在德國使用 Shopify Payments 時的銀行帳戶和個人資訊要求

您必須先瞭解個人資訊要求，才能在德國使用 Shopify Payments。這些要求旨在遵循法規和防止金融犯罪。在本文中，您可以找到收集個人資訊的目的、可接受的證明文件類型，以及確保證明文件符合必要條件的指引。

在德國使用 Shopify Payments 的要求概覽

若要在德國使用 Shopify Payments，請務必確認您符合以下要求：

• 符合資格的業務類型：某些業務和服務類型不允許使用 Shopify Payments。若要確定您的業務是否符合資格，請參閱 Shopify Payments 服務條款 (TOS) 中列出的德國禁止業務類型清單。

• 銀行帳戶要求：您的銀行帳戶必須符合以下要求，才能連結至 Shopify Payments：

  • 銀行帳戶設於歐盟 (EU) 或德國當地的銀行，且以歐元結算。也許可使用虛擬銀行帳戶，但支付款項作業失敗的機率較高。不接受活期存款帳戶。
    
  • 銀行帳戶符合單一歐元支付區 (SEPA) 的轉帳資格。請諮詢您的銀行，確認您的帳戶是否接受上述轉帳類型。
  • 銀行帳戶的 IBAN 開頭為下列字母：AT、BE、CH、DE、DK、EE、ES、FI、FR、GB、GI、IE、IT、LU、NL、NO、PT 或 SE。

• 個人資訊要求：為了遵循法規要求和防止金融犯罪，您必須提供自己和您商家的相關資訊，包括建立 Shopify Payments 帳戶的個人、相關商家，以及擁有或控制該商家的個人詳細資訊。請務必確保證明文件清晰正確、及時更新，且內容沒有錯誤或錯別字。

收集個人資訊的目的

收集個人資訊是識別 Shopify Payments 商家用戶的必要作業，也是遵循法規要求的必備條件。這有助於防止洗錢、資助恐怖主義和其他金融犯罪。隨著法規不斷演變，Shopify 及合作夥伴可能會要求您提供更多資訊以確保符合法規要求。在您 Shopify Payments 帳戶的有效期間內，我們隨時都可能進行這些審核作業。

必要資訊

Shopify 必須收集的個人資訊因國家/地區不同而有所差異。就德國而言，商家需提供下列詳細資訊：

• 建立 Shopify Payments 帳戶的人員。
• 與 Shopify Payments 帳戶相關聯的商家。
• 實質擁有或控管商家的人員，包括擁有商家法定簽字權的商家擁有人或高階主管。

可接受的證明文件類型

為協助完成驗證過程，您必須提供特定證明文件來驗證您的個人資訊，在某些情況下還需要提供您的商家資訊。以下證明文件類型適用於德國的個人和商家。

身分證明文件

• Reisepass (護照)
• Füerschein (駕照)：需要正反面掃描
• Personalausweis (身分證)：需要正反面掃描
• Aufenthaltstitel (居留證)：需要正反面掃描

地址證明文件

• Anmeldebestätigung / Meldebescheinigung (居住證明)
• Meldebescheinigung (屋主信函)
• Betriebskostenabrechnung (水電帳單)：日期為 6 個月內
• Bankauszug (銀行對帳單)：日期為 6 個月內
• Darlehenskontoauszug (房貸聲明)：日期為 6 個月內
• Amtlich ausgestelltes Dokument (政府核發文件)：日期為 12 個月內

公司及實體證明文件

所有類型的法律實體可能需要提交以下證明文件：

• USt-Registrierung (加值稅 (VAT) 登記)
• Gewerbeanmeldung (貿易登記)
• Gewerbeschein (貿易許可證)
• Freistellungsbescheid (免稅項目)
• Handelsregisterauszug (商業登記摘要)
• Vereinsregisterauszug (組織登記摘錄)
• Jahresabschluss (財務報表)

已登記的合夥公司可能需要提交以下證明文件：

• Gewerbeanmeldung (貿易登記)
• Freistellungsbescheid (免稅項目)
• Handelsregisterauszug (商業登記摘要)

未登記的合夥公司可能需要提交以下證明文件：

• Gewerbeanmeldung (貿易登記)
• 加值稅 (VAT) 登記 (德語：USt-Registrierung)

已立案的慈善機構可能需要提交以下證明文件：

• Gewerbeanmeldung (貿易登記)
• Handelsregisterauszug (商業登記摘要)
• Freistellungsbescheid (免稅項目)

未立案的慈善機構可能需要提交以下證明文件：

• Gewerbeanmeldung (貿易登記)
• USt-Registrierung (德語，意即「加值稅 (VAT) 登記」)

確保證明文件的合規性

提供您的證明文件時，請確保文件符合必要條件。請參閱下列指引以確保合規性：

• 準確性和有效性：確保證明文件中的資訊正確且有效。
• 清晰易讀：確保證明文件清晰可讀，且字型大小適合閱讀。
• 完整性：提供所有必要詳細資訊，並確保所有資訊清晰可見。如果證明文件經過裁剪，請確保所有重要資訊在裁剪後仍然清晰可見。
• 一致性：確保證明文件上的資訊與當初設定帳戶時所提供的資訊相符。
• 最新版本：請盡可能將證明文件更新至最新資料版本。
• 內容無誤：仔細檢查證明文件，確認內容沒有任何錯誤或錯別字。
• 避免複製：盡可能提交證明文件的原始照片，避免進行掃描或複製。如果證明文件是以數位方式核發，請提交原始且未更改的 PDF。