่อส่งเอกสารที่อยู่ เอกสารดังกล่าวต้องมีชื่อนามสกุลตามกฎหมาย ที่อยู่ส่วนบุคคลที่คุณเพิ่มลงในโปรไฟล์ Shopify Payments และเอกสารจะต้องอยู่ในช่วงวันที่ที่กำหนด หากคุณใช้เอกสารในการยืนยันตัวตน คุณจะไม่สามารถใช้เอกสารเดียวกันในการยืนยันที่อยู่ได้

ต่อไปนี้คือเอกสารยืนยันตัวตนที่ยอมรับได้เมื่อใช้งาน Shopify Payments ในแคนาดา

• หนังสือเดินทาง (เป็นเอกสารระบุตัวตนที่แนะนำ)
• ใบขับขี่ (ต้องมีรูปภาพทั้งด้านหน้าและด้านหลัง)
• บัตรผู้มีถิ่นที่อยู่ถาวร
• บัตรประจำตัวที่มีรูปถ่ายซึ่งออกโดยรัฐบาลท้องถิ่นหรือเขต (ต้องมีรูปภาพด้านหน้าและด้านหลัง)
• ใบรับรองบัตรสถานะชาวอินเดีย

หากมีให้เลือก คุณยังสามารถยืนยันตัวตนได้โดยการอัปโหลดรูปของคุณที่ถ่ายคู่กับบัตรประจำตัวที่มีรูปถ่าย

เอกสารแสดงที่อยู่อาศัย

เมื่อส่งเอกสารที่อยู่ เอกสารดังกล่าวต้องมีชื่อนามสกุลตามกฎหมาย ที่อยู่ส่วนบุคคลที่คุณเพิ่มลงในโปรไฟล์ Shopify Payments และอยู่ในช่วงวันที่ที่กำหนด ทั้งนี้ หากใช้เอกสารในการยืนยันตัวตน คุณจะไม่สามารถใช้เอกสารเดียวกันในการยืนยันที่อยู่ได้

ต่อไปนี้คือเอกสารของบริษัทหรือหน่วยงานที่ยอมรับได้เมื่อใช้ Shopify Payments ในแคนาดา

• ใบขับขี่ (ต้องมีรูปภาพทั้งด้านหน้าและด้านหลัง)
• บัตรประจำตัวที่มีรูปถ่ายซึ่งออกโดยรัฐบาลท้องถิ่นหรือเขต (ต้องมีรูปภาพด้านหน้าและด้านหลัง)
• ใบแจ้งค่าสาธารณูปโภค (ต้องมีอายุไม่เกิน 6 เดือน)
• รายการเดินบัญชีการลงทุน (ย้อนหลังไม่เกิน 6 เดือน)
• ใบแจ้งยอดภาษีโรงเรือนและที่ดิน (ต้องมีอายุไม่เกิน 6 เดือน)
• เอกสารกรมธรรม์ประกันภัย (ย้อนหลังไม่เกิน 6 เดือน)
• รายการเดินบัญชีธนาคาร (ย้อนหลังไม่เกิน 6 เดือน)

เอกสารทางธุรกิจ

ในการตรวจสอบยืนยันรายละเอียดของบริษัทหรือนิติบุคคล คุณต้องส่งเอกสารที่ออกโดยรัฐบาลซึ่งแสดงชื่อนิติบุคคลและที่อยู่ของธุรกิจอย่างชัดเจน ตัวอย่างเอกสารบางส่วนที่ใช้โดยทั่วไปมีดังต่อไปนี้

• จดหมายหรือเอกสารที่ถูกต้องจากเทศบาล จังหวัด ดินแดน หรือรัฐบาลกลาง
• ประกาศการประเมินผลหรือการประเมินผลซ้ำของสำนักงานสรรพากรแคนาดา เอกสารเหล่านี้ต้องลงวันที่ภายใน 12 เดือนที่ผ่านมา
• รายงานโปรไฟล์บริษัทที่ออกโดยรัฐบาลกลาง
• การจดทะเบียนหรือข้อตกลงหุ้นส่วน

สำหรับองค์กรการกุศลที่จดทะเบียนแล้ว คุณอาจต้องส่งเอกสารดังต่อไปนี้

• เอกสารการจดทะเบียนองค์กรการกุศลที่ออกโดยสำนักงานสรรพากรของแคนาดา
• การคืนข้อมูลการกุศล (แบบฟอร์ม T3010)
• รายงานข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับองค์กรการกุศลที่จดทะเบียนแล้ว
• เอกสารที่สำนักงานสรรพากรของแคนาดาออกให้เพื่อยืนยันสถานะการลงทะเบียน

เอกสารสิทธิ์การเป็นกรรมการบริหาร

หมายเหตุ

คุณต้องเพิ่มชื่อกรรมการบริษัททุกคนลงในบัญชีผู้ใช้ Shopify Payments ของคุณ และข้อมูลกรรมการบริษัทที่คุณป้อนจะต้องตรงกับข้อมูลในเอกสารที่คุณอัปโหลด ในกรณีที่มีการระบุกรรมการบริษัทอยู่ในเอกสารของคุณ แต่ไม่ได้เพิ่มไปยังบัญชีผู้ใช้ Shopify Payments คุณต้องเพิ่มกรรมการบริษัทรายดังกล่าวไปยังบัญชีผู้ใช้ของคุณ ทั้งนี้ ให้กำหนดบทบาทกรรมการบริษัทให้เฉพาะบุคคลที่ระบุว่าเป็นกรรมการบริษัทในเอกสารของคุณเท่านั้น

หากต้องการยืนยันกรรมการขององค์กรธุรกิจหรือนิติบุคคล คุณต้องส่งเอกสารที่ออกโดยรัฐบาลซึ่งแสดงชื่อนิติบุคคลและชื่อของกรรมการทุกคน ตัวอย่างเอกสารบางส่วนที่ใช้โดยทั่วไปมีดังต่อไปนี้:

• จดหมายหรือเอกสารที่ถูกต้องจากรัฐบาลเทศบาล ท้องถิ่น ดินแดน หรือรัฐบาลกลาง
• รายงานโปรไฟล์บริษัทที่ออกโดยรัฐบาลกลาง
• ข้อบังคับในการก่อตั้งบริษัท เช่น แบบฟอร์ม 1
• ประกาศการเปลี่ยนแปลงกรรมการบริษัท เช่น แบบฟอร์ม 6 แบบฟอร์ม 4006 หรือแบบฟอร์ม 3006

องค์กรส่วนปกครองในบางพื้นที่มีรูปแบบเอกสารข้อมูลสรุปขององค์กรที่เฉพาะเจาะจงสำหรับภูมิภาคนั้น เมื่อส่งเอกสารเหล่านี้ คุณต้องแน่ใจว่าเอกสารเหล่านั้นแสดงชื่อธุรกิจและชื่อกรรมการ ซึ่งต่อไปนี้เป็นตัวอย่างบางส่วนของเอกสารที่ใช้เฉพาะพื้นที่

• รายงานโปรไฟล์ในออนแทรีโอ
• เอกสารลงทะเบียนองค์กรในควิเบก
• ข้อมูลสรุปบริษัทของบริติชโคลัมเบีย
• เอกสารการจดทะเบียนบริษัทในรัฐแอลเบอร์ตา

สำหรับองค์กรที่ไม่แสวงหาผลกำไรและองค์กรการกุศลที่จดทะเบียน คุณอาจต้องส่งเอกสารดังต่อไปนี้

• รายงาน/มติการประชุมคณะกรรมการ เอกสารเหล่านี้ต้องลงวันที่ภายใน 12 เดือน
• มติคณะกรรมการเรื่องการเปิดบัญชีผู้ใช้

ตรวจสอบให้แน่ใจว่าปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านเอกสาร

ขณะจัดเตรียมเอกสารของคุณ คุณควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารมีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์ที่จําเป็น ใช้แนวทางต่อไปนี้เพื่อให้แน่ใจว่าเป็นไปตามข้อกำหนด

• ความแม่นยำและความถูกต้อง: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลในเอกสารของคุณถูกต้องและแม่นยำ
• ความชัดเจนและอ่านออกได้: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารของคุณมีความชัดเจนและมีขนาดใหญ่พอสำหรับการอ่าน
• ความครบถ้วน: ให้รายละเอียดที่จำเป็นและตรวจสอบให้แน่ใจว่าสามารถมองเห็นข้อมูลได้ทั้งหมด อย่าครอบตัด ลบ หรือแก้ไขเอกสารของคุณ
• ความสอดคล้อง: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลในเอกสารของคุณตรงกับข้อมูลที่ให้ไว้ในระหว่างกระบวนการสร้างบัญชี
• สกุลเงิน: อัปโหลดเอกสารที่เป็นปัจจุบันที่สุดพร้อมข้อมูลใหม่ล่าสุด
• ปราศจากข้อผิดพลาด: ตรวจสอบเอกสารของคุณสองครั้งเพื่อแก้ไขข้อผิดพลาดหรือการพิมพ์ผิด
• หลีกเลี่ยงการคัดลอก: ส่งรูปภาพต้นฉบับของเอกสารของคุณเมื่อเป็นไปได้ และหลีกเลี่ยงการสแกนหรือคัดลอกเอกสารเหล่านั้น หากเอกสารของคุณได้รับการออกแบบดิจิทัล ให้ส่ง PDF ฉบับจริงที่ไม่ผ่านการแก้ไข

การรายงานภาษี

คุณต้องปฏิบัติตามข้อบังคับที่เกี่ยวข้องทุกประการ รวมถึงการรายงานภาษี Shopify Payments อาจถูกขอให้รายงานยอดขายของคุณต่อหน่วยงานด้านภาษีในพื้นที่ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับเขตอำนาจตามกฎหมาย